公司金融第七章

① 財務管理第七章金融資產投資決策習題

1、（1）、A債券來價值：（源1000*10%*5+1000）/（1+8%)^5=1020.87 大於1010元，值得購買。
（2）、股票收益率為：0.2*（1+6%）/12+6%=7.77% 低於必要收益率（8%），不值得購買。
（3）、投資收益率為：（1080-1010）/1010=6.93%

② 中國金融期貨交易所交易規則的第七章　風險控制

第五十五條交易所實行漲跌停板制度。漲跌停板幅度由交易所設定，交易所可以根據市場風險狀況調整期貨合約的漲跌停板幅度。
第五十六條交易所實行持倉限額制度。持倉限額是指交易所規定的會員或者客戶對某一合約單邊持倉的最大數量。會員或者客戶的套期保值、套利交易的持倉按照交易所有關規定執行。
第五十七條交易所實行大戶持倉報告制度。會員或者客戶對某一合約持倉達到交易所規定的持倉報告標准或者被交易所指定必須報告的，會員或者客戶應當向交易所報告。客戶未報告的，會員應當向交易所報告。
交易所可以根據市場風險狀況，制定並調整持倉報告標准。
第五十八條交易所實行強行平倉制度。會員或者客戶存在違規超倉、未按照規定及時追加保證金等違規行為或者交易所規定的其他情形的，交易所有權對相關會員或者客戶採取強行平倉措施。
強行平倉盈利部分按照有關規定處理，發生的費用、損失及因市場原因無法強行平倉造成的損失擴大部分由相關會員或者客戶承擔。
第五十九條交易所實行強制減倉制度。期貨交易出現同方向連續漲跌停板單邊無連續報價或者市場風險明顯增大情況的，交易所有權將當日以漲跌停板價格申報的未成交平倉報單，以當日漲跌停板價格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動撮合成交。
第六十條交易所實行結算擔保金制度。結算擔保金是指結算會員按照交易所規定繳納的，用於應對結算會員違約風險的共同擔保資金。
第六十一條交易所實行風險警示制度。交易所認為必要的，可以單獨或者同時採取要求會員和客戶報告情況、談話提醒、書面警示和發布風險警示公告等措施，以警示和化解風險。
第六十二條期貨交易出現同方向連續漲跌停板單邊無連續報價或者市場風險明顯增大情況的，經交易所董事會執行委員會審議批准，交易所可以採取調整漲跌停板幅度、提高交易保證金標准及強制減倉等風險控制措施化解市場風險。
採取上述風險控制措施後仍然無法釋放風險的，交易所應當宣布進入異常情況，由交易所董事會決定採取進一步的風險控制措施。
第六十三條結算會員無法履約時，交易所有權採取下列措施：
（一）暫停開倉；
（二）按照規定強行平倉，並用平倉後釋放的保證金履約賠償；
（三）依法處置充抵保證金的有價證券；
（四）動用該違約結算會員繳納的結算擔保金；
（五）動用其他結算會員繳納的結算擔保金；
（六）動用交易所風險准備金；
（七）動用交易所自有資金。
交易所代為履約後，取得對違約會員的相應追償權。
第六十四條有根據認為會員或者客戶違反交易所交易規則及其實施細則並且對市場正在產生或者將產生重大影響的，為防止違規行為後果進一步擴大，交易所可以對該會員或者客戶採取下列臨時處置措施：
（一）限制入金；
（二）限制出金；
（三）限制開倉；
（四）提高保證金標准；
（五）限期平倉；
（六）強行平倉。
前款第（一）、（二）、（三）項臨時處置措施，可以由交易所總經理決定，其他臨時處置措施由交易所董事會決定，並及時報告中國證監會。

③ 企業年金基金管理試行辦法的第七章 企業年金基金投資

第四十四條 企業年金基金投資管理應當遵循謹慎、分散風險的原則，充分考慮企業年金基金財產的安全性和流動性，實行專業化管理。
第四十五條 投資管理人的董事、監事、經理和其他從業人員，不得擔任託管人或其他投資管理人的任何職務。
投資管理人與託管人不得為同一人，不得相互出資或相互持有股份。
第四十六條企業年金基金財產的投資范圍，限於銀行存款、國債和其他具有良好流動性的金融產品，包括短期債券回購、信用等級在投資級以上的金融債和企業債、可轉換債、投資性保險產品、證券投資基金、股票等。
第四十七條 企業年金基金財產的投資，按市場價計算應當符合下列規定：
（一）投資銀行活期存款、中央銀行票據、短期債券回購等流動性產品及貨幣市場基金的比例，不低於基金凈資產的20%；
（二）投資銀行定期存款、協議存款、國債、金融債、企業債等固定收益類產品及可轉換債、債券基金的比例，不高於基金凈資產的50%。其中，投資國債的比例不低於基金凈資產的20%；
（三）投資股票等權益類產品及投資性保險產品、股票基金的比例，不高於基金凈資產的30%。其中，投資股票的比例不高於基金凈資產的20%。
第四十八條根據金融市場變化和投資運作情況，勞動保障部會同中國銀監會、中國證監會和中國保監會，適時對企業年金基金投資管理機構、投資產品和比例進行調整。
第四十九條單個投資管理人管理的企業年金基金財產，投資於一家企業所發行的證券或單只證券投資基金，按市場價計算，不得超過該企業所發行證券或該基金份額的5%；也不得超過其管理的企業年金基金財產總值的10%。
第五十條 投資管理人管理的企業年金基金財產投資於自己管理的金融產品須經受託人同意。
第五十一條 企業年金基金不得用於信用交易，不得用於向他人貸款和提供擔保。
投資管理人不得從事使企業年金基金財產承擔無限責任的投資。

④ 保險資金投資股權暫行辦法的第七章 附則

第三十八條符合本辦法第九條第（一）、（三）、（七）、（八）項規定，上一會計年度盈利，凈資產不低於5億元的保險資產管理機構，可以運用資本金直接投資非保險類金融企業股權。
第三十九條保險資金投資境外未上市企業股權，按照《保險資金境外投資管理暫行辦法》和中國保監會有關規定執行。保險資金投資境內和境外未上市企業股權及未上市企業股權相關金融產品，投資比例合並計算。
保險資金投資基礎設施類企業股權，按照本辦法有關規定執行。
原有關保險資金投資股權規定，與本辦法不一致的，以本辦法規定為准。
未經營保險業務的保險集團（控股）公司，其本級自有資金投資的范圍和比例，另有規定的從其規定。
第四十條本辦法由中國保監會負責解釋和修訂，自發布之日起施行。

⑤ 通過金融機構進行國際收支統計申報業務操作規程的第七章 外匯局職責

第四十六條 國家外匯管理局應當履行如下職責：
（一）組織、管理和指導通過境內銀行進行的國際收支統計申報工作；
（二）核查全國范圍內通過境內銀行進行的國際收支統計申報數據；
（三）建立和維護全國的外匯局基本情況表、金融機構代碼表、金融機構基本情況表；
（四）維護全國的單位基本情況表；
（五）統一管理和維護系統參數、公共代碼數據；
（六）按境內銀行總行開通／關閉收入網上申報功能；
（七）考核、考評外匯分局國際收支統計申報的數據質量和工作質量；
（八）對違反國際收支統計申報有關規定的行為予以處罰；
（九）定期清理國際收支網上申報系統中的歷史數據；
（十）分析、編制、公布有關統計資料；
（十一） 國家安排的其他工作。
第四十七條 國家外匯管理局分支局應當履行如下職責：
（一）管理轄內通過境內銀行進行的國際收支統計申報日常工作；
（二）核查轄內國際收支統計申報數據；
（三）建立和維護轄內金融機構基本情況表；
（四）核查和修改轄內單位基本情況表；
（五）根據轄內銀行分支機構的申請開通／關閉其收入網上申報功能；
（六）考核下級外匯局和轄內銀行、企業的國際收支統計申報的數據質量和工作質量；
（七）制定轄內執行「不申報、不解付」特殊處理措施的標准和程序；
（八）對轄內違反國際收支統計申報有關規定的行為予以處罰；
（九）分析、編制、提供轄內有關統計資料；
（十）上級外匯局安排的其他工作。

⑥ 金融業發展和改革「十二五」規劃的第七章

強化監管 維護金融穩定和安全
堅持積極防範化解金融風險的永恆主題。提高金融機構風險管理水平，加強金融監管能力建設，避免監管缺位和錯位，有效防範經濟與金融風險相互作用，金融與財政風險相互傳遞，外部風險向境內轉移。積極穩妥化解風險隱患，守住不發生系統性、區域性金融風險底線。 繼續加強金融監管銀行業要積極穩妥推動實施新監管標准，不斷優化監管工具和指標體系，切實提升銀行業風險識別、計量、評價、監測、控制和預警能力。堅持動態資本充足率要求，有效控制杠桿化水平，強化貸款撥備率和撥備覆蓋率監管要求，不斷改進和加強流動性風險監管。按照資本充足率水平對商業銀行實施分類監管，提高對系統重要性銀行資本充足率監管要求，推動建立與新資本協議實施相配套的風險計量、信息管理系統。強化金融集團並表監管。加強對金融機構股東和實際控制人的監管。規范商業銀行理財和委託貸款業務。進一步強化銀行業市場准入監管，提高非現場監管和現場檢查有效性。
加強證券期貨公司凈資本監管，完善以凈資本為核心的風險控制指標體系。強化動態的風險控制指標監控和凈資本補充機制，完善證券期貨公司分類監管制度。推動證券期貨機構完善公司治理與合規管理，提高風險管理能力。繼續推動上市公司完善公司治理。加強證券期貨市場運行監管和風險防範，嚴厲打擊市場操縱等違法違規行為。
健全保險業償付能力監管體系，強化資本補充和約束機制，健全以風險為導向的分類監管制度。完善保險公司治理監管制度和標准，顯著提高公司治理監管制度的執行力。強化保險資金運用監管，防範投資風險。發揮保險保障基金的重要作用。 加強對系統性金融風險的防範預警建立健全適合中國國情的系統性金融風險監測評估方法和操作框架，完善跨行業、跨市場、跨境金融風險監測評估機制，加強重大風險的識別預警。明確對交叉性金融業務和金融控股公司的監管職責和規則，加強對系統重要性金融機構的監管。引導金融機構切實加強政府性債務管理，關注地方政府融資平台的風險，避免財政金融風險相互傳遞。加強對「影子銀行」體系的統計監測、風險評估和宏觀審慎管理。
健全跨境資金流動監測預警體系，完善國際收支應急預案。 引導和規范民間融資健康發展完善法律、法規等制度框架，加強引導和教育，發揮民間借貸對正規金融的補充作用。打擊高利貸、非法集資、地下錢庄、非法證券等非法金融活動，加強對擔保公司、典當行等機構的監測和監管，維護良好的金融秩序。
專欄 4: 存款保險制度存款保險制度是對商業銀行等存款類金融機構進行風險處置的一項制度安排，主要指存款類金融機構向存款保險機構繳納保費購買存款保險，當金融機構瀕臨倒閉或倒閉時，存款保險機構運用存款保險基金及時向存款人賠付並適時處置問題機構，發揮保護存款人利益、維護金融穩定的作用。與政府直接救助金融機構相比較，存款保險制度的優勢在於通過建立市場化的風險補償機制，市場、股東和存款人合理分攤因金融機構倒閉而產生的財務損失。自 20 世紀 30 年代美國建立世界上第一個存款保險制度以來，迄今已有逾百個國家建立了這一制度，存款保險制度成為政府防範與化解系統性金融風險、應對金融危機的重要手段。

⑦ 中國金融期貨交易所會員管理辦法的第七章　監督管理

第四十二條交易所在會員監管過程中，對存在或者可能存在問題的會員，可以根據需要採取下列措施：
（一）口頭警示；
（二）書面警示；
（三）約見談話；
（四）限期說明情況；
（五）責令改正；
（六）責令參加培訓；
（七）責令定期報告；
（八）責令加強內部合規檢查；
（九）專項調查；
（十）責令處分有關人員；
（十一）限制或者暫停相關業務；
（十二）提請中國證監會或者其派出機構處理。
第四十三條會員有下列情形之一的,交易所有許可權制、暫停其業務或者調整、取消其會員資格：
（一）國家主管機關撤銷其工商登記或者予以解散；
（二）國家主管機關撤銷其業務許可；
（三）法院裁定其宣告破產；
（四）交易所要求其限期整改而未能按期完成；
（五）交易所規定的其他情形。
第四十四條會員不得接受下列單位和個人的委託為其進行期貨交易：
（一）國家機關和事業單位；
（二）中國證監會、期貨交易所、中國期貨保證金監控中心、中國期貨業協會和期貨公司的工作人員及其配偶；
（三）證券、期貨市場禁止進入者；
（四）未能提供開戶證明材料的單位和個人；
（五）無民事行為能力人或者限制民事行為能力人；
（六）中國證監會及交易所規定的不得從事期貨交易的其他單位或者個人。
第四十五條會員應當妥善保管客戶檔案、業務記錄、財務報表及相關憑證、賬冊，以備查詢和核實。
開戶、變更、銷戶的客戶資料檔案應當自期貨經紀合同終止之日起至少保存20年；交易指令記錄、交易結算記錄、錯單記錄、客戶投訴檔案以及其他業務記錄應當至少保存20年，但對期貨交易有爭議的，應當保存至該爭議消除時為止。
第四十六條會員從事經紀業務的，應當將交易所發布的即時行情和公告信息等市場信息及時在營業場所公布。
未經交易所批准，會員不得將上述信息提供給任何第三方從事經營活動，不得在非營業場所將上述信息提供給其客戶以外的其他機構和個人。
第四十七條會員應當及時、准確傳遞客戶交易指令，並將相關信息及時通知客戶。未經客戶委託，不得擅自代客戶進行期貨交易，不得隱瞞重要事項或者使用其他不正當手段誘騙客戶發出交易指令。
第四十八條會員收取的客戶保證金歸客戶所有，任何單位和個人不得佔用和挪用。
會員不得將收取的客戶保證金用於自身經營活動或者清償自身債務，不得允許他人擅自使用客戶保證金或者擅自使用客戶保證金為他人提供擔保。
第四十九條結算會員對其客戶和受託交易會員的期貨交易承擔履約責任，交易會員、客戶無法履約時，結算會員應當代為履約，並取得追償權。
第五十條會員為控制交易風險，需要對客戶持倉實施強行平倉的，應當遵守雙方合同約定的標准和條件，並以合同約定的方式通知客戶。
第五十一條會員應當督促客戶遵守期貨交易相關法律、行政法規、規章及交易所規則，持續開展風險教育，加強客戶交易行為的合法合規性管理。
第五十二條會員應當維護交易所的聲譽，協助交易所處理突發或者異常事件。出現突發或者異常事件時，會員應當做好對客戶的解釋工作。
第五十三條交易所每年定期或者不定期對會員執行交易所交易規則及其實施細則的情況進行檢查，會員應當根據交易所的要求積極配合。
第五十四條會員從業人員在交易所從事期貨業務，應當經會員授權，會員從業人員在交易所從事的業務活動由所在會員承擔全部責任。會員從業人員在同一時期內，只能受聘於一家會員，不得在其他會員處兼職。
會員變更、取消其從業人員期貨業務授權的，應當及時通知交易所，並對交易所接到通知前其從業人員的業務活動承擔全部責任。
第五十五條會員資格終止後,該會員對其從業人員的授權自動失效。

⑧ 《互聯網金融模式》這門課程第七章的知識點有哪些

《互聯網金融模式》這門課程第七章的知識點包含大數據徵信。