1. 金融機構對客戶等級劃分三級以上在哪個規定里
商業反洗錢
2. 客戶洗錢風險等級分類的原則
金融機構客戶洗錢風險等級分類可遵循以下原則：
一，綜合性原則。
客戶洗錢風險等級分類工作必須以「了解你的客戶」為原則，在綜合考慮和分析客戶的地域、行業、身份、交易目的、交易特徵等各類因素及信息的基礎上進行分類。
二，定量與定性相結合原則。
在對客戶的國籍、行業、職業等定性指標進行分析的同時，還應對客戶資金流量、交易頻率、交易規模等定量因素進行分析，正確地評估客戶的洗錢風險等級。
3. 客戶洗錢風險等級分類的原則有哪些
金融機構客戶洗錢風險等級分類可遵循以下原則：
一，綜合性原則。
客戶洗錢風險等級分類工作必須以「了解你的客戶」為原則，在綜合考慮和分析客戶的地域、行業、身份、交易目的、交易特徵等各類因素及信息的基礎上進行分類。
二，定量與定性相結合原則。
在對客戶的國籍、行業、職業等定性指標進行分析的同時，還應對客戶資金流量、交易頻率、交易規模等定量因素進行分析，正確地評估客戶的洗錢風險等級。
4. 如何做好金融機構客戶洗錢風險等級分類管理工作
反洗錢客戶風險等級劃分標準的原則和要求有( )。\r\nA.基金管理應按照全面性、審慎性、持續性、保回密性和分答級管理的原則開展客戶風險等級劃分以及相應的風險監控工作\r\nB.基金公司應當建立健全客觀風險等級劃分的內容管理制度，並且有專門機構和人員負責客戶風險等級劃分、客戶風險等級調整和客戶信息審核等工作\r\nC.基金管理公司為客戶開立基金賬戶時，應當進行客戶身份識別和等級劃分\r\nD.基金管理公司與銷售機構的銷售代理協議中，也應明確投資人身份資料的提供內容及客戶風險等級劃分方面的職責
5. 反洗錢客戶風險等級劃分要全面考慮哪些要素
金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時,應考慮下列哪些風險因素?（答案：ACDE）
A.客戶的特點或者賬戶的屬性 B.客戶是否為外國政要 C.地域 D.業務 E.行業
6. 金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理基本原則包括哪些
一、基本原則
（一）風險相當原則。
金融機構應依據風險評估結果科學配置反洗版錢資源，在洗錢風險較高權的領域採取強化的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領域採取簡化的反洗錢措施。
（二）全面性原則。除本指引所列的例外情形外，金融機構應全面評估客戶及地域、業務、行業（職業）等方面的風險狀況，科學合理地為每一名客戶確定風險等級。
（三）同一性原則。金融機構應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機構唯一的風險等級，但同一客戶可以被同一集團內的不同金融機構賦予不同的風險等級。
（四）動態管理原則。金融機構應根據客戶風險狀況的變化，及時調整其風險等級及所對應的風險控制措施。
（五）自主管理原則。金融機構經評估論證後認定，自行確定的風險評估標准或風險控制措施的實施效果不低於本指引或其中某項要求，即可決定不遵循本指引或其中某項要求，但應書面記錄評估論證的方法、過程及結論。
（六）保密原則。金融機構不得向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方泄露客戶風險等級信息。