金融公司第三方支付風控

1. 第三方支付公司與互金公司合作，除了提供支付之外還有什麼其他服務

以金匯金融為例，建立起完善的互聯網金融支付及賬戶風控體系。

2. 通付盾第三方支付風控解決方案有哪些

1）交易安全保護
業務反欺詐：基於海量風險數據和強大的機器學習技術，建立精準風控模型。通過事前預測，事中監測預警，事後關聯分析，全程實時監測業務潛在威脅，精準識別詐騙轉賬、銀行卡盜刷及疑似洗錢行為，保護用戶財產安全。
多因子身份認證：多因子身份認證產品採用PKI、數字簽名技術以及通付盾設備指紋、時空碼等多項安全專利技術，通過國家信息安全測評中心EAL3認證及國家密碼局商用密碼檢測。幫助第三方支付機構在處理支付等關鍵業務場景實現高安全、高便捷的用戶身份認證。
個人信息核驗：通過對用戶的個人信息(姓名、身份證號、手機號、銀行卡號等)進行真實性校驗，幫助第三方支付機構降低審核個人信息時的人力和時間成本，有效控制惡意欺詐風險。
風險數據：通過海量高質量的金融黑名單等海量合規數據，為精準識別風險交易提供風控依據 

（2）賬戶安全保護
滑動驗證：通付盾滑動驗證結合機器學習、設備指紋等多項技術，有效防範撞庫攻擊、暴力破解、垃圾注冊等賬號安全風險，高效識別人機特徵，識別率高達98%。只需輕輕一滑，即可完成驗證，安全又便捷。
設備指紋：快速識別在線設備的硬體、軟體和行為屬性，評估設備可信度。結合領先的風控模型，對登錄及注冊環節可能存在的賬戶安全隱患進行實時監測並預警。
（3）應用安全保護
應用檢測：對Android及IOS應用文件進行全方位動靜結合的安全檢測，幫助企業在APP上架前發現安全漏洞，避免逆向分析、二次打包、交易支付攻擊等風險。
應用加固：國內外首家將虛擬機保護技術運用到APP加固領域，提供「移動設備全兼容、運行性能零損耗、安全防破解」的APP安全加固服務。高效防逆向、防篡改、防竊取，大幅提高APP安全防護水平。
態勢感知：覆蓋全國300+安卓應用市場，從惡意行為、安全漏洞、仿冒釣魚、內容違規等多角度對全網安卓APP進行行業、分發渠道、地域分析，感知移動互聯網安全態勢。

3. 第三方支付風控的關鍵要素有哪些

第三方支付風控的關鍵要素保證支付安全。
主要是做：
識別風險、評估風險、監測風險、控制風險、報告風險。
主要風險是：
交易風險、信用風險、違規使用、異常使用、惡意使用。

第三方支付：
第三方支付採用支付結算方式。按支付程序分類，結算方式可分為一步支付方式和分步支付方式，前者包括現金結算、票據結算（如支票、本票、銀行匯票、承兌匯票）、匯轉結算（如電匯、網上支付），後者包括信用證結算、保函結算、第三方支付結算。
在社會經濟活動中，結算歸屬於貿易范疇。貿易的核心是交換。交換是交付標的與支付貨幣兩大對立流程的統一。在自由平等的正常主體之間，交換遵循的原則是等價和同步。同步交換，就是交貨與付款互為條件，是等價交換的保證。
在實際操作中，對於現貨標的的面對面交易，同步交換容易實現；但許多情況下由於交易標的的流轉驗收（如商品貨物的流動、服務勞務的轉化）需要過程，貨物流和資金流的非同步和分離的矛盾不可避免，同步交換往往難以實現。而非同步交換，先收受對價的一方容易違背道德和協議，破壞等價交換原則，故先支付對價的一方往往會受制於人，自陷被動、弱勢的境地，承擔風險。非同步交換必須附加信用保障或法律支持才能順利完成。
同步交換，可以規避不等價交換的風險，因此為確保等價交換要遵循同步交換的原則。這就要求支付方式應與交貨方式相適配，對當面現貨交易，適配即時性一步支付方式；對隔面或期貨交易，適配過程化分步支付方式。過程化分步支付方式應合了交易標的流轉驗收的過程性特點，款項從啟動支付到所有權轉移至對方不是一步完成，而是在中間增加中介託管環節，由原來的直接付轉改進到間接匯轉，業務由一步完成變為分步操作，從而形成一個可監可控的過程，按步驟有條件進行支付。這樣就可貨走貨路，款走款路，兩相呼應，同步起落，使資金流適配貨物流進程達到同步相應的效果，使支付結算方式更科學化，合理化的應合市場需求。
傳統的支付方式往往是簡單的即時性直接付轉，一步支付。其中鈔票結算和票據結算適配當面現貨交易，可實現同步交換；匯轉結算中的電匯及網上直轉也是一步支付，適配隔面現貨交易，但若無信用保障或法律支持，會導致非同步交換容易引發非等價交換風險，現實中買方先付款後不能按時按質按量收獲標的，賣方先交貨後不能按時如數收到價款，被拖延、折扣或拒付等引發經濟糾紛的事件時有發生。
在現實的有形市場，非同步交換權且可以附加信用保障或法律支持來進行，而在虛擬的無形市場，交易雙方互不認識，不知根底，故此，支付問題曾經成為電子商務發展的瓶頸之一，賣家不願先發貨，怕貨發出後不能收回貨款；買家不願先支付，擔心支付後拿不到商品或商品質量得不到保證。博弈的結果是雙方都不願意先冒險，網上購物無法進行。
為迎合同步交換的市場需求，第三方支付應運而生。第三方是買賣雙方在缺乏信用保障或法律支持的情況下的資金支付「中間平台」，買方將貨款付給買賣雙方之外的第三方，第三方提供安全交易服務，其運作實質是在收付款人之間設立中間過渡賬戶，使匯轉款項實現可控性停頓，只有雙方意見達成一致才能決定資金去向。第三方擔當中介保管及監督的職能，並不承擔什麼風險，所以確切的說，這是一種支付託管行為，通過支付託管實現支付保證。

4. 我的第三方支付被永久風控會不會影響信譽

目前不會影響到你的信用，

你就是無法再使用被風控的第三方支付平台。

5. 如何建設第三方支付企業風控體系

風控系統與所在行業、區域（國家）、業務模式、業務數據量積累、生產運營經驗等都有密切關系，指望直接使用在線風控（雲風控）來解決所有風險控制問題基本不靠譜。

6. 第三方支付的風控主要做什麼應該關注的風險點是哪些

第三方支付風控的關鍵要素保證支付安全。
主要是做：
識別風險、評估風險、監測風險、控制風險、報告風險。
主要風險是：
交易風險、信用風險、違規使用、異常使用、惡意使用。
第三方支付：
第三方支付採用支付結算方式。按支付程序分類，結算方式可分為一步支付方式和分步支付方式，前者包括現金結算、票據結算（如支票、本票、銀行匯票、承兌匯票）、匯轉結算（如電匯、網上支付），後者包括信用證結算、保函結算、第三方支付結算。

7. 第三方支付公司風險系統有哪些

第三方支付風控的關鍵要素保證支付安全。
主要是做：識別風險、評估風險、監測風險、控制風險、報告風險。
主要風險是：交易風險、信用風險、違規使用、異常使用、惡意使用。
第三方支付有很多，如支付寶、億龍支付等。

8. 第三方電子支付平台的風險性

2014全國兩會之後，央行進一步加大了對於互聯網金融的監管力度。縱觀當前的第三方支付市場，自2011年創立至今，樂富支付在風控與安全保障模式、技術的規范落地方面，已徹底實現了銀行級的風控與安全保障力。 在風控體系端，樂富通過整合人行、銀聯、商業銀行全面平台資源，並以國家政策為准繩基礎上，全維度鏈條實施資金監管和交易監測。立足「風險防範、風險監測、風險調查、風險處理」四大核心環節，搭建了入網資格審核，到風險系統實時監控交易數據，再到調查風險案件，採取風控措施，直至處置風險案件、報送監管機關及公安部門的全流程一站式風險預防保障體系。同時，在安全技術方面，以「網路安全措施、交易授權安全措施、後續補救」三大核心模塊，為用戶實現宙斯盾級的資金安全保障矩陣。業內專家指出，在當前支付革命性創新的時代大潮下，央行對於互聯網金融的監管，有利於市場糾偏，平衡權益，降低風險累積。同時也是進一步強化第三方支付企業完備自身風控和安全體系的有效措施。
1.第三方支付平台從事資金吸存，並且有很大資金沉澱，當資金沉澱、資金吸存這種行為出現以後，自然存在著資金安全隱患方面的問題或者支付風險問題。網上支付機構一般都有一種資金吸存行為，買家把錢付給企業，或者電子商務平台也好，第三方平台也好，然後再經過一段時間，賣家確認以後，平台把錢再付給賣家，在滯留的過程中，錢沉澱在支付機構里；另外，開立帳戶後，隨著交易額的增加，一些提供支付服務的企業都和客戶簽約，約定比如每周清算兩次，或者每周一次，或者每月清算一次。隨著這種業務量的逐漸增加，資金沉澱量將是非常大的。這種安排是為了增強網上交易信心，維護公正性，確實是很有效的做法，但問題是保證了交易雙方之間的信心，提供了信譽增強的服務，但自身的信用和安全性卻無法保證。當交易規模發展到一定程度，特別是第三方支付服務不是對一家企業，而是對著很多家企業，一旦出了問題以後，其影響面將非常大。
2.第三方支付服務涉及到支付結算帳戶和提供支付結算服務，突破了現有的一些特許經營的限制，按照商業銀行法等一些法律法規，整個支付結算業務和支付清算業務實際上還是屬於銀行專有的一種業務。開立帳戶後，在帳戶里沉澱的資金怎麼定性，到底是不是視作存款，很多企業為了避開吸收公共存款這樣一個說法，提出其只是提供代理服務。而這種代理服務在商業銀行法里作為代理收付款業務，也是銀行的業務。這類業務實際上還是屬於特許業務，非銀行機構從事這方面的業務面臨著法律上的突破。電子商務發展速度很快，很難預料一兩年後會發展到什麼規模，電子支付會達到什麼規模，而達到一定規模後，肯定會對整個支付結算體系產生一定影響。在美國發展得比較好的PAYPAL，在發展到這個階段，也引起了監管方面的考慮，到了一定規模以後，政府是不得不面對的。
3.第三方支付平台可能會成為資金非法轉移和套現的工具，由此也會帶來一定的金融風險，網上支付單筆交易金額或者總體交易金額還不是很大，非法資金轉移、套現的現象還不是特別明顯，但是也已經有所表現。比如有的網上交易實際上並不是進行真正的消費，而是製造一筆虛假交易，通過銀行卡支付後，錢進入了支付平台的帳戶，通過帳戶轉移到銀行，從銀行取現，實際上是為了套取現金。對銀行卡來講，信用卡限定一個額度，在這個額度內使用，可以預見現金量，提供這種支付工具是為了促進或者為了滿足支付需要或者消費需要，並不是為了讓人大量使用現金。對信用卡的取現有一套控制制度，或者通過交易成本限制它的使用，而網上交易則避開了這些。很多網站買賣都還是不收費的，成本幾乎就是零，通過這樣一種途徑，套現更為方便。

9. 第三方支付公司風控系統都有哪些

第三方支付風控的關鍵要素保證支付安全。 主要是做： 識別風險、評估風險、監測風險、控制風險、報告風險。 主要風險是： 交易風險、信用風險、違規使用、異常使用、惡意使用。 第三方支付： 第三方支付採用支付結算方式。按支付程序分類，結算方式可分為一步支付方式和分步支付方式，前者包括現金結算、票據結算（如支票、本票、銀行匯票、承兌匯票）、匯轉結算（如電匯、網上支付），後者包括信用證結算、保函結算、第三方支付結算。 在社會經濟活動中，結算歸屬於貿易范疇。貿易的核心是交換。交換是交付標的與支付貨幣兩大對立流程的統一。在自由平等的正常主體之間，交換遵循的原則是等價和同步。同步交換，就是交貨與付款互為條件，是等價交換的保證。 在實際操作中，對於現貨標的的面對面交易，同步交換容易實現；但許多情況下由於交易標的的流轉驗收（如商品貨物的流動、服務勞務的轉化）需要過程，貨物流和資金流的非同步和分離的矛盾不可避免，同步交換往往難以實現。而非同步交換，先收受對價的一方容易違背道德和協議，破壞等價交換原則，故先支付對價的一方往往會受制於人，自陷被動、弱勢的境地，承擔風險。非同步交換必須附加信用保障或法律支持才能順利完成。 同步交換，可以規避不等價交換的風險，因此為確保等價交換要遵循同步交換的原則。這就要求支付方式應與交貨方式相適配，對當面現貨交易，適配即時性一步支付方式；對隔面或期貨交易，適配過程化分步支付方式。過程化分步支付方式應合了交易標的流轉驗收的過程性特點，款項從啟動支付到所有權轉移至對方不是一步完成，而是在中間增加中介託管環節，由原來的直接付轉改進到間接匯轉，業務由一步完成變為分步操作，從而形成一個可監可控的過程，按步驟有條件進行支付。這樣就可貨走貨路，款走款路，兩相呼應，同步起落，使資金流適配貨物流進程達到同步相應的效果，使支付結算方式更科學化，合理化的應合市場需求。 傳統的支付方式往往是簡單的即時性直接付轉，一步支付。其中鈔票結算和票據結算適配當面現貨交易，可實現同步交換；匯轉結算中的電匯及網上直轉也是一步支付，適配隔面現貨交易，但若無信用保障或法律支持，會導致非同步交換容易引發非等價交換風險，現實中買方先付款後不能按時按質按量收獲標的，賣方先交貨後不能按時如數收到價款，被拖延、折扣或拒付等引發經濟糾紛的事件時有發生。 在現實的有形市場，非同步交換權且可以附加信用保障或法律支持來進行，而在虛擬的無形市場，交易雙方互不認識，不知根底，故此，支付問題曾經成為電子商務發展的瓶頸之一，賣家不願先發貨，怕貨發出後不能收回貨款；買家不願先支付，擔心支付後拿不到商品或商品質量得不到保證。博弈的結果是雙方都不願意先冒險，網上購物無法進行。 為迎合同步交換的市場需求，第三方支付應運而生。第三方是買賣雙方在缺乏信用保障或法律支持的情況下的資金支付「中間平台」，買方將貨款付給買賣雙方之外的第三方，第三方提供安全交易服務，其運作實質是在收付款人之間設立中間過渡賬戶，使匯轉款項實現可控性停頓，只有雙方意見達成一致才能決定資金去向。第三方擔當中介保管及監督的職能，並不承擔什麼風險，所以確切的說，這是一種支付託管行為，通過支付託管實現支付保證。

10. 第三方支付的風控把握點有哪些

交易類型啊、交易額啊，收付款人資料啊賬號等等。建議你參考下擁有的NC系統。比較詳細。而且要看你的風控系統針對點是什麼。