如何認定套取金融機構貸款

㈠ 怎麼判斷民間借貸關系是否合法

一般情況下，民間借貸都是合法有效的。
判斷民間借貸是否合法，主要以下列規定為版依據。
《最高權人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條規定： 具有下列情形之一，人民法院應當認定民間借貸合同無效：
（一）套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人，且借款人事先知道或者應當知道的；
（二）以向其他企業借貸或者向本單位職工集資取得的資金又轉貸給借款人牟利，且借款人事先知道或者應當知道的；
（三）出借人事先知道或者應當知道借款人借款用於違法犯罪活動仍然提供借款的；
（四）違背社會公序良俗的；
（五）其他違反法律、行政法規效力性強制性規定的。

㈡ 套取金融機構信貸資金怎麼定義什麼是套取

就是利用虛假業務來獲得銀行貸款或其他方面的信貸資助。
比如說一家公司現在急需一筆資金，但是在正常情況下銀行一般不會給你任何信貸。所以現在這家公司就捏造一份項目合同，提交給銀行，從而獲得銀行的信貸資助，這就是一種套取銀行信用的方法。
套取資金指的是通過虛報項目、投資規模、已完工工程量或以虛假的經濟業務事項虛報投資完成額，騙取國家建設投資的行為。
簡單舉例說，就是本來沒有這個項目或沒有這么大投資，但單位或個人無中生有，以少報多，通過虛報騙取國家財政資金，用做他用。

㈢ 他人用於違法犯罪活動，法院如何認定借貸效

根據《最高人來民法院關於審自理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條規定，具有下列情形之一，人民法院應當認定民間借貸合同無效：
（一）套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人，且借款人事先知道或者應當知道的；
（二）以向其他企業借貸或者向本單位職工集資取得的資金又轉貸給借款人牟利，且借款人事先知道或者應當知道的；
（三）出借人事先知道或者應當知道借款人借款用於違法犯罪活動仍然提供借款的；
（四）違背社會公序良俗的；
（五）其他違反法律、行政法規效力性強制性規定的。
《合同法》第五十八條規定，合同無效或者被撤銷後，因該合同取得的財產，應當予以返還；不能返還或者沒有必要返還的，應當折價補償。有過錯的一方應當賠償對方因此所受到的損失，雙方都有過錯的，應當各自承擔相應的責任。
借款合同無效，合同約定利息亦屬無效。借款人應返還債權人借款本金，並賠償借款人因合同無效而遭受的損失，損失數額以利息損失為限。債權人參與了犯罪過程或者明知犯罪行為仍然提供借款的，應當認定債權人具有過錯；債權人在簽訂和履行借款合同的過程中未盡審慎注意義務，存在明顯疏忽，同樣可以認定債權人具有過錯。

㈣ 套取金融機構信貸資金違法嗎

套取這個詞本身就是帶有貶義的，如果你的套取指的就是正常途徑正常貸款，那麼不違法。
但如果你的套取目的和貸款目的不一致，並且後期未能履行歸還本息義務，那麼就是違法。

㈤ 如何理解民間借貸司法解釋第14條

這是關於民間借貸合同無效的規定，第一項是高利轉貸行為，第二項是企業借款與職工集資款轉貸；第三項是用途違法；第四項是公序良俗；第五項是違反法律法規的（效力）強制性規定；這是本次解釋對於法律上無效情形的匯總，並沒有新的內容，所以廣大借貸雙方當事人不必驚慌，在此為稍做解答；

最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定

第十四條 具有下列情形之一，人民法院應當認定民間借貸合同無效：

（一）套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人，且借款人事先知道或者應當知道的；

（二）以向其他企業借貸或者向本單位職工集資取得的資金又轉貸給借款人牟利，且借款人事先知道或者應當知道的；

（三）出借人事先知道或者應當知道借款人借款用於違法犯罪活動仍然提供借款的；

（四）違背社會公序良俗的；

（五）其他違反法律、行政法規效力性強制性規定的。

(5)如何認定套取金融機構貸款擴展閱讀：

司法解釋規定民間借貸是指自然人、法人、其他組織之間及其相互之間進行資金融通的行為，從借貸主體的適用范圍上與金融機構進行了區分。規定了民間借貸案件的受理與管轄，包括起訴條件、民間借貸合同履行地的確定以及保證人的訴訟地位等問題。

規定對於涉嫌非法集資犯罪的民間借貸案件，人民法院應當不予受理或者駁回起訴，並將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關;對於與民間借貸案件雖有關聯，但不是同一事實的犯罪，人民法院應當將犯罪線索材料移送偵查機關，但民間借貸案件仍然繼續審理;借款人涉嫌非法

2015年8月6日上午，最高人民法院發布了《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》，並在下月1日起生效。民間借貸司法解釋全文共三十三條，主要明確了民間借貸合同的效力以及互聯網借貸平台的責任等九大主要內容。下文為您詳細介紹，歡迎閱讀。

㈥ 在法律上「套取」怎麼解釋，套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人，請專業人士回答

構成高利轉貸罪。此處「套取」可以理解為行為人找銀行辦理貸款的目的就是為了高利轉貸給他人使用，主觀上沒有自己使用的計劃。

㈦ 刑法第175條中的「數額較大」和「數額巨大」如何認定

第一百七十五條 【高利轉貸罪】以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

《刑法》第一百七十五條規定的"數額較大"，是指個人違法所得在5萬元以上，單位違法所得在20萬元以上的;"數額巨大"，是指個人違法所得在20萬元以上，單位違法所得在100萬元以上的。

(7)如何認定套取金融機構貸款擴展閱讀：

最高人民檢察院公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)

第二十六條 [高利轉貸案(刑法第一百七十五條)]以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

(一)高利轉貸，違法所得數額在十萬元以上的;

(二)雖未達到上述數額標准，但兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上，又高利轉貸的。

第二十七條 [騙取貸款、票據承兌、金融票證案(刑法第一百七十五條之一)]以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

(一)以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，數額在一百萬元以上的。

(二)以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。

㈧ 最高法關於審理民間借貸規定第十四條第一款的解釋及法律後果

解釋與後果為人民法院應當認定民間借貸合同無效。

依據《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條規定：具有下列情形之一，人民法院應當認定民間借貸合同無效： 套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人，且借款人事先知道或者應當知道的；

以向其他企業借貸或者向本單位職工集資取得的資金又轉貸給借款人牟利，且借款人事先知道或者應當知道的；出借人事先知道或者應當知道借款人借款用於違法犯罪活動仍然提供借款的；違背社會公序良俗的；其他違反法律、行政法規效力性強制性規定的。

(8)如何認定套取金融機構貸款擴展閱讀：

審理民間借貸案件的相關要求：

1、民間借貸的基本案件事實必須以刑事案件審理結果為依據，而該刑事案件尚未審結的，人民法院應當裁定中止訴訟。

2、人民法院立案後，發現與民間借貸糾紛案件雖有關聯但不是同一事實的涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料的，人民法院應當繼續審理民間借貸糾紛案件，並將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。

3、借款人或者出借人的借貸行為涉嫌犯罪，或者已經生效的判決認定構成犯罪，當事人提起民事訴訟的，民間借貸合同並不當然無效。