我想理財規劃

A. 想當理財規劃師，我要怎麼辦

不知道你是不是銀行的正式工?如果不是,努力成為正式工吧
如果是正式工版,有很多種辦法,如行內競聘權,行內競賽等
如果不是,也不打算進銀行,可以取得一些從業資格,考些證書,如AFP,CFP等,這個自費考有點貴.有種香港理財師便宜些
目前私營理財公司不多,正規企業就更少了,可能也就僅有的幾個大城市有好一些資質的公司,進入門檻也不高,可以也進去做做,再對證下葯,考些有用的證

B. 個人理財規劃

不清楚你目前的情況，所以不好周詳計劃。
如果年齡不大，建議你投資給自專己學習上去屬。
給自己一份比較簡單的保險保障，例如從平安網站上買份意外保險，
首先讓自己得到一份保障。每年大概百來塊錢。
如果自己還沒有什麼負擔的話，建議考慮每月存一點錢，例如500塊，
一年下來能給自己有點積蓄。
再考慮每月定投一點基金。（現在差不多每家銀行有定投基金服務，從100塊錢起步不等）
再有就是我們都一樣，主要要考慮利用自己的技能爭取多點收入啊。
所以要多學習學習一點，提高自己拿高收入的能力。

C. 我要怎麼處理我自己的理財規劃呢

歡迎關注招行理財，招行有儲蓄、大額存單、基金、理財產品、外匯、黃金、回白銀等投資可供您選擇答。

風險和收益基本成正比，要求保本就選擇儲蓄，追求低風險可以考慮貨幣基金和低風險的理財產品，追求高收益可以了解投資型基金、外匯，黃金及白銀，若您當地有招行，可以聯系網點客戶經理交流理財事宜。

D. 怎樣為自己做一份理財規劃

第一是設定理財目標；

第二是掌握現時收支及資產債務狀況；

第三是如何利用投資渠道來增加財富。

我們通過一個例子來看看，具體怎麼做理財規劃。

小 H，女，28 歲，本科畢業已經 5 年。目前在國企工作，住在單位的單身宿舍。

2018 年小 H 准備和朋友在工作之餘，一起投資開個小商鋪，前期投入需要 6 萬左右，預計 2019 年創業收入會達到 10 萬元。

小 H 目前個人收入：6000 元，除定期存款利息以外無其他收入。

我們先看看她的資產情況：

【資產負債表】

★收支現狀：

從小 H 的收入支出表中可以看出：她年結余近 70%，且比例較好。說明她知道怎樣合理控制支出。

針對 2018 年投資開商鋪的計劃，建議養成記賬的習慣，並作好大額開支預算，再對未來資金做合理規劃。

★財務保障：

小 H 在國企上班，有社保但沒有購買商業保險。

建議在社保繳納齊全的情況下，年收入的 3% — 5% 用於購買商業保險的保費。

即商業保險保費支出應該在 2000 元至 3600 元之間。

鑒於她目前沒有支出商業保費，建議配置保障性較高商業保險比如：定期壽險，意外險和（消費型）重疾險等。

★資產現狀：

目前小 H 的資產都是為銀行儲蓄（活期和定期存款），資產配置比較保守。

其實從她的財務分析來看，他們具有穩健型的風險承受能力，建議重新合理規劃目前存款和未來資金。

金融資產的配置，需要綜合考慮資金的實際用途及流動性，可將資產配置分成中長期投資、短期投資、緊急備用金三部分。

下面我們來逐一分析：

☆緊急備用金

日常生活中總會出現突然用錢的時候，比如家人生病的醫療費、親朋結婚份子錢等等。

因此需要存一些備用金來應對意外情況，小 H 的緊急備用金儲備應在 3500-7500 元之間，此部分資金可以存入少部分活期存款和一些貨幣基金。

☆短期投資

小 H 目前的定期存款 3.6 萬元 2018 年 1 月到期，存款到期後加上 2017 年的年終獎，用於創業資金。

若創業金不需要一次性全部投入，建議先購買一些貨幣基金，以充分利用資金收益。

☆中長期投資

根據小 H 的個人風險承受能力，將她未來一年的收入，進行一個一年以上的

中長期投資，可按如下建議進行資產配置：

將月結余資金分為三份：

一份用於低風險類投資產品

如：保本基金、偏債型混合基金，或者理財型債券基金等。

第二份用於中高風險投資產品

如：股票型基金、指數型基金、混合型基金、貴金屬、股票等。

第三份可根據市場行情和個人的需求，靈活配置以把握市場投資機會

因為投資開商鋪創業本身就有一定風險，建議將此部分資金保持一定的流動性，防止創業過程中的不時之需。

以上是錢錢用小 H 的例子，做了一次簡單的理財規劃，建議大家可以根據自己的理財目標、投資期限和風險承受力，制定一套適合自己的投資方案。

理財就是理生活，從現在開始理財、重視理財，並掌握正確的方法。

即使每月只有幾千塊的收入，也可以像小 H 一樣，逐步過上殷實幸福有滋有味的生活。

E. 個人投資理財規劃要怎麼做

建議您抄通過銀行渠道進行襲理財。目前，個人投資理財方式較多：定期、國債、受託理財、基金、黃金、信託、保險等做組合投資，不同產品的投資起點不一，對應的風險級別也不相同。建議您可以到招行網點咨詢理財經理的相關建議。

F. 如何做個人理財規劃

1、做好資產規劃。
2、避免沖動消費。
3、選擇合適的投資。
4、預備教育資金。
5、風險管理和保險規劃。

G. 我想成為一名理財規劃師，請問應該如何去做

您好！

如果想成為一名真正的理財規劃師，要做到以下兩條：

1、要有淵博的理財知識：這就要多多涉獵財務、金融、投資、財會、經濟、法律等領域的知識，夯實自己的理論基礎；

2、多接觸銀行、證券、投資、私募等機構，增強實戰能力。

如果能夠做好這兩點，您的發展一定會如虎添翼。

預祝您早日成為一名專業的理財規劃師！