金融機構加強監督檢查的難點

⑴ 針對金融機構建立健全反洗錢內部控制制度的情況.哪個反洗錢監督檢查職責

國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。專

根據《中華人民共屬和國反洗錢法》

第四條國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。

國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。

(1)金融機構加強監督檢查的難點擴展閱讀

根據《中華人民共和國反洗錢法》

第八條國務院反洗錢行政主管部門組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測，制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章，監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況，在職責范圍內調查可疑交易活動，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

國務院反洗錢行政主管部門的派出機構在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監督、檢查

⑵ 針對金融機構建立健全反洗內部控制制度的情況，哪個負有反洗錢監督檢查職責

國務院反洗錢行政主管部門的派出機構在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監督、檢查。

⑶ 如何加強紀律作風監督檢查

黨的作風關繫到人心向背，關繫到黨和國家的生死存亡。加強和改進黨的作風建設，首先必須抓好領導幹部的作風建設。黨員幹部作風建設是歷來黨建工作的重中之重，是樹立黨的形象、增加干群關系的重要舉措。我們要從全面貫徹科學發展觀和中央提出的「堅持科學發展、著力改善民生、構建和諧社會」三項要求的高度，充分認識加強黨員幹部隊伍作風建設的重要性和緊迫性。
加強黨員幹部隊伍作風建設，是保持共產黨員先進性教育活動的重要任務。公司黨組織一定要從密切黨同人民群眾的聯系、維護黨的形象、鞏固黨的執政地位的高度，充分認識加強作風建設的重大意義，把轉變黨員幹部隊伍作風擺在群眾教育實踐活動的突出位置抓實抓好。
領導幹部是公司的骨幹力量，是廣大黨員和人民群眾的帶頭人，其作風如何，對黨和人民事業的發展有著極為重要的影響，關系著公司的黨風政風民風，關系著黨的凝聚力和號召力，反映著黨的執政能力、執政水平。
領導幹部的作風，主要體現在思想作風、學風、工作作風、領導作風、生活作風等方面。長期以來，經過公司全黨同志的共同努力，公司黨風建設取得了顯著成效，為帶領公司全體職工完成歷年工作指標提供了重要保障。
於此同時，我們必須清醒地認識到公司黨風建設面臨的艱巨任務，清醒地看到一些突出作風問題時刻腐蝕著領導幹部，這些問題雖然可能發生在少數幹部身上，但如果不警惕，不預防，不抓緊治理，聽任不正之風侵蝕，就會損害黨群干群關系，就會影響公司的各項工作，就會干擾公司事業的發展進程。
領導幹部始終保持振奮的精神和良好的作風，始終堅持黨的根本宗旨，是我們黨作為執政力量在新的歷史時期必須面對的考驗。這種考驗不僅過去存在、現在存在，將來也還會長期存在。因此，加強領導幹部作風建設，是全面貫徹科學發展觀的必然要求，是構建社會主義和諧社會的必然要求，是提高黨的執政能力、保持和發展黨的先進性的必然要求，是做好新形勢下反腐倡廉工作的必然要求。
加強幹部作風建設，首先要加強對領導幹部的思想教育，從思想上提高認識。
思想是行動的先導，任何行動都是受其思想觀念所支配的。思想的隱患，必然導致作風的盲目、隨意和失控。一般來說，有正確的思想認識，才能有良好的作風，合理的行為。一些領導幹部之所以在實際工作中作風不正，並缺乏轉變作風的自覺性，對作風建設的認識不足是一個基本原因。
提高思想認識，是一個長期的、需要通過學習來完成任務。社會不斷進步，人的思維水平也是不斷的提高，只有堅持不懈的學習才能將思想水平與世界的發展同步。要以建設學習型黨組織、爭做學習型黨員幹部為目標，定期組織黨員幹部參加學習會，組織廣大黨員幹部學理論、學業務，讓黨員幹部了解黨的決策部署和公司目標，全面提高廣大黨員幹部的理論素質和業務素質。切實將思想和行動統一到黨的決策部署和公司的工作安排上來。通過召開職工大會、支部學習會、民主生活會等多種形式的學習會，把學習教育貫穿到加強作風建設活動中來。重點組織黨員幹部認真學習了《黨章》、《幹部廉政准則》以及相關文章，使加強幹部作風建設深入到每個黨員幹部心中。
加強幹部作風建設，就要建立完善的幹部考核體系。
就像學生除了學習還要有考試一樣，加強幹部作風建設不能僅僅依靠持續不斷的學習教育活動來提高認識，還應該有相應的考核體系來檢驗學習的成果，促進幹部作風建設更好的開展。
建立完善的幹部考評體系應著重抓好以下環節的工作：一是要把黨風建設融入公司黨委的績效考核體系，並納入各級領導幹部目標管理，發揮「總指揮棒」的作用；二是要著力改進和完善考核辦法，量化考核目標，明確考核標准，切實提高考核的客觀性、公正性和科學性；三是要注重將考核結果與評先評優、幹部任用、績效獎金發放等緊密掛鉤，使考核更加務實，更加具有激勵作用。
加強幹部作風建設，重點是建立健全對領導幹部的監督管理機制, 強化組織紀律監督檢查。
紀律是黨組織和黨員必須遵守的行為規則，嚴明紀律是我黨的制勝法寶。歷史證明，什麼時候黨的紀律嚴明，黨的戰鬥力就會增強，黨的事業就會蓬勃發展；什麼時候黨的紀律鬆弛，黨的戰鬥力就會削弱，黨的事業就會遭受挫折。尤其需要以嚴明的紀律確保公司上下始終做到認識統一、步調一致，態度堅決、行動自覺，同心同德、萬眾一心，促進公司的各項目標任務順利實現。
公司發展進入到新的階段，面對的是新形勢下的各種嚴峻考驗和巨大挑戰，面對的是艱巨的各項工作任務，面對的是更加重大的責任。切實解決好公司發展面臨的矛盾和問題，充分有效地調動公司各方面積極性、主動性和創造性，切實做到思想統一、步調一致、凝聚力量、攻堅克難，必須更加重視加強紀律建設。只有這樣，才能使公司幹部職工同心同德、團結奮斗，廣泛集聚正能量，形成推動公司發展的強大合力，努力推進公司持續健康發展。
紀律的效用取決於紀律的執行力。要加強對黨的路線方針政策、中央重大決策部署和重要決定在公司貫徹落實情況的監督檢查。按照「紀律面前人人平等、遵守紀律沒有特權、執行紀律沒有例外」要求，對發現的苗頭性問題要及時提醒和制止，對違反黨的紀律的行為要堅決查處。
十八屆中央紀委三次全會明確提出，「落實黨風廉政建設責任制，黨委（黨組）擔負主體責任，紀委（紀檢組）承擔監督責任」。監督檢查是紀檢監察部門的核心職能，懲治是不可替代的特殊手段，特別是對公司重大決策部署執行情況的監督檢查是紀檢監察部門突主業、轉職能、促提升的必然要求，也是加強領導幹部作風建設的有效手段。我們要發揮紀檢部門的監督職能，按照強化預防、及時發現、嚴肅糾正的要求，健全領導幹部監督管理機制。
一要認真落實黨內監督各項制度，督促領導幹部端正思想，使每一位領導幹部都能作為普通黨員，主動接受黨內監督。充分保障黨員的參與權、決策權和評議權，形成了用制度管人、管事、管權的良好氛圍。
二要堅持誡勉談話和函詢、領導幹部述職述廉制度，嚴格執行領導幹部報告個人有關事項等方面的制度。建立廉政檔案。強化黨員領導幹部自律和他律，努力做到自重、自警、自省、自勵，不斷促進領導幹部廉潔自律。
三要建立督導機制。強化紀委對同級和下級黨支部落實監督制度的檢查督導功能，明確檢查督導的內容、程序、手段和方法，適時對公司黨組織和黨員領導幹部執行監督制度的情況進行檢查、監督和指導。
四要加強對領導幹部工作法規制度執行情況的監督檢查，加大查處違反法規制度行為的力度，堅決維護法規制度的權威性和嚴肅性。
五要持續加強對群眾關注的熱點、難點問題進行專項治理。如繼續加強對中央八項規定的貫徹執行情況的監督檢查，逐個問題地解決，切實有效地整風肅紀，促進領導幹部作風轉變。
總之，作為黨的紀檢監察機關要在公司的統一領導下，嚴格履行自己的職能，加強領導幹部的作風建設，建立起反腐倡廉的新格局，為公司的奮斗目標提供堅強的政治保證。
作風建設，說到底是一個黨員領導幹部在實踐過程中表現出來的素質、精神和品格。黨的作風體現黨的宗旨，關系黨的形象，關系黨和國家的生死存亡。而幹部隊伍的作風如何，關系黨的作風的好壞。作為黨員幹部的一員，要以對黨和國家前途命運高度負責的精神，務必保持和發揚黨的優良傳統作風，凝聚黨心、振奮民心、營造聚精會神搞建設、一心一意謀發展的良好氛圍。用實際行動，常抓不懈、持之以恆，切實把加強幹部作風建設放在突出的位置，通過教育、制度、監督、懲治等方面的努力，鍥而不舍的真抓實干，實現幹部作風的進一步轉變，促進黨風的根本好轉。

⑷ 黨風政風監督工作存在哪些困難，困惑

(一)工作力量較為薄弱。在內設機構調整後，「四室合一」將給黨風政風監督部門帶來大量的工作任務，如果只是將原有職能進行簡單的相加，而不進行有效整合優化，在相當一部分編制和人員投入新成立的其他室的情況下，工作多力量少的矛盾將會凸顯。

(二)職能轉變難以到位。按照「三轉」要求，紀檢監察機關的主業就是執紀監督問責。但當前不少地方黨委、政府從服務中心、促進發展角度考慮，還沒有把優化環境、推進改革等方面的擔子完全從紀委頭上卸下來，而這些工作很多又落到了黨風政風監督部門身上，要想徹底改變這種狀況還有待時日。

(三)專項治理效果不佳。黨風政風監督工作中的專項治理工作較多，一般都有「轉發文件、召開會議、成立領導小組」等環節，經過層層轉發文件，到了基層有時開展工作的時間已經不足，甚至出現清理整治尚未開始就需要報送總結材料的情形，不得不陷入走過場的尷尬境地。

(四)問責缺乏統一規定。自中央八項規定落地生根以來，各地紛紛根據自身實際出台作風建設的相關規定與細則。從公開曝光的案例來看，由於缺乏統一的問責規定，各地制定的問責辦法寬嚴不一，相同的違紀行為在不同的地區處理結果不一，甚至懸殊較大，不利於作風建設制度的公信力。

(4)金融機構加強監督檢查的難點擴展閱讀

監督工作的內在張力指的是監督者的品質意志力和思想境界。監督是重要的權力。權力是責任，責任就要擔當。紀檢監察幹部肩負神聖職責使命，必須樹立擔當精神，敢於較真、敢於監督。善於站位全局，用正確的政治立場看問題，從政治的高度把握問題。

堅持用科學、客觀、辯證的思維和觀點看待分析問題，做到實事求是。培養健康向上的心態，錘煉堅強的意志品質、堅定的理想信念、頑強的毅力和甘於奉獻的精神，積極作為、勇於擔當，強化提升紀檢監察監督工作的內在張力。

⑸ 求論文一篇 題目 我國金融監管體系存在的問題及完善對策 本科畢業論文 要求8000到10000字 加急 高分 謝謝

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⑹ 如何加強監事會的建設

銀監會黨委書記閻海旺在國有重點銀行業金融機構監事會人員培訓班上強調以十六屆四中全會精神為指導 加強監事會監督能力建設最新國內·國際金融焦點和專家分析請查閱中國金融網《行長經理內參》

日前，銀監會黨委書記閻海旺在國有重點銀行業金融機構監事會人員培訓班上強調，監事會要以十六屆四中全會精神為指導，充分認識監事會工作的重大責任和光榮使命，加強監督能力建設，全面推進各項工作。近日，國有重點銀行業金融機構監事會人員培訓班在北京國家會計學院舉辦，國有重點銀行業金融機構監事會主席、專職監事和工作人員共70多人參加了培訓。培訓班以學習貫徹落實十六屆四中全會精神、國有商業銀行改革與監管以及加強國有金融資產管理為主線，邀請有關領導和專家授課。銀監會黨委書記閻海旺在培訓班上就學習貫徹黨的十六屆四中全會精神，加強監事會監督能力建設作了重要講話；銀監會副主席唐雙寧就國有銀行改革與監管等有關問題作了專題報告。閻海旺指出，黨的十六屆四中全會是我們黨歷史上第一次專題研究執政能力建設的重要會議，全會通過的《中共中央關於加強黨的執政能力建設的決定》對加強黨執政能力建設提出了全面要求，目標非常明確，任務非常具體。監事會要切實把學習貫徹黨的十六屆四中全會精神作為一項重要任務抓緊抓好。要注重把學習全會精神與更新監督理念、創新工作機制、提高監事會工作水平結合起來；與圍繞國家宏觀調控目標和任務開展監督檢查工作結合起來；與支持和推進金融改革開放，不斷提高我國銀行業整體競爭力結合起來；與促進金融機構樹立和落實科學發展觀結合起來。閻海旺強調，監事會要從自身監督檢查工作實際出發，深刻領會十六屆四中全會精神，全面加強監督能力建設。重點要加強監事會科學判斷經濟金融形勢的能力建設，准確把握工作方向和思路，突出監督檢查重點；加強監事會依法監督、規范檢查的能力建設，進一步提高監督檢查工作質量和水平；加強監事會識別、分析金融風險能力的建設，督促金融機構進一步加強風險管理、樹立科學的可持續發展觀；加強監事會對金融機構存在的重大問題、典型問題分析研究能力的建設，為金融機構改進和加強經營管理提出更具針對性和實效性的建議和對策；加強監事會指導金融機構完善內控機制能力的建設，促進金融機構進一步強化管理、提高效益；加強監事會廉潔從政能力的建設，進一步增強監事會為黨和人民用好權力的自覺性。閻海旺要求，監事會貫徹落實十六屆四中全會精神、全面推進黨的建設偉大工程，要加強領導班子建設，保持奮發有為的精神狀態，提高凝聚力和戰鬥力。要加強基層組織建設，充分發揮黨支部的戰斗堡壘作用，進一步加強廉政教育和紀律教育，促進監事會黨員幹部進一步發揚愛崗敬業的精神，廉潔奉公，嚴明紀律，樹立監事會的良好形象。要加強幹部隊伍的素質建設，認真學習鄧小平理論和「三個代表」重要思想，學習現代經濟金融知識，努力提高自身政治素質和業務水平，提高監督檢查能力。閻海旺強調，監事會要以加強監督能力建設為契機，不斷推進監事會工作向前發展。一是要進一步加大現場檢查力度。繼續緊緊圍繞宏觀調控目標和任務，加大對國有銀行執行國家產業政策、信貸政策情況的檢查力度；密切關注國家宏觀調控政策實施後國有銀行的風險狀況；切實抓住金融機構經營管理中的「重大風險點」，深入開展專項檢查。二是要針對監事會以往檢查發現的問題，加強後續追蹤檢查和持續檢查。通過檢查，督促金融機構加強整改，確保整改工作落到實處、取得實效；督促金融機構舉一反三，完善制度，加強管理。三是要繼續加強對金融機構內部監督部門的工作指導。要督促金融機構針對薄弱環節完善內控制度、逐步構建科學合理的內控體系；要充分運用內部監督部門的監督檢查成果，最大限度地提高監督效率。四是要繼續加強與銀監會有關部門和派出機構的溝通協作，切實發揮銀監會強化監管和監事會外部監督的兩大優勢，努力形成監督合力。查閱最全面的金融信息和最有價值的金融資源請登陸中國金融資源總庫

閻海旺指出，建立國有金融機構監事會制度是黨中央、國務院做出的重大決策。今年以來，監事會圍繞國家宏觀調控目標和任務，深入開展監督檢查工作，取得了顯著成績，這些成績來之不易。隨著中國銀行業的進一步開放、國有商業銀行改革的逐步深入，監事會工作面臨著新的挑戰和新的任務。監事會要進一步認清形勢、統一思想，堅定信心、振奮精神，嚴格管理、扎實工作，努力為金融改革發展穩定做出更大貢獻。

⑺ 銀行監管的推行策略

市場准入：行政許可手段審查
銀行機構的市場准入包括三個方面：
一是機構准入。
二是業務准入。
三是高級管理人員准入。
市場准入應當遵循公開、公平、公正、效率及便民的原則，其主要目標是：
（1）保證注冊銀行具有良好的品質，預防不穩定機構進入銀行體系。
（2）維護銀行市場秩序。
（3）保護存款者的利益。 資本監管：重要性、計算、資本監管的要點
重要性：銀行監管的核心、提升銀行體系穩定性維護公平競爭的重要手段、促使商業銀行可持續發展的有效監管手段。
對商業銀行資本管理程序進行評估，完整的資本充足率評估程序包括五個方面：
①董事會和高級管理層的監督；
②健全的資本評估；
③風險的全面評估；
④完善的監測和報告系統；
⑤健全的內部控制檢查。
對資本不足銀行的糾正措施：
①對商業銀行股東實施的糾正措施；
②對商業銀行董事和高級管理層採取的糾正措施；
③對商業銀行機構採取的監管措施。
對銀行資本充足率的信息披露要求：資本充足率的信息披露應主要包括以下五個方面內容：
①風險管理目標和政策；
②並表范圍；
③資本規模；
④資本充足率水平；
⑤信用風險和市場風險。 監管部門通過非現場監管和現場檢查等監督檢查手段，實現對風險的及時預警、識別和評估，並針對不同風險程度的銀行機構，建立風險糾正和處置安排，確保銀行風險得以有效控制、處置。非現場監管和現場檢查兩種方式相互補充、互為依據，在監管活動中發揮著不同的作用：
①通過非現場監管系統收集到全面、可靠和及時的信息，大大減少現場檢查的工作量。
②非現場監管對現場檢查的指導作用。
③現場檢查結果將提高非現場監管的質量。
④通過現場檢查修正非現場監管結果。
⑤非現場監管工作還要對現場檢查發現的問題和風險進行持續跟蹤監測，督促被監管機構的整改進度和情況，從而加強現場檢查的有效性。
（1）非現場監管。非現場監管人員通過風險為本的非現場系統監測被監管機構各類風險水平的變化，並及時跟進預警信號，跟進被監管機構的內控缺陷，糾正其違規行為，改善其公司治理。
（2）現場檢查。現場檢查是指監管當局及其分支機構派出監管人員到被監管的金融機構進行實地檢查，通過查閱金融機構的賬表、文件等各種資料和座談詢問等方法，對金融機構經營管理情況進行分析、檢查、評價和處理，督促金融機構合法、穩健經營，提高經營管理水平，維護金融機構及金融體系安全的一種檢查方式。
現場檢查對銀行風險管理的重要作用體現在四個方面：
①發現和識別風險。
②保護和促進作用。
③反饋和建議作用。
④評價和指導作用。
中國銀監會現場檢查的重點內容包括：業務經營的合法合規性、風險狀況和資本充足性、資產質量、流動性、盈利能力、管理水平和內部控制、市場風險敏感度。
（3）風險處置糾正
① 風險糾正。根據銀行機構風險程度，糾正性措施可分為兩類：一類是建議性或參考性措施，另一類是帶有一定強制性或監控性的措施。
② 風險救助。
③ 市場退出。市場退出可分為法人機構整體退出和分支機構退出兩大類，退出方式可分為自願退出和強制退出。 進行風險評級對中國的銀行監管具有重要意義：
一是有利於提高監管的系統性和全面性；
二是有利於提高監管的持續性，改變當前監管隨意和缺乏連續性的問題；
三是有利於提高監管的針對性，將評級結果作為監管機構確定監管重點、實施分類監管、配置監管資源的基本依據。
CAMELS的評級內容
①資本充足性
②資產質量
③管理
④盈利性
⑤流動性
⑥市場風險敏感度
綜合評級是在匯總CAMELs五大要素評級結果的基礎上得出的，評級結果以1～5級表示，數字越大表明級別越低和監管關注程度越高。

⑻ 對金融機構進行監管的手段和方式有哪些

各國的金融監管主要依據法律、法規來進行，在具體監管過程中，主要運用金融版稽核手段，採用權 「四結合」並用的全方位監管方法。 （1）依法實施金融監管。金融機構必須接受國家金融管理當局的監管，金融監管必須依法進行，這是金融監管的基本點。要保證監管的權威性、嚴肅性、強制性和一貫性，才能保證它的有效性。而要做到這一點，金融法規的完善和依法監管是絕對不可少的。（2）運用金融稽核手段實施金融監管。金融稽核，是中央銀行或監管當局根據國家規定的稽核職責，對金融業務活動進行的監督和檢查。金融稽核、檢查監督的主要內容包括：業務經營的合法性、資本金的充足性、資產質量、負債的清償能力、盈利情況、經營管理狀況等。（3）「四結合」的監管方法， 現場稽核與非現場稽核相結合、定期檢查與隨機抽查相結合、全面監管與重點監管相結合、外部監管與內部自律相結合。

⑼ 簡化金融機構與監督是否矛盾

簡化金融機構與監督是否矛盾（F）
當前做好中國金融改革與發展、完善金融體制、防範金融風險，提 高金融競爭能力的工作十分緊迫和艱巨。要求按照科學發展觀的要求，正確處理改革發展與穩定的關系， 通過深化改革、加強調控、強化監管、改進服務、優化環境，有力地促進中國經濟金融持續穩定健康發 金融業是指經營金融商品的特殊行業，金融業具有壟斷性、指標性、高風險性、效益依賴性和高負債經營性的特點。壟斷性一方面是指金融業是政府嚴格控制的行業，未經中央銀行審批，任何單位和個 人都不允許隨意開設金融機構，指標性是指金融的指標數據從各個角度反映了國民經濟的整體和個體狀 況，金融業是國民經濟發展的晴雨表；金融另一方面是指具體金融業務的相對壟斷性，信貸業務主要集 中在四大商業銀行，證券業務主要集中在國泰、華夏、南方等全國性證券公司，保險業務主要集中在人 保、平保和太保。高風險性是指金融業是巨額資金的集散中心，涉及國民經濟各部門。單位和個人，其任何經營決策的失誤都可能導致「多米諾骨牌效應」。效益依賴性是指金融效益取決於國民經濟總體效 益，受政策影響很大。高負債經營性是相對於一般工商企業而言，其自有資金比率較低。 金融業在國 民經濟中處於牽一發而動全身的地位，關繫到經濟發展和社會穩定，具有優化資金配置和調節、反映、 監督經濟的作用。金融業的獨特地位和固有特點，使得各國政府都非常重視本國金融業的發展。我國對 此有一個認識和發展過程。過去我國金融業發展既緩慢又不規范，經過十幾年改革，金融業以空前未有 的速度和規模在成長。隨著經濟的穩步增長和經濟、金融體制改革的深入，金融業有著美好的發展前景。…
供參考。