金融情報中心具備的基本功能

❶ 簡述企業競爭情報系統的基本功能和模式

伴隨著洶涌的經濟全球化浪潮，社會經濟生活的節奏明顯加快，企業的外部環境發生了巨大的變化，前所未有的壓力與前所未有的機遇交織在一起，企業之間的競爭日趨激烈。為了與迅速變化的外部環境相適應，企業的內部環境必將作出相應調整，在組織制度、管理模式和文化體系方面都會產生相應變革，從而有利於藉助外勢更好地對企業內部資源進行重組，提高管理水平，提高效率，充分釋放企業的內部潛力。「知識管理」，這個當前讓人耳熟能詳的術語，也就在這樣一個獨特背景下應運而生。
企業競爭情報系統，以其對切實提高企業競爭力的獨特作用，也引起了越來越多人的重視。日本從二戰廢墟里爬起來，重新成為世界經濟巨人的歷程，實際上也是競爭情報在日本企業中得到成功應用，發揮出極大功效的過程。實踐證明「競爭情報」不僅僅是一種理論，它對提高企業競爭力有著切實的作用，理應引起我國廣大企業的重視。

既然「知識管理」與「競爭情報」對於企業發展都具有重要意義，那兩者之間是否存在某種聯系呢？我們通過研究可以發現，「知識管理」的思想能夠很好地應用於企業競爭情報系統之中。

1競爭情報系統簡介

競爭情報，就是有關自己、競爭對手、競爭環境以及由此引出的相應競爭策略的情報研究，是企業為獲得和（或）維持競爭優勢而採取決策行動所必需的信息。

競爭情報系統，又名CIS，是Competitive Intelligence
System的縮寫，是企業競爭戰略管理實踐中新出現的概念。美國競爭情報從業者協會（Society of Competitive Intelligence
Professionals，簡稱SCIP）前主席、匹茲堡大學商學院約翰E.普賴斯科特教授指出：「企業競爭情報系統是一個持續演化中的正規化和非正規化操作流程相結合的企業管理子系統。它的主要功能是為組織成員評估行業關鍵發展趨勢，把握行業結構的進化，跟蹤正在出現的連續性與非連續性變化，以及分析現有和潛在競爭對手的能力和方向，從而協助企業保持和發展可持續性的競爭優勢。」

中國競爭情報研究會名譽理事長包昌火研究員則指出：「競爭情報系統是以人的智能為主導，信息網路為手段，增強企業競爭力為目標的人機結合的競爭戰略決策支持和咨詢系統。」

競爭情報系統可為企業取得競爭優勢提供強有力的信息支持和情報保障，因而我們可以把它看作是企業領導集團在經營戰略和競爭決策過程中的「總參謀部」。

對於競爭情報系統的結構，可以從橫、縱兩條線進行簡要描述。

1.1競爭情報系統橫向描述

從橫的方向說，競爭情報系統由三大網路構成：（1）組織網路；（2）人際網路；（3）信息網路。

組織網路描述的是企業的框架體系，企業正是由其組織結構決定了其形狀，好比人類由骨骼確定體型一般。充分考慮到競爭情報工作特點的經過良好設計的競爭情報組織網路是競爭情報系統的組織保障和基礎。

人際網路指的是競爭情報人員通過個人交往和聯系拓展企業的競爭情報來源渠道。通過這種方式，我們可以充分獲取信息，挖掘正式交流中所不能體現的情感信息；還可以實現「難以言傳」的隱含知識（不能用文字表達的知識）的轉移和傳遞。

信息網路是使原始情報資源最終加工成為企業競爭情報的信息資源傳播並增值的重要網路，它的核心部分由CIO、競爭情報收集子系統、競爭情報分析子系統、競爭情報服務子系統幾部分組成，理想的企業競爭情報系統是計算機化的高級信息系統。

同時，這三種網路之間也有著非常密切的聯系。競爭情報組織網路與後面的信息網路和人際網路有著密切聯系。信息網路要靠組織網路的結構與人員來實現，「組織網路」中的「崗位」正是由人來擔當的；同時組織網路與人際網路也有重疊交叉的部分。

1.2競爭情報系統縱向描述

從縱的方向說，競爭情報的生產經歷了一個從採集、規整、分析加工到其可以按企業需要進行應用服務的過程。在這個過程中，情報資源由大量原始初級的雜亂無章的「數據」轉化為清晰地表達出一定含義的「信息」，繼而從中按照企業競爭需要提取出有價值的「情報」應用於企業競爭實踐。這樣一個信息資源不斷流動轉換的過程就構成了競爭情報系統縱向的收集、分析、服務三個子系統。顯然，從「採集」、「分析」到「應用服務」，再到新的「採集」，正是一個信息從低級到高級，從繁雜、沒有價值到精煉、具有價值並可以加以運用的信息循環流動過程，這也是競爭情報系統運作的主要過程。因此，競爭情報收集、分析、服務三個子系統就構成了競爭情報系統的核心部分，橫向的「組織網路」與「人際網路」都是圍繞著這個核心服務的。

2知識管理的內容

2.1知識管理概念淺析

知識管理，國外也稱KM（Knowledge
Management），關於它的定義有多種解釋，其中比較為大家公認的是美國德爾福集團創始人之一的卡爾。弗拉保羅的提法：「知識管理就是運用集體的智慧提高應變能力和創新能力。」從這句簡短的話中可以看出，知識管理的核心在於應變和創新。談到「應變」和「創新」，我們自然可以聯想到對於企業有著重要戰略意義的競爭情報。通過對比分析，我們可以發現「知識管理」與「競爭情報」有著許多相通的地方，「知識管理」不再像傳統管理那樣僅僅停留於對企業生產資料的配置和運用，而是更重視對知識有效的識別、獲取、開發、分解、使用、存儲和共享，是為顯性知識和隱性知識構建轉化和共享的途徑，是運用集體的智慧提高應變和創新能力，這與「競爭情報」的產生和應用具有非常類似的性質。對於兩者關系的深入研究，將有利於我們更好地理解「知識管理」的本質，也有利於更好地利用「競爭情報」為切實提高企業競爭力服務。下面，我們就從知識管理的內容談起，結合競爭情報的知識屬性逐步闡述、揭示「競爭情報系統」與「知識管理」的關系。

2.2內涵豐富的知識管理

管理是一門涉及面很廣的科學，作為管理新階段的知識管理，自然內涵也顯得很豐富。大致說來，知識管理包含了對企業「組織」、「信息」、「人」這幾方面進行管理的內容。

（1）組織結構調整。根據錢德勒的「結構跟隨戰略」理論，在企業發展戰略發生變化時，企業的組織結構也需要相應作出調整。毫無疑問，將「知識管理」引入企業是對企業發展有著重大意義的戰略舉措。為了實現專人負責制而在企業高層管理者中進行CKO（Chief
Knowledge
Officer，知識總監）的設置，便是企業重視知識管理的戰略在企業組織結構中的體現。CKO的基本職能大致如下：①深刻了解企業的外部環境和內部環境，從而明確企業的知識需求。②策劃與領導創建一個有助於企業員工進行學習、交流、積累、創造和應用知識的環境。③監督保證企業知識生產過程和最終知識產品的質量，以保證其對於企業戰略的真正價值。④保證企業知識庫及其支持工具硬體設施的正常運行。⑤建立有效地促進知識生產、傳播和共享的激勵機制。⑥努力營造全員重視「知識」的企業文化。

（2）信息管理。知識的產生經歷了一個過程，從原始的沒有關聯的「數據」到可以清楚表達一定含義的「信息」，到最終提取、加工出具有價值的「知識」。這個知識產生的過程我們可以看作是一個「信息流」的運動過程。對於這個過程中的「數據」、「信息」、「知識」，我們可以看作是一種廣義的「信息」。信息管理是一個復雜的整合過程，它運用一定的信息技術，對信息資源進行搜集、整理、加工，使企業顯性知識和隱性知識通過一定途徑變成可共享的知識資源，並最後將知識產品進行推廣與傳播。可見，對於理想的信息管理系統，需要有支持信息傳播的通信網路，還要有用於存取信息的高性能的資料庫、信息庫系統。

（3）人力管理。任何管理都會涉及到人，知識管理也不例外。而且，由於知識是只有人才能生產的，同時人又是知識的載體，所以「人力管理」自然成了知識管理的重中之重。對人的管理涉及很多方面的內容，強調的關鍵在於企業員工個人和組織目標的統一。個人與集體的關系永遠是「部分」與「整體」的關系，員工個人在企業知識管理過程中如果得到了更好的積累和發展，增長了知識和能力，受益的也將是企業這個整體。所以，如何將企業的員工個體凝聚成願意充分發揮自己能力和通過學習提高自己能力的有機整體，自然成為企業知識管理中最為重要的課題。同時，對於應該採取保密措施的那部分屬於企業內部的知識，也需要通過對人的教育和合理約束才能取得良好效果。

3知識管理思想在企業競爭情報系統中的應用

毫無疑問，知識管理是知識經濟時代一種先進的企業管理思想，它在企業構建自己的競爭情報系統的過程中有著重要的啟發作用。從企業競爭情報系統的「組織」、「信息」、「人」這三大主要方面，我們能夠體會到知識管理思想在其中的有效運用。

3.1組織結構調整

同知識管理需要設立CKO一職相似，企業競爭情報系統中，也設置了CIO（Chief Information
Officer，信息主管）一職，專門負責對整個企業的競爭情報工作的領導。作為企業管理決策的核心人物，CIO是運用自己掌握的信息資源武器幫助最高決策者制訂企業發展的戰略規劃，通過充分有效地開發利用企業內外信息資源，來尋求企業的競爭優勢，或強化企業的競爭實力。他不只是負責信息資源管理范圍內的決策活動，而且必須參與討論企業發展的全局問題。因此，CIO必須對影響整個企業生存與發展的各方面問題都有相當全面和清楚的了解，這同CKO必須了解企業內外環境的道理是一樣的。

只要是有條件的企業，都應該成立由CIO領導的企業競爭情報中心。作為企業組織機構的一個組成部分，競爭情報中心的設置需要跟企業的具體實際相結合，可以考慮設在重要的戰略性部門，也可在傳統部門里增設競爭情報小組，還可以作為獨立的核心部門，負責與企業其他各個部門溝通交流，進行整個企業競爭情報工作的協調統一。

總之，這種組織結構的調整是為了更快更有質量保證地提供企業競爭情報，提高企業戰略決策能力，是「結構跟隨戰略」思想的一大體現。

3.2競爭情報中心的信息流程

企業競爭情報中心的運作緊緊扣住情報產生和應用的收集、分析、服務幾個關鍵過程，相應成立了競爭情報收集、分析、服務三個子系統。這個道理與知識管理中對於信息的管理思想是相通的。

在知識管理過程中，涉及到「識別企業擁有和需要的知識」、「審計知識」、「組織與存儲知識」、「推廣與傳播知識」、「知識的應用與創新」等方面，同樣與競爭情報項目開展有著相似之處。在企業競爭情報項目工作開展的過程中，首先是明確競爭情報用戶的情報需求，然後對情報資料進行收集、審核、組織、存儲、加工，生成最終符合要求的競爭情報產品，再傳遞給情報用戶，進行實際應用。知識管理強調的是知識的創新，而最有價值的最終的競爭情報產品也是通過有能力、有經驗的高級情報工作人員才能綜合提取和歸納出來。從某種意義上說，這種最終勞動成果也是通過他們的大腦進行復雜加工創造出來的。

知識管理中建立起來的「企業知識庫」與競爭情報系統中的「競爭情報數據倉庫」是類似的。為了方便競爭情報「收集、分析、服務」三個子系統的情報人員的工作，分別為他們專門設置資料庫，可以做到層次清楚，工作方便。

3.3營造「以人為本」的重視競爭情報的企業文化

前面說過，知識管理最重要的因素在於「人」。對企業競爭情報系統而言，這一點同樣重要。傑出的人力資源管理不僅對於建立企業競爭優勢，而且對於維持企業競爭優勢都具有重要價值。

為了提高情報生產的各個環節的工作效率，首先考慮的便是對參與人員的培訓。只有掌握了科學的方法，才能從根本上保證競爭情報的效率和質量；其次，「人」可以通過「人際網路」這一途徑進行競爭情報有效收集；另外，涉及到企業機密情報保護工作，「人」的素質無疑是決定性的；此外，對人的制度約束和取得良好績效時的激勵，也是競爭情報工作人員管理的重要組成部分。

以上無疑都是競爭情報系統同知識管理共同涉及到的「人」的作用的重要方面，但只有這些方面是不全面的。「人」在競爭情報系統中最重要的作用，實際上是通過「以人為本」，充分調動和發揮出全體員工關注企業生存狀況的積極性，在此基礎上營造一種「全員重視競爭情報」的企業文化。

越是優秀的公司，越是重視企業文化，因為良好的企業文化能夠很好地協調人際關系，使人們煥發進取精神和開拓精神，同時對員工的行為產生良好的軟性約束。以大力推崇「創新」和「交流學習」為特徵的「知識管理」當然需要充分發揮企業文化的積極作用。前邊提過，企業CKO的重要職能之一便是「努力營造全員重視知識的企業文化。」推而廣之，做好企業競爭情報系統中人的工作，很重要的一點便是「努力營造全員重視企業競爭情報工作的企業文化」。之所以用「努力」，因為營造一種優秀的企業文化並不是一件容易的事。良好的企業文化能夠提高員工的靈活性、進取心和適應能力，使企業成為一個有戰鬥力的整體。它不但能有效地促進員工對於企業內部有價值信息的交流和挖掘，也能使整個企業一致地保持一種對於外界環境的敏感，不斷從外界吸取可能對提高企業競爭力有著重要影響的信息，並將其轉化為企業內部的東西。同時，對於更有利於開展情報工作的必要的組織結構調整也由於企業文化的良好潤滑作用能夠得到員工的廣泛理解，並保證競爭情報系統運作的順暢。正是這種使得企業內外充滿了活力的企業文化，才是人的價值的最充分體現，因為它事實上形成了一種不斷吸納、交流、自我調整從而產生創新的機制，永遠是使企業在復雜的環境中充滿競爭力的有力保障。

4在競爭情報系統中實施知識管理的重要意義

知識管理是一種嶄新的管理思想，是新經濟時代的必然產物。艾倫。韋伯說過：「說到底，新經濟並不存在於技術之中，無論這技術代表的是微晶元，還是全球電訊網路。新經濟存在於人的頭腦里。」可見，「人」才是新經濟時代最重要的因素。知識管理的實質便是努力創造一種有效的機制，發揮人的潛能，調動其學習的積極性和創造性，使其能力得到最快的提高，以更好地為企業創造出價值。

至於對於企業來說至關重要的競爭情報工作，「人」無疑是最核心的要素。「競爭情報」是一種特殊的高度濃縮著人類智慧的產品，人的經驗與高度綜合的判斷能力起著關鍵性的作用。

正是人在企業競爭情報系統中的關鍵作用，使得我們認識到「知識管理」與「合理建設企業競爭情報系統」是相通的。這也是「先進事物常常是相通的」的很好體現。當我們把知識管理理論作為企業競爭情報工作實踐的指導思想時，便自然地將實踐性極強的競爭情報工作與先進的管理思想結合了起來。

理論可以很好地指導實踐，實踐反過來又能促進理論的發展。在知識管理成為新經濟時代一種潮流的情況下，在企業競爭情報工作中加以自覺運用，對於切實提高企業競爭力具有非常重要的意義。

❷ 亞太反洗錢組織的職責

1、通過系統的洗錢類型分析，提高本地區對反洗錢和反恐怖融資類型的認識。

2、監督亞太地區執行國際反洗錢和反恐怖融資標準的情況。

3、向成員國提供技術支持。

4、評估成員國執行反洗錢標准情況。

(2)金融情報中心具備的基本功能擴展閱讀

國際反洗錢組織，其主要目的在於提供管道，讓各國監督機構加強對所屬國家反洗錢活動工作的支援，其主要任務之一，是把交換資金移轉情報的工作擴展並予系統化。

國際反洗錢組織主要有：

反洗錢金融行動特別工作組（Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF），該機構是反洗錢和反恐怖融資領域最具權威性的政府間國際組織之一，其成員國遍布各大洲。2007年6月28日，中國成為該機構的正式成員。

埃格蒙特集團（Egmont Group），成員包括100多個國家的金融情報中心。負責頒布與各國金融情報中心相關的解釋、指引、最優做法、倡議聲明和指南等文獻，給各國金融情報中心的建設和國際交流指明方向，為世界金融情報網路的完善奠定基礎。

亞太反洗錢集團（Asia/Pacific Group on Money Laundering，APG），成員包括美國、澳大利亞、日本、中國香港、中國台北等30多個國家和地區。

參考資料來源

網路-反洗錢國際合作

網路-歐亞反洗錢與反恐融資小組

❸ 我國具有金融情報中心職能的機構是

中國反洗錢檢測分析中心

❹ 求09年反洗錢基礎知識測試試題及答案！！（急，在線等。。）

反洗錢知識競賽試題及答案

1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ ）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（ ）
A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國

3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（ ）。

A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特徵（ ）
A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。
B:改變有關金錢的形式
C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡
D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現場檢查程序一般包括（ ）的檔案整理階段。

A:檢查准備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機構個分支機構應於每月初（ ）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。

A:3 B:5 C:10 D15

7．我國政府已簽署並批准了下列哪些國際公約（ ）

A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神葯物公約》
B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》
C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》
D:《聯合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報並處罰50萬元的是（ ）樟樹市支行。

A:工商銀行 B:農業銀行 C:中國銀行 D:建設銀行

9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ ）

A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。
B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。
C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。
D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。

10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（ ）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。
B:是眼裡打擊經濟犯罪的需要
C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要
D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要
11．金融情報中心具備（ ）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流

12．我國（ ）最先明確了洗錢屬於犯罪。

A:修訂後的新憲法。 B: 修訂後的新刑法
C: 修訂後的新中國人民銀行法 D:金融機構反洗錢規定

13．金融機構反洗錢法「一個規定，兩個辦法」在（ ）正式實施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（ ）

A:《介紹信》 B:《辦案協查函》 C:《協助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（ ）

A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部

16．9.11事件後，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（ ）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管製法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（ ）

A:反洗錢立法 B:制定金融業反洗錢規則的職能
C:對金融業反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監控

18．存款人開立什麼賬戶實行核准制度，經中國人民銀行核准後有開戶行核發開戶許可證（ ）
A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶
C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什麼特點，有可能屬於可疑支付交易。（ ）

A:集中轉入，集中轉出 B: 集中轉入,分散轉出
C:分散轉入，集中轉出 D: 分散轉入，分散轉出

20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標准為（ ）

A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的
C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的ffice ffice" />

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（ ）

A:重大疾病的醫療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發工資 D:小額個人勞務報酬

22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（ ）

A:建立反洗錢內部控制制度和機構，並配備人員
B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵
C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索
D:保密和宣傳培訓業務

23．不得作為實名證件使用的有（ ）

A;臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件

24．下列屬於可疑外匯現金交易的有哪些（ ）

A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元
B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標准內4次存入英鎊
C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元
D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取
E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資

25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報並付相關附件（ ）

A:甲企業外匯賬戶ffice:smarttags" />10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元
B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元
C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元
D:美籍華人遊客在個人信用卡單筆存入10萬美元
E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元

26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（ ）管理

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理（ ）

A:現金繳存 B:現金支取 C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬

28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什麼規定？（ ）

A:《境內外匯賬戶管理規定》 B: 《境外外匯賬戶管理規定》
C:《個人結算賬戶管理規定》 D:《個人存款賬戶實名制規定》

29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標准，註明「現金」字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（ ）

A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證

30．對於個人及來華人員超過等值（ ）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元

31．金融行動特別工作組的工作目標是（ ）

A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息
B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議
C:在全球推動反洗錢專門立法
D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。

32．下列哪些法律屬於澳大利亞的反洗錢法律（ ）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協助法》
C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》

33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（ ）

A:經營臨時業務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資

34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（ ）

A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶
C:期貨交易保證金賬戶 D:信託基金賬戶

35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（ ）

A:基本建設基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶
C:政策性房地產資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批准（ ）

A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶
C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經費專用賬戶

37．下列哪些組織屬於專業反洗錢國際組織（ ）

A:亞太反洗錢小組(APG) B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）
C:巴塞爾銀行監管委員會 D:金融行動特別工作組

38．在櫃台發生的下列哪些現金支取活動屬於異常大額現金（ ）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金
B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化
C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化
D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（ ）

A:確立客戶身份並利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份
B:確立受益權人身份，並運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對於法人和實體，金融機構應採用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構
C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息
D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（ ）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展
B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪
C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛
D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律

答案： 1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

❺ 在反洗錢領域發揮作用的國際組織有

1、反洗錢金融行動特別工作組，西方七國為專門研究洗錢的危害、預防洗錢並協調反洗錢國際行動而於1989年在巴黎成立的政府間國際組織。

2、埃格蒙特集團，1995年由一些國家的金融情報中心（FIU）在比利時布魯塞爾的埃格蒙特－阿森伯格宮召開會議成立的一個非正式組織，旨在加強各國反洗錢信息交流與合作。

3、歐亞反洗錢與反恐融資小組，2004 年12 月，歐亞反洗錢與反恐融資小組在莫斯科舉行了第一次全會，這次會議標志著該組織在開展反洗錢和反恐融資合作方面將進入實際運作階段。

(5)金融情報中心具備的基本功能擴展閱讀

反洗錢金融行動特別工作組的工作集中於實現下列三個目標：

（1）向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息。FATF通過擴大會員、在不同地區發展區域性反洗錢組織和與其他有關國際組織的密切合作，促成全球反洗錢網路的建立。

（2）監督FATF成員執行《40條建議》。所有成員通過年度自我評估和雙邊評估，監督各成員執行40條建議的情況。

（3）關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。鑒於洗錢犯罪手段發展日新月異，FATF成員要搜集關於洗錢犯罪發展趨勢的信息，以便FATF能夠及時修改40條建議，以有效控制洗錢犯罪。

❻ 如何指揮與運作一個情報機關的啊

這樣指揮與運作一個情報機關：「情報學是一門研究情報的性質和特點、影響情報流通的因素，以及有效查取和利用情報的加工技術和方法,美國有16個情報機構,國家情報主任辦公室(ODNI 也翻譯成國家情報局)是協調機構. 國家情報主任(DNI)取代了中央情報主任(DCI)作為美國情報界總領導,但各情報機構具體業務向其部門內主官負責.比如,軍方情報機構頂頭上司是主管情報的副國防部長. 中國的國家安全部是中國政府唯一對外公開承認的情報機關，也是中國情報及治安系統中，政府參與層面最廣的.中央情報局是美國最大的情報機構(美國政府的間諜和反間諜機構，是美國龐大情報系統的總協調機關)，主要任務是公開和秘密地收集和分析關於國外政府、公司和個人在政治、文化、科技等方面的情報，協調其他國內情報機構的活動，並把這些情報報告到美國政府各個部門的工作。它也負責維持大量軍事設備，這些設備在冷戰期間用於推翻外國政府，例如前蘇聯，和對美國利益構成威脅的反對者，例如瓜地馬拉的阿本斯和智利的阿連德。總部設在弗吉尼亞州的蘭利。有些人認為中央情報局經常進行一些暗殺活動，暗殺敵國領導人，例如古巴總統卡斯特羅，但是並沒有足夠的證據證明這一點。中央情報局的地位和功能相當於英國的軍情六局和以色列的摩薩

★ 中央情報局(CIA),從事對外情報與秘密顛覆行動.

★ 國防情報局(DIA),隸屬於國防部(DOD Department of Defense 美國國防部),從事外軍情報活動.

★ 國家安全局(NSA),隸屬於DOD,從事電子通信偵察.NSA在美軍內部機構是中央安全署(CSS).

★ 國家偵察局(NRO),隸屬於DOD,從事間諜衛星偵察.

★ 國家地理情報局(NGA),隸屬於DOD,從事軍用地圖繪制.

★ 反情報駐外活動(CIFA),隸屬於DOD,是一個對外保密的黑項目,從事反情報活動.

★ 陸軍參謀部二部(G-2),擔負陸軍戰術情報任務.

★ 海軍情報局(N-2),擔負海軍戰術情報任務.

★ 空軍情報局(AIA),擔負空軍戰術情報任務.

★ 海軍陸戰隊總部情報處(HQMC DirInt),擔負海軍陸戰隊戰術情報任務.

★ 能源部(DOE)下屬情報局,從事核武器與能源情報活動.

★ 聯邦調查局(FBI)下屬國家安全分部(NSB),從事反情報與反恐怖活動.FBI本身隸屬於司法部(DOJ).

★ 毒品管制局(DEA)下屬國家情報處,從事稽毒情報活動.DEA本身隸屬於DOJ.

★ 情報研究局(BIR),隸屬於國務院(DOS),從事外交情報活動.

★ 財政部下屬情報分析處.

★ 國土安全部(DHS)下屬情報分析處.

★ 海岸衛隊總部情報處,隸屬於DHS,擔負海岸衛隊戰術情報任務.針對中國快速增長的企業管理人員，提供包含兩大類的關鍵運營技能和核心管理能力實戰課程來滿足個人會員在崗位競爭下對管理知識的期待和需求，以及企業會員在組織成長壓力下對管理團隊和領導人才培育的需求。
企業競爭性情報，顧名思義就是企業為達到競爭目標收集競爭對手與競爭環境的信息並轉變為情報的系統化過程。

單純的競爭性情報概念與手法作為企業競爭日益激烈，對抗性與針對性日趨明顯的產物，早在20世紀五六十年代就分別由美日的研究人員與企業所提出並率先運用,但是真正將其作為一門學科，從理論、方法、技術、應用上加以研究，並由專門的行業性機構在全世界的企業中系統深入地加以推廣還是20世紀80年代以後的事情！其中具有代表性的幾個標志是：著名企業競爭戰略學者哈佛大學教授邁克爾·波特的《競爭戰略》、戈頓的《贏得競爭》、泰森的《競爭情報手冊與指南》等幾部奠基式專著的出版；1986年美國競爭情報從業者協會(SCIP)與稍後歐日等類似機構的相繼成立及其進入世界500強中的眾多企業紛紛建立企業競爭性情報系統。

與之相對應的是國內以上海、北京為主的理論研究機構也及時對這一新生事物進行了跟蹤，翻譯出版了一批此類研究專著、論文，並於1994年正式成立了中國競爭情報專業委員會（SCIC）。從實踐的角度來看，長虹、海爾、紅桃K等知名企業也紛紛成立了自己的競爭性情報機構，通過各種手段收集分析競爭對手乃至競爭環境的情報信息，為企業的迅速成長提供了有力的情報信息保障。可以毫不誇張地說，隨著企業競爭的日益白熱化，中國加入WTO後國際一流咨詢策劃公司的大舉進入，競爭性情報工作作為一件已經過實戰檢驗的「商戰利器」將在中國國內的企業里也得到更加廣泛的開展！

企業競爭性情報有什麼用

俗話說：知己知彼，百戰不殆。的確，綜觀自然界與人類社會一切的競爭、對抗，究其本質都是一種「知行能力」的競爭，亦即認識與行動能力的競爭與對抗！競爭性情報實質上要解決的問題也就是：幫助我方既能知己，又能知彼；既能知先（相對於對手），又能知全；既能知微（事物的細節與蛛絲馬跡），亦能知重（事物的關節，問題的重點）。這是在各種對抗性活動中對其競爭性情報工作最一般的要求。

具體到企業競爭活動，歸納一下競爭性情報工作做得比較出色的企業的經驗（如柯達、施樂、 Bell Atlantic等公司），我們可以發現成功的競爭性情報工作往往可以在以下幾個方面起到明顯的作用：

一、 在宏觀環境、行業的領域為企業面臨的機遇與風險提供早期預警。

如柯達公司的戰略就是防止漲價並在全行業進行壟斷性收購，其情報人員的工作重點就是向決策層提供新技術、競爭對手營銷策略及被收購方處境、意圖與底價方面的情報。

二、收集先進的技術與經營管理上的成功模式、策略，為己方提供學習與借鑒的範本。

在我所知的范圍內，國內在這方面做的比較成功的是紅桃K集團。無論是從它「借雞生蛋的資本原始積累，低成本擴張的早期發展模式」，「農村包圍城市的市場切入點選擇」，「三大戰役式的廣告氛圍轟炸銷售模式」與那套風格迥異的CI識別系統，還是1997年便未雨綢繆建立的「企業末日管理研究中心」與「日清日結、周清周報、日新月異」的基本管理制度，其中無不滲入了沈陽飛龍、濟南三株、廣州太陽神、珠海巨人、江蘇小天鵝與海爾集團等眾多知名企業成功模式與經驗教訓的影子。之所以紅桃K集團在這個各領「風騷沒幾年」的保健品行業里一直常勝不衰，至今仍能保持十幾個億的銷售額，是因為其中很關鍵的一點就在於它從上到下不但注重學習其它企業成功失敗的經驗教訓，而且也確實建立了一套反應靈敏、分布廣泛，在一定情況下能深入目標企業內部獲得各種一手寶貴情報信息的競爭性情報網路。

三、為企業決策層的重大戰略決策提供情報支持。

如為企業是否要進入一個新地區、新行業，開發新產品、新技術提供諸如市場容量、目標消費群細分、消費習慣、法律、政策環境、金融、稅收待遇條件、技術經濟可行性分析之類的基本數據、資料。這方面由於一些專業咨詢策劃公司（如麥肯錫、羅蘭貝格等）已經形成了一整套完整的程序與方法，在此就不再贅述。

四、為公司有關部門提供准確及時的戰術情報支持。

以營銷部門為例，競爭性情報部門若能在談判之前搞到競爭對手與客戶交易的價格底牌與重點關系人，能了解到客戶方談判班子的組成及其各成員的相互關系，對於我公司營銷部門在談判與簽訂定單時能心中有數地控制局面將是決定性的。

五、鎖定主要競爭對手，發現其弱點與不足，為公司決策層與相關部門制定有針對性的進攻策略提供有效的情報支持。

大凡比較成功的企業都有其核心能力，也就自然有作為其薄弱環節的「最短木塊」。這個「最短木塊」既可以在生產研發部門，也可以在營銷、服務領域，還可以是目標企業的某些蓄意違法違規的環節，競爭性情報部門所要做的就是：想方設法去發現競爭對手的這些弱點與漏洞，或向公司決策層提供相應情報，或直接向政府職能部門反映，向新聞媒體與公眾批露。像此類工作若組織得成功的話，對競爭對手的打擊往往是致命的。
企業競爭性情報工作做什麼怎麼做
企業競爭性情報的主要范圍從廣義來講，應該包括與企業競爭相關的一切情報與信息，不過從實際的角度而言：這樣既不可能，也沒有必要。所以我們一般理解的企業競爭性情報主要應包括以下3類內容：

一、宏觀政策、市場環境、技術趨勢類：

主要包括企業外部的政治環境如：進出口政策、外匯與稅收制度、國有化政策與社會治安等；

經濟與具體市場環境：如宏觀經濟形勢、地區的產業結構、政策，人均收入與可支配收入、消費模式等；

基礎設施與人力資源環境：如科教文化設施的分布與服務水準、交通通信能源的方便快捷、受過良好教育與培訓的勞動力的數量與薪資水平等；

法制與社會文化環境：如高效廉潔的司法機關、無歧視性且與國際接軌的法律、良好的知識產權保護，健康開放的社會生活方式、積極向上的文化氛圍等。

二、 競爭對手的專項情報一類：

競爭對手情報的范圍與內容原則上是要根據情報需求部門的要求作有針對性的收集。但一般而言，主要應包括以下幾個方面：

（一）企業的基本情況：如公司的地址、聯絡方式、性質、業務范圍、法人代表姓名、注冊資本、審批機關、股權分布、關聯機構等。

（二）企業背景：公司的歷史與沿革、隸屬關系、業務范圍的變化、股東資料與主要負責人的簡歷、重大事件、政界支持等。

（三）公司核心產品的研發、生產與銷售狀況：性能價格比、功效、技術領先性、生產目標與現實生產能力（廠房與生產線數量與規格），銷售額與銷售政策。

（四）公司的發展目標與戰略選擇：計劃產值與銷售額、利潤目標、主要在建與投產項目，戰略模式——成本領先還是技術領先，主導型還是跟隨型。

❼ 中國人民銀行2008年考試試題及答案誰有啊幫幫忙

姓名：_________ 單位：___________________ 分數：________

一、單項選擇題：（每題2分，共44分。）
1、我國銀行業反洗錢工作的領導和監督管理機關是________。
A、商業銀行總行； B、公安部；
C、中國人民銀行； D、銀監會。

2、我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。
A、修訂後的新憲法； B、修訂後的新刑法；
C、修訂後的新中國人民銀行法； D、金融機構反洗錢規定。

3、我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有________種。（ B ）
A、3種； B、4種；
C、7種； D、8種。

4、我們通常說的反洗錢「一規定兩辦法」中的「規定」是指________。
A、《個人存款賬戶實名制規定》； B、《金融機構管理規定》；
C、《大額現金支付登記備案規定》； D、《金融機構反洗錢規定》。

5、金融機構反洗錢「一規定兩辦法」在________正式實施。
A、2003年3月1 日； B、2003年7月1日；
C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。

6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處________的罰款。
A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下；
C、30000元； D、1000元以下。

7、金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照________的有關規定處罰。
A、《金融機構反洗錢規定》； B、《境內外匯賬戶管理規定》；
C、《商業銀行法》； D、《金融違法行為處罰辦法》。

8、________是金融機構反洗錢活動的基礎工作。
A、了解客戶； B、大額現金交易報告；
C、可疑交易的分析； D、與司法機關全面合作。

9、公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發的________。
A、《介紹信》； B、《辦案協查函》；
C、《協助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。

10、對於個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。
A、1萬元人民幣； B、1萬美元；
C、3萬元人民幣； D、3萬美元。

11、郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入________管理。
A、存款賬戶； B、儲蓄賬戶；
C、單位銀行結算賬戶； D、個人銀行結算賬戶。

12、居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發________。
A、《通行證》； B、《攜帶外匯進出境許可證》；
C、《外匯交易許可證》； D、《信用證》。

13、一般存款賬戶不得辦理________。
A、現金繳存； B、現金支取；
C、資金收入轉賬； D、資金付出轉賬。

14、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。
A、既可轉賬，又可取現； B、只能轉賬，不能取現；
C、只能取現，不能轉賬； D、不能取現，不能轉賬。

15、下列屬於可疑支付交易的是________。
A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
B、金額20萬元以上的單筆現金收付；
C、個人銀行結算賬戶短期累計100萬元以上現金收付；
D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

16、中國反洗錢工作部際聯席會的牽頭組織者是________。
A、公安部； B、國務院；
C、中國人民銀行； D、財政部。

17、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是________。
A、中國人民銀行反洗錢局； B、中國人民銀行調查統計司；
C、中國人民銀行支付結算司； D、中國反洗錢監測分析中心。

18、9.11事件後，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機構賦予了額外的客戶識別、業務禁止、情報收集和報告等義務。
A、《美國銀行保密法》； B、《美國洗錢管製法》；
C、《愛國者法案》； D、《反恐宣言》。

19、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。
A、艾格蒙特集團； B、金融情報中心；
C、沃爾夫斯堡集團； D、金融行動特別工作組。

20、2004年10月6日，一個區域性的專業反洗錢國際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克、塔吉克、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創始成員國。
A、上海經合組織； B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；
C、亞太反洗錢小組； D、金融行動特別工作組。

21、2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調整，受到全球廣泛關注。
A、里昂銀行； B、巴林銀行；
C、瑞士聯合銀行； D、日本大和銀行。

22、2004年5月12日， ________中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進生意銀行的許可證，同時披露多家銀行有類似違規行為也會受到查處，一度引發其國民對銀行業的信任危機，全國出現兩個多月大規模的銀行流動性危機。
A、美國； B、英國；
C、日本； D、俄羅斯。

二、雙項選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對才能得分。）
23、金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（ ）
A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；
B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；
C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；
D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

24、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（ ）
A、實名賬戶； B、匿名賬戶；
C、真名賬戶； D、假名賬戶。

25、在下列與反洗錢有業務關聯的金融法規與規章中，屬於國務院頒布的行政法規有（ ）。
A、《現金管理暫行條例》； B、 《個人存款賬戶實名制規定》；
C、《境內外匯賬戶管理規定》； D、《金融機構反洗錢規定》。

26、存款人開立什麼賬戶實行核准制度，經中國人民銀行核准後由開戶銀行核發開戶許可證。（ ）
A、儲蓄存款賬戶； B、基本存款賬戶；
C、一般存款賬戶； D、臨時存款賬戶。

27、聯合國制定了哪兩個有關反洗錢的規定，世界各國應據此將洗錢行為規定為刑事犯罪？（ ）
A、四十條建議；
B、1988年聯合國禁止非法販運麻醉品和精神葯物公約；
C、2000年聯合國打擊跨國有組織犯罪公約；
D、反恐融資八條特別建議。

28、犯有法律規定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（ ）。
A、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，並處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；
B、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以上有期徒刑，並處或單處洗錢數額20%以上50%以下罰金；
C、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額5%以上20%以下罰金；
D、情節嚴重的，處十年以上有期徒刑，並處洗錢數額100%的罰金。

29、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，並登記其身份證件上的姓名和號碼？（ ）
A、負責人； B、代理人；
C、被代理人； D、監護人。

30、金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什麼規定？（ ）
A、《境內外匯賬戶管理規定》；B、《境外外匯賬戶管理規定》；
C、《個人結算賬戶管理規定》；D、《個人存款賬戶實名制規定》。

31、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什麼特點，有可能屬於可疑支付交易？（ ）
A、集中轉入、集中轉出； B、集中轉入、分散轉出；
C、分散轉入、集中轉出； D、分散轉入、分散轉出。

32、下列外匯交易屬於大額外匯資金交易的有（ ）。
A、當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值1萬美元以上；
B、當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值5千美元以上；
C、外匯非現金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯 10萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上；
D、外匯非現金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯 5萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯20萬美元以上。

33、中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》，對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標准為（ ）。
A、個人提取3萬元以上的； B、個人提取5萬元以上的；
C、單位提取20萬元以上的； D、單位提取50萬元以上的。

34、我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為企事業單位辦理資金轉入個人儲蓄賬戶的轉賬結算，但以下哪些情況除外？（ ）
A、重大疾病的醫葯費； B、臨時差旅費借支款；
C、代發工資； D、小額個人勞務報酬。

35、開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標准、註明「現金」字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（ ）
A、銀行本票； B、支票；
C、銀行匯票； D、信用證。

三、多項選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對才能得分。）
36、金融機構反洗錢工作的原則包括：（ ）
A、合法審慎原則； B、保密原則；
C、封閉管理原則； D、公開、公平、公正原則；
E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。

37、不能作為實名證件使用的有________。
A、臨時身份證； B、學生證； C、機動車駕駛證；
D、介紹信； E、法定身份證件的復印件。

38、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ ）
A、未按照規定建立反洗錢內控制度的；
B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；
C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對並登記的；
D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；
E、違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；
F、未按照規定報告大額交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易屬於大額支付交易的有（ ）。
A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
B、金額10萬元以上的單筆現金收付；
C、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉。
D、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額 20萬元以上的款項劃轉。
E、金額20萬元以上的單筆現金收付；

40、金融機構按規定應核查的外匯現金交易有（ ）。
A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合；
B、外匯賬戶的現金存款總是只收入不支出；
C、將多筆外匯或人民幣現金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數額的人民幣或外匯；
D、企業頻繁使用外匯現鈔兌換大量人民幣；
E、企業頻繁使用大量人民幣現鈔購匯。

41、典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指（ ）。
A、開戶； B、放置； C、轉賬；
D、離析； E、歸並。

42、金融機構應履行的反洗錢義務包括（ ）。
A、了解客戶義務； B、大額交易報告義務； C、可疑交易報告義務； D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務； E、保存記錄義務。

43、根據有關存款實名證件的規定，下列哪些表述正確？（ ）
A、外國公民可將護照作為實名證件；
B、臨時身份證也是有效的實名證件；
C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；
D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件；
E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。

44、下列屬於可疑外匯現金交易的有哪些？（ ）
A、居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元；
B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標准內4次存入英鎊；
C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元；
D、甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取；
E、某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資。

45、金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報並附相關附件。（ ）
A、甲企業外匯賬戶10月20日存入 11萬美元，10月21日支取10.9 萬美元；
B、張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約 33萬元；
C、李四當日單筆支取外幣現金5萬美元；
D、美籍華人遊客在個人信用卡單筆存入10萬美元；
E、乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元。

❽ 金融情報中心的建立主要發揮了什麼作用

情報，顧名思義就是打探，觀察的，這個情報中心的成立，當然是實時觀察國內外金融的情況，防範金融危機的，個人理解

❾ 哪裡有金融反洗錢試題

1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ ）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（ ）
A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國

3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（ ）。

A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特徵（ ）
A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。
B:改變有關金錢的形式
C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡
D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現場檢查程序一般包括（ ）的檔案整理階段。

A:檢查准備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機構個分支機構應於每月初（ ）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。

A:3 B:5 C:10 D15

7．我國政府已簽署並批准了下列哪些國際公約（ ）

A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神葯物公約》
B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》
C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》
D:《聯合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報並處罰50萬元的是（ ）樟樹市支行。

A:工商銀行 B:農業銀行 C:中國銀行 D:建設銀行

9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ ）

A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。
B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。
C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。
D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。

10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（ ）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。
B:是眼裡打擊經濟犯罪的需要
C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要
D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要
11．金融情報中心具備（ ）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流

12．我國（ ）最先明確了洗錢屬於犯罪。

A:修訂後的新憲法。 B: 修訂後的新刑法
C: 修訂後的新中國人民銀行法 D:金融機構反洗錢規定

13．金融機構反洗錢法「一個規定，兩個辦法」在（ ）正式實施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（ ）

A:《介紹信》 B:《辦案協查函》 C:《協助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（ ）

A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部

16．9.11事件後，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（ ）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管製法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（ ）

A:反洗錢立法 B:制定金融業反洗錢規則的職能
C:對金融業反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監控

18．存款人開立什麼賬戶實行核准制度，經中國人民銀行核准後有開戶行核發開戶許可證（ ）
A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶
C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什麼特點，有可能屬於可疑支付交易。（ ）

A:集中轉入，集中轉出 B: 集中轉入,分散轉出
C:分散轉入，集中轉出 D: 分散轉入，分散轉出

20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標准為（ ）

A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的
C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的ffice ffice" />

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（ ）

A:重大疾病的醫療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發工資 D:小額個人勞務報酬

22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（ ）

A:建立反洗錢內部控制制度和機構，並配備人員
B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵
C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索
D:保密和宣傳培訓業務

23．不得作為實名證件使用的有（ ）

A;臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件

24．下列屬於可疑外匯現金交易的有哪些（ ）

A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元
B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標准內4次存入英鎊
C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元
D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取
E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資

25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報並付相關附件（ ）

A:甲企業外匯賬戶ffice:smarttags" />10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元
B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元
C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元
D:美籍華人遊客在個人信用卡單筆存入10萬美元
E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元

26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（ ）管理

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理（ ）

A:現金繳存 B:現金支取 C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬

28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什麼規定？（ ）

A:《境內外匯賬戶管理規定》 B: 《境外外匯賬戶管理規定》
C:《個人結算賬戶管理規定》 D:《個人存款賬戶實名制規定》

29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標准，註明「現金」字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（ ）

A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證

30．對於個人及來華人員超過等值（ ）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元

31．金融行動特別工作組的工作目標是（ ）

A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息
B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議
C:在全球推動反洗錢專門立法
D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。

32．下列哪些法律屬於澳大利亞的反洗錢法律（ ）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協助法》
C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》

33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（ ）

A:經營臨時業務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資

34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（ ）

A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶
C:期貨交易保證金賬戶 D:信託基金賬戶

35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（ ）

A:基本建設基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶
C:政策性房地產資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批准（ ）

A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶
C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經費專用賬戶

37．下列哪些組織屬於專業反洗錢國際組織（ ）

A:亞太反洗錢小組(APG) B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）
C:巴塞爾銀行監管委員會 D:金融行動特別工作組

38．在櫃台發生的下列哪些現金支取活動屬於異常大額現金（ ）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金
B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化
C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化
D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（ ）

A:確立客戶身份並利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份
B:確立受益權人身份，並運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對於法人和實體，金融機構應採用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構
C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息
D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（ ）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展
B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪
C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛
D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律

答案： 1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD