互聯網金融腐敗

㈠ 謝平什麼時候提出的"互聯網金融"的概念

謝平復在2012年4月7日"金融四十人年會"上首次制公開提出了"互聯網金融"概念。在短短幾年中，互聯網金融已經成為中國金融界和IT界熱門的詞彙，相關創業活動也非常活躍。互聯網金融目前的六種主要類型--金融互聯網化、移動支付和第三方支付、互聯網貨幣、基於大數據的徵信和網路貸款、P2P網路貸款、眾籌融資。
謝平，經濟學博士，教授、博士生導師，"互聯網金融"概念提出者。
中國投資公司副總經理，中國金融四十人論壇常務理事會副主席。
歷任中國人民銀行政策研究室副主任、非銀行金融機構司司長、湖南分行行長、研究局局長、金融穩定局局長，申銀萬國證券股份有限公司董事長，中央匯金公司總經理。
曾經三次獲得過「孫冶方經濟科學獎」。研究領域涉及貨幣銀行學、中央銀行貨幣政策、金融體制改革、金融市場、金融監管等。
著有《中國金融制度的選擇》、《中國金融資產結構分析》、《轉向市場經濟過程中的貨幣政策》、《新世紀中國貨幣政策的挑戰》、《中國農村信用合作社體制改革的爭論》、《中國金融腐敗：從定性到定量》、《中國金融改革思路:2013-2020》等多部學術著作。

㈡ 反腐倡廉有那10個熱點問題

《反腐倡廉10個熱點問題》
（中央紀委宣教室編）

為深入回答當前幹部群眾普遍關注的反腐倡廉熱點問題，引導大家正確看待反腐倡廉形勢，中紀委宣教室編寫發行了《反腐倡廉10個熱點問題》。為幫助各級黨員領導幹部學習思考，現將《反腐倡廉10個熱點問題》的核心內容予以摘編，供大家在學習中掌握要點。

1、向人民群眾交明白賬、放心賬
如何加強對中央重大決策部署貫徹執行情況的監督檢查

近年來，在管理學領域討論較多的一個詞交「執行力」。
執行力：指貫徹戰略意圖，完成預定目標的操作能力。執行力包括完成任務的意願、完成任務的能力和完成任務的程度。衡量執行力的標准，對個人而言是按時按質按量完成自己的工作任務；對企業而言就是在預定的時間內完成企業的戰略目標。
行政執行力：指行政部門及其工作人員貫徹落實上級戰略決策、方針政策和工作部署的操作能力和實踐能力。行政執行力建設，是加強黨的執行能力建設的重要途徑，是建設責任、法治、服務型政府的必然要求，是實現行為規范、運行協調、公正透明、廉潔高效的行政管理體制的具體體現。
因為許多人感覺到，科學決策固然重要，而決策執行不變通、部署落實不走樣更為關鍵。「贏在執行」的理念正在逐步深入人心。
◆為什麼要高度重視對中央重大決策部署貫徹執行情況的監督檢查？
中國是一個幅員遼闊的國家，各地情況千差萬別，經濟發展有快有慢，觀念和需求也有較大不同。而中央的決策部署是著眼於全國的情況制定的，這就要求各地在執行中央決策部署的過程中，既要堅決貫徹執行，有需要根據自身實際創造性地抓好落實。在貫徹落實的過程中，容易發張這樣那樣的問題，比如有的對中央決策的要求置若罔聞，沒有很好地執行；有的陽奉陰違，高上有政策下有對策。因此，加強監督檢查，保證中央重大決策部署整整落實到實處，很不要，也很重要。
◆ 如何通過監督檢查推動科學發展？
當前，我國正處於全面建設小康社會的關鍵時期，眼前和長遠、局部與全局、效率與公平，諸多關系錯綜復雜、相互博弈，防止違背科學發展的問題發生，特別在貫徹中央重大決策部署過程中實現科學發展，避免盲目鋪攤子、上項目、搞低水平建設，加強監督檢查，可以說是一個有效的舉措。
◆如何通過監督檢查促進社會和諧？
當前，我國正處於經濟轉軌、社會轉型的加速期和社會矛盾的凸現期，各類社會熱點問題疊加出現，各種社會矛盾特別是一些損害群眾切身利益的突出問題，嚴重影響社會和諧穩定。加強監督檢查，保證中央關於促進社會和諧穩定各項決策部署的貫徹落實，著力解決損害群眾切身利益的突出問題，顯得非常重要和必要。
◆如何通過監督檢查有效防治腐敗？
監督檢查既像「探測儀」，可以盡早發現問題的徵象和苗頭，及時預防腐敗；也像是一把「利劍」，可以對發現的腐敗問題採取斷然措施，挽回損失並產生竟是和震懾作用。近些年，一批重大工程建設項目陸續啟動，投入資金達、建設項目多、產業鏈條長、利益關系雜，容易發生權錢交易等腐敗問題。加強對這些重大項目的監督檢查，通過前移監督關口，可以及早發現和糾正苗頭性、傾向性問題，及時查處違紀違法行為，防止和減少腐敗現象的發生。

2、讓廉潔與工程建設同行
如何深入開展工程建設領域突出問題專項治理

工程建設領域不正之風和腐敗問題為何如此備受關注？怎樣才能打造讓人民群眾滿意的「陽光工程」、「廉潔工程」呢？
◆工程建設領域的問題「突出」在哪裡？
錯位的政績觀、價值觀，使得一些領導幹部心浮氣躁、急功近利，違反科學決策、民主決策原則，亂鋪攤子、亂上項目。有的人把「形象工程」、「政績工程」生動抵描繪為「三拍工程」，即拍腦袋決策、拍胸口保證、拍馬屁走人。在少數領導幹部用「工程」炫耀政績，企圖老去「升遷」資本的同時，也為其買下了以權謀私、腐化墮落的禍根。今年來查處的由「形象工程」到「腐敗工程」的案件已不再少數。
◆工程建設領域突出問題為什麼「久治難愈」？
工程建設領域問題「久治難愈」，綜合分析一下，至少有以下方面的原因：
第一個是監管制度不夠健全；
第二個是監管執行力度不夠大。
第三個是市場主體行為不夠規范。
◆工程建設專項治理以來取得了那些成效？
工程建設領域突出問題的專項治理工作取得了重要的階段性成果，主要表現在「四個一批」：
排查整改了一批問題；
嚴肅查處了一批案件；
制定完善了一批制度；
推出了一批創新措施。
◆如何建立工程建設專項治理的長效機制？
一是建設完善的法規制度體系；
二是建設有效的市場監管體系；
三是建設公開透明的誠信體系。

3、維護好「現代經濟的核心」
如何加強金融業反腐倡廉建設

早在1991年，鄧小平同志視察上海時指出：「金融很重要，是現代經濟的核心。金融搞好了，一著棋活，全盤皆活。」
◆怎樣理解加強金融業反腐倡廉建設的重要性？
總結歷史的經驗教訓，可以從以下四個方面來認識和理解：
其一，這是保持經濟平穩較快發展的必然要求；
其二，這是促進社會和諧穩定的重要基礎；
其三，這是促進金融機構健康發展的有利保障；
其四，這是加強黨風廉政建設和反腐敗工作的重要內容。
◆改革開放以來我國金融業反腐倡廉走過了怎樣的歷程？
由於金融業發展本身所具有的階段性特徵，決定了腐敗現象的發生以及防止腐敗的思路、措施，都不可避免抵達上了時代的烙印。
由「大一統」向多元化金融體系轉化。
在改革整頓中規范發展。
加強金融監管、防範金融風險。
建立現代金融體系。
積極推進金融業行風建設。
以改革創新精神推進金融業反腐倡廉制度建設。
堅決查辦金融業腐敗案件。
進一步完善權利監管制約和風險內控機制。
大力加強金融機構紀檢監察組織建設。
◆為什麼工作力度不斷加大，「金融腐敗」仍時有發生？
金融業的腐敗問題只是其中的一個縮影。「金融腐敗」為什麼仍時有發生？究其原因，主要有以下幾點：
其一，金融業的快速發展暴露出監管制度建設的滯後和不足。
其二，缺乏對權利監管制約的整體效力。
其三，違規違紀違法成本偏低、見底了懲治的威懾力。
其四，國內外大環境影響為金融腐敗現象滋生了土壤。
◆如何進一步推進金融業反腐倡廉建設？
一是加強教育和管理；
二是深化體制機制改革；
三是加強和改進金融監管；
四是保持查辦金融腐敗案件的力度。

4、始終保持防腐敗斗爭的高壓態勢
如何堅決查處黨員領導幹部違紀違法案件

嚴肅查處大案要案，讓貪腐官員現出「原形」，這正是黨和政府始終保持反腐敗斗爭高壓態勢，不遺餘力重拳打擊腐敗的結果。
◆「反腐敗斗爭的高壓態勢」是一種什麼樣的態勢？
腐敗，願意是指有機物的腐爛變質。把這個詞引申後，公共權力被濫用而使社會公共利益受到損害的，就稱之為腐敗。為什麼反腐敗？打個比方：水果剛開始壞，馬上把腐爛部分剜掉，水果或許還可以吃；但如果聽之任之，最終職能是全部爛掉。同樣的道理，始終保持反腐敗斗爭的高煙台市，就是要敢於在黨和國家肌體上「動刀子」，敢於切除各種「毒瘤」，維護黨和國家肌體的健康。也就是說，各級紀檢檢察機關，以及其他執紀執法機關，對腐敗分子和小計腐敗現象一定要敢打、狠打，形成強大的威懾力量。
◆為什麼要繼續保持反腐敗斗爭的高壓態勢？
腐敗現象的巨大危害要求繼續保持懲治腐敗的高壓態勢；
綜合治理腐敗問題要求繼續保持懲治腐敗的高壓態勢；
大力推進經濟建設要求繼續保持懲治腐敗的高壓態勢；
營造風清氣正的社會環境要求繼續保持懲治腐敗的高壓態勢。
◆在保持懲治腐敗的高壓態勢下，為什麼腐敗現象依然存在？
發現的原因是多方面的：
第一個原因是，我國仍處於社會主義初級階段，處於經濟體制深刻變革、社會結構深刻變動、利益格局深刻調整、思想觀念深刻變化和各種社會矛盾凸顯的歷史時期，體制機制各方面尚不夠完善，有著不少缺陷和漏洞，存在著滋生腐敗現象的土壤和條件。
第二個原因是，在全方位對外開放的條件下，西方敵對勢力加緊對我國適時西化、分化戰略，資本主義腐朽思想影響乘機而入，同我國歷史上遺留下來的封建殘餘思想相結合，侵蝕著黨員、幹部的思想，造成一些黨員、幹部宗旨意識淡薄，理想信念動搖，拜金主義、享樂主義、極端個人主義思想滋長。
第三個原因是，隨著工業化、信息化、城鎮化、國際化深入發展，多元化利益主體在我國市場上的競爭日趨激烈，不法分子通過商業賄賂拉攏腐蝕公職人員，攫取非法利益。
第四個原因是，幹部隊伍構成發生很大變化，一些黨員幹部，由於缺少嚴格的黨內生活鍛煉和重大政治風浪的考驗，自身「免疫力」較差，容易受腐敗病毒「感染」。
第五個原因是，反腐倡廉建設仍然存在薄弱環節。比如說，有的教育不夠扎實，制度不夠健全，監督不夠得力，預防不夠有效。在案件查出方面，有的執紀執法不嚴，應該嚴厲懲處的卻沒有嚴厲懲處，有的甚至包庇腐敗和犯罪。
◆怎樣才能有效保持反腐倡廉的高壓態勢？
主要從以下三個方面去下力氣：
進一步拓寬人民群眾參與反腐倡廉工作渠道，對腐敗全線「壓」上。
堅決查處腐敗案件，嚴懲各種腐敗行為。
充分發揮各有關部門的職能作用，形成懲治腐敗的強大合力。

5、鏟除市場「毒瘤」
如何深入開展商業賄賂專項治理

◆什麼是商業賄賂？
所謂商業賄賂，是指在商業活動中違反公平競爭原則，採用給予、收受財物或者其他利益等手段，以提供、獲取交易機會或者其他經濟利益的行為。
◆商業賄賂的危害有多大？
商業賄賂造成國家稅收大量流失，集體財產被侵吞。
商業賄賂成為滋生腐敗行為和經濟犯罪的溫床。
商業賄賂嚴重敗壞社會風氣。
商業賄賂損壞國內投資環境，降低我國對外資的吸引力。
◆如何加大懲治商業賄賂的力度？
繼續施以重拳、加大懲治商業賄賂力度，主要體現在以下幾個方面：
查辦大案要案。
加大對行賄行為的懲治力度。
依法查處跨國（境）商業賄賂行為。
◆怎樣才能讓商業賄賂「處處受阻」？
遏制商業賄賂。光靠「狠打」這一手還不夠，必須綜合治理、懲防並舉，做到「兩手抓，兩手都要硬」。加強市場誠信體系建設，正式「另一手」要抓的一項重要內容，是有效防止商業賄賂的重要措施。
為推進我國的市場誠信體系建設，中央治理商業賄賂領導小組2008年出台了《關於在治理商業賄賂專項工作中推進市場長信體系建設的意見》。
全面建立市場誠信記錄信息庫。
加快構建市場信用信息公開共享平台。
逐步健全失信懲戒和守信褒揚機制。
◆如何使群眾成為治理商業賄賂的積極「參與者」？
自古以來，中國就是一個「熟人社會」、「關系社會」。對於滲透人們生活的商業的賄賂，有人認為是正常的「人情來往」，有人則說是必不可少的「潤滑劑」。現實生活中，反商業賄賂屢屢遭遇「界定難」和「治理難」，既與法律、制度的不完善有關，也和這種心態密切相關。
加強宣傳教育
暢通舉辦渠道
「從我做起」，拒絕商業賄賂。

6、贏得清風拂華夏
如何堅決糾正損害群眾利益的不正之風

「糾風」是糾正損害群眾利益的不正之風的簡稱。通常所說的不正之風，主要是指一些國家機關和單位及其工作人員利用職權，為本單位、小團體或個人謀取不正當利益，以及其他不爭確履行職責、違反職業道德等不良行政行為。雖說是風氣問題，但其本質是以權謀私、與民爭利、損害群眾利益，當然在糾正之列。
◆糾正不正之風真的是「小題大做」嗎？
看上去「雞毛蒜皮」的「小事」盡管有事涉及的款項不多，但對於收入本來就不高的普通群眾來說，一元錢也是「血汗錢」；盡管這些問題多是單個的、具體的「小事」，但卻直接影響了幾乎每個人的衣食住行、日常生產和生活，涉及從城市到農村的廣闊領域，涉及不同之夜的廣大社會成員。所謂的「小事」，實際上是關繫到社會和諧穩定，關繫到人心向背的「大事」。
◆「風」從何處來？
不正之風的產生主要有幾個方面的原因：
思想認識偏頗；
經濟利益驅動；
監督制約不嚴；
懲處預防不力。
◆不正之風是不是「越糾越多」？
客觀的說，不正之風並不是「越糾越多」，而是有的已經被糾正，有的得到了相應程度的遏制。當然，不正之風的形成非一朝一夕，解決起來也非一朝一夕。所以，鄧小平同志在改革開放初科學地預見到，「開放、搞活的政策延續多久，端正黨風的工作就得干多久，糾正不正之風、打擊犯罪就得干多久」。用這個觀點看糾正不正之風的問題，就清醒多了，客觀多了。
◆如何進一步深化糾風工作？
一句話，就是要繼續沿著「糾正、建設、監督、改革」的路子，堅定不移地走下去。
「糾正」，就是要深入開展糾風專項治理，嚴肅查處不正之風問題，堅決狠剎「歪風」。
「建設」，就是要大力加強部門和行業作風建設，提高為民服務質量和水平，弘揚良好風氣。
「監督」，就是要充分依靠群眾、發動群眾、拓寬監督渠道，形成糾風工作的群眾監督網路。
「改革」，就是要深入推進各項改革，加大源頭治理力度，以體制機制制度創新鞏固糾風工作成果。

7、拓寬群眾參與反腐倡廉工作渠道
如何發揮互聯網在反腐倡廉建設中的積極作用

◆ 為什麼要把互聯網作為了解反腐倡廉信息的重要窗口？
互聯網普及程度不斷提高，再加上互聯網所具有的空間巨大、自由度高、隱蔽性好、傳播廣泛、互動性強、成本低廉等眾多優勢，使得越來越多的人傾向於網上反映問題、表達利益訴求、發表意見建議。
◆ 為什麼說互聯網有利於促進權利運行公開透明？
互聯網的出現和普及，為人民群眾發表意見、表達訴求提供了更加便捷的渠道，人們的民主意識、維權觀念也在互聯網時代日益增強。群眾通過互聯網來監督政府，政府部門的管理理念和方式得到改進，也利用互聯網來推進權利運行公開透明，加強群眾的聯系和溝通。
◆怎樣讓互聯網成為反腐倡廉工作的「好幫手」？
2009年10月28日，中央紀委監察部統一開通了全國紀檢監察舉報網站。通過舉報網站，各級紀檢監察機關受理了大量群眾舉報，發現了許多有價值的案件線索，整理提供了一些高質量的信息，為有效開展反腐敗斗爭發揮了積極作用。
◆ 為什麼要謹防那些打著「網路監督」旗號的不良現象？
值得注意的是，近年來網上出現一些打著「網路監督」旗號行敲詐勒索之實的惡劣現象，極大地損害了互聯網的健康發展，破壞了人民群眾參與反腐倡廉工作的正常渠道。突出表現在：
將互聯網當作打擊報復的工具；
利用互聯網干擾執紀執法機關辦案；
冒充「反腐鬥士」招搖撞騙。
◆ 如何保障群眾通過網路參與反腐倡廉工作渠道的暢通？
切實保障群眾通過網路參與反腐倡廉工作渠道的暢通和有效，是團結群眾、依靠群眾推進反腐倡廉建設的必然要求。為此，需要加強對互聯網的管理和運用，因勢利導、趨利避害，努力排除阻礙和干擾。

8、反腐倡廉的治本之策
如何加強反腐倡廉制度建設

◆反腐倡廉制度建設的作用表現在那裡？
其一，反腐倡廉制度建設是加強和改進新形勢下黨的建設的客觀需要。
其二，反腐倡廉制度建設是推進黨費廉政建設和反腐敗工作的重要保障。
其三，反腐倡廉制度建設是懲治和預防腐敗體系建設的重要內容。
◆制度建設怎樣才能主動跟進反腐倡廉新形勢？
我們既要充分認識反腐倡廉制度建設的長期性、重要性和緊迫性，又要使制度建設主動跟進發展變化新形勢的需要，按照與改革開放偉大實踐相適應、重要步驟相一致、重大舉措相配套的要求，以建立健全懲治和預防腐敗體系各項制度為重點，以制約和監督權利為核心，加強整體規劃，抓緊重點突破，逐步建成內容科學、程序嚴密、配套完備、有效管用的反腐倡廉制度體系，增強制度時效性。
加強教育制度建設；
加強監督制度建設；
加強預防制度建設；
加強懲治制度建設。
◆ 為什麼說反腐倡廉制度重在執行？
制度的效用取決於制度執行力。一些消極腐敗問題頻頻在某些領域發生，並不是這些領導沒有制度，而問題就出現在有制度不執行或執行不力。制度的生命在於執行。再好的制度如果不去執行，也會形同虛設。抓好制度的貫徹落實，既是制度建設的根本要求，也是檢驗制度建設成效的重要標准。那麼，究竟應該如何提高制度執行力、增強制度的時效性呢？
切實加強制度執行的組織領導。要把制度執行擺在突出位置，以落實黨風廉政建設責任制為抓手，建立健全制度執行工作責任制，把制度執行的任務逐項落實到每個部門、每個單位、每個崗位，明確執行時限、要求和責任。
領導幹部要率先垂範；
切實加強制度宣傳教育；
切實提高制度健身的質量；
加強制度執行情況的監督檢查。

9、讓廉潔成為一種文化力量
如何加強廉政文化建設

◆ 為什麼說廉政建設文化是推進廉政建設的「無形殺手」？
文化就像空氣，看不見摸不著，卻無時無處不在，深深影響著每個人。我國大力加強廉政文化建設，符合時代和社會的要求，有利於積極營造黨風廉政建設和反腐敗斗爭深入開展的良好氛圍。
從文化屬性上看，廉政文化建設作為先進的文化形態，體香的是社會注意先進文化的本質要求和服務方向，用健康向上、追求清廉的內容充實人們的精神世界；弘揚的是中國共產黨的優良傳統和作風，以及中華民族的有些傳統；借鑒的是國外廉政建設的先進經驗，摒棄貪圖享受、好逸惡勞、不勞而獲等腐朽思想。從社會功能上看，建設廉政文化，就是樹立廉潔理念，提倡廉潔精神，形成以廉為榮、以貪為恥的社會風尚，將各種「庸俗文化」、「落後文化」、「腐朽文化」的生存空間擠壓殆盡，徹底鏟除「潛規則」生存的土壤。
◆ 為什麼廉政文化建設必須依靠廣大群眾
人民群眾是廉政文化建設蓬勃開展的源泉，離開廣大人民群眾的支持和參與，廉政文化建設就是無源之水、無本之木。必須創造更多為人民群眾喜聞樂見、易於參加的形式，不斷拓寬人民群眾參與廉政文化建設的渠道，擴大覆蓋面，減少空白點，對打限度地把人民群眾的積極性和創造性調動起來，並合理地發揮出去，為廉政文化建設的深入開展打下更為深厚的群眾基礎。
黨風廉政建設和反腐敗斗爭關系黨和國家生死存亡，必須依靠人民群眾的積極參與。廉政文化建設，同樣需要廣大群眾的廣泛參與，否則，廉政文化建設就失去了土壤和根基，是建設不好的。
◆ 如何增強廉政文化建設的實效？
廉政文化建設如何增強吸引力、感染力，發揮實實在在的效用呢？從實踐來看，有三點應該把握：
一是要學會「古為今用」；
二是要學會「洋為中用」；
三是要「善於借用」。
◆ 如何進一步推進廉政文化建設？
要充分利用好現有的廉政文化陣地，挖掘潛力，發揮效用。
廉政文化建設：廉政文化以崇尚廉潔、鄙棄貪腐為價值取向，融價值理念、行為規范和社會風尚為一體，反映人們對廉潔政治和廉潔社會的總體認識、基本理念和精神追求，是社會、主義先進文化的重要組成部分。廉政文化建設，面向全黨全社會，以黨政機關和領導幹部為重點，以培育廉潔價值理念為根本，以廉政制度和規范為支撐，以群眾廣泛參與的廉政文化創建活動和豐富多彩的廉政文化產品為載體，在反腐倡廉建設中處於基礎性地位。

10、反腐倡廉的重大決策
如何加快推進懲治和預防腐敗體系建設

「懲治和預防腐敗體系」，也就是大家說的「懲防體系」。懲與防,是反腐敗斗爭手段相互依存、缺一不可的兩個方面。老百姓常說，「只打不防，越打越忙」，只有懲與防兩手抓、兩手都要硬，才能真正做到懲治於已然，防患於未然。堅決懲治腐敗，能為有效預防腐敗創造條件；有效預防腐敗，能進一步鞏固懲治的成果。
◆ 為什麼要建立健全懲防體系？
其一，建立健全懲治和預防腐敗體系，是我們當深刻總結反腐倡廉實踐經驗，准確把握我國現階段反腐倡廉形勢得出的科學結論。
其二，建立健全懲治和預防腐敗體系，也是新形勢新任務法抗的客觀需要。
其三，建立健全懲治和預防腐敗體系，還是對國際反腐敗成功經驗的有效借鑒。
◆ 懲防體系建設在反腐倡廉實踐中有什麼作用？
三個方面：
有利於科學規劃反腐倡廉工作；
有利於形成反腐倡廉工作合理；
有利於提升反腐倡廉工作的綜合效能。
◆ 如何加快推進懲防體系建設？
加快推進年懲防體系建設是黨的十七屆四中全會提出的重要任務。推進懲治和預防腐敗體系建設，要堅持反腐倡廉指導方針，明確目標思路，落實工作任務，完善體制機制，科學謀劃、統籌安排、整體推進、系統治理。從實踐中來看，需要著力把握好有以下幾個方面的問題：
要完善反腐倡廉體制機制制度；
要堅持標本兼治、堵疏結合；
要整體推進反腐倡廉各項工作；
要提升反腐倡廉建設的綜合效能。
建立起完善的懲治和預防腐敗體系，不是一朝一夕之功，只要我們按照黨中央的同意部署，發揮方方面面的力量，踏踏實實做好各項工作，通過長期艱苦的努力，就一定能夠是想懲治和預防腐敗的目標，把消極腐敗現象減少到最低程度。

㈢ 雲南華坪縣有多少腐敗分子

具體的話我也不是很清楚，但是這個肯定每個地方都會有一些這個你不用太在意。

㈣ 腐敗會對金融秩序造成嚴重後果嗎

當然了。
腐敗問題離不開金錢兩個字。
沒有一個腐敗分子不是沉睡在巨額的財富上。
他們的行為嚴重影響到到了金融的正常運行。
對金觸秩序影響深遠。

㈤ 網貸監管條例指出，網貸平台有做好反洗錢、反欺詐、反恐怖融資義務，那網貸平台反洗錢系統如何對接人行

互聯網金融的除了實時性和便捷性等多重優勢之外，同時也帶來了很多風險，這些風險包括平台道德風險、投資風險、剛性兌付風險以及這些風險連鎖反應產生的社會不穩定的風險。與上述宏觀層面上的風險相比，洗錢風險是更加微觀而具體的風險，但這種風險必須被重視，互聯網渠道的便捷和匿名性對洗錢提供了絕佳的通道，在反腐不斷推進的情況下，要警惕互聯網金融成為貪腐分子轉移資金的渠道。互聯網金融平台納入反洗錢監督互聯網金融平台納入反洗錢監督近日有消息稱，監管層已經建議將互聯網金融平台納入反洗錢監督，要求平台按照反洗錢的相關要求做好相關措施。所謂洗錢，一種是隱藏資金來源，一種是隱藏資金去向。從狹義上說是洗錢指將非法來源(販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅，恐怖活動犯罪)資金通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。但除了把「黑錢」洗白外，還有一種相反的情況，就是把「白錢」洗黑，目的是隱藏資金流向，把正當資金用於非法目的，或者謀求侵佔國有或他人的資產。巴塞爾銀行委員會對洗錢的描述是，犯罪分子及其同夥利用金融系統將資金從一個帳戶向另一個帳戶作支付或轉移，以掩蓋款項的真實來源和受益所有權關系;或者利用金融系統提供的資金保管服務存放款項。中國人民銀行的相關文件指出，洗錢的危害祭旗嚴重，主要表現為六大危害：1.為犯罪行為和恐怖活動提供資金支持;2.洗錢活動危害經濟發展，削弱宏觀經濟調控效果;3.助長腐敗行為;4.影響金融市場穩定，引發市場動盪和匯率波動;5.損害合法經濟體正當權益，破壞市場公平競爭;6.破壞金融轟動穩健運營，加大金融機構法律和運營風險。由於洗錢危害嚴重，我國制定了專門的機構和法律來打擊洗錢行為，中國人民銀行成立有反洗錢局，《中華人民共和國反洗錢法》也在2007年正式施行。

㈥ 反洗錢法的立法宗旨是

反洗錢法抄是為了預防洗錢活襲動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪而制定。

是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定採取相關措施的行為。

對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用於反洗錢刑事訴訟。

(6)互聯網金融腐敗擴展閱讀

反洗錢法監督管理：

國務院反洗錢行政主管部門組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測，制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章。

監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況，在職責范圍內調查可疑交易活動，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

國務院反洗錢行政主管部門的派出機構在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監督、檢查。

㈦ 矩陣式的金融委能打通原有的壁壘嗎

自2017年月第五次全國金融工作會議最終明確成立國務院金融穩定發展委員會（下稱「金融委）以來，我國金融監管體制「分久必合」的新格局正式落地。去年11月，金融委正式成立，緊接著市場討論已久的資管新規向社會公開徵求意見。

分久必合

2017年7月，第五次全國金融工作會議最終明確成立國務院金融穩定發展委員會，並於去年11月經黨中央、國務院批准，國務院金融穩定發展委員會成立，並召開了第一次全體會議，明確了服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項主要任務。

在此之前，人民銀行行長周小川在華盛頓出席國際貨幣基金組織暨世界銀行年會期間曾表示，金融穩定發展委員會重點關注四方面問題：影子銀行、資產管理行業、互聯網金融、金融控股公司。

第一次全體會議還明確了國務院金穩委的主要職責是：落實黨中央、國務院關於金融工作的決策部署；審議金融業改革發展重大規劃；統籌金融改革發展與監管，協調貨幣政策與金融監管相關事項，統籌協調金融監管重大事項，協調金融政策與相關財政政策、產業政策等；分析研判國際國內金融形勢，做好國際金融風險應對，研究系統性金融風險防範處置和維護金融穩定重大政策；指導地方金融改革發展與監管，對金融管理部門和地方政府進行業務監督和履職問責等。

金融委落地後第一槍就落在了100億大資管業務上。金融委第一次全體會議後不久，央行會同銀監會、證監會、保監會、外匯局等部門起草的《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見（徵求意見稿）》（下稱《指導意見》）正式向社會公開徵求意見。

目前市場期待已久的資產管理業務新規發布進入倒計時，核心是如何將表外業務回歸表內，變相的賬外經營不能再繼續。

此外，能夠體現出協調監管效率的還有去年開始針對互聯網金融亂象的整治，宣布暫停國內ICO（代幣首次發行）、比特幣交易平台，整治「現金貸」，以及場外交易場所加強監管等，協調監管已經在探索和實踐之中。

某股份制商業銀行資產管理部負責人更對第一財經記者表示，今年以來一行三會的監管政策表現出高度的協調性，目標高度一致，監管標准逐步趨於統一，力度上就像擰螺絲一樣逐漸加碼，監管意志堅決，執行力度加強，更加強調問責和處罰。

矩陣管理框架

但實際上，對於外界而言，關於金融委內部更為詳細的管理架構以及人事任命仍然蒙著一層神秘的面紗。而此間徐忠的文章第一次較為明確地進行了剖析。

徐忠在文中表示，國內外經驗表明，分業、碎片化的監管體制下，僅有頂層協調，缺乏宏觀審慎管理與系統性金融風險防範的統籌把總，風險防控依然無力無效。因此，在機構保持基本穩定條件下，要實現改革目標，需要有業務線上的實質整合，才能使金融委發揮比金融監管協調聯席機制和應對危機小組等議事機構更重要的作用。

如何才能實現以上所言的「業務線上的實質整合」？——以矩陣式管理充實國務院金融穩定發展委員會，徐忠稱，此為「金融監管體制改革的最優選擇」。

所謂「矩陣式管理」，是在縱向組織管理結構上搭建橫向組織管理系統，形成縱橫交錯、縱向為主、橫向為輔、結構緊湊、問責有效的矩陣式管理體系，便於信息共享、統籌決策和協調落實。這一管理模式，最早是上世紀50年代在高盛等大型國際組織的內部管理中被廣泛應用，此後也用於政府治理之中。

2008年金融危機之後，不論是發達經濟體還是新興市場經濟體都對金融監管的體制進行反思和改革。總結各國的改革經驗，「主流做法是設立頂層協調機構、強化中央銀行金融監管職能、加強業務線跨部門統籌協調、統籌集中使用監管資源等」。

文中稱，在充分借鑒國內外相關經驗後，初步考慮國務院金穩委可以構建如下矩陣管理框架：一是垂直線上保持現行一行三會一局總體框架不變，其上設立金融委。二是在金融委下設立若干專業委員會，負責主要政策橫向信息共享、統籌決策和協調落實，主席由一行三會一局的主要負責人與人民銀行副行長擔任，一行三會一局相關司局參與。同時在人民銀行（金融委辦公室）下設立各專業委員會秘書處，承擔專業委員會日常工作。

加強自查與黨的領導

第一財經記者發現，2017年，在當前監管新架構中，「一行三會」紛紛加強黨的領導，「刀刃向內」由紀委牽頭對內部紀檢監察工作也表現出了高度的一致性。

例如，中紀委駐央行紀檢組組長徐加愛日前發文稱，當前，金融領域出現一些重大風險隱患，比如金融監管中的「貓鼠一家」、出現大量「無照駕駛」，以及眾多非法集資等金融亂象，給人民群眾帶來重大損失。徐加愛指出，除了做好重點領域風險防控和處置、堅決打擊違法違規金融活動、加強薄弱環節監管制度建設外，更需要在治本上下功夫，推進全面從嚴治黨同向發力，堅決鏟除滋生各種金融風險的土壤，實現所有金融活動監管全覆蓋、無例外、無縫隙、零風險。

無獨有偶，有「打虎猛將」之稱的原中央紀委第七紀檢監察室主任李欣然去年10月出任銀監會紀檢組組長，對2018年銀監會系統黨風廉政建設和紀檢監察工作重點任務進行了部署。他指出，要緊盯選人用人、審批監管、金融信貸等重點領域和關鍵環節的腐敗問題，重點查處「貓鼠一家」、「監守自盜」的腐敗案件，不斷增強震懾遏制。

而保監會原主席被查後，保監會換血紀檢組長，福建龍岩市委原書記林國耀赴任。他指出，要以項俊波嚴重違紀案為鏡鑒，深刻反思、吸取教訓、引以為戒，徹底肅清項俊波流毒。

㈧ 網上向公安局舉報的方法有哪些

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㈨ 最高檢發布通知堅決查處利用互聯網實施的犯罪嗎

最高人民檢察院日前印發通知，要求各級檢察機關積極參與互聯網金融風險專項整治工作，堅決查處利用互聯網實施的非法吸收公眾存款、集資詐騙、組織領導傳銷活動等犯罪，特別是對打著創新旗號大搞「龐氏騙局」等金融欺詐活動的，要依法嚴厲打擊。

通知要求，在辦理金融領域犯罪案件過程中，要正確把握法律政策界限，改進司法辦案方式方法，做到懲治犯罪與保護創新並舉，既要嚴厲打擊金融犯罪，又要依法保障金融改革創新。准確把握金融改革創新失誤與失職瀆職犯罪的界限，准確區分改革創新與違法犯罪、金融犯罪與正常民間借貸等政策界限，防止把一般違法違規、經濟糾紛視為犯罪，防止以罰代刑和以刑事手段插手經濟糾紛。

希望犯罪行為越來越少。