金融公司資金管理制度

Ⅰ 急需資金管理辦法

說到資金就得想到三個部分。
第一、錢從哪裡來。也就是錢的進入需要一個管理方法。
第二、錢儲存在哪裡。要有相應的會計部門配合。
第三、錢要流向哪。會計部門的審核工作，以及錢的申請使用、審批等問題都必須有一個好的方案出來。

Ⅱ 金融資產投資公司管理辦法

金融資產投資公司來管理辦法源是為推動市場化、法治化銀行債權轉股權健康有序開展，規范銀行債權轉股權業務行為，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》和《中華人民共和國公司法》等法律法規以及《國務院關於積極穩妥降低企業杠桿率的意見》、《中國人民銀行中國銀行保險監督管理委員會中國證券監督管理委員會國家外匯管理局關於規范金融機構資產管理業務的指導意見》，制定的辦法。
金融資產主要包括庫存現金、銀行存款、應收賬款、應收票據、其他應收款項、股權投資、債權投資和衍生金融工具形成的資產等。
金融資產的分類與金融資產的計量密切相關。因此，企業應當在初始確認金融資產時，將其劃分為：
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產;
持有至到期投資;
貸款和應收款項;
可供出售金融資產。
金融資產的分類一旦確定，不得隨意變更(即重分類)。在企業合並的情況下，對企業合並中取得的金融資產進行分類或指定，不屬於此處所指的重分類。
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Ⅲ 金融企業的財務管理

《金融企業財務規則》第3條規定：「金融企業應當根據本規則的規定，以及自身發專展的需要屬，建立健全內部財務管理制度，設置財務管理職能部門，配備專業財務管理人員，綜合運用規劃、預測、計劃、預算、控制、監督、考核、評價和分析等方法，籌集資金，營運資產，控製成本，分配收益，配置資源，反映經營狀況，防範和化解財務風險，實現持續經營和價值最大化。」 1.建立健全內部財務管理制度。包括金融企業基本的財務制度以及關於資金管理、資產管理、成本管理、費用管理、營業外收支管理、收入管理等方面的內部規定和辦法。
2.設置財務管理職能部門。為歸口管理財務事項，便於分清職責，金融企業應當設置財務管理職能部門，具體履行金融企業經營者的財務管理職權，並承擔相應的責任。
3.配備專業財務管理人員。從事金融企業財務管理工作的人員必須是熟悉財務、會計知識的專業人員，並具有會計從業資格。 《規則》將財務管理的要素歸納為風險防控、資金籌集、資產營運、成本控制、收益分配、信息管理等六個方面，並逐一提出規范性要求。

Ⅳ 剛成立的金融公司,需要怎樣的管理制度

1，剛成立的金融公抄司需要有明確而且可行的管理制度才能促進公司發展壯大，提高經濟效益。
2，制度包括：（1），文件管理制度；（2），檔案管理制度；（3），保密制度；（4），印章使用管理制度度；（5），證照管理制度；（6），員工招聘、調動、離職等規定；（7），薪酬制度等等。

Ⅳ 資金管理制度的分類

資金管理是一項專業性的管理工作，牽涉范圍廣泛，綜合程度高，它對企業的資金活動及其形成的財務關系進行組織監督和調節，促進企業全面改善生產經營。為確保企業持續、穩定、協調地發展，資金管理部門必須研究合理的籌資組合和最佳的資本結構，提高資金效益，優化資源配置。組織企業資金合理有效地投放與運用。
為規范資金管理工作，集團企業必須通過建立考慮充分、設計合理的內部資金管理制度來保障企業資金管理模式的實施及與之配套的資金管理組織的良好運轉，發揮下屬單位和財務管理人員的能動性，適時地轉變和擴展傳統財務職能。資金管理制度的制定應與資金管理組織、管理層級等要素相適應。
1. 按不同組織模式的分類
從管理組織的角度來看，可以劃分為兩個方面：財務公司資金管理制度和集團企業資金管理制度。
財務公司作為獨立經營、自負盈虧的法人單位，政策制定和業務開拓更多地參考了商業銀行的經營管理模式，利用與銀行的比較優勢在集團范圍內為下屬單位提供更具針對性的金融服務。其制度強調經營業務的范圍、業務流程的規范性、經營績效的要求及考核、資金風險防範等。
而集團企業資金管理主要為貫徹集團整體戰略發展意圖，滿足集團規模發展的需要，其制度強調統一頭寸、統一融資、統一投資等集權管理要求。同時作為集團重要的資金管理「喉舌」，在全集團內重點推行月度全額資金計劃管理制度。
2．按不同管理作用的分類
從管理層級的角度來看，可以劃分為三個層次：決策層資金管理制度、執行層資金管理制度和資金風險管理制度。
1)．決策層資金管理制度：從公司治理、財務治理的角度出發，明確集團企業法人治理主體和關聯企業在資金管理方面的許可權和職責：劃分集團企業權利機構和決策機構的資金許可權，集團的籌資、投資決策和利潤分配權屬權利機構(股東會)，集團的決策機構(董事會)負責籌資、投資和利潤方案的指定及集團財務機構設置、財務制度與會計規范和財務負責人的任免。
2). 執行層資金管理制度：根據《會計法》、《企業會計制度》、《企業內部控制制度》和集團資金管理目標制定企業內部資金管理制度、控制制度和實施細則。如籌資管理制度、結算管理制度、融資管理制度、投資管理制度、資產管理制度、對外擔保制度等。
3)．為滿足資金風險管理要求的專門制度，按照財務部《內部會計控制規范——基本規范》、《內部會計控制規范——貨幣資金》，國資委的《中央企業全面風險管理指引》等要求，貫徹落實集團制定的貨幣資金制度，合理劃分職責許可權，使不相容崗位相互分離，形成權責分明、相互制約、相互監督的內控機制。從機制上保證資金安全，降低資金風險。在資金管理過程中，實時監控資金流向，編制現金流量表；實時分析匯率變化對集團企業資產負債的影響，根據本企業的情況，採取風險管理措施，控制資金成本。
3．其他分類方法
另外，我們還可以從制度面向的對象、制定的階段、對應的業務職能等不同角度對制度進行更細致的分類，進一步幫助企業作好資金管理制度的規劃和制定工作。