外匯可疑交易

㈠ 想要快速甄別出反洗錢可疑交易，要注意的細節點都有什麼

洗錢雖然不是直接騙錢，但洗錢也是違法的，一般人是不會做出洗錢行為的。既然選擇洗錢，說明對方所獲得的錢是一筆不義之財，不敢直接通過自己的賬戶花出去，只能夠通過其他隱秘的方式將錢轉移到別處，因此洗錢在我國是被明令禁止的。有的時候自己不知不覺就會被不法分子所利用，為他們洗錢，所以大家也需要了解一些辨別反洗錢交易的技巧。

有的時候不法分子也會突然往自己的銀行卡當中轉一筆錢，然後再讓收款人去銀行將這筆款轉出去，進行一個完整的洗錢操作。因此在去銀行當中辦理這筆業務時，如果工作人員要求自己出示相關的證件，一定要積極主動的配合。這些都會對逮捕不法分子有一定的幫助，而且也是非常重要的線索。

㈡ 異常交易和可疑交易的區別

異常交易和可疑交易的區別是非常大的，一般情況下都是嗯一聲交易比較多一些。

㈢ 列舉可疑交易的五種情形

涉嫌恐怖融資的可來疑交易報告的具自體情形包括但不限於以下種類： （一）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的。 （二）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的。 （三）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的。 （四）懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。 （五）懷疑資金或者其他形式財產來源於或者將來源於恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的。 （六）懷疑資金或者其他形式財產用於或者將用於恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財產被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖 融資活動人員使用的。 （七）金融機構及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財產、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員有關的其 他情形。

㈣ 下列屬於可疑外匯現金交易的有哪些（ ）

D，屬於洗黑錢偷稅漏稅的一種

㈤ 金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法的內容概要

大額外匯資金交易，是指交易主體通過金融機構以各種結算方式發生的規定金額以上內的外匯交易行為。可疑外容匯資金交易，是指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有異常特徵的交易行為。
《管理辦法》規定，境內經營外匯業務的金融機構應向國家外匯管理部門報告大額和可疑外匯交易情況。國家外匯管理局及其分支局負責大額和可疑外匯資金交易報告工作的監督和管理。
《管理辦法》要求，金融機構為客戶開立外匯賬戶，應當遵守《個人存款賬戶實名制規定》和《境內外匯賬戶管理規定》，不得為客戶設立匿名外匯賬戶或明顯以假名開立外匯賬戶。金融機構應當將所有大額和可疑外匯資金交易記錄，自交易日起至少保存5年；應當建立和完善內部反洗錢工作崗位責任制，制定內部反洗錢工作操作程序，明確專人負責對大額和可疑外匯資金交易進行記錄、分析和報告；法律另有規定的除外，不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息。金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析，發現涉嫌犯罪的，應於發現之日起3個工作日內報當地公安部門並報送外匯局分支局。

㈥ 可疑資金交易的標准問題

有些國家是由銀行業協會和其他行業協會通過制定指引的形式規定的。但考慮到我國反洗錢工作的現狀，人民銀行通過制定《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，總結了13類特徵較為明顯的支付交易，作為規定的可疑支付交易。通過制定《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，明確了31項屬於可疑外匯交易的情形，其中與外匯現金交易有關的可疑情形有11項，與外匯非現金交易有關的可疑情形有20項。同時考慮到我國銀行業反洗錢工作的復雜性，人民銀行和外匯局無法完全列舉可疑交易情形。因此上述規章中規定，人民銀行和外匯局可以根據反洗錢工作的實際需要，適時調整人民幣和外匯可疑交易的報告標准及其他交易行為。

㈦ 銀監會是如何監查大額交易和可疑交易的，何為大額交易，何為可疑交易

一、監查大額交易和可疑交易

銀監會會有一個專門的反洗錢管理系統，對所有銀行賬戶的交易按大額、可疑類型進行分類管理。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二十條 金融機構應當設立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作，並提供必要的資源保障和信息支持。

二、大額交易

下列交易屬於大額交易，根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二章大額交易報告第五條 金融機構應當報告下列大額交易（部分）：

（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

三、可疑交易

試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的屬於可疑交易。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條

金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

第十七條可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，並配合反洗錢調查：

（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。

（二）嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的。

（三）其他情節嚴重或者情況緊急的情形。

(7)外匯可疑交易擴展閱讀：

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

第七條 對符合下列條件之一的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，金融機構可以不報告

（一）定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業單位。

（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。

㈧ 接收並分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告是（ ）的職責。

【答案】D
【答案解析】接收並分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告是中國反洗錢監測分析中心的職責之一。