金融市場僅指以金融機構活動為主體

1. 金融市場的主體主要指

1、金融市場主體是指包括金融企業(商業銀行與非銀行金融機構等)、非金融企業(工商企業等)、政府財政及個人或家庭在內的金融市場資金或金融工具的供應者與需求者。

2、金融市場主體又叫金融市場的交易主體，即金融市場的交易者。參與金融市場的機構或個人，或者是資金的供給者，或者是資金的需求者，或者是以雙重身份出現。如果從參與交易的動機來看，則可以更進一步細分為投資者（投機者）、籌資者、套期保值者、套利者、調控和監管者等。

4、對於金融市場的主體包括政府部門、工商企業、居民個人與家庭、存款性金融機構、非存款性金融機構，等等。(監獄不能成為金融市場主體)

一般包括企業、政府、金融機構、機構投資者和家庭五個部門。

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金融交易主體的分類

金融市場參加者是金融交易的主體，包括居民、企事業單位、政府、金融機構和中央銀行五類。

1、居民作為金融市場的參加者首先體現為資金的供應方，即通過參加銀行儲蓄存款，購買債券股票等，將消費剩餘資金提供給資金的需求方；居民作為金融市場的參加者也體現為資金的需求方，

在金融市場中獲得購房消費貸款、教育消費貸款會提高居民的短期消費能力和最佳消費效果。從居民在金融市場中的作用上看，居民仍然是資金凈剩餘的金融交易主體。

2、企事業單位作為金融市場的參加者首先體現為資金的需求方，企業為了彌補其資金不足，除了從銀行借款之外，還通過發行債券、股票等方式籌集資金。與此同時，企事業單位的閑置資金又成為金融市場的資金供應源。

3、政府作為金融市場的參加者主要體現在執行財政的職能，這種財政職能使政府具有資金需求者和資金提供者的雙重身份。當財政收支出現赤字時，政府往往通過在金融市場上發行長短期國家債券的方式籌集資金；

與此同時，財政作為公共部門和特定領域的資金提供者，其資金的投放雖然不經過金融市場，但卻可以改變金融市場的供求關系。

4、金融機構是金融市場的專業參加昔，在金融市場上，金融機構向資金需求方提供資金，同時又廣泛吸收存款，並發行有價證券進行籌資。

5、中央銀行作為銀行的銀行是金融市場資金的最終提供者，同時又是金融市場的直接管理者。中央銀行代表政府根據經濟形勢的變化，出台適當的政策措施，以指導，規范、監督金融市場的運行

2. 金融市場的主體是指

資金的需求者和供應者。
金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者內雙方通容過信用工具進行交易而融通資金的市場，廣而言之，是實現貨幣借貸和資金融通、辦理各種票據和有價證券交易活動的市場。比較完善的金融市場定義是：金融市場是交易金融資產並確定金融資產價格的一種機制 。
和其他市場相比，金融市場具有自己獨特的特徵：
第一，金融市場是以資金為交易對象的市場。
第二，金融市場交易之間不是單純的買賣關系，更主要的是借貸關系，體現了資金所有權和使用權相分離的原則。
第三，金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場。

3. 金融市場與金融機構有什麼區別

金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交回易而融通資金的市場，廣而言之，答是實現貨幣借貸和資金融通、辦理各種票據和有價證券交易活動的市場。比較完善的金融市場定義是：金融市場是交易金融資產並確定金融資產價格的一種機制 。
金融機構是指從事金融服務業有關的金融中介機構，為金融體系的一部分，金融服務業（銀行、證券、保險、信託、基金等行業）與此相應，金融中介機構也包括銀行、證券公司、保險公司、信託投資公司和基金管理公司等。同時亦指有關放貸的機構，發放貸款給客戶在財務上進行周轉的公司，而且他們的利息相對也較銀行為高，但較方便客戶借貸，因為不需繁復的文件進行證明。

4. 金融市場的概念

金融市場是指經營貨幣資金借款、外匯買賣、有價證券交易、債券和股票的發行、黃金版等貴金屬買賣場所的總稱權，直接金融市場與間接金融市場的結合共同構成金融市場整體。

金融市場的構成十分復雜，它是由許多不同的市場組成的一個龐大體系。但是，一般根據金融市場上交易工具的期限，把金融市場分為貨幣市場和資本市場兩大類。貨幣市場是融通短期（資金的市場，資本市場是融通長期資金的市場。貨幣市場和資本市場又可以進一步分為若干不同的子市場。

貨幣市場包括金融同業拆借市場、回購協議市場、商業票據市場、銀行承兌匯票市場、短期政府債券市場、大面額可轉讓存單市場等。資本市場包括中長期信貸市場和證券市場。

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金融市場可以從不同的角度進行分類：

1、按融資期限，可分為短期金融市場和長期金融市場。短期金融市場亦叫貨幣市場，包括票據貼現市場、短期存貸款市場、短期債券市場和金融機構之間的拆借市場等；長期金融市場亦稱資本市場，包括長期貸款市場和證券市場。

2、按交易對象，可分為本幣市場 (包括貨幣市場和資本市場)、外匯市場、黃金市場、證券市場等。

參考資料來源：網路-金融市場

5. 金融市場的定義

金融市場（financialmarket，即資金融通市場）是指由貨幣資金的借貸、金融工具的發行與交易以及外匯資金買賣等所形成的市場，是資金供求雙方運用各種金融工具、通過各式各樣的金融交易活動，實現資金餘缺的調劑的場所。[1]按融資期限可分為短期金融市場和長期金融市場，按交易對象則可分為本幣市場（包括貨幣市場和資本市場）、外匯市場、黃金市場、證券市場等。
金融市場又稱為資金市場，包括貨幣市場和資本市場，是資金融通市場。所謂資金融通，是指在經濟運行過程中，資金供求雙方運用各種金融工具調節資金盈餘的活動，是所有金融交易活動的總稱。在金融市場上交易的是各種金融工具，如股票、債券、儲蓄存單等。資金融通簡稱為融資，一般分為直接融資和間接融資兩種。直接融資是資金供求雙方直接進行資金融通的活動，也就是資金需求者直接通過金融市場向社會上有資金盈餘的機構和個人籌資；與此對應，間接融資則是指通過銀行所進行的資金融通活動，也就是資金需求者採取向銀行等金融中介機構申請貸款的方式籌資。金融市場對經濟活動的各個方面都有著直接的深刻影響，如個人財富、企業的經營、經濟運行的效率，都直接取決於金融市場的活動。

金融市場的構成十分復雜，它是由許多不同的市場組成的一個龐大體系。但是，一般根據金融市場上交易工具的期限，把金融市場分為貨幣市場和資本市場兩大類。貨幣市場是融通短期（一年以內）資金的市場，資本市場是融通長期（一年以上）資金的市場。貨幣市場和資本市場又可以進一步分為若干不同的子市場。貨幣市場包括金融同業拆借市場、回購協議市場、商業票據市場、銀行承兌匯票市場、短期政府債券市場、大面額可轉讓存單市場等。資本市場包括中長期信貸市場和證券市場。中長期信貸市場是金融機構與工商企業之間的貸款市場；證券市場是通過證券的發行與交易進行融資的市場，包括債券市場、股票市場、基金市場、保險市場、融資租賃市場等。

6. 什麼是金融機構；金融市場

金融市場一般是指經營貨幣資金借款、外匯買賣、有價證券交易、債券和股票的發行、黃金等貴金屬買賣場所的總稱，直接金融市場與間接金融市場的結合共同構成金融市場整體。

7. 金融法規形成性考核冊

第一章 金融概論
一、
單項選擇題
1．下列不屬於銀行業金融工具的是（B）
A定期和活期存款單 B國債 C匯票 D本票
2、 金融市場按照融資的期限，可分為（A ）
A、短期金融市場和長期金融市場
B、股票市場和債券市場
C、證券市場和票據貼現市場
D、間接融資市場和直接融資市場
3．金融法律關系的客體是指（C）
A金融業 B金融市場 C金融工具 D金融體系
4、下列不屬於金融法律關系客體的是（C ）
A、證券 B、金銀 C、財產 D、貨幣
5．國際貨幣基金組織主要對會員國提供（D）
A長期貸款 B風險資本信貸 C戰爭賠款 D中短期貸款
二、 多項選擇題 1．金融業的特徵主要有（ABCD） A以金融工具為經營內容 B金融機構的業務以信用為表現形式 C金融交易主體廣泛 D金融活動場所相對固定 2．金融業的作用主要有（ABD ） A、中介作用 B、調節作用 C、轉換作用 D、服務作用 、 3．金融市場的范圍分類（AB） A直接融資市場 B間接融資市場 C票據市場 D同業拆借市場 4．下列屬於金融機構負債業務所發行的金融工具有（ACD ） A、定期存款單 B、支票 C、定活兩便存款單 D、大額可轉讓存單 5．金融工具的特徵有（ABCD） A收益率 B償還期 C變現能力 D風險性三、判斷題 1、金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。（對 ） 2、金融法是調整貨幣資金融通的法律規范的總稱。（錯 ） 3、金融法的調整對象是金融業。（錯 ） 4． 金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規范性文件，文件只能採用書面形式（錯） 5．金融市場僅指以金融機構活動為主體的有固定場所的金融市場（錯） 6． 金融工具的信用等級越高，流動性越強，其變現能力也越強（對） 7．風險往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風險也較高，而風險低的金融工具收益也相對低。（對） 8． 國際清算銀行的最高權力機構是理事會。（錯）
第二章 貨幣管理法
一、 單項選擇題
1．票面殘缺不超過1/5的人民幣（A
）
A可全額兌換 B可兌換4/5 C可半數兌換
D不予兌換
2．殘缺的人民幣由（A）收回、銷毀
A中國人民銀行B國有獨資商業銀行C儲蓄所D財政部: i3 P: D3 ^! ^4 V& D( K
3．下列不屬於國際收支的資本項目是（D ）
A、證券投資 B、私人長期投資_
C、政府間長期借貸 D、單方面轉移收支
4．我國現行的人民幣匯率制度為（ D）
A固定匯率制 B多重匯率制" C自由浮動匯率制 D管理浮動匯率制
5．中國外匯交易中心實行（ A）
A會員制 B公司制 C集團制 D股份制
二、 多項選擇題
1．. 人民幣的形式，主要包括（AB）
A銀行券 B存款通貨 C紀念幣 D信用幣
2． 我國對人民幣的保護包括（ABCD）
A禁止偽造人民幣 B禁止變造人民幣 C禁止代幣票券 D禁止使用人民幣作為宣傳材料
3．（BCD）等行為是違反人同幣圖樣的法律規定的行為,
A印製代幣票券 B使用人民幣製作商品 C使用人民幣作為祭拜物品 D使用人民幣裝飾工藝品
4、下列行為屬於逃匯的有（ABCD ）
A、 擅自將外匯存放在境外的
B不按規定將外匯賣給外匯指定銀行。
C擅自將外匯匯出或攜帶出境
D擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境
5．下列有關人民幣的論述中正確的為（BC）
A人民幣是我國香港特別行政區的法定貨幣
B人民幣由中國人民銀行統一印製、發行
C人民幣的法償性來自於國家法律的保障
D人民幣現已實現資本項目可兌換.
三、 判斷題
1．w 我國的貨幣發行權屬於國務院（對）)
2．根據我國外匯管理法的規定，我國在1994年實行銀行結售匯制度。（對）
3．我國外匯管理的主管機關是國家外匯管理局。（對）
4．以人民幣支付或者以實物償付應當以外匯支付的進口貨款屬於逃匯（錯）
金融犯罪及其法律責任
一、
單項選擇題
1．犯罪嫌嫌人明知是偽造的貨幣而持有、使用，金額較大的，處以（A）以下有期徒刑或者拘役。
A 3年B 4年 C 5年 D 6年
2．利用塗改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為（C）
A 變造票據罪5 B偽造票據罪 C變造貨幣罪 D偽造貨幣罪
3．擅自發行股票債券罪屬於（C）
A非法從事金融業務罪 B偽造貨幣罪C偽造證券罪 D金融詐騙罪
4．票據詐騙罪的最高刑事責任為（A）
A死刑
B有期徒刑
C無期徒刑
D 10年以上有期徒刑
5．保險詐騙罪的特點是行為者在主觀上是（B）
A過失B故意C過錯D欺詐
二．多選題
1．偽造、變造金融票證罪包括（ABCD）
A偽造變造匯票、支票和本票B偽造變造委託收款憑證
B偽造變造信用證D偽造變造銀行存單
2．貸款詐騙罪的形式包括（ABD）
A編造引進資金、項目等虛假理由
B使用虛假的經濟合同的
C冒用他人的匯票、本票、支票
D使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的
3．信用卡詐騙罪是指（ABCD）
A偽造信用卡B變造信用卡C惡意透支 D冒用他人的信用卡
5．有價證券詐騙罪中的有價證券是包括（AB）
A國庫券B金融債券
C票據 D信用證
6．保險詐騙罪的共犯有可能是（BCD）
A保險監管機構
B保險事故的證明人
C保險事故的鑒定人
D財產評估人
三、判斷題
1．
金融犯罪是指違反金融法的行為（錯）
2．
犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身於金融機構與借款人之間，利用從金融機構較低利率的借款，加收一定的利息後轉貸給他人，非法謀取資金利息差的行為是指集資詐騙罪。（錯）
集資是一種民間金融互助行為，我國單位集資或者大額集資需經中國銀監會批准（對）
4．
使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的行為是有價證券詐騙罪（錯）
5．) R6 r* ]2 J1 T u
保險詐騙指犯罪嫌疑人故意製造保險事故或者虛構保險事故，故意逃避投保義務的違法行為。（對
第四章
中國人民銀行法
一．單選題
1．中國人民銀行行長由（B）任命
A 國務院總理B國家主席 C委員長 D全國人大常委會
2．下列不屬於中國人民銀行的職能是（C）
A發行的銀行 B銀行的銀行
C企業的銀行 D政府的銀行
3．我國貨幣政策的目標是
A穩定物價
B充分就業
C平衡國際收支
D保持幣值穩定，並以此促進經濟增長)
4．貨幣政策委員會是中國人民銀行（D）
A貨幣政策的決策機構 B貨幣政策的執行機構C貨幣政策實施的監督機構D制定貨幣政策的咨詢議事機構.
5．下列不是貨幣政策委員會當然委員的是（B）
A中國人民銀行行長
B中國農業發展銀行行長
C國家外匯管理局局長 D中國證監會主席
二．多選題
1．
2003年4月，中國人民銀行進行機構改革，新增加的職能部門是（AB）
A反洗錢局
B管理信貸徵信局
C資金安全局
D現金管理局
2．
中國人民銀行實現貨幣政策目標運用的貨幣政策工具（ABC）
A存款准備金B再貼現政策 C公開市場業務 D利率
3．( o$ X+ T1 D- j4 Y' A5 Q/ y下列關於中國人民銀行分支機構的論述正確的為（BCD）
A分支機構是按照行政區劃分來設立的B分支機構沒有獨立的法人地位
C分支機構的日常工作由總行統一領導D分支機構是總行的派出機構.
4．貨幣政策的中介目標主要有（BD）
A國民收入 B利率. C就業率 D貨幣供應量
5．6 u: m$ \; v7 B% z徵信內容中信用獲取的原則包括（ABCD）
A保證徵信數據可靠原則B保證被徵信人的合法權益原則;
C保證徵信數據的安全性D保證徵信市場公正、有序競爭原則
三．
判斷題
1．中國人民銀行是國家機關、不是企業法人。（對）
2．中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立帳戶的金融機構辦理再貼現。（對）
3．中國人民銀行可以向金融機構提供再貸款。（對）
4．貨幣政策是國家調節宏觀經濟的唯一手段。（錯）
5．中國人民銀行各分支機構具有獨立的法人資格。（錯）

第五章銀行業監督管理法一．
單選題
1． 中國銀監會的法律地位是（C）
A企業法人 B社會團體 C行政監管部門 D行業協會
2．擬擔任董事和高管的人員，由金融機構報銀監會批准，後者須在收到申請文件之日起（C）內決定批准或者不批准。
A 90天 B 60天 C 30天 D 15天
3．發現金融機構已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，應當由（B）依法對該金融機構實行接管。
A中國人民銀行 B銀監會 C財政部 D國家計委
4．如果銀監法與駐外銀行機構所在國法律規定相沖突的，按照屬地優先原則，優先適用（A）
A駐外機構所在地的法律 B駐外機構本國的法律 C中國的法律 D行為人所在國法律
5．銀監會有義務對中國銀行提請監管的對象進行監管，在收到建議之日起（C）內予以回復。
A 90天 B 60天 C 30天 D 15天
二．多選題
1．銀監法制定的監管銀行業的基本制度和措施，主要有（ABCD）
A銀監會對銀行業金融機構行使監管權力以銀監法為依據。
B銀監會依法、獨立行使對銀行業金融機構的監管權力。
C針對銀行業金融機構的不同問題採取靈活的、遞進的糾正措施和處罰措施
D銀監會行使監管權力由必要的監督和問責制約。
2．銀行業監督管理法調整的對象有（ABC）
A銀行業金融機構 B非銀行業金融機構
C駐外銀行業機構 D中國人民銀行
3．銀監會對商業銀行和其他非銀行金融機構的檢查包括（BCD）
A抽查 B不定期檢查 C金融機構年檢 D專題檢查
4．下列哪些屬於銀行業金融機構業務違法（ABCD）
A未經批准設立銀行業金融機構分支機構的
B未經批准變更、終止銀行業金融機構的
C違反規定從事未經批准或者未備案的業務活動
D違反規定提高或者降低存款利率、貸款利率的
5．銀監會對金融機構業務監管的法律性質是（CD）
A決定批准或者不批准設立銀行業金融機構
B審查注冊資本
C監管其組織行為的合法性
D監管其業務行為的安全性
三．判斷題
1．設立商業銀行總行和其他銀行業金融機構，銀監會在3個月內決定批准或者不批准設立銀行業金融機構。（錯）
2．銀行的變更、終止無需行業主管部門銀監會的批准。（錯）
3．監督預警制度是我國金融監管制度的一個新內容，也是提高金融監管質量的一個新舉措。（對）
4．銀行業機構在成立前的股東資格應當獲取銀監會的批准，在銀行業機構成立後增減股東的，也須經銀監會的批准。（對）
5．對於直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員從事銀行業工作的任職資格沒有任何限制。（錯）

8. 金融市場有那些主要分類

（1）按地理范圍可分為：
①國際金融市場，由經營國際間貨幣業務的金融機構組成，其經營內容包括資金借貸、外匯買賣、證券買賣、資金交易等。
②國內金融市場，由國內金融機構組成，辦理各種貨幣、證券及作用業務活動。它又分為城市金融市場和農村金融市場，或者分為全國性、區域性、地方性的金融市場。
（2）按經營場所可分為：
①有形金融市場，指有固定場所和操作設施 的金融市場；
②無形金融市場，以營運網路形式存在的市場，通過電子電訊手段達在交易。
（3）按融資交易期限劃分為：
①長期資金市場（資本市場），主要供應一年以上的中長期資金，如股票與長期債券的發行與流通；
②短期資金市場（貨幣市場），是一年以下的短期資金的融通市場，如同業拆借、票據貼現、短期債券及可轉讓存單的買賣。
（4）按交易性質劃分為：
①發行市場，也稱一級市場，是新證券發行的市場；
②流通市場，也稱二級市場，是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場。
（5）按交易對象劃分為折借市場、貼現市場、大額定期存單市場、證券市場（包括股票市場和債券市場）、外匯市場、黃金市場和保險市場。
（6）按交割期限可分為：
①金融現貨市場，融資活動成交後立即付款交割；
②金融期貨市場，投融活動成交後按合約規定在指定日期付款交割。按照上述各內在聯系對金融市場進行科學系統的劃分，是進行金融市場有效管理的基礎。
（7）按交易標的物劃分為：
①貨幣市場
②資本市場
③金融衍生品市場
④外匯市場
⑤保險市場
⑥黃金及其他投資品市場
（8）根據融資方式劃分為：
①直接融資市場
②間接融資市場
（9）根據具體的交易工具類型劃分：
①債券市場
②票據市場
③外匯市場
④股票市場
⑤黃金市場
⑥保險市場