互聯網金融公司有關情況通報

A. 深圳千億P2P平台爆雷，究竟是怎麼回事

這家平台從去年開始進行兌付退款工作了，但進行不爽利，半年只有兌付2%的資金，所以最終還是爆雷了。近日，深圳南山公安分區正式對外公布，這家涉及金額超過千億的P2P平台小牛資本集團因為涉嫌非法集資，已經被立案調查了。從深圳公安公布的消息來看，目前警方對公司的犯罪嫌疑人已經採取強制措施，並且掌握了公司全部公司的數據，如果投資人想了解案件的進展，可以直接與深圳南山區公安局聯系，目前該案件還在調查當中。據悉，這家p2p公司是再2012年成立的，旗下有多款金融服務，其中主要以P2P業務為主，伴隨著國家對P2P行業的整治，從去年開始該公司已經停止了該業務，並且對出借人進行了兌付工作。

從國內P2P行業的歷史來看，2012年到2015年的互聯網金融的快速擴張期，而從2016年開始，國內P2P行業已經開始了整頓和清退的步伐了，因為這些P2P企業規模龐大，而壞賬率卻非常高，最高的時候，每年交易額達到了三萬億人民幣，對社會的造成的金融風險也特別大。

B. 深圳某知名P2P平台爆雷，對投資者有何影響

深圳知名P2P平台為小牛在線，根據警方通報：深圳南山警方於2021年1月8日依法對小牛資本集團有限公司( "小牛在線」"小牛私募」平台)立案偵查。2021年1月13日，深圳南山警方對小牛資本集團有限公司涉案嫌疑人依法採取刑事強制措施。

三、內部員工侵害出借人利益

2020年6月8日，警方通報顯示，小牛在線在開展清退的同時全面梳理內部侵害出借人利益的情況，發現部分從業人員利用職務之便侵佔借款人還款且未歸還公司，將線索移交公安機關後，經偵查，警方於2020年5月27日出差雲南抓獲侵害出借人利益的犯罪嫌疑人阮某圓，並以職務侵佔罪將其依法刑事狗留。去年8月，警方對涉嫌職務侵佔罪的犯罪嫌疑人郭某立案偵查，並於2020年8月10日將其依法刑事拘留。

四、警方督導清退

2020年11月14日，因部分出借人撥打報警電話反映訴求情況較多，鑒於該平台正在清退中，為更好地掌握出借人投資信息及具體訴求。督導平台加快清退進度，該材料同時也是後續審理返還的重要依據。

五、立案後對出借人的影響

根據兌付情況猜測，如今平台被立案是由於巨額資金無法兌付。那立案是利好於出借人。這樣追繳資金會多了股東資產、高管及員工提成及部分可拍賣資產，且警方公告的催收效果是好於平台催收，因為警方不用擔心軟暴力催收面臨的刑罰。小牛在線涉及消費貸、房貸、車貸、企業貸等，立案是有利於抵押債的追討。由於公開信息上我們並不能確定小牛在線各類貸款佔比，所以並不能由此猜測回款預期。根據微貸網的立案後的情況，我們大概可以確定如涉及抵押貸將容易追，如大范圍為無抵押的消費貸恐怕回款情況將惡化。

六、放牛娃彭鐵創立小牛資本

1976年，屬龍的彭鐵出生於湖南邵陽農村，他乳名「牛牛」，五六歲的時候就開始給家裡放牛。彭鐵碩士畢業後在銀行工作了8年，又去非銀金融機構幹了6年，先後擔任了多家資產管理公司的高管。彭鐵的人生經歷，使它積累到了一筆錢，開拓了視野，他的腦子靈活了起來，嗅到了中國金融變革的機會。2013年，中國互聯網金融元年開始，彭鐵看準時機創立小牛資本。

七、低回報的投資騙局

小牛系列公司的年回報率並不高，年化僅為7%，很多時候還低於銀行理財，資金回收的周期也長，各種手續不齊全，投資項目明顯不理想，但是在資本的包裝和運營之下，還是有這么多投資者上當。