金融機構上新三板

1. 新三板如何開戶

1、個人：中華人民共和國居民身份證（以下簡稱「身份證」）及復印件。委託他人代辦的，還須提交經公證的委託代辦書、代辦人身份證及復印件。

2、機構：企業法人營業執照或注冊登記證書及復印件或加蓋發證機關印章的復印件、法定代表人證明書、法定代表人身份證復印件、法定代表人授權委託書、經辦人身份證及復印件。

開戶費用：個人每戶30元人民幣，機構每戶100元人民幣。

開立股份報價轉讓結算賬戶：投資者持非上市股份有限公司股份轉讓賬戶到建設銀行的營業網點開立結算賬戶，用於股份報價轉讓的資金結算。

投資者可在「代辦股份轉讓信息披露平台」的「中關村科技園區非上市股份有限公司股份報價轉讓」欄目中查詢建設銀行可提供開立結算賬戶服務的營業網點。

(1)金融機構上新三板擴展閱讀：

新三板的規則

1、投資者本人名下最近10個轉讓日的日均金融資產500萬元人民幣以上。金融資產是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信託計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品等。

2、具有2年以上證券、基金、期貨投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷；

或者具有《辦法》第八條第一款規定的證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信託公司、財務公司，以及經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人等金融機構的高級管理人員任職經歷。

投資經驗的起算時點為投資者本人名下賬戶在全國股份轉讓系統、上海證券交易所或深圳證券交易所發生首筆股票交易之日。

2. 可以做新三板債權的金融機構有哪些

1、金融債券
1）由具有發行資格的國有商業銀行、政策性銀行以及其他金融機構構成發行人。
2）報審金融債券的發行額度、面額、發行條件、轉讓抵押、發售時間及方式、資金的運用。
3）發行債券前發布通告並詳細說明發行的目的、發行數額、發行辦法、債券期限、債券利率、認購對象、認購和繳款的地址等事項。

2、企業債券
1）由企業規模、財務會計制度符合國家規定，具有償債能力、經濟效益好且前3年連續盈利境內法人向其行業主管部門申請發行額度。其所籌資金需符合國家產業政策。
2）與證券經營機構簽訂債券包銷或代銷協議。

3、公司債券
1）股份有限公司、國有獨資公司和兩上以上的國有企業或者其他兩個以上的國有投資主體投資設立的有限責任公司為籌集生產經營資金可以發行公司債券。
2）發行資格

（1）股份有限公司的凈資產額不低於人民幣3000萬元，有限責任公司的凈資產額不低於人民幣6000萬元。

（2）累計債券總額不超過公司凈資產額的40%

（3）最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息

（4）債券的利率不得超過國務院限定的利率水平，且籌集的資金用途符合國家產業政策

（5）前一次發行的公司債尚未募足或已發行的債券及債務有違約或延遲支付本息的不得再次發行公司債
3）由董事會制訂方案股東會決議，或由國家授權投資的機構及部門作出發行決定後。須上主管部門審批確定發行規模。
4）與證券經營機構簽訂債券包銷或代銷協議。公開發行的公司債面總值超過去人民幣5000萬時，由承銷團承銷。

4、可轉換公司債券（可轉債）
1）在一定期間內依據約定的條件可以轉換成公司股份的可轉債採取記名式無紙化發行方式，最短期限為3年、最長5年。可轉換債券可以依法轉讓、質押和繼承。
2）發行資格

⑴最近3年連續盈利，且最近3年凈資產利潤率平均在10%以上；屬於能源、原材料、基礎設施類的公司可以略低，但是不得低於7%；

⑵可轉換公司債券發行後，資產負債率不高於70%；

⑶累計債券余額不超過公司凈資產額的40%；

⑷籌集資金的投向符合國家產業政策；

⑸可轉換公司債券的利率不超過銀行同期存款的利率水平；

⑹可轉換公司債券的發行額不少於人民幣1億元；
3）重點國有企業發行可轉換公司債券，除應當符合上述⑶⑷⑸⑹⑺項條件外，還應當符合下列條件：

⑴最近3年連續盈利，且最近3年的財務報告已經具有從事證券業務資格的會計師事務所審計；

⑵有明確、可行的企業改制和上市計劃；

⑶有可靠的償債能力；

⑷有具有代為清償債務能力的保證人的擔保
4）由省級政府或行業主管部門推薦，報送證監會審批
5）發行人必須公布可轉換公司債券募集說明書
6）經向證監會提出上市申請，可轉債可在發行人股票上市或者擬上市的證券交易所上市交易，並在上市前5個工作日將上市公告書刊登
7）在發行結束後6個月後，持有人可以依據約定的條件隨時轉換股份。重點國有企業發行可轉換公司債券，在該企業改建為股份有限公司且其股票上市後，持有人可以依據約定的條件隨時轉換股份
8）發行人應當在每一季度結束後的2個工作日內，向社會公布因可轉換公司債券轉換為股份所引起的股份變動情況。轉換為股份累計達到公司發行在外普通股的10%時，發行人應當及時將有關情況予以公告。
9）可轉換公司債券持有人請求轉換股份時，所持債券面額不足一股股份的部分，發行人應當以現金償還。法人因可轉換公司債券轉換為股份，直接或者間接持有上市公司發行在外的普通股達到5%時，應當在3個工作日內，向中國證監會、證券交易所和上市公司作出書面報告，並向社會公告。
10）重點國有企業發行可轉換公司債券，轉換期滿時仍未轉換為股份的，利息一次性支付，不計復利。可轉換公司債券到期未轉換的，發行人應當按照可轉換公司債券募集說明書的約定，於期滿後5個工作日內償還本息。
望採納，謝謝！！！

3. 怎樣上新三板

昨日，被譽為「中國版納斯達克」的全國中小企業股份轉讓系統，迎來了一次史無前例的大擴容，266家公司集中掛牌，資本盛宴正式開席。
盡管新三板並未對掛牌公司提出嚴苛的財務指標要求，但據統計，266家公司2012年共計實現營業收入221.29億元，扣除非經常性損益後凈利潤為18.86億元；有234家公司盈利，占所有擬掛牌公司的87.97%。根據申萬研究數據，截至2013年11月初，新三板平均市盈率在20倍左右，以此計算這266家新三板企業的估值高達377億元。
從2012年扣除非經常性損益的凈利潤情況來看，規模在1000萬元以上的有57家，佔比超過兩成；100萬~1000萬元區間的有128家，約佔一半；值得注意的是，其中還有32家公司虧損，但它們也悉數進入新三板，新三板沒有財務門檻的特點得以充分體現。
昨日，新三板交易異常火爆，雅威特暴漲7043%排名第一，麟龍股份漲幅4100%，泰達新材、科傳股份、方迪科技等漲幅超1000%，漲幅超過100%的個股共106隻。
申銀萬國指出，新三板真正的目的是「培育創新企業、培育創業投資者、培育真正的投行」。但是，小公司經營風險大，不確定性高，「美國納斯達克幾千家公司，最終脫穎而出的不過幾家，中國1300萬中小企業，新三板後備資源可謂豐厚，但其中可能僅有極少數走向偉大，大多數將默默無聞甚至被淘汰。」東財
個股關注
「個別公司上漲70倍也不高」
「平時股票上漲10%就漲停了，新股上市最多也就上漲40%多，而雅威特直接上漲70倍。太牛了！與股票相比，這才叫過癮！」投資者李先生說。
記者昨日致電西部證券投資銀行部董事總經理康明超，他聽了後說，「個別公司上漲70倍也不高。」他說這話的時候，顯得很輕松，「上新三板的這些公司，有一些質地比較優良，容易得到資金的青睞。個別公司股價大漲在預料之中。」
「我對這個行業不熟悉，更何況投資新三板需要500萬元的門檻。動用如此大的資金，我暫時肯定不敢買。」有千萬資金在股市的馬先生說。
本報記者 胡曉軍
投資須知
新三板的投資要點
個人投資者
專業背景：具有兩年以上證券投資經驗，或具有會計、金融、投資、財經等相關專業背景或培訓經歷。
風險承受能力：投資者本人名下前一交易日日終證券類資產市值500萬元人民幣以上。證券類資產包括客戶交易結算資金、在滬深交易所和全國股份轉讓系統掛牌的股票、基金、債券、券商集合理財產品等，信用證券賬戶資產除外。
機構投資者
法人機構：注冊資本500萬元人民幣以上
合夥企業：實繳出資總額500萬元人民幣以上
金融產品/機構：集合信託計劃、證券投資基金、銀行理財產品、證券公司資產管理計劃，以及由金融機構或者相關監管部門認可的其他機構管理的金融產品或資產。 東財
新三板的投資風險
企業風險
多數屬於初創期，沒有穩定盈利甚至連年虧損，甚至只有研發無盈利模式，其未來的經營風險巨大，判斷這類企業的價值難度極高。
監管風險
由於新三板交易較為清淡，投資者按照A股的操作方式容易引起股價異動，進而觸發新三板「11項將被重點監控的行為」。
市場風險
相比滬深股市，新三板成交極不活躍，投資者一旦買入想要獲利了解的機遇較少；尤其是在企業基本面轉壞的時候，更不容易套現離場。東財
如何參與？
個人可合夥集資參與投資
康明超介紹說，可通過以下兩種方式，一是大家通過集資的方式，湊上500萬，然後以一個人的名義進行投資。當然，集資的時候一定要進行民事委託。二是成立合夥制公司，通過公司來投資。
「另外，投資者還可以通過專業機構發售的基金、理財產品等間接投資於掛牌公司。」財經評論人士皮海洲說。 本報記者 胡曉軍
如何操作？
雙方先掛單 價格協商一致後成交
華安證券投資顧問屈放介紹，與滬深兩市不同的是，新三板是一個以機構投資者為主以大戶為輔的市場，這類投資者普遍具有較強的風險識別與承受能力。不讓散戶投資者介入，其實是為了保護投資者。
康明超介紹說，新三板現在實行的是協議方式，有買賣意向的雙方先通過券商將其所持有的公司股份掛出去，雙方經過協商，價格達成一致後，才會形成交易。
本報記者 胡曉軍
陝企動態

陝企昨最高上漲14倍
我省昨日在新三板掛牌的9家公司大都有不同程度的上漲，漲幅最大的是天潤科技，上漲1400%，報15元。
記者統計發現，其他陝西企業旌旗電子漲900%，報10元；利雅得電氣漲450%，報5.5元；匯龍科技漲450%，報5.5元；奇維科技漲210%，報3.1元。瑞科新材料等公司零成交。
康明超認為，昨日，在新三板掛牌的陝西企業總體表現不錯，主要與其幾乎全是高科技企業關系密切，具有較高的成長性，因此得到資金的青睞。 本報記者 胡曉軍

4. 中小企業為什麼要上新三板

中小企業要做大、做強，首先要解決中小企業融資難的問題，而中小企業因為抗風險能力差，可以抵押的實物資產有限，少有銀行願意接受中小企業知識產權質押、應收賬款質押、股權質押、訂單質押、倉單質押、保單質押，也正是因為這個原因，中小企業一直缺少利用金融杠桿做大做強的平台。

2013年8月，國務院發布《關於金融支持小微企業發展的實施意見》（國辦發〔2013〕87號），明確為中小企業積極開展知識產權質押、應收賬款質押、動產質押、股權質押、訂單質押、倉單質押、保單質押等抵質押貸款業務；推動開辦商業保理、金融租賃和定向信託等融資服務。適當放寬創業板市場對創新型、成長型企業的財務准入標准，盡快啟動上市小微企業再融資。建立完善全國中小企業股份轉讓系統（以下稱「新三板」），加大產品創新力度，增加適合小微企業的融資品種。進一步擴大中小企業私募債券試點，逐步擴大中小企業集合債券和小微企業增信集合債券發行規模，在創業板、「新三板」、公司債、私募債等市場建立服務小微企業的小額、快速、靈活的融資機制。

因此，中小企業想通過金融杠桿做大、做強，想獲得更多的融資渠道，就必須走資本市場的道路，而新三板的低門檻、不設財務指標的備案制度是中小企業在這一融資平台上做大、做強的最佳選擇。

5. 新三板機構投資者都包括哪些公司

1、新三板機構投資者包括公募基金，私募基金，私募投行，投資公司，個專人投資者，投資代理屬機構。細分有：集合信託計劃、證券投資基金、銀行理財產品、證券公司資產管理計劃，以及由金融機構或者相關監管部門認可的其他機構管理的金融產品或資產等等
2、「新三板」市場原指中關村科技園區非上市股份有限公司進入代辦股份系統進行轉讓試點，因為掛牌企業均為高科技企業而不同於原轉讓系統內的退市企業及原STAQ、NET系統掛牌公司，故形象地稱為「新三板」。新三板的意義主要是針對公司的，會給該企業，公司帶來很大的好處。目前，新三板不再局限於中關村科技園區非上市股份有限公司，也不局限於天津濱海、武漢東湖以及上海張江等試點地的非上市股份有限公司，而是全國性的非上市股份有限公司股權交易平台，主要針對的是中小微型企業。

6. 開通新三板有多少資金要求呢

一般企業原始股申購10萬股起購
具體看每股價格
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7. 企業上新三板政府補貼多少

隨著新三板擴容至全國，新三板企業在地方上獲得政府的補助標准下調恐已成為必然。據了解，廣東某沿海城市首批掛牌企業有20家左右，補貼資金已經超過政府預算，已決定降低對後續掛牌新三板公司的補貼標准。
新三板的快速發展得益於政策紅利，同樣得益於政府的相關補貼。調查顯示，全國各地政府之前一直都在積極響應號召配合新三板市場快速發展。高新區對於新三板掛牌企業都有相關的補貼。以財政補貼最為慷慨的大連高新區為例，對新三板掛牌企業的財政補貼高達290萬元；北京東城區補貼230萬元；南昌市對新三板上市的企業補貼230萬元；武漢市政府補貼120萬元；成都高新區承諾給新三板成功掛牌的每戶企業最高120萬元的補貼。
據一位長期從事新三板業務的券商人士透露，之前公司掛牌新三板可以獲得政府的補貼，以北京為例，中關村管委會補貼90萬元，海淀區政府補貼50萬元。公司再用政府的補貼支付掛牌需要的費用，一般是律師事務所15萬元、會計師事務所45萬元、券商80萬元。
但不少分析人士認為，新三板企業獲得的政府補貼標准下調已成必然趨勢。「新三板制度未完善之前，企業掛牌的動力不明顯，政府給予一定的補貼支持是必要的。」西部證券場外市場部總經理程曉明表示，「但補貼並非長久之計，以後要靠新三板的交易制度和融資功能等來吸引優質企業。」