控告銀監會關於金融機構違法投訴

㈠ 什麼是洗錢，什麼是反洗錢

洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。

反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。目前，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。

反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。從國際經驗來看，洗錢和反洗錢的主要活動都是在金融領域進行的，幾乎所有國家都把金融機構的反洗錢置於核心地位，國際社會進行反洗錢的合作也主要是在金融領域。

現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

2013年5月13日，中國反洗錢工作部際聯席會議第六次工作會議在北京召開。當前，反洗錢在中國已上升為國家戰略，此次會議透露的信息顯示，中國今後一段時間將重點開展國家層面的反洗錢戰略設計 。會後發布的信息顯示，此次會議重點研究了《完善中國反洗錢體系總體實施方案》。

會議指出，今後一段時期，中國反洗錢工作將有五方面重點：

1、開展國家層面的反洗錢戰略設計；

2、完善反洗錢核心制度建設；

3、建立科學有效的反洗錢工作統計分析體系；

4、完善反洗錢工作部際聯席會議機制；

5、加強反洗錢專業人才隊伍的培養。

(1)控告銀監會關於金融機構違法投訴擴展閱讀

反洗錢的意義

反洗錢的制定和實施，對未來中國經濟社會的健康有序發展具有重大意義。這主要體現在以下幾個方面：

一是有利於及時發現和監控洗錢活動，追查並沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經濟安全和社會穩定；

二是有利於消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全；

三是有利於發現和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防範新的犯罪行為；四是有利於保護上游犯罪受害人的財產權，維護法律尊嚴和社會正義；五是有利於參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。

立法背景

根據我國反洗錢工作的實際需要和全國人大代表提出的要求盡快制定《反洗錢法》的議案。全國人大常委會將制定反洗錢法的工作列入了十屆全國人大常委會立法規劃中，並由全國人大常委會委員長會議委託預算工作委員會組織起草。

2004年3月，《反洗錢法》起草工作全面啟動，在廣泛調查研究和徵求意見的基礎上，形成了《中華人民共和國反洗錢法（草案）》，於2006年4月提請十屆全國人大常委會第二十一次會議進行初次審議。

十屆全國人大常委會又分別在第二十三次會議、第二十四次常委會會議上進行了審議，經過三次審議後十屆全國人大常委會於2006年10月，通過了《中華人民共和國反洗錢法》，規定該法於 2007年1月1日起施行。

㈡ 為什麼控告銀行，銀監會電話老是無人接聽或盲音

建議查看一下電話號碼對不對，
一般上班時間都有人接聽電話的。
可以向銀行的監管部門，即銀監會投訴；
也可以向當地的法院提起民事訴訟。