地下錢庄如何買賣外匯

① 關於外匯黑市

外匯黑市(black-bourse)外匯黑市是指非法進行外匯買賣的市場

主要特點:
第一，是在政府限制或法律禁止外匯交易的條件下產生的。

第二，交易過程具有非公開性。

由於發展中國家大多執行外匯管制政策，不允許自由外匯市場存在，所以這些國家的外匯黑市比較普遍。

外匯黑市的兩種表現形式
通俗地說，外匯黑市是進行非法外匯交易的場所。其表現形式一般有兩種：
一是街面上零散的「黃牛」。主要是在外匯指定銀行附近或涉外活動比較頻繁的場所，如旅遊地區、涉外賓館附近等，交易形式也日趨隱蔽，如通過互換銀行存單，或者在街上談妥之後到其他地方交易。

二是地下錢庄、黑窩點。這是一種非法組織，替代了銀行的部分功能，成為地下銀行。它是外匯黑市的一種重要表現形式。

外匯黑市長期存在，有供求兩方面的原因：

從供給方面看，由於外匯黑市價格一般高於銀行價格，使黑市供給源源不斷。目前，黑市美元買入價為8.24元人民幣左右，而銀行美元現鈔買入價為8.07元人民幣左右，兩者相差0.17元人民幣，如果1萬美元通過黑市交易將比賣給銀行多得1700元人民幣，其中差價顯而易見。因此，一些手中握有美元而需兌換成人民幣的個人，受市場價格因素的影響，寧願把美元賣給黑市上的「黃牛」也不願賣給銀行。

從需求方面看，首先，社會上一些走私、洗錢、非法轉移個人資產等行為本身就屬於非法交易，無法從正常渠道獲取外匯，轉而從黑市上買入。這可能是外匯非法交易的主要需求。

② 什麼是地下錢庄

通俗的講就是在私底下，不通過正式的程序，逃避金融中介的作用，進行資金的炒作以及投機活動，這樣既避免了金融的監管，又省去了交易中介費用，牟取暴利，是投機倒把的一種媒介。

③ 新聞中總說的地下錢庄洗錢到底是怎麼回事啊

地下錢庄是民間對從事地下非法金融業務的一類組織的俗稱，是指不法分子以非法獲利為目的，未經國家主管部門批准，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結算業務等違法犯罪活動，一般以非法經營罪論處。根據地區的不同，地下錢庄從事的非法業務有很多，比如：非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉貸、非法買賣外匯以及非法典當、私募基金等。其中，又以非法買賣外匯和充當洗錢工具最為人熟知。根據1998年6月30日國務院頒布施行的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第3條規定：「非法金融機構，是指未經中國人民銀行批准，擅自設立從事或者從事吸收存款、發放貸款、融資擔保、外匯買賣等金融業務活動的機構。」因此，地下錢庄屬非法金融機構。
地下錢庄在國外也有多種表現形態。在美國、加拿大、日本等地的華人區稱為「地下銀行」，主要從事社區華人的匯款、收款業務。類似地下錢庄的組織機構在亞洲還有很多，一些地下錢庄在印度、巴基斯坦已發展成為網路化、專業化的地下銀行系統。
為什麼有些人會使用地下錢庄呢？相對的銀行買入/賣出匯率差距大、戶隱私保護差等劣勢。地下錢庄優勢以簡單靈活吸引了部分用戶。但是地下錢庄多數是由個人運營，沒有規范化的架構，很容易出現差錯。比起地下錢庄，庫博蘭徳以更加有競爭力的匯率吸引了眾多客戶。在美國運營多年，已經將客戶服務與客戶資料的安全保密性做到極致。對有需要的客戶，庫博蘭徳可為客戶提供上門服務，與你面對面完成至海外的匯款流程直至收款賬戶到賬。還提供國際匯款墊資服務、加密貨幣服務和融幣服務。
對於客戶的隱私，也是做到極致，將所有客戶資料進行加密處理，就是公司內部的員工沒有電子密鑰也無法訪問客戶信息。按照最完善的客戶嚴格保密制度，客戶可以選擇在交易完成後將已經完成的交易記錄及客戶資料全部從資料庫中做不可恢復的徹底刪除，公司無法恢復徹底刪除的資料。匯款交易的過程採取加密交易方式，而不是傳統的線性交易或者點對點交易模式。這些優勢都是地下錢庄所不具備的。
中國銀行聯系方式：95566 建設銀行聯系方式：95533 工商銀行聯系方式：95588 農業銀行聯系方式：95599
交通銀行聯系方式：95559 招商銀行聯系方式：95555 寧波銀行聯系方式：95574 浦發銀行聯系方式：95528
庫博蘭徳中國內地聯系方式： [email protected]
庫博蘭徳香港聯系方式： [email protected]

④ 利用地下錢庄轉入外匯要負什麼責任

是要負刑事責任的，利用地下錢庄轉入外匯將根據情節嚴重，承擔對應的刑事責任。

根據《刑法》第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質。

有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；

（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；

（四）協助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

(4)地下錢庄如何買賣外匯擴展閱讀：

外匯管制（Foreign Exchange Control） 是指一國政府為平衡國際收支和維持本國貨幣匯率而對外匯進出實行的限制性措施。在中國又稱外匯管理。一國政府通過法令對國際結算和外匯買賣進行限制的一種限制進口的國際貿易政策。

外匯管制分為數量管制和成本管制。前者是指國家外匯管理機構對外匯買賣的數量直接進行限制和分配，通過控制外匯總量達到限制出口的目的；

後者是指，國家外匯管理機構對外匯買賣實行復匯率制，利用外匯買賣成本的差異，調節進口商品結構。

外匯管制指政府或中央銀行為避免該國貨幣供給額的過度膨脹，或外匯儲備的枯竭，對於外匯之持有，對外貿易或資金流動所採取的任何形式的干預。

外匯管制有狹義與廣義之分。狹義的外匯管制指一國政府對居民在經常項目下的外匯買賣和國際結算進行限制。廣義的外匯管制指一國政府對居民和非居民的涉及外匯流入和流出的活動進行限制性管理。

外匯管制依照該國法律、政府頒布的方針政策和各種規定和條例進行。外匯管制的執行者是政府授權的中央銀行、財政部或另設的其他專門機構，如外匯管理局。

外匯管制所針對的自然人和法人通常劃分為居民和非居民。各國的外匯管製法規通常對居民管制較嚴，對非居民管制較松。

外匯管制所針對的物包括外國鈔票和鑄幣、外幣支付憑證、外幣有價證券和黃金；有的國家還涉及白銀、白金和鑽石。

外匯管製法規生效的范圍一般以該國領土為界限。在設立特區的國家中，某些外匯管製法規可能不適用於特區。一個國家對不同國家貨幣的外匯管制寬嚴程度也可能有所不同。

外匯管制針對的活動涉及外匯收付、外匯買賣、國際借貸、外匯轉移和使用；該國貨幣匯率的決定；該國貨幣的可兌換性；以及本幣和黃金、白銀的跨國界流動。

外匯管制的手段是多種多樣的，大體上分為價格管制和數量管制兩種類型：前者指對本幣匯率做出的各種限制，後者指外匯配給控制和外匯結匯控制。

外匯管制主要有三種方式：

1、數量性外匯管制

2、成本性外匯管制

3、混合性外匯管制

參考資料：網路-外匯管制

⑤ 有關外匯地下錢庄(也就是所謂的黑市）每日匯率的論壇

和訊外匯

⑥ 如何購買外幣

前幾天我去中行，一定要我填寫購買理由 NND，我說就是要買，沒任何理由（我不能說躲避風險）就是看著美元放在家裡舒服 結果硬生生的被銀行保安請出了大門 ================== 中國人是沒有任意購買外幣的權利(被政府以國家安全的名義剝奪了)! RMB在資本項目下是不開放的! 你如果出國(商務,旅遊,或學習),是可以向國家外匯管理局申請購買外匯,不過是有限額的,現在限額比以前有所放鬆. 你的公司如果出口商品,外國佬給你的美圓要放在央行里,央行再以幾乎固定的比價換給你RMB.現在政府允許出口企業保留部分外匯結余 反過來,你若購買外國佬的商品,外國佬一般是不收RMB的(關鍵是咱國的政府不讓),要到央行以幾乎固定的比率換美圓.當然你必須提供相關出口單據. 總之,中國是有外匯管制的.以前非常嚴格.以至於各個銀行門口外匯黃牛黨雲集. 現在,外匯管制名義上還存在,實際上相比以前松的多了. 除了出國等正常需要,外貿,你還可以通過地下錢庄去購買外幣. 實際上,你也可以到"地上錢庄"-----香港去購買外幣. 香港目前是最大的RMB立岸交易市場.據估計,香港流通著幾千億的RMB. 最簡單,最方便的辦法,就是去香港換外幣. 如果你是北京人,上海人或廣州人,深圳人等你可以隨意隨時去香港. 若你是小地方的人,就要先想咱們的組織打報告才能去.若偷渡的話(香港好象已經是中國的了,中國人到中國的地方也叫"偷渡",現在這個叫法可能不太合適了,反正以前叫偷渡),逮著的話,會當非法入境處理.據可靠消息透漏,香港是個自由港,很多國家的人,像美國人,英國人,日本人是可以隨意進出香港的.不清楚現在香港早已經回歸好幾年了,咋還歧視咱們中國人. 總之,現在在中國,想要兌換外幣並不是難事,不過是要付出成本的. 國內的銀行好象有的發行外幣信用卡,可以用外幣消費,用RMB還.不過,好象國內沒有刷外幣的POS機.

⑦ 地下錢庄的如何操作

作為金融服務的非法中介機構，地下錢庄通常的操作手法是，換匯人在境內將人民幣交給地下錢庄，地下錢庄則通過境外合夥人將外匯打入換匯人所指定的境外賬戶。現在，地下錢庄已經演變為非法收入的洗錢工具，在沿海地區更成為資本猖獗外逃的一個重要渠道。

⑧ 地下錢庄是怎麼回事

地下錢庄的存在由來已久,任何朝代,除了官方銀行之外,都會有民間的地下錢庄,.開地下錢庄的人大部分是通過正當經營積累一定財富之後開的,只有極少數人是涉黑涉賭短期暴斂財富之後開地下錢庄.之所以成為地下,現在,我國的民間借貸規模非常之大,就可以說明問題.為什麼成為地下?因為地下錢庄的目的也是高利潤,而如果按照國家規定的政策與利率進行的話,很難獲得高額的利潤,而它們承擔的風險卻很大,所以他們游離在國家政策之外,所以成為地下.地下錢庄與非法活動有著密切的關系,因為國家很難對地下錢庄進行有效的管理,從而導致洗錢等非法行為很容易在地下錢庄得實現.為什麼不取締?因為存在即合理.不可否認,部分地下錢庄存在非法甚至是罪惡交易,但大部分地下錢庄也是經濟發展不可或缺的一部分.他們使民間的資本得以聚集,進而為沒法從銀行獲得貸款的小企業提供資本,使小企業得以發展,也從中獲得較高的收益,當然也承擔更大的風險.國家正在完善法律,使游離於體制之外的合法經營的地下錢庄合法化,打擊涉黑涉賭進行非法勾當的地下錢庄.

⑨ 非法買賣外匯是什麼

非法買賣外匯的形式多種多樣，這邊為大家總結了常見的三種情況：
1、不版通過外匯指定權銀行、外匯調劑中心而私自買賣外匯。
2、是私自買賣外匯額度。國境內的機關、團體、企事業單位，根據國家規定擁有一定的外匯使用額度，但必須在有關規定的范圍內使用。但是一些單位置國家、法律法規於不顧，私自非法買賣所擁有的外匯使用額度，從中牟取非法利潤，此種行為亦屬於非法買賣外匯的行為。
3、其他一些以合法形式作掩護而實質上是以人民幣或實物非法交換外匯的變相買賣外匯行為。總結起來說就是投資者不經過國家制定的中國銀行外匯交易平台，去操作外匯買賣，而是通過一些其他的私利機構或者是個人等平台，或私下進行外匯外賣交易賺取高額利潤的行為，都屬於非法買賣外匯的行為。這種非法買賣外匯的行為是會嚴重影響到國家利益的，而且中國對於外匯是有進行調控和布局的，如果大批量的私自買賣外匯，必將擾亂外匯市場的價格，也會造成其他外匯投資者的資金損失。不管是從國家利益出發還是從個人利益出發，都不允許存在非法買賣外匯的行為。