① 中小企業金融服務優秀案例
一、客戶名稱：吉林省宏賀米業有限公司
二、主營業務：糧米收購、加工銷售及副產品經銷，其產品定位中高端。
三、品牌：九香禾潤、家慶余。
四、銷售區域：雲南、貴州、四川、上海、福建、江蘇、浙江、長春等地。
五、融資需求：吉林省宏賀米業有限公司多年來一直與國內市場比較穩定的批發客戶共同發展，由於近年來市場競爭激烈，對商品的質量要求逐年提高，因此必須對生產設備進行更新改造，改造後對生產流動資金產生了一定的影響。該公司資金周轉1次/2周，並且是先發貨後回款的結算方式，故產生了300萬元的資金缺口，為此申請商會幫助協調解決貸款300萬元，用於該公司的生產經營流動資金周轉。
六、客戶條件：缺少有效的抵押物是阻礙該公司貸款的最大瓶頸。也正因為此項瓶頸，該公司的貸款申請被多家銀行拒之門外。
七、做法：
（一）量身設計融資方案。企業銷售額8000萬元，利潤率5%，固定的采購渠道、固定的銷售渠道、固定的回款周期、固有的消費群體，成熟的管理模式，經營風險較小，如果有恰當的抵押物，那麼宏賀米業有限公司絕對是眾多銀行爭奪的小微企業信貸客戶。
針對企業缺少有效擔保方式的融資難問題，商會會同銀行採取以企業現金流為依託、封閉企業的銷售回款路徑、動產抵押、商會的企業基金作擔保的方式防控風險，經過對企業還款能力及資金需求的合理測算，給予企業授信300萬元。
（二）亮點分析
正常的經營，良好的信譽、有效的擔保一直是銀行向企業發放貸款的主要先決條件，向宏賀米業有限公司發放的300萬元小微企業貸款中，恰恰是商會的企業基金擔保起到了決定性作用。
而與商會合作銀行發放的小微企業貸款產品無需抵押和評估，通過考察企業的經營歷史、信譽度、可持續發展能力，特別是通過重點對企業銷售現金流這一第一還款來源的重點考核來達到控制風險的目的，起到了切實解決從事小微企業貸款難、擔保難問題，並且為企業節約了評估、保險、抵押登記等各項費用，省去了抵押擔保等手續，節省了時間。
（三）企業變化
宏賀米業有限公司取得300萬元貸款後，將資金全部投放到了擴大市場和提高商品質量數量上，確保了企業總體經營計劃的順利執行，使公司營業額提升、利潤增加，同時增加了15個就業崗位，競爭力得到了明顯的提高。據公司負責人介紹，300萬元的貸款一年能為公司增加6000萬元到7000萬元的銷售流水。
八、案例點評：德惠市種植經銷業商會企業基金擔保貸款誕生於2012年初，是民生銀行專門為優質種植經銷產業鏈的企業設計的小微企業貸款新產品，凡是申請該類貸款的企業，只需向商會和貸款行提供企業及法人相關材料，經考核授信，並由商會企業基金擔保，結算的賬戶建在貸款行，保證銷售回行，資金封閉運作即可獲得融資支持，貸款不需要傳統意義上的抵押和擔保，只依據借款人真實的交易、真實的資產狀況、真實的信譽狀況和經營的持續性作為貸款發放的前提。
② 金融銷售總結報告才上班一個月
我加入電話營銷行業已有近兩個月的時間，總的來說，在領導的關心和同事的幫助下，工作有了顯著的進步。雖然跟自己的目標和領導的要求還有一定差距，但前景是好的，心態是正的，信心是飽滿的！當然問題也是突出的:
1. 技能不過硬，話術還有問題。發現在跟客戶交流的時候，方法不夠靈活，心急的時候會有點口吃。
2. 工作狀態不穩定，比如前兩天狀態不錯的時候跟客戶聊得非常好，包括打新單時接通率都會高些。但禮拜三時狀態就很差，拿起電話不知道說些什麼。腦子一片漿糊。
3. 銷售意識不強，往往是聊了很長時間的客戶都不清楚我到底是要跟他推銷什麼。只是從我這里聽消息。
4. 過分在乎成敗，急躁，把握不好分寸，常常在不恰當的時候推銷產品或者啰嗦過多，讓客戶有所反感。
5. 自我要求不強，平時業余時間沒有充分利用來學習提高自己，總體能力素質不夠強。
對於這些問題，以下是我做出的下個月電話銷售工作計劃： 在年度銷售工作計劃里我主要將客戶信息劃分為四大類：
1.對於老客戶，和固定客戶，要經常保持聯系，穩定與客戶關系。
2.現在正在嘗試各種工作方法，試圖找出一種適合自己，使用起來得心應手的方式。
3.控制自己的情緒與狀態，盡量保持狀態穩定，保持良好的狀態。 4：加強銷售意識，加強目的性，有計劃，有步驟的去和客戶交流，戒急戒躁，從容面對挑戰。
5. 要有好業績就得加強業務學習，開拓視野，豐富知識，採取多樣化形式，把學業務與交流技能向結合。
6.和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業務技能。
7. 自己多總結工作，看看有哪些工作上的失誤，及時改正。 以上就是我的工作計劃，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示，向同事探討，共同努力克服。為公司做出自己最大的貢獻。
③ 什麼是金融和營銷有區別嗎
金融即貨幣的資金融通，是貨幣流通、信用活動及與之相關的經濟行為的總稱版。包括貨幣的發行權與回籠，銀行的存款與貸款，有價證券的發行與流通，外匯買賣，保險與信託，國內、國際的貨幣支付與結算等。
金融涉及到金融主體、金融客體及其相互之間的關系。金融主體就是在金融活動中的人和單位，包括投資者和融資者；金融客體就是人們參加交易的金融商品，包括股票、債券、期貨期權等。金融關系就是哪些人有資格發行股票等有價證券，哪些人有資格可以購買相應的金融產品。
④ 金融公司的銷售數據分析，屬於非銷售類崗位主要工作內容是做什麼
首先，金融行業的子行業包括很多，比如：銀行、證券、保險、基金、信託、私募等等。但內這些子行業都會容有很多相似的部門結構劃分，大致可以分為以下幾類：
銷售部門。所有的金融機構都有，通常分為個人、機構、渠道銷售，主要是根據銷售對象來區分，銷售在金融行業當中，相對專業要求略低，注意，只是略低。但是需要與人打交道的能力很強。
產品部門。主要業務是設計產品給銷售部門賣掉。總體來說，技術含量很高，需要熟悉產品相關的金融知識，要了解銷售的需求、客戶的需求，把這些需求轉化為其他部門需要的語言。
投資/交易部門。這個部門才是一般人通常所理解的「干金融的」，主要業務是把自己機構的錢或者客戶的錢，投資出去，獲得回報。研究、分析、思考、討論、決策。需要很強的專業知識、數學功底，研究分析能力，決策能力等等。
風控部門。主要業務是對公司的產品和其他部門的行為進行風險評估，需要了解行業、了解法規、了解產品。
當然還有很多其他業務部門，以上就是總結的共性。
⑤ 金融機構的經營成果概念
金融企業的經營成果概念主要包括收入、費用和利潤，通過利潤表及其附表集中反映金融企業在某一特定時期的經營成果。
收入:指企業在銷售商品、提供勞務及讓渡資產使用權等日常活動中所形成的經濟利益的總流入。新制度第八十三條規定，「金融企業提供金融商品服務所取得的收入，主要包括利息收入、金融企業往來收入、手續費收入、貼現利息收入、保費收入、證券發行差價收入、證券自營差價收入、買入返售證券收入、匯兌收益和其他業務收入。收入不包括為第三方或者客戶代收的款項，如企業代墊的工本費、代郵電部門收取的郵電費。金融企業應當根據收入的性質，按照收入確認的條件，合理地確認和計量各項收入。」
費用和成本:費用是指金融企業為銷售商品、提供勞務等日常活動所發生的經濟利益的流出；成本是指企業為提供勞務和產品而發生的各種耗費。不包括為第三方或客戶墊付的款項。新制度第九十二條、第九十三條分別對金融企業的營業成本和營業費用作了具體的規定。
利潤:指企業在一定會計期間的經營成果，包括營業利潤、利潤總額和凈利潤。根據新制度第九十七條的規定，金融企業成本、費用與利潤的關系式可以表述為：
營業利潤＝營業收入－（營業成本＋營業費用）＋投資凈收益
利潤總額＝營業利潤－營業稅金及附加＋營業外收入－營業外支出
扣除資產損失後的利潤總額＝利潤總額－提取的貸款損失准備和其他各項資產損失准備＋轉回的資產損失 凈利潤＝扣除資產損失後的利潤總額－所得稅
⑥ 從事過金融行業、銷售 做過經理、總之一句話我不踏實、我很想找一份工作好好乾下去！
我跟樓來主的經歷比較像，樓主你自是前輩，我也是不安分不甘現狀的折騰，14年掙了點錢然後年末從這個呆了2年公司辭職，15年開始自己想辦法創業，半年過去自己大手大腳，創業不順，錢花完了。開始找工作，發現什麼同行業工作跟前公司待遇和優越沒法比了，心裡落差很大。此後沉淪了半年，自暴自棄的玩游戲，我爸說我是喜歡玩游戲其實我不是喜歡，他從來沒懂過我（因為家庭原因居多，初中成績好，是班長。高中輟學沒讀大學，從小寄居親戚家）一直和他吵架，我個人認為他是個很無知愚昧的人他那個年代吃過苦擔心沒飯吃，他認為我應該按他的人生路線進工廠打一輩子苦工也沒關心過我的想法，從來沒有想過出路在哪沒這意識。今年還沒起色，23有半了，一年比一年大，工作不穩，混大城市沒學歷壓力好大。今年打算報考提升下學歷。想問下樓主前輩現在如何了，借鑒下
⑦ 金融銷售有哪些
答：
金融銷售襲，就是銷售金融行業的產品了。不知道你所在的單位是什麼性質的單位，銀行，保險公司，證券公司，還是私人的投資公司。
銀行主要的就是做證券咨詢及銷售 ，還有IPO，銀行業務相關的一些理財產品。
保險公司，是以保險為主，現在很多保險公司還開展了綜合金融服務，例如 平安保險集團，具體看公司的業務開展。
證券公司，做股票 債券，期貨，外匯等。
私人投資公司，股票 ，債券，期貨，外匯 ，黃金，都有涉及 ，具體看公司經營項目。
⑧ 金融投資公司的銷售工作具體是干什麼
金融投資公司的銷售就是把投資公司的投資產品介紹給需要投資的人，你需要多去找有錢的同學理解並認同你們公司的投資產品，願意把錢投入到了這個投資產品上來的一個工作。
⑨ 金融銷售的一周工作總結
服務、宣傳與管理的重要。
沒有範文。
以下供參考，
主要寫一下主要的工作內容，如何努力工作，取得的成績，最後提出一些合理化的建議或者新的努力方向。。。。。。。
工作總結就是讓上級知道你有什麼貢獻，體現你的工作價值所在。
所以應該寫好幾點：
1、你對崗位和工作上的認識2、具體你做了什麼事
3、你如何用心工作，哪些事情是你動腦子去解決的。就算沒什麼，也要寫一些有難度的問題，你如何通過努力解決了
4、以後工作中你還需提高哪些能力或充實哪些知識
5、上級喜歡主動工作的人。你分內的事情都要有所准備，即事前准備工作以下供你參考：
總結，就是把一個時間段的情況進行一次全面系統的總評價、總分析，分析成績、不足、經驗等。總結是應用寫作的一種，是對已經做過的工作進行理性的思考。
總結的基本要求
1．總結必須有情況的概述和敘述，有的比較簡單，有的比較詳細。
2．成績和缺點。這是總結的主要內容。總結的目的就是要肯定成績，找出缺點。成績有哪些，有多大，表現在哪些方面，是怎樣取得的；缺點有多少，表現在哪些方面，是怎樣產生的，都應寫清楚。
3．經驗和教訓。為了便於今後工作，必須對以前的工作經驗和教訓進行分析、研究、概括，並形成理論知識。
總結的注意事項：
1．一定要實事求是，成績基本不誇大，缺點基本不縮小。這是分析、得出教訓的基礎。
2．條理要清楚。語句通順，容易理解。
3．要詳略適宜。有重要的，有次要的，寫作時要突出重點。總結中的問題要有主次、詳略之分。
總結的基本格式：
1、標題
2、正文
開頭：概述情況，總體評價；提綱挈領，總括全文。
主體：分析成績缺憾，總結經驗教訓。
結尾：分析問題，明確方向。
3、落款
署名與日期。
⑩ 金融行業做銷售的大致是一種什麼狀態呢
金融行業的銷售與其他行業銷售的區別是，產品本身沒有實體，多數專只是一紙合約或者屬數字，甚至只是一個概念。 那麼成功的銷售人員有自己不同的做法，但是核心的本質都是要具有親和力、專業性高、行動力強。 從最基本的保險業，到高級的信託、復雜的離岸產品，多少都涉及到電話銷售這一方面。因此鍛煉好自己cold call的能力對業務來說十分有幫助。 一般如果是銀行、券商、基金等等的公司本身也有一套電話話術的培訓，但是光會忽悠可不夠。作為金融產品的銷售可不單單只有銷售的工作，服務才是真正金融的本質。 傭金制度導致了薪酬待遇都是根據多勞多得的原則。因此有能者大富大貴，無能者末位淘汰。而且數字不敏感，分析能力不強的話，建議還是別進這行了。即使嘴巴說得再好，客戶只看最終結果，而你所有的得益都源於結果本身。