金融機構為不本機構開立

1. 中央銀行為金融機構開立的賬戶包括

基本戶、一般戶、臨時戶、專用戶

2. 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中有： 為不在本機構開立賬戶的客戶提供

銀行本票、匯票，支票的兌付。

3. 支付機構不得為金融機構開立支付帳戶余額寶算嗎

算的

4. 《非銀行支付機構網路支付業務管理辦法》禁止支付機構為金融機構和從事金融業務的其他機構開立支付賬戶，

支付機構仍可基於銀行賬戶為金融機構和從事金融業務的機構提供網路支付服務，盛付通線下的消費場景豐富，相信即使是不能再為金融機構和從事金融業務的其他機構開立支付賬戶，影響也不大。

5. 在銀行和其他金融機構開立賬戶的開戶單位,應當接受中國人民銀行總行的具體監督嗎

C 在銀行和其他金融機構開立賬戶的開戶單位，應當接受中國人民銀行分行的具體監督

6. 如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶時，應採取什麼措施

如客戶為外國政復要，制金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層的批准。

在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當採取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

對於高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。客戶為外國政要的，金融機構應採取合理措施了解其資金來源和用途。

(6)金融機構為不本機構開立擴展閱讀：

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業務。

金融機構應採取合理方式確認代理關系的存在，在按照本辦法的有關要求對被代理人採取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。

7. 求《關於不法分子冒用銀行業金融機構名義開立賬戶風險提示的通知》全文

關於不法分子冒用銀行業金融機構名義開立賬戶風險提示的通知

銀監辦發專[2013]308號

各銀監局．各屬政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯社：

近期，河北、福建等地連續發生轄內農村信用聯社被不法分子冒名在民生銀行、光大銀行、郵政儲蓄銀行等銀行分支機構異地開立賬戶，並冒名與其它銀行業金融機構進行票據轉貼現、回購業務交易。主要作案手法為盜用信用聯社資料、偽造公章，冒名開戶非法交易。根據開戶留存的身份信息，犯罪嫌疑人主要來自四川南充、遼寧本溪和浙江永康、蒼南等地。

請各銀行業金融機構高度重視相關風險，對異地開戶進行票據買賣、資金交易活動的金融機構，特別是農村信用社，要以有效方式嚴格審核開戶真實性、合規性。發現異常情況，要及時向屬地銀監局報告，涉嫌違法犯罪的立即向公安機關報案。

各農村中小金融機構要加強開立賬戶資料及印章管理，對本行社的賬戶開立情況進行一次全面自查（憑賬戶查詢密碼到基本賬戶開戶行可以查詢本單位在其他銀行賬戶開立情況）。發現異常情況，要及時向有關部門報告，並告知交易對手及開戶行。

8. 一個單位在幾家金融機構開戶的,再能在一家金融機構開設一個什麼賬戶

基本戶銀行只能有一個，在其他銀行可以開立一般戶或者專戶，一般版戶可用於貸款融資，收付權貨款等，只能辦理轉賬和現金繳存業務，不能取現。專用賬戶是指企業為滿足特定用途而開設的賬戶，如納稅專用賬戶，專用賬戶只能辦理轉賬業務，不能提取現金。因臨時需要，如異地經營等，也可開立臨時存款賬戶，臨時賬戶可按規定提現。