金融機構對面對面業務進行風險

A. 金融機構對非面對面業務進行風險評估時，應重點審查哪些

保險公司，證券公司等。
在我國、再保險公司，共同基金，養老基金由銀監會負責監管的回非銀行金融答機構包括金融資產管理公司，如財務公司，儲蓄互助銀行，信用合作社。非存款性金融機構包括金融公司、貨幣經濟公司。
除銀監會監管的上述非銀行金融機構外，商業銀行，政策性銀行。非銀行金融機構就是銀行以外的金融機構、基金管理公司、期貨經紀公司以及證券期貨投資咨詢機構等。中國保監會監管的非銀行金融機構包括財產保險公司、人身保險公司，銀行主要分為三類：中央銀行、金融租賃公司、汽車金融公司、保險公司等等,目前郵政儲蓄也屬於這類.以上業務就是屬於非面對面業務、信託公司、企業集團財務公司、信託公司、擔保公司，中國證券會監管的非銀行金融機構包括證券公司、典當行、基金管理公司、證券公司、保險中介機構以及保險資產管理公司等。
非銀行金融機構包括存款性金融機構和非存款性機構。存款性金融機構主要有儲蓄信貸協會

B. 「線上支付」與「線下支付」的區別是什麼

1、線上支付：是指賣方與買方通過網際網路上的電子商務網站進行交易時，銀行為其提供網上資金結算服務的一種業務。它為企業和個人提供了一個安全、快捷、方便的電子商務應用環境和網上資金結算工具。在線支付不僅幫助企業實現了銷售款項的快速歸集，縮短收款周期，同時也為個人網上銀行客戶提供了網上消費支付結算方式，使客戶真正做到足不出戶，網上購物。

3、基本上不通過網上支付的都叫線下支付，具體方式有：貨到付款、郵局匯款、銀行轉帳和當面交易等。 貨到付款是指賣方可以通過快遞等物流機構代為收取貨款，以快遞送貨為例，當貨物送達買方，買方簽收貨物時需要把貨款支付給快遞公司，再由快遞公司支付給賣方。

(2)金融機構對面對面業務進行風險擴展閱讀：

作為一個基於帳戶之上的系統，讓那些擁有email地址的人們可以安全地發送/接收在線付款, 就象發送電子郵件那樣容易。

全球有超過一億個注冊帳戶，是跨國交易中最有效的付款方式。特別是08年8月起，paypal正式開通本地銀行卡認證，沒有信用卡也能成為paypal的認證用戶了，跳過信用卡這道門檻，paypal將會擴張的更迅速。但是這么具有使用優勢的收款方式也存在著很大的風險，最讓中國買家擔心的就是封號。無緣無故，理由牽強。一封就是180天，結果未知。

這無疑是給賣方頭上懸著一桿歷斧。讓做生意的人天天膽戰心驚。經常在論壇和網上看到有人說，自己明明發貨了，而且在快遞公司網路系統可以查到投遞結果。但是因為沒有紙介的本人簽收證明依然結不回錢。

信用卡還款作為一種最簡便的付款方式，目前也被廣大商家使用，全球信用卡的持卡用戶毋庸置疑是最多最廣潛力最大的客戶群。從使用便捷度上，無疑這是最方便的，當然，其風險也不可不顧。由於使用簡單了，風險也隨之其他幾種方式相對提高了一些。特別是被廣大商家推崇的非3D支付模式。除了卡的有效性之外，均不做任何驗證即可交易。

加上180天的無條件拒付，無疑給商家賣了一個不知何時爆炸的地雷，但鑒於外貿的情況信用卡拒付率比較低，正常情況是千分之幾。鑒於此，又推出3D支付模式。對卡除了有效性之外，增加密碼機制驗證。

從而降低了風險，但伴隨而來的是支付通過率的降低。無提現費用，不會凍結賬戶。作為信用卡支付服務商，也一直在尋求通過率和風險保障的平衡。以達到最優效果。

C. 上徵信的都有哪些信貸

徵信機構從信用信復息制產生的源頭採集信息，具體來說，徵信信息主要來自以下兩類機構：

一、提供信貸業務的機構。

主要是商業銀行、農村信用社、小額貸款公司等專業化的提供信貸業務的機構。

二、其他機構。

包括個人住房公積金中心、個人養老保險金等機構。

此外，上述部分機構還提供個人的地址、聯系方式等基本信息，而這些信息是由個人在辦理業務時提供給這些機構的。

(3)金融機構對面對面業務進行風險擴展閱讀

按照《徵信業管理條例》和《國家發展改革委關於中國人民銀行徵信中心服務收費標准有關問題的批復》（發改價格[2016]54號）規定，中國人民銀行徵信中心自2016年1月15日起，個人到櫃台查詢自身信用報告，每年第3次起的收費標准由每次25元降低至10元，通過互聯網查詢及每年前2次到櫃台查詢繼續實行免費。

個人信用信息基礎資料庫的網路覆蓋全國各地，無論在哪裡，您都可以到所在地的中國人民銀行分支機構查詢。

D. 農業銀行一類卡和二類卡區別

農業銀行個人客戶一類卡、二類卡的區別有三點。

一、交易限額不同。

1、一類卡內：

交易金額無上限容。

2、二類卡：

每日限額為一萬元，每年限額為20萬元。其中包括消費、向非定向綁定賬戶轉出資金、取出現金、繳費。另外，開戶金額、自助銀行、自助終端、POS渠道簽約，每日限額、通知起點金額均不得超過1萬元。可存款但不能取，且只能轉賬給一類賬戶。

二、個人擁有卡賬戶數量不同

1、一類卡：一個銀行每個人只允許辦理一張。

2、二類卡：每個人在銀行擁有的二類卡數量沒有限制，可辦理多張。不能開立附屬卡、電子現金賬戶，暫不支持外幣功能，暫不允許辦理自動轉賬和個人資金歸集業務。

三、使用場合不同：

1、一類卡：辦理存款、購買理財產品等金融產品、支取現金、轉賬、消費及繳費支付等全部金融業務。是全功能賬戶，可以辦理銀行所有業務。

2、二類卡：是一類賬戶的輔助使用賬戶。辦理存款、購買投資理財產品等金融產品、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉出資金業務。存取現金，銀行工作人員現場面對面確認身份的，還可以辦理非綁定賬戶資金轉入業務。可以配發實體卡片。