境外匯款黑名單

㈠ 銀行黑名單可以往境外匯款嗎

已列入黑名單的用戶，銀行會全面暫停你的存、貸、匯款業務。

㈡ 關於個人從國內匯款到國外賬戶，國內賬戶被拉黑的情況請教下前輩

這種小額外匯的兌換，是不允許為其他人代理的，會涉及到逃稅、洗錢等嫌疑。你的行為，不至於犯罪，但是屬於違反了國家外匯管理條例以及國際收支申報方面的規章。 基本上，在加入黑名單之後，你和你的朋友可能在很長時間里都不能再使用西聯匯款了。至於你們的信用是否會有影響，取決於銀行的後續處理。客觀來說，應該不會有什麼太大影響，你今後貸款或申請信用卡不會受到額外處理，因為西聯的黑名單並不會加入到中國人民銀行的個人徵信管理體系。（可以去當地人民銀行下設部門查詢） 不過以後還是要注意，幫助朋友之前，要確保合理合法，免得自己被動。

㈢ 一天兌換了兩萬美元會被列入黑名單嗎

一天兌換了兩萬抄美元是不會被襲列入黑名單的，在我國每人每年有五萬美元的外幣兌換限額的。

根據《個人外匯管理辦法實施細則》第二條 對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。國家外匯管理局可根據國際收支狀況，對年度總額進行調整。

個人年度總額內的結匯和購匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過年度總額的，經常項目項下按本細則第十條、第十一條、第十二條辦理，資本項目項下按本細則「資本項目個人外匯管理」有關規定辦理。

(3)境外匯款黑名單擴展閱讀：

《個人外匯管理辦法實施細則》第十一條 境外個人經常項目項下非經營性結匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理：

（一）房租類支出：房屋管理部門登記的房屋租賃合同、發票或支付通知；

（二）生活消費類支出：合同或發票；

（三）就醫、學習等支出：境內醫院（學校）收費證明；

（四）其它：相關證明及支付憑證。

上述結匯單筆等值5萬美元以上的，應將結匯所得人民幣資金直接劃轉至交易對方的境內人民幣賬戶。

㈣ 跨境匯款失敗原因黑明單未命中是什麼意思

其實對於每一個銀行來說
假如加入了黑名單
原因是非常有相關規定的
如果你遇到了這樣的事情
你問一下客服就行

㈤ 境外匯款在境外被反洗錢扣住是什麼原因

金額過大 收款人和匯款用途矛盾 收款人匯款人黑名單 都有可能

㈥ 境外匯款人是黑名單,這是怎麼回事呢

可能是境外匯款人的名字有字元在黑名單列表中，這個不嚴重，按照銀行的要求提供相關信息就可以了，這些信息可以幫助銀行進行身份排查，排查通過就不會影響匯款

㈦ 什麼銀行能境外匯款

各大與農行均是可以進行跨境匯款的。

境外匯款即進行跨境匯款，是指個人網上銀行客戶在規定的限額之內，向大陸以外地區銀行開戶的收款人進行外匯匯款的業務。跨境匯款既有電訊費，又有手續費，操作比較費時。

於跨境匯款手續費一般都有最高限額，建議在最高限額內盡量增加單次匯款金額，以減少匯款筆數，省去每筆匯款的電報費。

(7)境外匯款黑名單擴展閱讀：

跨境匯款的注意事項：

1、5個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構。

2、個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔。

3、同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬等情況。

將被界定為個人分拆結售匯行為，也就是俗稱的「螞蟻搬家」一律進入黑名單，違規者將被剝奪兩年合計10萬美元的換匯額度。

並且，從2016年1月1日起，中國外匯管理局「個人外匯業務監測系統」在全國上線運行，外匯局再次強調，個人在辦理外匯業務時，不得以分拆匯出等方式規避額度及真實性管理。如被發現，第一次將被銀行予以風險提示，第二次即被外匯局列入「關注名單」管理。

凡被列入「關注名單」的個人，在當年及之後連續2年內，辦理個人結售匯業務時需提供本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料，並要接受銀行的嚴格審核。

外匯局有關高層明確表示，「關注名單」不等於「黑名單」。之所以推出「關注名單」功能嚴控個人分拆購匯，一方面是為了防範異常外匯通過個人渠道流出，以此打擊外匯黑市和地下錢庄，另一方面也是為了中國經濟整體穩定。

㈧ 在中國銀行匯款到國外，被銀行要求報備，提供資料，說明資金用途，不然就拉到黑名單，以後都不能購匯。

正常的反洗錢要求，除非真是違法就不提供。望採納！

㈨ 中行網銀跨境匯款的匯款用途能不能亂選

如您在中國銀行個人網銀辦理跨境匯款，跨境匯款中的 「匯款用途詳細說明」為回櫃台交易中的「交易附言」答欄位，為外管申報信息，需要客戶填寫中文，且客戶應根據實際匯款情況准確填寫，應與「匯款用途」在性質上相符，但不可與「匯款用途」內容在文字上完全或部分相同；「給收款人的匯款附言」為匯款附言，由客戶填寫輸入，需要填寫英文或拼音大寫，隨匯款信息發送，收款方可見。
溫馨提示： 「匯款用途詳細說明」 及「給收款人的匯款附言」均為必輸項。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

㈩ 從境外德意志銀行匯款到到中國（中國銀行），輸入收款人姓名時顯示黑名單，是怎麼回事

德意志銀行匯款到中行必須經過香港的一個中轉點，再有中轉點打入中行。所以多等幾天吧～
輸入收款人姓名時顯示黑名單應該沒什麼問題的。它只不過是代表他在個人信用方面有問題、但跟收款業務沒有關聯。