金融機構發現客戶試圖進行

① 如果一個人的固定存款不到2000元，突然有一天他卡里一下有了500萬，那麼公安局會不會查他的錢是怎

你存款所在的銀行會給當地中國人民銀行進行大額交易報告，公安局是不會直接插手調查資金來源。

金融機構應當報告下列大額交易：

1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

2、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

3、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

4、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

(1)金融機構發現客戶試圖進行擴展閱讀：

可疑交易報告

1、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

2、金融機構應當制定本機構的交易監測標准，並對其有效性負責。交易監測標准包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：

a、中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。

b、公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。

c、本機構的資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體、交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。

d、中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。

e、中國人民銀行要求關注的其他因素。

② 台灣新北市八里雙屍案回顧：蛇蠍女子謀財害命，竟試圖逃脫罪行，後來怎樣

2013年，在台灣新北市八里淡水河畔先後發現兩具漂浮的屍體，法醫經過解剖後確定死者是死後落水，死者胸口部位有穿刺的傷痕，經身份核實確系死者為富商陳進福及其妻子張翠萍。案發後，有一名變裝女子持死者之一的金融卡赴銀行盜領，警方因此判斷此案是他殺。2013年3月6日，警方將涉案的「媽媽嘴咖啡」店長謝依涵抓獲。

寫在最後

在此案件中，謝依涵謀財殘忍殺害受害夫婦，簡直是罪大惡極，說她蛇蠍心腸也不為過。要知道，只有通過自己的雙手創造的財富才會有價值，不勞而獲終究不是自己的東西，無視法律終將受到正義的審判！

③ 手機丟了支付寶怎麼辦

智能手機如今已經成為了人們生活中重要的一部分，無論何時何地都能看到玩手機的人。而現在支付寶和微信等移動支付，給人們帶來了便捷支付功能的同時，也存在不少安全隱患。如果在生活中，手機被偷，應當第一時間想辦法報警。因為對方很有可能構成盜竊罪。同時也是為了挽回財產損失，避免更多人受害。當然，除了報警之外還應當立即完成以下事項：1，確認手機丟失後，立刻致電運營商掛失手機號，並補辦手機卡;2，立即致電銀行凍結手機網銀、並掛失銀行卡;3，手機綁定支付寶的撥95188解綁手機與銀行卡;4，微信用戶登錄110.qq.com可凍結微信賬戶;5，及時修改微博、微信、QQ等社交軟體密碼,6，如果手機有定位系統，可以找出手機所在的位置，盡量找回自己的手機。手機支付雖然方便快捷，但同時也存在著一定的風險。所以一定要盡量避免手機的丟失，不要因為自己的小疏忽，給自己造成了大麻煩。法律依據：《中華人民共和國刑法》第兩百六十四條盜竊公私財物，數額較大的，或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶凶器盜竊、扒竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。

④ 信用卡逾期一次、多久徵信報告可以消除

當今社會其實也是一個物質社會，對於很多年輕人來說，現實世界的誘惑實在是太多了，尤其是現在先花錢後還款的消費方式，雖然給消費者帶來的很大的便利，但其實也是一把雙刃劍，很多人會因為花錢時的盲目透支，導致還款無力。最後產生信用卡的逾期行為，而且逾期的危害大家也都知道，會給自己的生活帶來各種麻煩。

俗話說好借好還，再借不難。如果您的信用報告反映您是一個按時還款、認真履約的人，銀行肯定喜歡您，不但能提供貸款、信用卡等信貸服務，還可能在金額、利率上給予優惠。想了解更多有關信用卡攻略。