金融機構如何申請結售匯資質

❶ 外匯指定銀行辦理結匯、售匯業務管理暫行辦法的第二章　結匯、售匯業務市場准入、退出

第十二條具備下列條件的金融機構，可申請經營結匯、售匯業務：
（一）已經人民銀行批准設立並取得金融業務經營資格。
（二）具有完善的內部管理規章制度，主要包括：1.結匯、售匯業務操作規程；2.結匯、售匯統計報告制度；3.結售匯周轉頭寸管理制度；4.結匯、售匯單證管理制度；5.獨立的結匯、售匯會計科目以及核算辦法等。
（三）具有經外匯局培訓，並經外匯局考試合格的相關業務人員。
（四）具有結售匯匯價接收、發送管理系統。
（五）具有可以實時查詢進出口報關單電子底賬、報送國際收支統計申報數據和結匯、售匯統計數據所必備的電子、通訊設備以及適合開展業務的場所。
（六）金融機構分支機構申請經營結匯、售匯業務，還需取得其總行（部）或者上級行（主管部門）的授權。
（七）外匯業務經營穩健，內部控制健全，能按照人民銀行或外匯局的要求，針對過去的外匯業務違規行為進行整改並予以糾正。
（八）人民銀行或外匯局規定的其他條件。
第十三條金融機構申請經營結匯、售匯業務，應當向人民銀行提交下列材料，同時抄報外匯局：
（一）經營結匯、售匯業務的申請報告；
（二）經營結匯、售匯業務的可行性分析報告；
（三）結匯、售匯業務人員的名單、履歷、外匯局核發的考核合格證書；
（四）經營結匯、售匯業務所必須的電子、通訊設備和辦公場所情況簡介；
（五）經營結匯、售匯業務的規章制度和內部管理制度；
（六）人民銀行或外匯局要求的其他材料。
金融機構分支機構申請經營結匯、售匯業務，除提交上述材料外，還應提供其總行（部）或者上級行（主管部門）同意其經營結匯、售匯業務的批准文件。
第十四條金融機構辦理結匯、售匯業務的審批程序為：
（一）政策性銀行、國有獨資銀行、股份制商業銀行總行經營結匯、售匯業務，由人民銀行會同外匯局審批。
（二）政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行分支機構，城市、農村商業銀行，其他中資金融機構以及外資銀行經營結匯、售匯業務，由人民銀行分行、營業管理部會同外匯局當地分局、外匯管理部審批；人民銀行各分行、營業管理部可根據所屬中心支行的監管能力，授權中心支行審批轄區內銀行分支機構、城市商業銀行、農村商業銀行、其他中資金融機構和外資銀行開辦結匯、售匯業務的申請，並會簽當地外匯局分支局。
第十五條對以人民銀行會簽外匯局方式審批銀行經營結匯、售匯業務申請的，外匯局應當自收到會簽文件起15個工作日內出具核准意見，並反饋給人民銀行。
第十六條經批准經營結匯、售匯業務的外匯指定銀行正式開辦業務前應通過所在地外匯局對本暫行辦法第十二條第五款所規定的電子、通訊條件進行驗收。
第十七條外匯指定銀行申請停辦結匯、售匯業務，應當向人民銀行提交以下材料：
（一）停辦結匯、售匯業務的申請報告（包括停辦原因和停辦後債權、債務的處理措施和步驟等）；
（二）董事會或者總行(部)、上級行（主管部門）同意停辦結匯、售匯業務的批准文件；
（三）人民銀行或外匯局要求的其他材料。
人民銀行核准外匯指定銀行停辦結匯、售匯業務申請時，應同時將相關核准文件抄送外匯局。

❷ 如何通過工商銀行網銀辦理結售匯

請您登錄網上銀行，選擇「全部-貴金屬.外匯.商品-結售匯」功能，根據頁面提示辦理結售匯業務。如結售匯金額超過年度總額（等值5萬美元），請持材料到指定網點辦理。如需了解材料明細及網點信息，請編輯簡訊「人工服務」發送至95588詳細咨詢。
溫馨提示：
1.購匯用途選擇「非投資類保險」時，購匯金額最高為等值5000美元/筆。
2.需使用18位身份證號開通網銀（含：櫃台注冊/自助注冊/自助添加）。

❸ 財務公司結售匯業務申請，需要哪些資質哪些材料最好能提供些申報材料！

資質：無虧損2年以上經審計的財務報告，其他銀監、外匯局要求的資質。還有結售匯系統。
材料：（清單）
01.關於申請經營結售匯業務資格的請示
02.結售匯業務管理辦法
03.結售匯業務會計核算辦法
04.結售匯業務周轉頭寸及報價管理制度
05.結售匯業務授權管理規定
06.結售匯操作規程流程圖
06.結售匯業務操作規程
07.統計報告制度
08.結售匯業務單證管理制度
09.結售匯業務風險控制指引
10.結售匯報送信息系統情況說明
11.國際收支申報管理辦法
申報材料屬於公司機密，不能給你

❹ 如何通過工商銀行辦理結售匯

請您登錄手機銀行，選擇「最愛-投資理財-結售匯」功能，根據頁面提示辦理結售匯業務內。如結售匯金容額超過年度總額（等值5萬美元），請持材料到指定網點辦理，材料明細及網點信息可詳詢95588。
溫馨提示：購匯用途選擇「非投資類保險」時，購匯金額最高為等值5000美元/筆。

（作答時間：2020年1月29日，如遇業務變化請以實際為准。）

❺ 銀行為個人辦理結售匯業務時，應當按照什麼流程辦理

銀行為個人辦理結售匯業務時，應當按照下列流程辦理： （一）通過個人結售匯系統查詢個人結售匯情況； （二）按規定審核個人提供的證明材料； （三）在個人結售匯系統上逐筆錄入結售匯業務數據； （四）通過個人結售匯系統列印"結匯/購匯通知單"，作為會計憑證留存備查。

❻ 銀行辦理結售匯業務管理辦法的管理辦法

銀行辦理結售匯業務管理辦法 第一條 為了規范銀行辦理結售匯業務，保障外匯市場平穩運行，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國外匯管理條例》（以下簡稱《外匯管理條例》），制定本辦法。
第二條 中國人民銀行及其分支機構、國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱外匯局）是銀行結售匯業務的監督管理機關。
第三條 本辦法下列用語的含義：
（一）銀行是指在中華人民共和國境內依法設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行；
（二）結售匯業務是指銀行為客戶或因自身經營活動需求辦理的人民幣與外匯之間兌換的業務，包括即期結售匯業務和人民幣與外匯衍生產品業務；
（三）即期結售匯業務是指在交易訂立日之後兩個工作日內完成清算，且清算價格為交易訂立日當日匯價的結售匯交易；
（四）人民幣與外匯衍生產品業務是指遠期結售匯、人民幣與外匯期貨、人民幣與外匯掉期、人民幣與外匯期權等業務及其組合；
（五）結售匯綜合頭寸是指銀行持有的，因銀行辦理對客和自身結售匯業務、參與銀行間外匯市場交易等人民幣與外匯間交易而形成的外匯頭寸。
第四條 銀行辦理結售匯業務，應當經外匯局批准。
第五條 銀行辦理結售匯業務，應當遵守本辦法和其他有關結售匯業務的管理規定。 第六條 銀行申請辦理即期結售匯業務，應當具備下列條件：
（一）具有金融業務資格；
（二）具備完善的業務管理制度；
（三）具備辦理業務所必需的軟硬體設備；
（四）擁有具備相應業務工作經驗的高級管理人員和業務人員。
第七條 銀行申請辦理人民幣與外匯衍生產品業務，應當具備下列條件：
（一）具有即期結售匯業務資格；
（二）具備完善的業務管理制度；
（三）擁有具備相應業務工作經驗的高級管理人員和業務人員；
（四）符合銀行業監督管理機構對從事金融衍生產品交易的有關規定。
第八條 銀行可以根據經營需要一並申請即期結售匯業務和人民幣與外匯衍生產品業務資格。
第九條 銀行申請即期結售匯業務或人民幣與外匯衍生產品業務資格，應當由其總行統一提出申請，外國銀行分行除外。
政策性銀行、全國性商業銀行申請即期結售匯業務或人民幣與外匯衍生產品業務資格，由國家外匯管理局審批；其他銀行由所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部審批。
第十條 銀行分支機構辦理即期結售匯業務或人民幣與外匯衍生產品業務，應當取得已具備相應業務資格的上級機構授權，並報所在地國家外匯管理局分支局備案。
第十一條 銀行辦理結售匯業務期間，發生合並或者分立的，新設立的銀行應當向外匯局重新申請結售匯業務資格；發生變更名稱、變更營業地址、經營結售匯業務的分支機構合並或者分立等情況的，應當自變更之日起30日內報外匯局備案。
第十二條 銀行停止辦理即期結售匯業務或人民幣與外匯衍生產品業務的，應當自停辦業務之日起30日內報外匯局備案。
第十三條 銀行被依法撤銷或者宣告破產的，其結售匯業務資格自動喪失。 第十四條 銀行應當建立、健全本行結售匯業務風險管理制度，並建立結售匯業務經營和風險管理定期評估機制。
外匯局對銀行辦理結售匯業務中執行外匯管理規定的情況實行定期評估。
第十五條 銀行應當指定專門部門作為結售匯業務的牽頭管理部門，負責督導、協調本行及其分支機構的外匯管理規定執行工作。
第十六條 銀行應當加強對結售匯業務管理人員、經辦人員、銷售人員、交易員以及其他相關業務人員的外匯管理政策培訓，確保其具備必要的政策法規知識。
第十七條 銀行應當建立結售匯會計科目，區分即期結售匯和人民幣與外匯衍生產品，分別核算對客結售匯、自身結售匯和銀行間市場交易業務。
第十八條 銀行辦理結售匯業務時，應當按照「了解業務、了解客戶、盡職審查」的原則對相關憑證或商業單據進行審核。國家外匯管理局有明確規定的，從其規定。
第十九條 銀行辦理人民幣與外匯衍生產品業務時，應當與有真實需求背景的客戶進行與其風險能力相適應的衍生產品交易，並遵守國家外匯管理局關於客戶、產品、交易頭寸等方面的規定。
第二十條 銀行應當遵守結售匯綜合頭寸管理規定，在規定時限內將結售匯綜合頭寸保持在核定限額以內。
銀行結售匯綜合頭寸限額根據國際收支狀況、銀行外匯業務經營情況以及宏觀審慎管理等因素，按照法人監管原則統一核定，外國銀行分行視同法人管理。
第二十一條 尚未取得人民幣業務資格的外資銀行，在取得即期結售匯業務資格以後，應當向中國人民銀行當地分支機構申請開立結售匯人民幣專用賬戶，專門用於結售匯業務的人民幣往來，不適用本辦法第二十條結售匯綜合頭寸管理規定。
第二十二條 銀行辦理結售匯業務時，可以根據經營需要自行決定掛牌貨幣，並應當執行中國人民銀行和國家外匯管理局關於銀行匯價管理的相關規定。
第二十三條 銀行應當及時、准確、完整地向外匯局報送結售匯、綜合頭寸等數據以及國家外匯管理局規定的其他相關報表和資料，並按要求定期核對和及時糾錯。
第二十四條 銀行應當建立結售匯單證保存制度，區分業務類型分別保存有關單證，保存期限不得少於5年。
第二十五條 銀行應當配合外匯局的監督檢查，如實說明有關情況，提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
第二十六條 外匯局通過非現場監管和現場檢查等方式，加強對銀行結售匯業務的監督管理，建立健全銀行結售匯業務監管信息檔案。 第二十七條 銀行未經批准擅自辦理結售匯業務的，由外匯局或者有關主管部門依照《外匯管理條例》第四十六條第一款予以處罰。
第二十八條 銀行有下列情形之一的，由外匯局依照《外匯管理條例》第四十七條予以處罰：
（一）辦理結售匯業務，未按規定審核相關憑證或商業單據的；
（二）未按規定將結售匯綜合頭寸保持在核定限額內的；
（三）未按規定執行中國人民銀行和國家外匯管理局匯價管理規定的。
第二十九條 銀行未按規定向外匯局報送結售匯、綜合頭寸等數據以及國家外匯管理局規定的其他相關報表和資料的，由外匯局依照《外匯管理條例》第四十八條予以處罰。 第三十條 未取得結售匯業務資格的銀行因自身需要進行結售匯的，應當通過具有結售匯業務資格的銀行辦理。
第三十一條 非銀行金融機構辦理結售匯業務，參照本辦法執行，國家外匯管理局另有規定的除外。
第三十二條 本辦法由中國人民銀行負責解釋。
第三十三條 本辦法自2014年8月1日起施行。此前規定與本辦法不一致的，以本辦法為准。《外匯指定銀行辦理結匯、售匯業務管理暫行辦法》（中國人民銀行令〔2002〕4號發布）、《中國人民銀行關於結售匯業務管理工作的通知》（銀發〔2004〕62號）同時廢止。

❼ 緊急求助，在國內經營外匯是不是需要一個《經營外匯業務許可證》，如果需要是哪個機關發的

中國外匯現在還沒有開放，施行的是外匯管制。國內是禁止經營外匯產業的。

宗旨是個人可版以去炒外匯，國家不權鼓勵也不限制。但是禁止個人開設外匯公司等。
所以目前國內正規的外匯平台都是沒有辦事處的，基本都是國內的代理商服務客戶。
如果你要做外匯這邊可以直接申請外匯代理，官網申請許可權去開發和服務客戶。

❽ 銀行辦理結售匯業務如何申請

商業銀行准備開辦結售匯業務，需要向當地中國人民銀行申請。企業和個人結售匯，直接到開戶銀行辦理

❾ 如何開通工行企業網上銀行結售匯業務

開通流程如下：1.工商銀行網點首先會按照國家外匯管理規定及工商銀行相關賬戶管理要求，為企業開立經常項目外匯結算賬戶和人民幣結算賬戶並注冊企業網上銀行。2.需對企業進行風險評估和適合度評估，並簽訂《中國工商銀行結售匯業務總協議》和《中國工商銀行企業網上銀行遠期結售匯業務補充協議》。辦理遠期結售匯業務的企業還需開立保證金賬戶。3.企業填寫《電子銀行企業客戶變更（注銷）事項申請表》、《企業客戶證書及賬戶信息表》，申請開通企業網銀結售匯業務。4.企業通過網上銀行辦理即期售匯或遠期結售匯業務前，應向營業機構提交交易額度申請書和貿易合同、發票、報關單等真實性背景材料。5.已開通工行企業網銀並注冊有外幣賬戶的企業，如所在地區已開通企業網銀經常項目下一般外幣結算賬戶結匯業務，可直接使用網上結匯功能。

❿ 怎麼開通跨境人民幣收款資質

帶上你的身份證直接去中國銀行櫃台即可辦理結售匯業務，開通後即可享受跨境人民幣收款、外匯收款資質。
1、產品名稱：外幣兌換
2、產品說明：用您現持有的國際間可自由兌換外幣，在中國銀行各網點兌換成人民幣或您需要的其他可自由兌換外幣。
3、產品特點：目前可兌換幣種豐富：英鎊、港幣、美元、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗、挪威克朗、日元、丹麥克朗、加拿大元、澳大利亞元、歐元、菲律賓比索、泰國銖、韓國元、澳門元，新台幣共十七種貨幣。
4、辦理流程：客戶持本人有效身份證件、填寫相關單據、交付現鈔即可辦理。有效身份證件包括：本人身份證（中國公民、戶口簿（十六歲以下中國公民）、軍人身份證件（中國人民解放軍）、武裝警察身份證件（中國人民武裝警察）、港澳居民往來內地通行證（港澳居民）、台灣居民往來大陸通行證（台灣居民）、護照（外國公民）。
5、退匯手續：境外個人原兌換未用完人民幣兌回，可憑本人有效身份證件和原中國銀行兌換水單辦理。原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個月。對於當日累計兌回不超過等值500美元（含）以及離境前在境內關外場所當日累計不超過等值1000美元（含）的兌回，可憑本人有效身份證件辦理