理财产品制作

1. 设计理财方案

理财方案设计抄

这几年大家都被逼的去理财，为什么？因为钱存在银行里就不断得贬值，过去的十年，如果你的钱没有张五倍，那么你就是一直在赔钱！社会就是这么残酷，今天五块钱能吃饱饭，明天五块钱都买不了一个馒头了，你说你不理睬行么？下面是XX整理的理财方案设计，希望对你有些启发。

个人怎样理财——详细知识理财的目标大概可以分为攒钱、保值、增值这三种。攒钱是最低级的理财目标，不管自己存在银行里的钱是增值还是贬值，都不在乎，只要攒够钱就可以买东西了；保值就比较有技术性，你需要考虑自己的钱投到哪里，理财耗费的精力也比较多；增值的话就更难了，其实保值增值的性质是一样的，都需要你投入经历去分析股票、市场、期货等等理财产品，或者购买某种保值商品，这也需要你有一定的经济头脑，并耗费一定的经历。考虑自己的经济实力和自己可用于理财的精力，然后才能决定自己的理财目吧标。

2. 求银行业内人士！如何设计一个银行理财产品。

外资银行的理财产品是“股”是真正帮客户进行投资理财的产品 所以 我们才会经常见过专外资银行的巨赚和巨亏属 因为他们的投资行为正反映出资本市场的盈亏不定原则
国内银行的理财产品是“债” 说到这个债 就要引入“资金池”“债权池”这两个概念 国内银行把他所有的债权打包放入债权池中 然后将这些债权分割 做为理财产品卖给客户 卖理财产品的钱进入资金池 资金池中的钱再通过银行变成债权 这样周而复始 永远循环下去
但这样做会面临一个问题 就是如果债务企业破产 无法还贷 银行怎么保证已经将债权当成理财产品卖出所面对收益缺口呢 企业一但破产 无法还清贷款 银行也就无法给予购买理财产品的客户收益 怎么办呢
银行就想出两个办法 一是发行短期高收益理财产品 用这部分产品的收益来填补因企业破产无法还贷所带来的理财产品收益缺口 二就滚动发行 寅吃卯粮 不断用新发行的理财产品来慢慢填这个缺口
所以说 如果你要设计理财产品 看你在什么银行了 是外资的还是国内的 外资的是真需要一些真本事的 而国资的就好办多了

3. 理财产品宣传制作

看你找什么样的人来设计了，如果只是简单的，找路边的制作店做的话，那么设计+画面+X展架，也就在一百元左右。

4. 现在是理财产品经理，主要负责设计理财产品，应该多看哪方面的书

一、产品市场
《引爆点》——产品市场与运营推广
《长尾理论》——产品市场
《魔鬼经济学》——产品市场
《影响力》——产品市场
《怪诞行为学》——产品市场与用户行为必读

二、产品设计
《用户体验的要素》——你们都懂的
《就这么简单》——用户体验科普
《锦绣蓝图》——Web信息架构必读
《Web信息架构》——Web信息架构必读
《创造突破性产品》——PM启蒙读物
《写给大家看的设计书》——UI设计必读
《应需而变，设计的力量》——培养同理心
《简单法则》——设计思想

三、团队合作
《决策与判断》——换位思考
《只有偏执狂才能生存》——情商
《演说之禅》——气场与感染力
《启示录》——团队

补充：
移动端的PM在产品设计部分关注的知识及书籍略有不同，
《移动设备交互设计》——移动交互入门
《移动应用的设计与开发》——移动产品入门
《Tapworthy（触动人心）》——IOS设计
《App Savvy》
《Mobile Design Pattern Gallery》
《简约至上》
另外目前国内的产品经理定位很多偏重于产品体验和需求把控，还有一些产品经理其实带的是项目或者产品团队，因此推荐以下几本书：
《项目管理之美》：偏重于项目管理
《掌握需求过程》：偏重于需求挖掘
《流程管理》 ：偏重于项目型团队产品经理
《网站设计解构》：偏重于Web产品经理
《瞬间之美》 ：同上
《用户体验的要素》：同上
《GUI设计禁忌》 ：偏重于客户端产品经理
《About Face 3交互设计精髓》：偏重于客户端产品经理
《用户体验度量》：有一定用户群产品的产品经理可以看
《胜于言传：网站内容制胜宝典》：资讯类网站产品经理最好看一看
《Web导航设计》：虽然偏重Web，但个人认为客户端产品经理也可以看。
书海无止尽，开卷总有益。
然而每个人负责的产品不一样，所以从需求到设计再到团队构成，知识结构是非常复杂的，大家还是需要多从实际出发来选择适合自己的书籍。
当然你是做金融理财的，有关金融理财类的书也要涉及一下，但看书只是理论，更多的是实践，自己去分析、挖掘，多加几个理财群去看看，用户在聊什么

5. 请问一个理财产品从项目的诞生到设计完成面向投资者需要经过多少环节

很多，产品洽谈，选股，聘请基金经理，建仓期，网络页面设计，客户信息归档，宣传。反正很多，可能还有我没说到的

6. 如何设计一款适合大学生的理财产品要考虑哪

大学生自己没有收入，还是学生，设计针对大学生的理财产品，简直是太没有职业操守了

7. 银行理财产品营销方案该怎么写

应基于来产品定位、目标客户具体自情况、竞品分析分析，再具体写时间、地点、营销手段等实施手段。
1、产品定位：你这块产品是入门门槛，风险大小，投资收益，这些决定了你面相不同层次的客户群。
2、目标客户：你要向那些客户营销。活期存款是全社会都参与，高端理财需要5万以上，银行私募需要100万以上，不同的产品有不同的客户群。这些目标客户都有什么特点。
3、竞品分析：你的同行竞争对手都有什么产品，优点是啥，缺点是啥，你这个产品能提供什么更完善的。
4、营销手段等实施方案：就是什么时间地点，通过什么方式传达到客户，切中客户的需求促成交易。

8. 求黄金理财产品设计方案

您就记住任何的黄金衍生品的价格报价都是以国际现货黄金的报价作为依据的

9. 银行理财产品设计开发的基本原则

第三次作业：银行理财产品设计开发的基本原则 1 、合规性原则 2 、战略导向原则 3 、集中资源重点突破的原则 4 、循序渐进原则 5 、保护投资者利益优先的原则

10. 集合理财产品的产品设计

由于券商集合理财带有一定的私募性质，其在产品设计方面，比基金、银行理财产品更为灵活。如基金所没有的业绩提成、有限保本等都是政策允许的，并成为券商集合理财的主要看点。证监会2003年底发布的《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，证券公司资产管理合同应当包括管理报酬的计算方法和支付方式。《关于证券公司开展集合资产管理业务有关问题的通知》也规定，集合资产管理计划运作期间发生的费用，可以在集合资产管理计划中列支，但应当在集合资产管理合同中做出明确的约定。在实际操作中，管理报酬一般包括固定的管理费和浮动的业绩报酬。
据此，部分券商集合理财设有业绩分成条款，可以形成对券商的有效激励，进而提高产品的收益率水平。如招商证券基金宝二期的业绩提取标准为，如果投资者持有该产品期间年化收益率超过4%，且超越业绩比较基准，招商证券将提取业绩分成，提取比例为年收益高于4%部分的10%。招商证券基金宝二期以“沪深300指数×60%+上证国债指数×30%+一年定期存款利率×10%”为业绩比较基准；国信证券价值增长的分成比例则为年化收益率超过6%收益部分的20%。但同时，国信证券收取的管理费要低于目前偏股型基金1.5%的水平，仅收取固定管理年费率0.8%。投资者需要注意的是，正是因为券商提取业绩分成，券商公布的产品净值可能和投资者最终获得的实际收益会有一定的差异。请投资者在签订集合理财合同时注意阅读相关条款。如国信证券“国信‘金理财’价值增长股票精选集合资产管理合同”就用超过一张页面的篇幅，专门对业绩报酬的计提和支付进行了详细介绍。与买基金无须签署书面合同不同，投资者认购、申购券商集合理财时需要签订委托合同。一般而言，该合同一式四份，委托人、管理人、托管人、推广机构网点各持有一份，具有同等法律效力。
部分集合理财产品还设置了有限保本条款，投资者的本金和收益将得到一定程度的保障。如招商证券基金宝二期，招商证券会以自有资金认购其中5%（最高不超过1亿元）的份额，与客户共担风险。国信证券价值增长则设置了管理费返还条款：该产品三年到期，如果到期三年总收益率低于9%（不含9%），则国信证券将用已收取的管理费对投资者认购参与并持有到期的份额予以有限补偿。此外，与基金的完全开放不同，券商集合理财一般采取定期开放的形式，兼顾产品的稳定性和流动性。如招商证券基金宝二期设置了每三个月一次的全开放期和只允许单向退出的每月一次的半开放期。国信“金理财”价值增长的开放期则为自计划成立日起每满三个月后的首五个工作日。