發放外匯貸款後銀行應持續關注客戶

❶ 銀行給企業發放貸款的問題

別聽1樓扯,財務狀況好,盈利,規模大,還要貸什麼款?樓主既然說是潛規則了,肯定什麼都不滿足.或者滿足一點.首先說明下,銀行是爭著給好企業貸款,不包括中小企業.甚至排斥.當然,要貸款,肯定得先像一家"好"企業.
1.注冊公司,注冊資本越大越好,起碼400萬起.所說的資本不一定要全部是你個人或者合夥人的錢,可以找注冊增資的公司,400萬的公司也就2萬多塊,各個地區價錢不一.
2.開立銀行賬戶,走賬,也就是所說的現金流量,有資金的話不妨多從賬戶上走一走.起碼走半年,流量在1000萬左右.
3.稅務一定要清楚,每個月繳點稅.
4.半年後,最好是跨年,比如說08年8月到09年2月.找會計公司做審計.08年度的
5.辦理貸款卡
6.提供08年度的公司報表,稅務報表(假報表).審計報告,驗資報告.公司基本資料等
7.找一家擔保公司擔保,或者朋友企業擔保或者聯保.擔保公司會收取一定的擔保費用和風險金,朋友企業聯保不需要,兩者有利有弊,擔保公司穩妥,朋友企業可能不滿足銀行條件.
8.順利貸款
假如你什麼都沒有,只好所有東西都做假啦,銀行是不會去查的,只要做假別露了馬腳就行.幾個朋友一起做假,照樣可以貸到款.
這些只是狹義上的內容,真正想貸款,不是找潛規則,而是看自己如何把握,自己多去嘗試,才知道怎麼貸款,在網上問潛規則就有錢放到你口袋么?所以多看看,多了解人家是怎麼貸的.手續時怎麼樣的,需要什麼材料.假如人家銀行問你審計報告是什麼你都不知道,還貸什麼款呢.貸款沒有那麼容易啊,又不是辦銀行儲蓄卡

❷ 銀行特別關注客戶是什麼意思

不一定 有很多種情況的 有的是最近出現大額進出 也有的是因為客戶所在行業 不必緊張 不是什麼大事

❸ 貸款為什麼要關注客戶職業

帶款的時候要關注客戶的職業，因為只有客戶有穩定收入，有固定工作的情況下才有還款能力，這樣才能按時歸還貸款。

❹ 工商銀行查詢徵信系統說我是關注客戶把我的信用卡提額申請給拒絕了

是否同時申請多家銀行的信用卡，多家銀行基本上在同一時間去人行徵信系統查看你本人的信用報告，因為銀行在人行查詢你的信用報告的時候會看見你之前的查詢記錄。

雖然看不到之前是哪家銀行查看了您的信用報告，但會看到是什麼原因查看的，比如說信用卡審批、貸款審批、貸後管理等。只能等過兩年名單自動消除了，那個時候再申請提額。

(4)發放外匯貸款後銀行應持續關注客戶擴展閱讀

持卡人使用信用卡進行大額消費時，由發卡銀行向商戶一次性支付持卡人所購商品（或服務）的消費資金，並根據持卡人申請，將消費資金分期通過持卡人信用卡賬戶扣收，持卡人按照每月入賬金額進行償還的業務。

過去，信用卡分期付款主要包括賬單分期和單筆消費分期兩種，銀行通常按照所分期數的不同，收取對應的手續費。無論是賬單分期和單筆消費分期，其前提都是先產生消費行為，然後銀行再對產生的信用貸款進行分期償還的設定。

❺ 商業銀行貸款程序及商業銀行在發放貸款時應注意哪些事項

商業銀行在發放貸款時應注意：
一、客戶的收入來源、資產狀況
二、客戶的信用情況
三、客戶經營現狀
四、資金的流向

商業銀行貸款流程
首先：借款人需要攜帶相關資料向商業銀行提出貸款申請。申請資料一般包括：身份證明(身份證、戶口本、結婚證)，收入證明(銀行指定的格式)，資信證明(學歷證明、房產證等)等等。
其次：商業銀行確定借款人所攜帶的資料齊全，並且符合要求，受理借款人的貸款申請，對借款人提供的相關資料進行審查。
再次：商業銀行根據自主建立的審貸分離、分級審批的貸款管理制度，審查貸款條件，決定是否提供貸款。
然後：商業銀行審批合格後，由商業銀行與借款人簽訂借款合同。
最後：借款人按照借款合同約定使用貸款，按期還本付息。

❻ 如果被工商銀行列入關注客戶會怎麼樣啊多久會消啊

工行行內CIIS系統「關注客戶」，是灰名單客戶，就是aicred說的「准黑名單」，被關注的客戶，原則上不再發生任何無抵押擔保的信貸往來業務，不增加新的授信。

但這個灰名單有點苛刻了，連續申請同一張卡幾次，屢次都被拒絕，也會被列入灰名單。

❼ 外匯貸款業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點

要點：
1、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用於償還貸款或提前還款的銀行應內調查其容還款資金來源，是否存在可疑情況
2、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應訂查還貸資金來源與借款人的權屬關系
3、銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用

❽ 發放外匯貸款後 銀行應持續關注客戶的哪些方面

資金安全，風險控制，手數大小 這些都是比較重要，還有一個就是市場反應

❾ 銀行關注類客戶 多長時間消除

個人無權取消。
如果你有不良記錄是屬於拒貸范圍的，信用卡一樣不能辦 這個只要24個月內超過3次沒及時還款就會成為關注類客戶的 現在只有等時間了，2年以後再說吧 這兩年你一定要按時還款，千萬不要再拖了 明年可以去銀行再查詢一下，沒有辦法消除的，只有等到時間以後自己消除了