金融機構應當依據並向報備

Ⅰ 銀行網點臨時停業多長時間要報備

根據銀監會修訂《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》和《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》，起草《信託公司行政許可事項實施辦法》，網點臨時停業不再需審批報備。

此次削減的行政審批事項包括：機構籌建延期和開業延期審批；機構降格和臨時停業審批；機構由於變更名稱、股權、注冊資本、業務范圍等前置審批事項而引起的修改章程審批；非銀行金融機構變更組織形式審批；

信用卡章程審批；中資商業銀行、農村商業銀行開辦合格境外機構投資者境內證券投資託管業務審批；政策性銀行、商業銀行、金融資產管理公司高級管理人員在同一機構內部平級調崗轉任任職資格審批等。

在下放審批許可權方面，對於地方性銀行業金融機構，除新設籌建、重組改制和終止事項由銀監會審批外，其餘事項包括修改章程、更名、董事和高管任職資格、業務范圍調整等均下放給銀監局審批。

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1、《中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法（修訂）》為規范銀監會及其派出機構非銀行金融機構行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權益。

2、《中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法（修訂）》根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規及國務院的有關決定製定。

3、對取消的行政審批事項，應簡化報告內容，規范報告行為，不得設置前置性審批條件。政策性銀行、商業銀行、金融資產管理公司高級管理人員在同一機構內部平級調崗轉任時，無須提交原崗位離任審計報告。

Ⅱ 金融機構申請接入徵信系統應報備哪些材料

申請所需的材料內容包括：
1．個人徵信系統介紹。
2．數據介面規范培訓，回包括數 據採集格式、答數據發布格式、數據校驗規則、數據更正方法、數據刪 除格式、賬戶標識變更報文格式等內容
3．個人信用報告解讀培訓
4．其他與個人徵信系統相關的內容。

Ⅲ 金融機構反洗錢內控修訂多少工作日向銀行上報

金融機構來發生下列情況的自，應當及時（發生後10個工作日內）向中國人民銀行或其分支機構報告：
（一）主要反洗錢內控制度修訂；
（二）反洗錢工作機構和崗位人員調整、聯系方式變更；
（三）涉及本機構反洗錢工作的重大風險事項；
（四）洗錢風險自評估報告或其他相關風險分析材料；
（五）其他由中國人民銀行明確要求立即報告的涉及反洗錢事項。

Ⅳ 券商OTC是什麼意思

OTC，和交易所市場完全不同，OTC沒有固定的場所，沒有規定的成員資格，沒有嚴格可控的規則制度，沒有規定的交易產品和限制，主要是交易對手通過私下協商進行的一對一的交易。場外交易主要在金融業，特別是銀行等金融機構十分發達的國家。

OTC是英文櫃台什麼是otc交易交易的縮寫。櫃台交易是指otc交易是什麼意思證券商在證券文易所以外，與客戶直接進行證券買賣的行為。櫃台交易市場又稱店頭交易或場外交易市場。它是證券交易市場的一個重要組成部分。

OTC市場是世界上最古老的證券交易場所。源自於當初銀行兼營股票買賣業務：因為採取在銀行櫃台上向客戶出售股票的做法，被稱櫃台交易市場。又因為這種交易不在交易所里進行，也叫做場外市場或店頭市場。

現時最大的OTC市場在新加坡，除了提供各類外匯，指數和期貨交易外，還有摩根斯坦利的台灣，香港等參考指數以供投資。在歐洲的OTC交易，比傳統交易所的交易發展更為蓬勃，成為現代的投資新寵兒。

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1、國外市場

全世界比較有影響的OTC市場包括美國的納斯達克(NASDAQ)、場外證券交易行情公告榜(OTCBB)、粉紅單(Pink Sheets)；英國的替代投資市場(AIM)；法國店頭市場(CMF)、巴黎新興市場(New Market)；韓國店頭市場以及中國的銀行間債券市場等。

美國有龐大的OTC市場，在這些市場交易的證券數量約佔全美證券交易量的四分之三。

2、國內市場

我國的場外交易市場在改革開放以後就已經存在，只是在形式上同世界上多數國家有所不同。受到經濟體制改革的影響，我國最初的場外交易市場是散落於全國各地的產權交易所，監管不一，至今規模也不大。

如今經過了二十多年的發展，我國的場外交易市場已形成了由代辦股權轉讓系統（包括三板和新三板）、各地產權交易市場，以及天津股權交易所等主體構成的市場體系。

2012年12月，中國證券業協會《關於同意確認海通證券公司櫃台市場實施方案備案的函》（中證協函【2012】825號），對海通證券報備的櫃台市場實施方案予以備案確認，意味著國內券商第一個OTC市場成立！

普通客戶也可參與OTC市場，參與櫃台交易的投資者應當是合格投資者，券商根據投資者的身份、財產與收入狀況、信用狀況、金融知識、投資經驗、風險承受能力等情況判斷其是否適合參與櫃台交易。

Ⅳ 銀行中長期信貸產品需要到監管機構報備嗎

銀行保本型的理財產品都必須向銀監會報備，且要向客戶展示理財系統登記編碼。專

理財產品，即由商業銀行和屬正規金融自行設計並發行，將募集到的資金根據產品約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取收益後，根據約定分配給人的一類理財產品。

Ⅵ 哪種交易，銀行業金融機構可以不報備

信貸資產收益權轉讓應當遵守「報備辦法、報告產品和登記交易」相關要求
版（權一）報備辦法。銀行業金融機構應當制定信貸資產收益權轉讓業務管理制度； 銀行業信貸資產登記流轉中心（以下簡稱銀登中心）應當根據銀監會相關要求，制定 並發布信貸資產收益權轉讓業務規則和操作流程，並及時報送銀監會備案。
（二）報告產品。銀登中心應當根據銀監會相關要求，制定並發布產品報告流程 和備案審核要求；銀行業金融機構應當向銀登中心逐筆報送產品相關信息。

Ⅶ 辦理異地委託貸款需要報備金融機構嗎

是需要報備的
一、根據人民銀行的規定，各行(部)開辦委託貸款業務的前提是向總行申請業務辦理資格並獲得批准。各行(部)如擬開辦委託貸款業務，請按照《暫行規定》的要求，制定本行(部)關於委託貸款管理的細則，報總行風險管理部審查。細則內容包括但不限於：
(一)本行(部)委託貸款業務操作、審批程序;

(二)負責風險審查、管理的專門崗位的職能、職責及人員構成;

(三)何種情況下按盡職調查和風險評審機制進行決策;

(四)本行(部)有關人員的職權及相應責任;

(五)本行(部)委託貸款手續費收費標准。

二、在辦理、管理委託貸款業務方面，總行公司業務部和營業部的職責和定位與各管轄分行相同，對其管理要求比照對管轄分行的要求執行。

三、經批准取得辦理委託貸款業務資格的行(部)，還需在人民銀行當地分支機構備案。

四、《暫行規定》下發前已經總行批准辦理委託貸款業務的分行(部)，仍應根據《暫行規定》要求，修改、完善本行(部)委託貸款管理制度，並報備總行風險管理部。

五、《暫行規定》不適用於住房公積金委託貸款。各行辦理住房公積金委託貸款，應根據人民銀行和總行的其他有關規定執行。

六、總行隨後將下發《委託貸款合同示範文本》

Ⅷ 證券公司應當在代銷合同簽署後5個工作日內, 向證券公司住所地證監會派出機構報備金融產品說明書。

證券公司應當在代銷合同簽署後5個工作日內， 向證券公司住所地證監會派出機構報備金融產品說明書、 宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。

Ⅸ 民間借貸違法嗎

一般來說，民間借貸是合法的，但必須是在法律允許的范圍內，否則不受保護。

《最高人民法院關於人民法院審理借貸案件的若干意見》第6條明確規定：「民間借貸的利率可以適當高於銀行的利率，但最高不得超過銀行同類貸款利率的四倍，超出此限度的，超出部分的利息不予保護」。

由於民間借貸多屬私人交易行為，往往與冒險、投機、隱秘、暗箱如影隨形，且中間環節多，形成了或長或短的資金鏈。其中某個環節出現問題，很容易引發嚴重的連鎖反應。

所以，如果要進行民間借貸，為了資金安全，一定要注意合理規避風險。規避風險需要注意以下幾點：

1、了解借款人的相關背景，選擇信用良好的個人或者企業。對於借錢用於經營高風險項目的借款人，要細思量是否與他發生借貸關系，有把握贏利時在選擇出借資金。

2、注意審查借款人的借款用途，用於從事非法經營或活動的借貸行為不受法律保護。

3、非金融企業以借貸名義向職工或向社會非法集資、向社會公眾發放貸款的，借貸不合法。

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《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條規定：具有下列情形之一，人民法院應當認定民間借貸合同無效：

1、套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人，且借款人事先知道或者應當知道的。

2、以向其他企業借貸或者向本單位職工集資取得的資金又轉貸給借款人牟利，且借款人事先知道或者應當知道的。

3、出借人事先知道或者應當知道借款人借款用於違法犯罪活動仍然提供借款的。

4、違背社會公序良俗的。

5、其他違反法律、行政法規效力性強制性規定的。

參考資料來源：網路-關於人民法院審理借貸案件的若干意見

Ⅹ 車輛購置稅完稅證明有什麼用

1、既是納稅人交納車輛購置稅的完稅依據，也是作為車輛管理部門辦理車輛牌照的主要依據，根據政策規定，納稅人應當持主管稅務機關出具的完稅證明，向公安機關車輛管理機構辦理車輛登記注冊手續，沒有完稅證明的，公安機關車輛管理機構不得辦理車輛登記注冊手續。

2、便於攜帶，是車輛通行公路的合法證明之一，便於車輛通行公路和稅務機關稽查車輛繳（免）稅時查驗。

(10)金融機構應當依據並向報備擴展閱讀：

辦理車輛購置稅完稅證明需要提供材料：

根據《中華人民共和國車輛購置稅暫行條例》(中華人民共和國國務院令〔2000〕294號)、《車輛購置稅徵收管理辦法》(國家稅務總局令〔2005〕第15號)規定，辦理車輛購置稅完稅證明需要提供以下材料：

1.車主身份證明原件及復印件;

2.稅收電子轉賬專用完稅證原件及復印件;

3.車輛購置稅納稅申報表;

4.車輛價格證明原件及復印件;

5.車輛合格證明及復印件;

6.進口舊車、因不可抗力因素導致受損的車輛、庫存超過3年的車輛、行駛8萬公里以上的試驗車輛、國家稅務總局規定的其他車輛，凡納稅人能出具有效證明的，計稅依據為其提供的統一發票或有效憑證註明的價格。

5月1日起將正式啟用新版《車輛購置稅完稅證明》

5月1日起將正式啟用新版《車輛購置稅完稅證明》，舊版《車輛購置稅完稅證明》同時停用。新版《車輛購置稅完稅證明》取消了塑料皮與白卡紙外皮。

正、副本為單頁上下版面設計；取消「征稅欄」、「免稅欄」，由車輛購置稅征管系統根據征、免稅情況自動列印「征稅」或「免稅」等字樣。

同時，成都市國稅系統在近期啟動了「廉潔從稅，優質服務」全員「雙承諾」活動。《「廉潔從稅、優質服務」承諾書》將在各局門戶網站、辦稅服務廳或當地政務中心國稅窗口公布，同時在各地報刊或電視台向社會各界和納稅人公布，接受社會監督。

最新稅收政策提示自2013年4月1日起，金融機構從事經其行業主管部門(中國人民銀行或中國銀行業監督管理委員會)允許的金、銀、鉑等貴金屬交易業務，可實行金融機構各省級分行和直屬一級分行所在地市級分行、支行按照規定的預征率預繳增值稅。

省級分行和直屬一級分行統一清算繳納的辦法。經其行業主管部門允許，是指金融機構能夠提供行業主管部門批准其從事貴金屬交易業務的批復文件，或向行業主管部門報備的備案文件，或行業主管部門未限制其經營貴金屬業務的有關證明文件。