檢察機關金融機構座談

『壹』 對金融機構不報案的刑事案件公安機關是否可立案調查

涉嫌刑事犯罪，金融機構不主動報案，公安機關只要發現罪事實或者犯罪嫌疑回人，就可以答立案偵查。

《刑事訴訟法》第一百零七條 公安機關或者人民檢察院發現犯罪事實或者犯罪嫌疑人，應當按照管轄范圍，立案偵查。

第十八條規定刑事案件的偵查由公安機關進行，法律另有規定的除外。

『貳』 人民檢察院是否有權利扣劃個人銀行存款

劃扣個人銀行存款屬於強制執行，人民檢察院沒有強制執行權，如果需要劃扣個人銀行存款，檢察院需要申請法院強制執行。

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『叄』 警察僅持警察僅持警察證可以到金融金融機構辦理查詢存款業務嗎

不行。需要同時出具查詢法律文書。
《公安機關辦理刑事案件程序規定》第二百三十回二條 向金融機構等答單位查詢犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產，應當經縣級以上公安機關負責人批准，製作協助查詢財產通知書，通知金融機構等單位執行。

『肆』 詐騙案能直接去法院起訴嗎

詐騙案不能直接去法院起訴，詐騙案件屬於刑事公訴案件，依據我國法律規定詐騙罪應當由公安機關管轄。

如不能構成刑事立案條件，可以向法院提起民事訴訟。要求履行相應責任、承擔相應賠償。起訴需要向法院提供證據。

一、提起民事訴訟的法律依據
《民訴法》第三條：人民法院受理公民之間、法人之間、其他組織之間以及他們相互之間因財產關系和人身關系提起的民事訴訟，適用本法的規定。

二、起訴需要提供證據
向法院起訴需要提供證據，只有證據才能證明當事人的起訴理由事實成立。法院才會依據證據事實依法作出判決。如沒有證據，法院無法認定當事人（原告）起訴理由的真實性，不可能任憑原告嘴上說什麼，法院就信什麼。所以要想得到法院支持，必須提供證據。

三、證據的價值
作為證據，最重要的就是能夠說明問題，能夠印證某一事實的存在性，與客觀事件的發生有著必然聯系。這其中包括直接證據和旁系證據。直接證據就是不需要其他旁證相關聯，直接就可以說明問題、證實事實。

旁系證據則需要與相關其他證據並聯、串聯在一起使用，起到一種輔助證據的作用。如果不能與事實本身相關聯，則沒有證據價值。

四、《民訴法》規定的證據范圍
第六十三條：證據包括：
(一)當事人的陳述；
(二)書證；
(三)物證；
(四)視聽資料；
(五)電子數據；
(六)證人證言；
(七)鑒定意見；
(八)勘驗筆錄。
證據必須查證屬實，才能作為認定事實的根據。

(4)檢察機關金融機構座談擴展閱讀：

根據《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規定，詐騙罪是指以非法佔有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。詐騙罪侵犯對象不是騙取其他非法利益。其對象，也應排除金融機構的貸款。因本法已於第一百九十三條特別規定了貸款詐騙罪。

通常認為，該罪的基本構造為：行為人以不法所有為目的實施欺詐行為→被害人產生錯誤認識→被害人基於錯誤認識處分財產→行為人取得財產→被害人受到財產上的損失。

『伍』 檢察機關凍結犯罪嫌疑人銀行存款，匯款有何程序

《公安機關抄辦理刑事案件襲程序規定》第二百二十五條規定：「向銀行或者其他金融機構、郵電部門查詢犯罪嫌疑人的存款、匯款，應當經縣級以上公安機關負責人批准，製作《查詢存款、匯款通知書》，通知銀行或者其他金融機構、郵電部門執行。」 《查詢存款、匯款通知書》是執行查詢凍結犯罪嫌疑人存款、匯款的憑證。需要填寫文書發文字型大小，發往的銀行或者其他金融機構、郵電部門的名稱，犯罪嫌疑人存款、匯款通知書的日期，犯罪嫌疑人的姓名或名稱，最後填寫簽發的日期，並加蓋公安局的印章。 對「犯罪嫌疑人的存款、匯款」不能僅理解為以犯罪嫌疑人的名字進行的存款或以犯罪嫌疑人的名字匯出、匯入的款，只要有證據證明是犯罪嫌疑人的存款、匯款，不論是以真名、假名、化名、親友名稱或以轉交方式進行的存款、匯款，均可查詢、凍結。 因此，到銀行查詢嫌疑人的存款情況，不一定要列明嫌疑人的身份證號碼。銀行也無權拒絕查詢。

『陸』 信用卡欠款逾期未還，現在被銀行起訴了，遇到這種情況該如何處理

信用卡欠款逾期不還,被銀行起訴，遇到這種情況怎麼處理呢？首先我們盡量不要讓信用卡逾期，信用卡如果逾期超過三個月之後，就會涉嫌信用卡欺詐罪，被起訴會分為刑事責任和民事責任。

刑事責任是指惡意套刷信用卡，並且欠款金額非常巨大，並且多次追討之後拒不還款而產生的逾期，這個時候，銀行就會向公安報案，並向檢察機關提起訴訟。警察調查清楚之後，連同證據交由檢察機關，檢察機關會根據所掌握的證據和立案的條件准備起訴材料，並向法院提起訴訟，這中間大概有3~6個月的時間准備時間，如果已經被警察立案調查，並且檢察機關以及你敢掌握材料並且提起訴訟，最好在這期間與銀行積極協商，並且想辦法還清欠款。這樣的話可以在法院開庭審理的時候，獲得極大的諒解，為法院依法判決的時候會起到很重要的作用，可以爭取到減刑或者是免於刑事責任。

第三失信被執行人是自然人的，不能擔任企業的法定代表人，董事監事，高級管理人員等，一旦被納入失信名單的，將來對於子女的入學、入黨、工作都會產生非常大的影響。所以一定要妥善處理信用卡欠款。

所以在此也提醒大家要理性消費，不要超前消費，更不能超過自己能力的消費，如果有出現信用卡使用欠費的情況，也請在規定時間內及時的還清信用卡的欠款，因為如果出現了信用卡的逾期，會上央行徵信系統，如果上了央行進行系統出現了黑名單，那對你將來購房貸款都會有非常大的影響，所以切記一定要記得不要出現逾期的情況。

『柒』 高一政治： 我國的行政監督體系由哪些方面組成

我國的行政監督體系：

行政監督體系按不同的標准有不同的分類。按照主體分類：可分為權力機關的監督、司法機關的監督、政黨的監督、人民群眾的監督和社會輿論的監督、行政機關自身的監督。按照各監督主體同行政機關的關系，可分為內部監督和外部監督。目前，我國已依據法律和憲法，初步建立起全面的行政監督體系。我國的行政監督體系包括行政系統內部的監督和行政系統外部的監督。

(1)內部監督體系。行政機關作為行政監督的一個特殊主體，它的監督行為主要包括以下四個方面。

①上級行政機關對下級行政機關的監督。

首先，國務院對全國的一切國家行政機關實行統一領導和監督。國務院是我國最高一級的國家行政機關，它有權監督所有行政機關的行政管理工作。我國憲法規定，國務院有權「改變或者撤銷各部、各委員會發布的不適當的命令、指示和規章」，「改變或者撤銷地方各級國家行政機關不適當的決定和命令」。國務院對各級國家行政機關的監督還可通過各種專業會議和工作報告制度的方式進行。

其次，各部、委和國務院直屬機構有權對省、自治區、直轄市的對應部門實行監督。我國《地方各級人民代表大會和地方各級人民政府組織法》規定：「省、自治區、直轄市的人民政府的各工作部門受人民政府統一領導，並且受國務院主管部門的領導或業務指導。」

再次，地方各級人民政府可以對自己的工作部門和下級人民政府以及設在本轄區內不屬於自己管理的國家機關實行監督。

②下級行政機關對上級行政機關的監督。

在我國的各級行政機關里，都實行民主集中制的原則。不僅上級行政機關可以監督下級行政機關，下級機關也同樣可以監督上級機關，向上級機關提出批評和建議，上級機關也必須虛心聽取意見，並及時根據這些意見調整自己的行為。

③互不隸屬的行政機關之間的相互監督。

行政機關在國家行政管理過程中，互不隸屬的行政機關也時常會發生業務上的聯系，如發現對方的行政行為中有失誤、不當或者違法現象，就應及時加以監督指正，必要時，也可以向其上級行政機關甚至最高國家行政機關反映匯報情況。

為了降低難度，教材的圖示中並沒有列舉第二和第三個方面，教師了解即可。

④行政機關內部特別機構的監督。

國家機關為了某種需要，專門設立特別機構對行政機關的全部行政管理活動或部分行政管理活動實行監督。

首先，行政監察機關的監督，是指國家行政機關內部設立的監察部門對其他行政機關和行政人員實行的監督。國務院監察部、各級地方行政機關中的監察廳、局，是對國家行政實施全面監督的機構。我國行政監察機關的任務主要有：檢查監察對象執行國家政策、法律和政紀的情況；調查處理監察對象違法亂紀的行為；受理監察對象不服行政處分的申訴及法律、法規規定的其他由監察機關受理的申訴；按照行政序列分別審議經國務院和地方人民政府任命的人員行政處分事項；等等。

其次，審計監督，是指國家審計機關根據國家的法律、制度、規定，依照一定的程序和方法，對政府機關、國家金融機構和企事業單位的財務行為、經濟活動進行檢查、審核等監督活動。其目的是督促和幫助將財務行政部門等的財經活動納入國家法制的軌道，維護經濟秩序，嚴肅財經紀律，糾正錯誤，為打擊經濟違法犯罪活動提供事實依據。國務院審計署、地方各級人民政府的審計局，就是專門監督國家行政機關進行財政經濟管理的機構。審計監督的主要內容為：政府財政收支、預算外收支審計，財經法紀審計，經濟效益審計等。審計監督應遵循政策性、針對性、客觀性、獨立性等原則。

再次，法制部門的監督。各級政府的法制局承擔審查、修改或者組織起草地方性法規、規章草案和進一步完善行政執法監督檢查、行政復議應訴、行政賠償等政府法制工作，對政府法制工作進行監督、指導、服務。

2007年9月13日，國家預防腐敗局正式成立，直屬國務院。國家預防腐敗局屬於行政系統內部監督體系。其主要職責有三項：一是負責全國預防腐敗工作的組織協調、綜合規劃、政策制定、檢查指導；二是協調指導企業、事業單位、社會團體、中介機構和其他社會組織的防治腐敗工作；三是負責預防腐敗的國際合作和國際援助。

應該說，我國行政機關的內部監督是最直接、最有效的監督。但內部監督也有一定的局限，特別是自上而下的監督，實踐中常常會遇到很大阻力和干擾。這就需要加強外部監督，以彌補內部監督的不足。

(2)外部監督體系。它包括國家權力機關、政黨的監督、司法機關、人民政協、社會與公民的監督。

①國家權力機關的監督。

國家權力機關的監督，即各級人民代表大會及其常務委員會對國家行政機關實施的監督。權力機關監督的主要方式有：聽取和審查政府的工作報告，審查和批准政府的國民經濟和社會發展及執行情況的報告，以及國家預算和預算執行情況的報告；檢查政府機關及其工作人員執行國家法律、法規和各項方針政策的情況；審查政府制定頒布的行政法規、規章，撤銷或改變政府發布的不當法規、規章、命令和決議；對政府機關及其主要領導人提出詢問和質詢；視察、檢查政府工作，辦理群眾來信來訪，接受人民群眾對政府機關及其工作人員違法失職行為的控告，組織對特定問題的調查；選舉、決定、罷免政府機關的組成人員。

②政黨的監督。

政黨的監督，包括中國共產黨和民主黨派對政府的監督。中國共產黨是中國的執政黨，是中國特色社會主義事業的領導核心。黨對政府的監督體現在通過黨的各級組織對各級政府部門具體實施黨的路線方針政策和國家法律、法規的過程實行監督，推薦優秀黨員幹部擔任政府重要職務，做宣傳教育和思想政治工作，通過各級黨組織對政府中的黨員的監督，通過黨的各級紀律檢查機構對政府中的黨員幹部進行經常性的監督等。當前，黨的監督發生了一些變化。從監督的內容看，黨從重視監督行政執行向行政決策延伸。黨的十六大報告將行政決策與行政執行並列為監督內容，強調「建立決策失誤責任追究制度，健全糾錯改正機制」。從監督對象看，從一般黨員幹部到高中級黨政領導特別是主要負責人延伸。從監督方法看，從比較重視思想政治紀律教育，強調幹部自律向建立和完善各種制度與法律，實行監督機關監督、制裁的他律相結合延伸。

各民主黨派除了直接以本黨派組織的名義對國家行政活動提出意見外，還通過參加各級政治協商會議、審議政府工作報告、參加人民政府的參事室、對政府工作提出批評建議等形式對國家行政活動進行監督。

③司法機關的監督。

我國司法監督的主體是人民法院和人民檢察院，人民法院和人民檢察院運用獨立的審判權和檢察權監督行政權力。人民法院設立行政審判庭，通過審理選舉案件、稅收案件、不服行政處罰的申訴案件等行政案件，審查國家行政機關及其工作人員的行為是否合法、失職和侵犯公民的權利，也可以通過審判刑事或民事案件以監督國家行政機關依法行政。例如，我國的公安機關是行政機關的一個職能部門，檢察機關有權對公安機關的偵查案件進行偵查監督，如發現偵查過程中有違法情況時，通知公安機關糾正，情節嚴重的，追究當事人的刑事責任。

檢察機關有權對行政機關及其工作人員是否遵守憲法和法律、其行政活動是否符合憲法和法律實行監督。我國各級檢察院都設立法紀檢察部門，通過檢察國家行政機關及其工作人員的違法案件而實施行政監督。檢察院還設立經濟檢察部門，通過檢察行政機關工作人員的貪污案、行賄受賄案、偷稅抗稅案等，對行政活動實行有效的監督。

④人民政協的監督。

民主監督是人民政協的重要職能之一。人民政協的監督主要通過政協會議聽取審議政府工作報告，討論國家的大政方針和各項重要工作，對政府工作提出意見和建議；人民政協還通過政協委員列席各級人民代表大會或人大常委會的一些會議、視察政府工作等形式，對政府機關的工作和幹部作風提出批評和建議。

⑤社會與公民的監督。

社會團體的監督。社會團體主要指各級工會、共青團、婦聯、青聯以及各種協會等，其實施監督的主要方式有：通過召開會議，或以口頭、文字形式向有關行政機關提出要求、建議和批評，對某些行政人員提出申訴、控告和檢舉等。

群眾自治性組織的監督。我國在基層普遍設立的居民委員會和村民委員會，是基層群眾性自治組織。它們除了協助政府辦理一些公益事業、調解群眾糾紛、維護社會治安之外，還要向人民政府反映群眾的意見、要求。

人民群眾的直接監督。其基本方式是批評、建議、檢舉、控告和申訴。公民可以通過信訪，即給政府機關寫信或要求面談，表達自己的願望，對政府工作或政府工作人員提出批評建議；各級國家機關都有專人負責處理人民來信和接待人民來訪的工作。公民也可以提出申訴，對損害自己權益的行政措施提出復議、復查或重新處理的要求。公民還可以就自己所了解的行政機關工作人員的違法亂紀行為，向有關部門提出控告或檢舉，要求對其依法進行處理。公民認為行政機關和行政機關工作人員的具體行政行為侵犯其合法權益的，有權依法向人民法院提出訴訟。

社會輿論監督。輿論監督影響面廣、震懾力強、迅速及時，一旦與其他監督機構相配合，將產生巨大的效應。輿論監督是憲法賦予人民群眾的一項權利，也是人民群眾表達自己意志的重要形式。社會輿論監督主要渠道是通過報紙、雜志、廣播、電視等形式對行政權力的行使情況進行監督。

從總體看，我國已形成多層次、多角度的行政監督，但還很不完善。我國的行政監督體制仍有待進一步完善。

『捌』 在什麼情況下，銀行可以凍結企業資金

根據《關於印發銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定的通知》：

第八條人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求銀行業金融機構協助查詢、凍結或者解除凍結時，應當由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和加蓋縣級以上人民檢察院。

公安機關、國家安全機關公章的協助查詢財產或協助凍結/解除凍結財產法律文書，到銀行業金融機構現場辦理，但符合本規定第二十六條情形除外。

無法現場辦理完畢的，可以由提出協助要求的人民檢察院、公安機關、國家安全機關指派至少一名辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業金融機構取回反饋結果。

也就是說，銀行凍結企業或個人資金：

1、須由人民檢察院、公安機關、國家安全機關兩名以上辦案人員

2、持有效的本人工作證或人民警察證和加蓋縣級以上人民檢察院、公安機關、國家安全機關公章的協助查詢財產或協助凍結/解除凍結財產法律文書

3、到銀行業金融機構現場辦理

4、符合本規定第二十六條情形除外。

(8)檢察機關金融機構座談擴展閱讀：

根據《關於印發銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定的通知》：

第十一條對於涉案賬戶較多，辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關需要對其集中查詢、凍結的，可以分別按照以下程序辦理：

人民檢察院、公安機關、國家安全機關需要查詢、凍結的賬戶屬於同一省、自治區、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關出具協助查詢財產或協助凍結/解除凍結財產法律文書。

逐級上報並經省級人民檢察院、公安機關、國家安全機關的相關業務部門批准後，由辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關指派兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和上述法律文書原件。

到有關銀行業金融機構的省、自治區、直轄市、計劃單列市分行或其授權的分支機構要求辦理。人民檢察院、公安機關、國家安全機關需要查詢、凍結的賬戶分屬不同省、自治區、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關出具協助查詢財產或協助凍結/解除凍結財產法律文書。

逐級上報並經省級人民檢察院、公安機關、國家安全機關負責人批准後，由辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關指派兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和上述法律文書原件，到有關銀行業金融機構總部或其授權的分支機構要求辦理。

第十二條對人民檢察院、公安機關、國家安全機關提出的超出查詢許可權或者屬於跨地區查詢需求的，有條件的銀行業金融機構可以通過內部協作程序。

向有許可權查詢的上級機構或系統內其他分支機構提出協查請求，並通過內部程序反饋查詢的人民檢察院、公安機關、國家安全機關。

第十三條協助查詢財產法律文書應當提供查詢賬號、查詢內容等信息。人民檢察院、公安機關、國家安全機關無法提供具體賬號時。

銀行業金融機構應當根據人民檢察院、公安機關、國家安全機關提供的足以確定該賬戶的個人身份證件號碼或者企業全稱、組織機構代碼等信息積極協助查詢。

沒有所查詢的賬戶的，銀行業金融機構應當如實告知人民檢察院、公安機關、國家安全機關，並在查詢回執中註明。

第十四條銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢的信息僅限於涉案財產信息。

包括：被查詢單位或者個人開戶銷戶信息，存款余額、交易日期、交易金額、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息，電子銀行信息，網銀登錄日誌等信息，POS機商戶、自動機具相關信息等。

人民檢察院、公安機關、國家安全機關根據需要可以抄錄、復制、照相，並要求銀行業金融機構在有關復制材料上加蓋證明印章，但一般不得提取原件。

人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求提供電子版查詢結果的，銀行業金融機構應當在採取必要加密措施的基礎上提供，必要時可予以標注和說明。

涉案賬戶較多，需要批量查詢的，人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當同時提供電子版查詢清單。

『玖』 縣級以上財政部門可以檢查被檢查單位在金融機構的存款嗎

呵呵 目前金來融機構協助查詢源 凍結 扣劃企業事業單位、團體、機關存款的范圍：
1、人民法院、稅務機關和海關：查詢、凍結和扣劃單位及個人存款。
2、人民檢察院、公安機關、國家安全機關、軍隊保衛部門、監獄、走私犯罪偵查機關：查詢和凍結單位和個人存款，但無權扣劃。
3、監察機關（包括軍隊監察機關）：查詢單位和個人存款，但無權凍結和扣劃。
4、審計機關、工商行政管理機關和證券監督管理機關：只有權查詢單位存款，無其他權利；工商行政管理機關具有類似於凍結措施的對單位和個人存款暫停結算的權利。
除了上述的部門或機關外，其他任何機構和個人都沒有權力實施。