金融機構員工禁止行為手冊前言

⑴ 金融系統禁止員工「八不準」

銀行業金融機構應當尊重消費者的知情權和自主選擇權，履行告知義務，不得在營銷產品和服務過程中以任何方式隱瞞風險、誇大收益，或者進行強制性交易；尊重其公平交易權，公平、公正制定格式合同和協議文本，不得出現誤導、欺詐等侵害消費者合法權益的條款；應當了解消費者的風險偏好和風險承受能力，提供相應的產品和服務，不得主動提供與其風險承受能力不相符合的產品和服務；應當尊重消費者的個人金融信息安全權，採取有效措施加強對個人金融信息的保護，不得篡改、違法使用其個人金融信息，不得在未其授權或同意的情況下向第三方提供個人金融信息；應當在產品銷售過程中，嚴格區分自有產品和代銷產品，不得混淆、模糊兩者性質向消費者誤導銷售金融產品；應當嚴格遵守國家關於金融服務收費的各項規定，披露收費項目和標准，不得隨意增加收費項目或提高收費標准；應當堅持服務便利性原則，合理安排櫃面窗口，縮減等候時間，不得無故拒絕消費者合理的服務需求；應當尊重消費者，照顧殘疾人等特殊消費者的實際需要，盡量提供便利化服務，不得有歧視性行為。

⑵ 商業銀行的工作人員不得有哪些違法行為

根據《中華人民共和國商業銀行法》：

第八十四條

商業銀行工作人員利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規定收受各種名義的回扣、手續費，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。有前款行為，發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。

第八十五條

商業銀行工作人員利用職務上的便利，貪污、挪用、侵佔本行或者客戶資金，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。

第八十六條

商業銀行工作人員違反本法規定玩忽職守造成損失的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。違反規定徇私向親屬、朋友發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。

第八十七條

商業銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業秘密的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第八十八條

單位或者個人強令商業銀行發放貸款或者提供擔保的，應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員或者個人給予紀律處分；造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。

商業銀行的工作人員對單位或者個人強令其發放貸款或者提供擔保未予拒絕的，應當給予紀律處分；造成損失的，應當承擔相應的賠償責任。

第八十九條

商業銀行違反本法規定的，國務院銀行業監督管理機構可以區別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格。

禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。商業銀行的行為尚不構成犯罪的。

對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

第九十條

商業銀行及其工作人員對國務院銀行業監督管理機構、中國人民銀行的處罰決定不服的，可以依照《中華人民共和國行政訴訟法》的規定向人民法院提起訴訟。

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依據《中華人民共和國商業銀行法》

第七十八條商業銀行有本法第七十三條至第七十七條規定情形的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第七十九條有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款：

（一）未經批准在名稱中使用「銀行」字樣的；

（二）未經批准購買商業銀行股份總額百分之五以上的；

（三）將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲的。

第八十條商業銀行不按照規定向國務院銀行業監督管理機構報送有關文件、資料的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。

商業銀行不按照規定向中國人民銀行報送有關文件、資料的，由中國人民銀行責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。

第八十一條未經國務院銀行業監督管理機構批准，擅自設立商業銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任；並由國務院銀行業監督管理機構予以取締。

偽造、變造、轉讓商業銀行經營許可證，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第八十二條借款人採取欺詐手段騙取貸款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

⑶ 高級金融管理人員禁止行為

對於C．銀行工作人員利用職務的便利，收取客戶財物以幫助其優先辦理業務，只是瀆職，不構成破壞金融管理秩序。對於D，不知情 俗話說 不知者無罪

⑷ 銀行員工行為守則

中國工商銀行員工行為守則見參考資料

中國農業銀行員工行為守則

本守則是指導中國農業銀行員工正確做事的基本准則。高管人員要率先垂範，帶頭遵守准則，並幫助員工理解和適用本守則。全體員工應從我做起，從本崗位做起，自覺踐行守則的要求。員工對本守則有任何疑問或異議，可向本行高管人員或合規管理部門咨詢，高管人員和合規管理部門有責任予以解釋或答復。

總 則
愛崗敬業
中國農業銀行是一家網點網路多、客戶基礎廣泛、城鄉市場綜合經營的大型商業銀行。員工應熱愛農行事業和崗位工作，愛護農業銀行聲譽，維護農業銀行的形象和利益；不說有損農業銀行聲譽、形象的話，不做有損農業銀行聲譽、形象的事。
員工應有職業自豪感，珍惜銀行工作崗位，把個人職業生涯與銀行發展有機結合起來，始終保持奮發向上的精神狀態，忠於職守，爭先創優，不得擅離工作崗位，敷衍塞責。
誠實守信
員工的誠信是農業銀行聲譽的基石。員工無論何時何地，都應恪守誠實信用原則，保持個人品行正直。應當嚴格遵守勞動合同規定的各項條款，履行勞動合同規定的各項義務。
員工應確保經辦或提供的工作資料和信息真實、准確、完整。嚴禁塗改、偽造、隱匿、毀壞原始記錄和檔案資料。
員工應如實向上級匯報工作，不得弄虛作假。
員工提供的個人資料和信息應當真實、完整並及時更新，不得隱瞞、欺騙。
勤勉盡職
勤勉盡職是員工發展和進步的基本途徑。員工應當恪守制度要求和辦事程序，勤奮努力，嚴謹審慎，精益求精，盡職盡責。主動加強學習，堅持專業水準，不斷提高自身的工作技能和綜合素質。
科學管理時間，提高工作效率。不得相互扯皮、推卸崗位責任；不得敷衍塞責、應付了事；不得玩忽職守，貽誤工作。不得超越本人的職權范圍處理公務。
崗位變動或調離時，要按規定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機構的財物、工作資料和客戶資源。
嚴禁任何失職、瀆職和消極不作為的行為。
依法合規
員工任何違反規則的行為都有可能給銀行帶來合規風險。員工應牢固樹立法律意識和合規意識，了解崗位合規要求，自覺遵守法律法規和銀行內部規章，堅持以最高道德標准要求自己，在任何情況下，都不得以違規為代價追求利益。
分 則
保密義務
嚴格保守工作中知悉的國家秘密、商業秘密。妥善保護客戶信息資料和交易信息檔案。發現泄密事件應立即採取合理措施並及時向上級報告。
嚴禁任何員工以工作中獲取的國家秘密、商業秘密以及客戶信息資料謀取私利。
未經授權，不得以單位名義接受新聞媒體采訪和發布銀行經營管理信息。
利益沖突
主動避免個人與農業銀行利益可能發生沖突的各種行為。
對涉及本人或配偶、子女和其他近親屬等關聯方的授信、資金交易、資產處置、集中采購、基建裝修、幹部選拔任免等經營管理活動自行迴避。
不得利用職務便利為本人或關聯方的投資、經營、交易等活動提供方便，謀取不當利益。
未經農業銀行許可，不得在其他營利性組織中兼職或領取報酬。
員工從事的活動與農業銀行有或可能有利益沖突時，應及時向其上級報告，在預先請示並獲得批准後方可進行。員工若無法確知自己的行為是否屬於利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時，應向銀行內部合規管理部門尋求專業支持。
客戶關系
尊重客戶，以誠信、專業、高效、優質的服務獲取客戶信任，保障農業銀行與客戶建立長期穩定的合作關系。
應當做到了解客戶，並履行對客戶盡職調查的義務。在向客戶推薦產品或提供服務時，應對所推薦的產品及服務涉及的法律風險、市場風險等進行充分的提示，不得虛假宣傳、欺騙誤導客戶。
嚴格遵循崗位職責劃分、業務操作和風險隔離要求，確保客戶交易的安全。
積極妥善處理客戶投訴，及時反饋處理情況。
公平競爭
開展業務應當遵循公平競爭的原則。
不得使用任何不正當手段爭攬業務，不得惡意中傷、詆毀競爭對手。
禁止任何形式的賄賂行為，不得給予客戶、合作夥伴、監管機構及其工作人員不當利益。
與客戶、供應商或其他業務相對方及其工作人員建立正當的業務往來關系。嚴禁以任何方式索取、收受財物或謀取不當利益。
廉潔自律
嚴格遵守有關反商業賄賂的法律法規，不得收、送價值超過法律及商業習慣允許范圍以外的禮品。不得參加用公款消費的高檔娛樂活動。
上下級行之間不得採取宴請、送禮等方式進行內部公關。
員工在系統內開會、出差等公務活動應食宿從簡，禁止酗酒和鋪張浪費。
同事關系
員工之間應互相尊重，和睦相處，坦誠相待。
尊重同事的個人隱私權利。不得冒犯騷擾、侮辱誹謗、恐嚇威脅或泄露他人隱私。
員工之間應當協作互助，營造和諧融洽、團結進取的工作氛圍。
領導要尊重、關心下屬，為下屬做出表率；下屬應當尊敬、維護領導，有效執行上級指令。
員工應當積極為同事開展跨崗位工作提供所需協助和配合，服從工作調遣和崗位變動。
日常辦公
遵守崗位作息時間，不得無故遲到、早退、曠工。請假、休假應符合有關條件並按規定程序辦理，同時應及時做好相關交接工作，不得影響正常工作或業務的開展。
做好辦公、營業場所的安全衛生，保持工作環境的整潔，有序。配合有關部門做好防火、防盜、防毒和防疫工作。發現各類安全、公共衛生事故隱患，應及時向有關部門報告，並積極配合和妥善處理事故隱患。
勤儉節約，愛護農業銀行財產。根據工作需要合理使用農業銀行財物，不得私用、挪用、侵佔、損害、浪費。
職業形象
在公共場合應當做到言談舉止文明穩重、著裝儀表整潔大方，個人形象要與職業身份、工作崗位和環境要求相稱。
員工要培養自身健康文明，格調高雅的生活情趣，積極參加有益身心的文體活動，保持旺盛的精力投入工作。
嚴禁員工從事賭博活動。
監督舉報
自覺接受並主動配合監管部門和銀行內部的合規檢查。員工有權向上級或紀律監察部門直至國家司法機關舉報所發現的各類違法違紀行為，但不得濫用舉報權利，不得誣告詆毀他人。對舉報行為，任何人不得壓制和打擊報復。
員工有權拒絕執行上級的違規指令，並越級報告有關監督部門。
附 則
員工若違反本守則的內容，將按照員工違規處理的相關規定予以處理，直至解除勞動合同。
本守則自公布之日起施行，原《中國農業銀行員工行為守則》（2000年2月17日農銀發[2000]30號）同時廢止。

⑸ 銀監會關於員工行為管理"四禁止"的內容有哪些

四禁止的內容如下：

《中國銀監會關於印發銀行業金融機構從業人員行為管理專指引屬的通知》

第十五條 銀行業金融機構制定的行為守則及其細則應要求全體從業人員遵守法律法規、恪守工作紀律，包括但不限於：

1、不得在任何場所開展未經批準的金融業務；

2、不得銷售或推介未經審批的產品；

3、不得代銷未持有金融牌照機構發行的產品；

4、不得利用職務和工作之便謀取非法利益。

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其他銀行從業禁止的行為：

《中國銀監會關於印發銀行業金融機構從業人員行為管理指引的通知》

第十九條 銀行業金融機構應在從業人員招聘和任職程序中評估其與業務相關的行為，重點考察是否有不當行為記錄。對銀行業金融機構從業人員的利益相關人員，不得降低招聘錄用標准。

第二十條銀行業金融機構應明確晉升的基本條件，未達到相關行為要求的從業人員不得晉升。

第二十二條對於涉嫌刑事犯罪的行為，銀行業金融機構應及時移送司法機關，不得以紀律處分代替法律制裁。

第二十六條銀行業監督管理機構及銀行業金融機構不得違反規定泄露從業人員處罰信息。

⑹ 銀監會對於員工行為管理四大禁止之一禁止員工個人賬戶與客戶發生資金往來具體是出自哪個文件

《中國銀監會關於印發銀行業金融機構從業人員行為管理指引的通知》第十五條規定：

銀行業金融機構制定的行為守則及其細則應要求全體從業人員遵守法律法規、恪守工作紀律，包括但不限於：

1、不得在任何場所開展未經批準的金融業務；

2、不得銷售或推介未經審批的產品；

3、不得代銷未持有金融牌照機構發行的產品；

4、不得利用職務和工作之便謀取非法利益。

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銀監會對銀行業金融機構貫徹行為准則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監督，領導以身作則，特別是要把行為准則的貫徹執行情況與部門績效考核相結合、與從業資格考試認證標准相結合、與新錄用人員簽訂合同相結合、與本單位原有的規章制度相結合。

銀監會對監管人員貫徹行為准則的要求是：「嚴」字當頭，加強教育，嚴格管理，強化監督，嚴肅懲處。通過巡視、執法監察、內部審計、履職問責、績效考核、行風評議等方式加強監督檢查，有效防止利益沖突，提高監管公信力。

銀監會對銀行業金融機構貫徹行為准則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監督，領導以身作則，特別是要把行為准則的貫徹執行情況與部門績效考核相結合、與從業資格考試認證標准相結合、與新錄用人員簽訂合同相結合、與本單位原有的規章制度相結合。

⑺ 證券從業人員的一般禁止行為有哪些

禁止性行為：

1、不得以獲取投機利益為目的，利用職務之便從事證券買賣活動。證券業從業人員利用職務之便為獲取投機利益從事證券買賣活動，不僅違背了有關法律規定，而且會侵害投資者的合法權益、助長證券市場投機風氣，可能會引發證券行情不正常的波動。

2、不得向客戶提供證券價格上漲或下跌的肯定性意見。證券行情變幻莫測，證券業從業人員向客戶提供有關價格變化的肯定性意見，一旦因預測失誤給客戶帶來損失，很可能引起法律糾紛，在影響客戶利益的同時，也影響從業人員和證券行業的聲譽。

3、不得與發行公司或相關人員之間有獲取不當利益的約定。這種約定不僅違反「三公」原則，也違反國家法律。由這種約定而獲取的收益為不法收益，將會受到行政處罰甚至法律制裁。

4、不得勸誘客戶參與證券交易。證券投資是一種風險投資，未來的投資收益是不確定的，投資者應對可能出現的各種後果具備一定的經濟承受能力和心理承受能力，並獨立承擔法律責任。是否參與證券交易，應由客戶獨立作出抉擇。證券業從業人員勸誘客戶參與證券交易但又不能代他承擔相應的責任，是一種對客戶很不負責的行為，這實際上是為了證券公司的小團體利益而損害客戶利益，不僅敗壞證券業的信譽，甚至可能導致不必要的糾紛。

5、不得接受分享利益的委託。接受客戶委託，應按規定的標准收取各項費用，若在接受客戶委託的同時分享收益，性質上屬於參與客戶投資，不僅是一種侵權行為，而且也違背了從業人員不得從事證券買賣的有關規定。

6、不得向客戶保證收益。證券投資的風險就是證券投資收益的不確定性，任何人都難以保證證券投資的預期收益水平。向客戶作出這類保證。會影響客戶的投資決策，並可能導致實際收益水平與預期收益背離。顯然，向客戶作出這類保證，有違證券業從業人員的道德規范。

7、不得接受客戶對買賣證券的種類、數量、價格及買進或賣出的全權委託。根據有關法律規定，參NiY_券投資的客戶必須是完全行為能力人，能獨立承擔投資活動的法律責任，對其賬戶或以其名義進行的證券買賣負全部責任。證券業從業人員接受全權委託，性質上屬於代客戶投資決策，違背了上述規定。

8、不得為達到排除競爭的目的，不正當地運用自己在交易中的優越地位限制某一客戶的業務活動。為在競爭中保持領先地位而在交易中利用特殊或優越條件限制某客戶的業務活動，這種做法有違「三公」原則。證券業從業人員應對所有客戶一視同仁，不論是大客戶還是小客戶，也不論是競爭夥伴還是競爭對手。

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保證性行為

1、熱愛本職工作，准確執行客戶指令，為客戶保密。客戶是證券業的職業對象，客戶的指令代表著客戶的投資決策，關繫到客戶的投資利益。證券業從業人員應准確、及時、完整地執行客戶的指令。

客戶的資金和證券是他們的合法財產，證券經營機構依法受客戶委託代為保管這些財產，除非涉及違法行為，除有關法律特別規定外，證券業從業人員應就客戶的投資、資金、持有證券的情況嚴守秘密，不得隨意泄露給他人。

2、努力鑽研業務，提高自己的業務水平和工作效率。證券業務有很強的專業性特點，又有一定的技術操作要求，同時又不斷地開拓創新，推出新品種，發展新業務。

這就要求從業人員具有較扎實的專業知識功底和較寬的知識面，要不斷地學習，鑽研業務，提高自己的專業素養和知識水平，以適應證券市場對從業人員提出的要求，在更好地為客戶服務的同時，提高自己的競爭能力。

3、遵守國家法律和有關證券業務的各項制度。證券業是一個與國家利益、投資者利益密切相關的行業，國家的有關法律及證券管理部門制定的規章制度是各經濟主體合法權益的法律保證和制度保證，也是證券業務運作的依據。證券業從業人員應該自覺遵紀守法，以此來約束和規范自己的行為。

⑻ 您好，銀監會關於銀行員工禁止性行為都有哪些

多了去了，你可以上人民銀行關於從業人員的若干規定。