銀行業金融機構不得向境外

『壹』 我國商業銀行境內分支行是否可以對境外注冊企業發放貸款

也有可能是信用證啊，或者其他金融創新產品吧。

這個問題是這樣的，銀行只可能對在自己行里開戶的公司放貸款，這樣，就必須有境外注冊企業的分公司或者辦事處，才能在銀行開戶。
所以，境內的銀行是不可能直接對境外注冊的企業發放貸款的。
希望能夠幫到你。

『貳』 金融機構存在哪些行為，由中國人民銀行或其派出機構給予處罰

金融機構由中國人民銀行和銀行業監督管理委員會雙方監管。中國人民銀行只管貨幣政策方面的。大多數商業銀行的違法行為是由銀監會處罰的。
第八章 法律責任
第七十三條 商業銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任：
（一）無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；
（二）違反票據承兌等結算業務規定，不予兌現，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規定退票的；
（三）非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的；
（四）違反本法規定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。
有前款規定情形的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
第七十四條 商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經批准設立分支機構的；
（二）未經批准分立、合並或者違反規定對變更事項不報批的；
（三）違反規定提高或者降低利率以及採用其他不正當手段，吸收存款，發放貸款的；
（四）出租、出借經營許可證的；
（五）未經批准買賣、代理買賣外匯的；
（六）未經批准買賣政府債券或者發行、買賣金融債券的；
（七）違反國家規定從事信託投資和證券經營業務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資的；
（八）向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款的條件的。
第七十五條 商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）拒絕或者阻礙國務院銀行業監督管理機構檢查監督的；
（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；
（三）未遵守資本充足率、存貸比例、資產流動性比例、同一借款人貸款比例和國務院銀行業監督管理機構有關資產負債比例管理的其他規定的。
第七十六條 商業銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經批准辦理結匯、售匯的；
（二）未經批准在銀行間債券市場發行、買賣金融債券或者到境外借款的；
（三）違反規定同業拆借的。
第七十七條 商業銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監督的；
（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；
（三）未按照中國人民銀行規定的比例交存存款准備金的。
第七十八條 商業銀行有本法第七十三條至第七十七條規定情形的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第七十九條 有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款：
（一）未經批准在名稱中使用「銀行」字樣的；
（二）未經批准購買商業銀行股份總額百分之五以上的；
（三）將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲的。
第八十條 商業銀行不按照規定向國務院銀行業監督管理機構報送有關文件、資料的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。
商業銀行不按照規定向中國人民銀行報送有關文件、資料的，由中國人民銀行責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。
第八十一條 未經國務院銀行業監督管理機構批准，擅自設立商業銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任；並由國務院銀行業監督管理機構予以取締。
偽造、變造、轉讓商業銀行經營許可證，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十二條 借款人採取欺詐手段騙取貸款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十三條 有本法第八十一條、第八十二條規定的行為，尚不構成犯罪的，由國務院銀行業監督管理機構沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。
第八十四條 商業銀行工作人員利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規定收受各種名義的回扣、手續費，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。
有前款行為，發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
第八十五條 商業銀行工作人員利用職務上的便利，貪污、挪用、侵佔本行或者客戶資金，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。
第八十六條 商業銀行工作人員違反本法規定玩忽職守造成損失的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
違反規定徇私向親屬、朋友發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
第八十七條 商業銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業秘密的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十八條 單位或者個人強令商業銀行發放貸款或者提供擔保的，應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員或者個人給予紀律處分；造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
商業銀行的工作人員對單位或者個人強令其發放貸款或者提供擔保未予拒絕的，應當給予紀律處分；造成損失的，應當承擔相應的賠償責任。
第八十九條 商業銀行違反本法規定的，國務院銀行業監督管理機構可以區別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。
商業銀行的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
第九十條 商業銀行及其工作人員對國務院銀行業監督管理機構、中國人民銀行的處罰決定不服的，可以依照《中華人民共和國行政訴訟法》的規定向人民法院提起訴訟。

『叄』 中國銀監會為什麼取消外資控股中國銀行的比例限制

「中抄國取消了外資控股中資銀行相關限制」是傳言：正在徵求意見中的《銀行控股股東監管辦法（徵求意見稿）》，並未取消外資控股中資銀行相關限制。

銀監會《徵求意見稿》起草人明確指出，在外資入股中資金融機構比例問題上，《徵求意見稿》與《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》沒有沖突。銀監會2003年頒布的現行《管理辦法》沒有變化，其第八條規定：「單個境外金融機構向中資金融機構投資入股比例不得超過20％」，沒有被修訂，仍然適用。

銀監會《徵求意見稿》起草人強調，銀監會注意到，在2003年之前，就出現了個別外資金融機構雖然持股比例不到20％，但實際上已經取得境內銀行相對控股地位的個案。為了加強和規范對這類取得相對控制權行為的持續監管，《徵求意見稿》對此提出了補充監管規定，是對這類行為審慎監管的加強和完善。

『肆』 中國金融機構監管部門有哪些

中國現源行金融監管架構是「一行三會」。「一行」為中國人民銀行。「三會」是中國銀監會、中國證監會、中國保監會，分別負責銀行、證券、保險三大市場的監管

1、中國人民銀行，負責貨幣政策。

2、銀監會，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構。

3、證監會，負責對全國證券、期貨業進行集中統一監管。

4、保監會，負責統一監督管理全國保險市場。

(4)銀行業金融機構不得向境外擴展閱讀：

金融監管體制是金融監管的職責劃分和權力分配的方式和組織制度。國際上主要的金融監管體制可分為雙線多頭監管體制、一線多頭監管體制和單一監管體制。

金融監管體制是各國歷史和國情的產物。確立監管體制模式的基本原則是，既要提高監管的效率，避免過分的職責交叉和相互掣肘，又要注意權力的相互制約，避免權力過度集中。

在監管權力相對集中於一個監管主體的情況下，必須實行科學合理的內部權力劃分和職責分工，以保證監管權力的正確行使。

參考資料：

網路-中國金融機構監管體制

『伍』 選項中的哪些大額交易 銀行業金融機構可以不報告

大額交易銀復行業金融機構可以制不報告的是保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保。

大額交易報告是客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單行報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。

(5)銀行業金融機構不得向境外擴展閱讀：

金融機構應當在大額交易發生後的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。

沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

『陸』 中國境內的銀行可否直接境外放款

可以抄 ，銀行可直接放款，無須事前或事後登記，所接受的跨境擔保，根據《跨境擔保外匯管理規定》，第四部分， 也無須向資本項目信息系統報送擔保數據
《中華人民共和國外匯管理條例》
第二十條銀行業金融機構在經批準的經營范圍內可以直接向境外提供商業貸款。其他境內機構向境外提供商業貸款，應當向外匯管理機關提出申請，外匯管理機關根據申請人的資產負債等情況作出批准或者不批準的決定；國家規定其經營范圍需經有關主管部門批準的，應當在向外匯管理機關提出申請前辦理批准手續。
向境外提供商業貸款，應當按照國務院外匯管理部門的規定辦理登記。

『柒』 有誰了解我國銀行向境外貸款的相關法律法規

企業向境外銀行借款的法律規制
一、外商投資企業通過登記備案手續舉借外債
根據我國現行法律、法規、部門規章之有關規定，外商投資企業舉借外債實行登記備案制度。據此，設立為外商投資企業的境內企業依法可以無需經過審批程序而向境外銀行舉借外債。
《中華人民共和國中外合資經營企業法》（以下簡稱《合資經營企業法》）第九條第三款規定：「合營企業在其經營活動中，可直接向外國銀行籌措資金。」
《中華人民共和國中外合資經營企業法實施條例》（以下簡稱《合資企業法實施條例》）第六十七條規定：「合營企業根據經營業務的需要，可以向境內的金融機構申請外匯貸款和人民幣貸款，也可以按照國家有關規定從國外或者港澳地區的銀行借入外匯資金，並向國家外匯管理局或者其分局辦理登記或者備案手續。」
《中華人民共和國中外合作經營企業法》（以下簡稱《合作經營企業法》）第十七條第一款規定：「合作企業可以向中國境內的金融機構借款，也可以在中國境外借款。」
《中華人民共和國外資企業法》（以下簡稱《外資企業法》）第十八條第一款規定：「外資企業的外匯事宜，依照國家外匯管理規定辦理。」
《中華人民共和國外資企業法實施細則》（以下簡稱《外資企業法實施細則》）第五十二條「外資企業的外匯事宜，應當依照中國有關外匯管理的法規辦理。」
《中華人民共和國外匯管理條例》第十八條規定：「借用外債應當按照國家有關規定辦理，並到外匯管理機關辦理外債登記。」所有的外債都必須到外匯局登記，只是有的需要事前審批，有的則可以直接借用外債，因為國家需要對外債總量進行實時監測、控制。
上述規定為外商投資企業（中外合資企業、中外合作企業、外商獨資企業）向境外銀行借款提供了明確的法律依據；同時，也是境內企業通過備案登記程序向境外銀行借款的基本條件。
二、外商投資企業舉借外債的額度為經審批部門批準的項目總投資和注冊資本之間的差額。
《合資企業法實施條例》第十七條規定：「合營企業的投資總額（含企業借款）,是指按照合營企業合同、章程規定的生產規模需要投入的基本建設資金和生產流動資金的總和。」第十八條第一款規定： 「合營企業的注冊資本，是指為設立合營企業在登記管理機構登記的資本總額,應為合營各方認繳的出資額之和。」也就是說，投資總額不僅包括了注冊資本，還包括了流動資金和向銀行的貸款，當然也包括外債。
《外資企業法實施細則》第十九條規定：「外資企業的投資總額,是指開辦外資企業所需資金總額,即按其生產規模需要投入的基本建設資金和生產流動資金的總和。」第二十條規定：「外資企業的注冊資本,是指為設立外資企業在工商行政管理機關登記的資本總額,即外國投資者認繳的全部出資額。外資企業的注冊資本要與其經營規模相適應,注冊資本與投資總額的比例應當符合中國有關規定。」
國家工商行政管理局《關於中外合資經營企業注冊資本與投資總額比例的暫行規定》第三條規定：「中外合資經營企業的注冊資本與投資總額的比例，應當遵守如下規定：（一）中外合資經營企業的投資總額在三百萬美元以下（含三百萬美元）的，其注冊資本至少應占投資總額的十分之七。（二）中外合資經營企業的投資總額在三百萬美元以上至一千萬美元（含一千萬美元）的，其注冊資本至少應占投資總額的二分之一，其中投資總額在四百二十萬美元以下的，注冊資本不得低於二百一十萬美元。（三）中外合資經營企業的投資總額在一千萬美元以上至三千萬美元（含三千萬美元）的，其注冊資本至少應占投資總額的五分之二，其中投資總額在一千二百五十萬美元以下的，注冊資本不得低於五百萬美元。（四）中外合資經營企業的投資總額在三千萬美元以上的，其注冊資本至少應占投資總額的三分之一，其中投資總額在三千六百萬美元以下的，注冊資本不得低於一千二百萬美元。」第六條規定：「中外合作經營企業、外資企業的注冊資本與投資總額比例，參照本規定執行。」
中華人民共和國國家發展計劃委員會、中華人民共和國財政部、中華人民共和國國家外匯管理局發布的《外債管理暫行辦法》第十八條規定：「外商投資企業舉借的中長期外債累計發生額和短期外債余額之和應當控制在審批部門批準的項目總投資和注冊資本之間的差額以內。在差額范圍內，外商投資企業可自行舉借外債。超出差額的，須經原審批部門重新核定項目總投資。」中長期外債是指償還期限在1年以上的，短期外債是指償還期限在1年以內的。注意，前者要求的是累計發生額，而後者要求的是余額。也就是說，外商投資企業舉借外債雖然不需要審批，但是，國家對外債實行總量或額度控制，你只能在投注差之內舉借外債。如果想多借，那就首先必須去商務局變更投資總額和注冊資本，而這需要商務局的審批和工商局、外匯局的登記。
國家外匯管理局《關於改進外商投資企業資本項目結匯審核與外債登記管理工作的通知》（匯發[2004]42號）第三條規定：「外商投資企業舉借的中長期外債累計發生額和短期外債余額之和嚴格控制在審批部門批準的項目投資總額和注冊資本之間的差額以內。非經原審批部門批准變更投資總額，外匯局不得辦理外商投資企業超額匯入部分外債資金的登記和結匯核准手續。如外商投資企業外債資金已超額匯入，應自覺到原審批部門補辦變更投資總額核准，外匯局允許企業在三個月期限內保留外債資金，如超出此期限，外匯局應以資本項目外匯業務核准件的形式通知開戶銀行將超額部分資金沿原匯路退回。」關鍵還是卡在外匯局。舉例，外商投資企業的投注差是1000萬元，結果你借了1200萬元。這個時候，外匯局只給你登記外債1000萬元，對於多匯入的200萬元，你只能先去商務局辦理投資總額和注冊資本的變更審批，在獲得審批後，外匯局才會給你辦理外債登記，才會給你辦理結匯核准，銀行才會給你結匯。當然，這些手續是有期限限制的，就3個月。3個月完成了錢就能進來。如果3個月不能完成，那麼，銀行就會把這200萬元原路退回到境外貸款方。記住，原路退回同樣需要外匯局核准。
國家外匯管理局《關於完善外債管理有關問題的通知》（匯發〔2005〕74號）第二條第（二）項規定：「政府主管部門批準的投資總額與注冊資本相等或未明確投資總額的外商投資企業，應向原審批部門申請重新核定投資總額和注冊資本，然後按照『投注差』管理原則借用外債。」簡單一句話，沒有投注差或者無法確定投注差的，你還是先去商務局確定投注差，這個確定不了，外匯局不會給你做外匯登記，自然也不可能結匯。
由此可見，外商投資企業經批准後的投資總額在通常情況下會高於其注冊資本；投資總額與注冊資本之間的差額（簡稱為「投注差」）就是法定的可以向境外借款的額度；因注冊資本的大小不同，投資總額與注冊資本的比例也不同，注冊資本額越高，投資總額會相應增大，其「投注差」也增大，企業可用於借款的額度也就越高。外商投資企業在「投注差」的范圍內對外借款，其額度不受限制，如需超過「投注差」的額度對外借款，應向審批機構申請重新核定投資總額和注冊資本，否則，其對外借款額度將不會被獲准登記。
三、對外擔保須符合法定的條件。
鑒於境外銀行在向境內外商投資企業貸款過程中，要求由借款企業或符合條件的第三人為借款本息的償還提供擔保，因此，外商投資企業境外借款還涉及到對外擔保的問題。
1、對外擔保不包括留置和定金的形式。
《境內機構對外擔保管理辦法》第二條規定：「本辦法所稱對外擔保，是指中國境內機構（境內外資金融機構除外，以下簡稱擔保人）以保函、備用信用證、本票、匯票等形式出具對外保證，以《中華人民共和國擔保法》中第三十四條規定的財產對外抵押或者以《中華人民共和國擔保法》第四章第一節規定的動產對外質押和第二節第七十五條規定的權利對外質押，向中國境外機構或者境內的外資金融機構（債權人或者受益人，以下稱債權人）承諾，當債務人（以下稱被擔保人）未按照合同約定償付債務時，由擔保人履行償付義務。 ……擔保人不得以留置或者定金形式出具對外擔保。」由此可以看出，擔保人只能是機構，自然人沒有資格提供對外擔保。而且，擔保方式就三種：保證、抵押、質押（動產、權利質押都行）。擔保人當然可以是自己，也可以找第三人擔保。
2、對外擔保原則上應當經外匯管理部門批准，但有例外的規定。
《境內機構對外擔保管理辦法實施細則》（以下簡稱《對外擔保實施細則》）第三條規定：「對外擔保應當經外匯局批准，本細則另有限定的除外。」舉借外債總是關聯著對外擔保，外國銀行不可能無擔保貸款。雖然舉借外債不需要審批，但是，對外擔保就不一樣了，需要審批，但也有的不需要審批。第二十條規定：「外匯局對對外保證按照下列規定管理：（一）對中資銀行對外出具的融資保證、融資租賃保證、補償貿易項下的現匯履約保證和超過1年（不含1年）的延期付款保證等實行逐筆審批。……（三）非銀行金融機構和非金融企業法人出具的對外保證均需報外匯局逐筆審批。」對外保證必須經過外匯局逐筆審批，這不同於抵押和質押，抵押和質押有的不需要外匯局審批，只需要登記。
第二十七條規定：「抵押人以自身財產為自身債務對外抵押，無需得到外匯局的事前批准，只須按照本細則的規定到外匯局辦理對外擔保登記手續。前款項下的抵押人為內資企業的，其辦理對外擔保登記手續時，應當提供外匯局批准其對外負債的證明文件。第一款項下的抵押人的自身財產為《擔保法》規定了相應抵押物登記部門的，抵押人辦理對外擔保登記手續後，還應當到相應部門辦理抵押物登記。」從而也可以看出，在擔保登記機關同樣可以查看抵押物是否設置了對外擔保，因為對外擔保第一要在外匯局登記，其次擔保物還需要在相關部門進行登記。
第二十八條規定：「抵押人作為第三人以《擔保法》未規定登記部門的抵押物對外抵押的，由抵押人直接到外匯局辦理抵押批准和抵押物登記手續。」如果沒有抵押物登記主管部門，那麼，外匯局就成為了當然的等級主管部門，即對外擔保登記和擔保物登記都在外匯局。第二十九條規定：「抵押人作為第三人以《擔保法》規定了相應抵押物登記部門的抵押物對外抵押的，抵押人應當先得到外匯局批准，再按照《擔保法》規定到相應抵押物登記部門辦理登記手續。」
第三十五條規定：「出質人以自身動產或者權益為自身債務對外質押，無需得到外匯局事前批准，只須事後按照本細則的規定到外匯局辦理對外擔保登記手續。前款項下出質人為內資企業的，其辦理對外擔保登記手續時應當提供外匯局批准其對外負債的證明文件。外商投資企業中的有限責任公司辦理股權質押登記時，應當事先得到董事會授權，其中外商獨資企業辦理股權質押登記時，還應當經其原審批機關批准。」因為這可能引發外資公司股東的變更，根據外商投資企業股權變更管理。
第三十六條規定：「出質人作為第三人以《擔保法》規定的質物對外出質，由出質人直接到外匯局辦理質押批准和登記手續。出質人以本細則第三十三條第（二）、（三）款的質物出質的，出質人還應當到《擔保法》規定的相應主管部門辦理質物登記手續。」第三十三條第（二）、（三）款規定的質物為「依法可以轉讓的股份、股票；依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權」。
對上述規定可以作出如下解讀：
第一，任何機構以保證的形式對外提供的擔保均須經外匯管理部門逐筆審批。
第二，抵押人以自身財產為自身債務對外抵押，無需得到外匯管理部門的事前批准，只須按規定辦理對外擔保登記手續。
第三，抵押人以自身財產為他人債務提供對外抵押的，須事先向外匯管理部門辦理審批手續。
第四，抵押人按上述規定辦理審批、登記手續後，無論是為自身債務提供抵押還是作為第三人為他人債務提供抵押，均須根據《擔保法》的規定到相應部門辦理抵押物登記。盡管對外擔保實施細則將到相應部門辦理抵押物登記的要求規定在抵押人作為第三人為他人債務提供抵押的第二十九條中，對抵押人為自身債務提供抵押是否適用該條沒有明確規定，但是，在實踐中，抵押人為自身債務提供對外抵押，外匯管理部門仍然要求抵押人根據《擔保法》的規定到相應部門辦理登記手續。抵押權人也會提出相同要求，以保障其抵押權能夠對抗第三人。
第五，出質人以自身動產或者權益為自身債務對外質押，無需得到外匯管理部門的事前批准，只須事後按規定辦理對外擔保登記手續。但外商獨資業辦理股權質押登記時，還應當經其原審批機關批准。
第六，出質人作為第三人以《擔保法》規定的質物對外出質，由出質人直接到外匯局辦理質押批准和登記手續。
第七，出質人以依法可以轉讓的股份、股票和依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權出質的，出質人除了到外匯管理部門辦理審批和登記手續外，還應當到《擔保法》規定的相應主管部門辦理質物登記手續。同樣，盡管對外擔保實施細則將到相應部門辦理質物登記的要求規定在出質人作為第三人為他人債務提供質押的第三十六條中，對出質人為自身債務提供質押是否適用該條沒有明確規定，但是，在實踐中，出質人為自身債務提供對外質押，外匯管理部門仍然要求質押人根據《擔保法》的規定到相應部門辦理登記手續。而質權人也會提出同樣的要求，以保障其質權。
綜上所述，外商投資企業要想避開繁瑣的審批手續而僅通過簡便的登記備案手續對外提供擔保，應採取以自身財產為自身債務對外提供抵押或質押的方式，而不要以保證形式對外提供擔保。當然，外商獨資企業還需履行原審批機構的審批程序。但從審批實踐來看，此項審批較為簡便。

『捌』 銀保監廢止和修改規章擴大銀行業對外開放嗎

2018年8月23日，為關於推動形成全面開放新格局的政策精神，推動已宣布的擴大銀行業開放舉措盡快落地，銀保監會發布《中國銀行保險監督管理委員會關於廢止和修改部分規章的決定》，取消中資銀行和金融資產管理公司外資持股比例限制，實施內外資一致的股權投資比例規則，持續推進外資投資便利化。

是明確外資入股的中資銀行的監管屬性和法律適用問題。按照中外資同等對待的原則，明確境外金融機構投資入股中資商業銀行和農村中小金融機構的，按入股時該機構的機構類型實施監督管理，不因外資入股調整銀行的機構類型。為中外資入股銀行業創造公平、公開、透明的規則體系，保持監管規則和監管體系的穩定性和連續性。

四是明確境外金融機構投資入股中資銀行，除需符合相關的金融審慎監管規定外，還應遵守我國關於外國投資者在中國境內投資的外資基礎性法律。

『玖』 銀行業金融機構的股東最高持股比例(法律依據)

根據《公司法》第216條（二）的規定： 控股股東，是指其出資額佔有限責任公司資本總額百分之五十以上或者其持有的股份占股份有限公司股本總額百分之五十以上的股東；出資額或者持有股份的比例雖然不足百分之五十，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權已足以對股東會、股東大會的決議產生重大影響的股東。
應答時間：2021-04-20，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
[平安銀行我知道]想要知道更多？快來看「平安銀行我知道」吧~
https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

『拾』 銀監會(2008)3號令全文

中國銀行業監督管理委員會許昌監管分局政務公開事項

銀行業機構的設立審批

（一）辦理程序

1.申請受理；

2.審查；

3.決定與送達；

4.頒發金融許可證；

5.公告。

（二）申報材料

1.對設立櫃台式的營業機構，申請單位提交以下資料（一式五份）。

（1）設立單位的請示及籌建方案；

（2）《銀行業金融機構設立申請表》；

（3）籌建人員的名單及簡歷；

（4）可行性分析報告；

（5）要求提交的其它資料。

2.對設立離行式自助銀行，申請單位提交以下資料（一式五份）。

（1）設立單位的請示及籌建方案、市場分析；

（2）上級部門的批准文件；

（3）擬設置的機型、數量及提供服務的種類；

（4）《銀行業金融機構設立申請表》；

（5）要求提交的其它資料。

（三）政策依據

1.《中華人民共和國銀行業監督管理法》；

2．銀監會2006年第1號令《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》；

3．銀監會2006年第2號令《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》；

4．銀監會2006年第3號令《中國銀行業監督管理委員會合作金融機構行政許可事項實施辦法》；

5．《河南銀監局監管工作簡易程序（試行）》（豫銀監辦通〔2005〕139號）。

（四）承諾時限

6個月內。

（五）辦理單位

1.政策性銀行、國有商業銀行的機構設立由許昌銀監分局監管一科受理；

2.郵政儲蓄機構、城市信用社的機構設立由許昌銀監分局監管二科受理；

3.農村信用社的機構設立由許昌銀監分局監管三科受理。

（六）咨詢電話

監管一科：2668409，監管二科：2663578，監管三科：2668777

銀行業機構的變更審批

（一）變更種類

1.變更名稱；

2.變更營業地址；

3.變更注冊資本；

4.變更持股股東或持有股本；

5.變更業務范圍；

6.修改章程；

7.金融機構的升格、降格與合並、分設、重組；

8.變更法定代表人；

9.監管部門認定的其它變更事項。

（二）辦理程序

1.申請受理；

2.審查；

3.決定與送達；

4.換發金融許可證；

5.公告。

（三）申報材料

銀行業機構變更事項時，申請單位提交以下資料（一式五份）。

1.有權變更該機構的變更事項請示；

2.《銀行業金融機構變更申請表》；

3.變更事項的有關許可文件；

4.變更事項的工作方案；

5.要求提交的其它資料。

（四）政策依據

1.《中華人民共和國銀行業監督管理法》；

2．銀監會2006年第1號令《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》；

3．銀監會2006年第2號令《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》；

4．銀監會2006年第3號令《中國銀行業監督管理委員會合作金融機構行政許可事項實施辦法》；

5．《河南銀監局監管工作簡易程序（試行）》（豫銀監辦通〔2005〕139號）。

（五）承諾時限

3個月內。

（六）辦理單位

1.政策性銀行、國有商業銀行的機構變更由許昌銀監分局監管一科受理；

2.郵政儲蓄機構、城市信用社的機構變更由許昌銀監分局監管二科受理；

3.農村信用社的機構變更由許昌銀監分局監管三科受理。

（七）咨詢電話

監管一科：2668409，監管二科：2663578，監管三科：2668777

銀行業機構自行市場退出的審批

（一）辦理程序

1.申請受理；

2.審查；

3.決定與送達；

4.繳回金融許可證；

5.公告。

（二）申報材料

銀行業機構自行市場退出，要求提交以下資料（一式五份）。

1.退出機構的上級機構的請示；

2.《銀行業金融機構撤銷登記表》；

3.退出機構的業務處置和人員安置方案；

4.要求提交的其他資料。

（三）政策依據

1.《中華人民共和國銀行業監督管理法》；

2．銀監會2006年第1號令《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》；

3．銀監會2006年第2號令《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》；

4．銀監會2006年第3號令《中國銀行業監督管理委員會合作金融機構行政許可事項實施辦法》；

5．《河南銀監局監管工作簡易程序（試行）》（豫銀監辦通〔2005〕139號）。

（四）承諾時限

3個月內。

（五）辦理單位

1.政策性銀行、國有商業銀行機構的自行市場退出由許昌銀監分局監管一科受理；

2.郵政儲蓄機構、城市信用社機構的自行市場退出由許昌銀監分局監管二科受理；

3.農村信用社機構的自行市場退出由許昌銀監分局監管三科受理。

（六）咨詢電話

監管一科：2668409，監管二科：2663578，監管三科：2668777

銀行業機構新業務准入的審批

（一）辦理程序

1.審批許可權內的：

（1）申請受理；

（2）審查；

（3）決定與送達；

（4）換發金融許可證；

（5）公告。

2.審批許可權外的

（1）受理報備；

（2）換發金融許可證；

（3）公告。

（二）申報材料

金融機構開展新業務，要求提交以下資料（一式五份）。

1.開展新業務的請示；

2.填制《銀行業金融機構變更申請表》；

3.有關部門對開展此項業務的規定；

4.開展此業務的工作規程及控制制度；

5.要求提交的其它資料。

（三）受理許可權

1.許昌銀監分局不受理政策性銀行、國有商業銀行分支機構開辦新業務的申請。政策性銀行、國有商業銀行機構的業務准入由銀監會按法人審批，其分支機構開展新業務需經其法人授權，並在10個工作日內向許昌銀監分局報備。

2.許昌銀監分局受理城市信用社法人機構開辦新業務的申請，報河南銀監局審批。其分支機構開展新業務需經法人授權，並在10個工作日內向許昌銀監分局報備。

3.許昌銀監分局不受理基層農村信用社及聯社開辦新業務的申請。河南銀監局負責受理河南省農村信用聯合社開展新業務的申請。各基層農村信用社及聯社收到省聯社對開展新業務的轉批後，應在10個工作日內向許昌監管分局報備。

4.許昌銀監分局不受理省郵政儲匯管理局在許昌轄區分支機構開展新業務的申請。其開展新業務，由省郵政儲匯管理部門向河南銀監局提出申請，河南銀監局審批。許昌轄區各級郵政儲匯管理部門及郵政儲蓄網點獲准上級部門開辦新業務的授權後，要在10個工作日內向許昌銀監分局報備。

（四）承諾時限

1.審批許可權內的，3個月內。

2.審批許可權外的，報備即辦。

（五）政策依據

1.《中華人民共和國銀行業監督管理法》；

2．銀監會2006年第1號令《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》；

3．銀監會2006年第2號令《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》；

4．銀監會2006年第3號令《中國銀行業監督管理委員會合作金融機構行政許可事項實施辦法》；

5．《河南銀監局監管工作簡易程序（試行）》（豫銀監辦通〔2005〕139號）。

（六）辦理單位

1.政策性銀行、國有商業銀行機構的新業務報備由許昌銀監分局監管一科受理；

2.郵政儲蓄機構的新業務報備及城市信用社機構新業務准入由許昌銀監分局監管二科受理；

3農村信用社機構的新業務報備由許昌銀監分局監管三科受理。

（七）咨詢電話

監管一科：2668409，監管二科：2663578，監管三科：2668777

銀行業機構董（理）事和高級管理人員任職資格的審批

（一）辦理程序

1.申請受理；

2.審查；

3.決定與送達。

（二）申報材料

金融機構申請核准董（理）事和高級管理人員任職資格，要求提交以下資料（一式五份）。

1.具有任命或聘任權機構的請示；

2.《銀行業金融機構董（理）事和高級管理人員核准（備案）登記表》；

3.對申請核准人的考核鑒定及推薦意見；

4.申請核准人的學歷證明、專業技術證書、身份證原件（與《登記表》上粘貼的復印件核對後當即退回）；

5.要求提交的其他資料。

（三）政策依據

1.《中華人民共和國銀行業監督管理法》；

2．銀監會2006年第1號令《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》；

3．銀監會2006年第2號令《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》；

4．銀監會2006年第3號令《中國銀行業監督管理委員會合作金融機構行政許可事項實施辦法》；

5．中國人民銀行令〔2000〕第1號《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》；

6．《河南銀監局監管工作簡易程序（試行）》（豫銀監辦通〔2005〕139號）。

（四）承諾時限

30日內。

（五）辦理單位

1.政策性銀行、國有商業銀行高級管理人員任職資格的核准申請由許昌銀監分局監管一科受理；

2.城市信用社機構理事和高級管理人員任職資格的核准申請由許昌銀監分局監管二科受理；

3.農村信用社機構理事和高級管理人員任職資格的核准申請由許昌銀監分局監管三科受理。

（六）咨詢電話

監管一科：2668409，監管二科：2663578，監管三科：2668777

六、其他

（一）以上各種行政許可承諾時限均為工作日；

（二）以上各種行政許可屬許昌銀監分局初審，需報上級審查批準的，上級審查批准承諾時限由其確定。