導航:首頁 > 金融投資 > 金融機構在辦理以下業務時

金融機構在辦理以下業務時

發布時間:2021-03-24 11:30:42

金融機構辦理存款業務時,不得有哪些行為

一)擅自提高利率或者變相提高利率,吸收存款;
(二)明知或者應知是單位資金,而版允許以個權人名義開立賬戶存儲;
(三)擅自開辦新的存款業務種類;
(四)吸收存款不符合中國人民銀行規定的客戶范圍、期限和最低限額;
(五)違反規定為客戶多頭開立賬戶;
(六)違反中國人民銀行規定的其他存款行為。
金融機構有前款所列行為之一的,給予警告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,沒有違法所得的,處5萬元以上30萬元以下的罰款;對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分,對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分;情節嚴重的,責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證。

② 國家鼓勵金融機構在辦理土地權益低壓業務時

國家鼓勵金融機構在辦理土地權益抵押業務時,應該叫呃土地的證要辦理。

③ 金融機構在辦理存款查詢業務時有哪些要求

中國銀行表示,查詢已死亡客戶的賬戶及存款情況,要提供公證部門或人民法內院出具的繼承權證明書容或其他可以證明其合法繼承人身份的文件、原存款人的死亡證,以及申請查詢人的有效身份證件,才可辦理相關查詢;

④ 在金融機構辦理業務時,不能作為個人有效證明證件使用的是什麼

在金抄融機構辦理業務時,有效的身份襲證明,只能是身份證,護照和軍官證,其他的都不是有效證明證件。

根據個人存款賬戶實名制規定,下列身份證件為實名證件

1、居住在境內的中國公民,為居民身份證或者臨時居民身份證;

2、居住在境內的16周歲以下的中國公民,為戶口簿;

3、中國人民解放軍軍人,為軍人身份證件;中國人民武裝警察,為武裝警察身份證件;

4、香港、澳門居民,為港澳居民往來內地通行證;台灣居民,為台灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件;

5、外國公民,為護照。

(4)金融機構在辦理以下業務時擴展閱讀:

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的,金融機構應當中止為客戶辦理業務。

根據《中華人民共和國反洗錢法》等法規規定,金融機構在與客戶的業務關系存續期間,應當採取持續的客戶身份識別措施,客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的,金融機構應中止為客。

⑤ 金融機構在辦理業務時發現假美元處理方法為

結果在辦理業務的時候發現假的美元應該是當場沒收,並且報警讓警方參與處理

⑥ 客戶到金融機構辦理業務時,需要配合完成的工作主要有哪能些

為了防止他人盜用客戶名義從事非法活動,為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序,客戶到金融機構辦理業務時需要配合完成以下工作:出示身份證件;如實填寫身份信息,如姓名、年齡、職業、聯系方式等;配合金融機構以電話、信函、電子郵件等方式確認客戶身份信息;回答金融機構工作人員的合理提問。

⑦ 求問金融機構辦理存款業務時,不得有哪些行為

一)擅自提高利率或者變相提高利率,吸收存款;
(二)明知或者應知是單位資金,而允許以個人名義開立賬戶存儲;
(三)擅自開辦新的存款業務種類;
(四)吸收存款不符合中國人民銀行規定的客戶范圍、期限和最低限額;
(五)違反規定為客戶多頭開立賬戶;
(六)違反中國人民銀行規定的其他存款行為。
金融機構有前款所列行為之一的,給予警告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,沒有違法所得的,處5萬元以上30萬元以下的罰款;對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分,對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分;情節嚴重的,責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證。

⑧ 誤收是指在金融機構辦理業務的過程中,將假幣當做真幣付出的行為。()

錯的啊。誤收是金融機構辦理業務的時候沒有細心分辨真假幣,假幣當成真幣入庫了。

閱讀全文

與金融機構在辦理以下業務時相關的資料

熱點內容
信託兌付困難 瀏覽:986
外匯贈金開戶 瀏覽:671
項目融資規則 瀏覽:313
小贏理財定期怎麼樣 瀏覽:950
銀行貸款調查表 瀏覽:809
2019深港通交易日 瀏覽:998
珠海橫琴貴金屬交易所 瀏覽:298
投資創始人 瀏覽:801
田洪良老師外匯 瀏覽:448
黃金鴿子價格一般 瀏覽:836
搜宜貸理財 瀏覽:343
工行貴金屬最多可以持倉多長時間 瀏覽:655
招行抵押貸款提前還款 瀏覽:870
宗申融資租賃 瀏覽:933
好講台融資 瀏覽:290
四川長虹持股基金 瀏覽:830
金鷹主題基德邦基金總經理 瀏覽:666
莫頓外匯金融案真相 瀏覽:590
西安過橋貸款 瀏覽:161
33k黃金是什麼意思 瀏覽:603