互聯網金融欺詐大事件

❶ 十大互聯網金融陷阱風險有哪些呢

一、龐氏來騙局：披著亮麗外衣的「自拆東牆補西牆」老牌金融陷阱
二、虛擬貨幣：比特幣引發各種緊跟風口的新潮騙局
三、消費返利：偽裝公益消費的網路傳銷陷阱
四、違法P2P平台：高利率誘惑的虛假標的
五、消費金融套現：網購平台的信用額度已成非法吸錢產業鏈集中地
六、借款傭金：「借款傭金」成最常見的網貸詐騙形式
七、「套路貸」：受害人債務成幾何式增長
八、網貸手續費：專盯急需貸款人群騙取手續費、傭金
九、釣魚網站：仿冒真實網站地址或頁面
十、網路外匯理財：高大上包裝之下的投資平台易設陷阱

❷ 互聯網金融領域到底存在哪些風險

專家認為，主要有3種風險：一是平台跑路風險，大量非傳統金融機構涌內入金融行業，缺乏相容應風險管理能力，出現了大量跑路事件；二是社會風險，如網路高利貸和暴力催收等引發的社會風險，平台跑路甚至會引發群體性事件等；三是宏觀風險，即互聯網金融資金流向與宏觀調控方向不一致的風險。

目前，互聯網金融存量風險比較大，化解風險需要時日。「以P2P網貸平台為例，我們監測到的就有2000多家，數量相當龐大，化解存量風險還需要更長時間。」國家互聯網金融安全技術專家委員會秘書長吳震認為，對互聯網金融監管肯定是長期的和長效的。

❸ 2016年互聯網金融行業都發生了哪些大事

2016年互聯網金融行業都發生大事：

1. 微信支付寶紅包大戰：

春節支付PK，微信攻入支付寶地盤：支付寶植入春晚，集五福，被罵。微信紅包勢頭兇猛，除夕當日全球4.2億人使用微信紅包，收發總量80.8億次。

2. 快手浮出水面：

一篇爆文《殘酷底層物語》將快手炸出水面。快手注冊用戶超過3億，月活躍用戶6000多萬，估值據傳超過20億美元。中國13.7億人，北上廣深等一線城市不到1億，還有超過12.7億人在二三四線城市、鄉鎮和農村。

3. 糖豆廣場舞融資：

投資方包括順為資本、君聯資本、IDG資本等。糖豆廣場舞用戶多為30~55歲，在二三四線城鎮生活的女性。中國60後和70後人口的數量大約4.4億人，這一群體消費能力強，市場空間廣大。

4. 微博復興：

由於扶持中小網紅、發展短視頻、直播，向三四線城市滲透等舉措，微博用戶、營收利潤一路高漲。市值一度超過推特，前兩年被唱衰的微博被刮目相看。

5. 支付寶切入社交：

由於微信對用戶高粘性，且借微信支付攻入支付寶核心領域。馬雲做社交十分迫切。支付寶上線生活圈，涉黃。彭蕾表態整改，馬雲表態整改並鼓勵「支付寶，繼續努力」。

電商：

6. 雙十一再創紀錄：

2016天貓雙十一當天交易額超過1207億元，刷新世界紀錄。京東交易額估計150億元左右。

7. 跨境電商增長迅猛：

2016年上半年，中國跨境電子商務交易規模達2.6萬億元，同比增長30%。

8. 圓通上市：

順豐、申通、韻達等物流巨頭都在謀劃上市，圓通成為第一家。上市後市值近1000億。

移動出行：

9. 滴滴合並優步中國：

本來兩家公司還在融資開戰，突然傳出合並，很多投資人都認為不可能，但它就是發生了。合並後滴滴基本壟斷中國網約車市場，估值350億美元。優步中國逐漸淡出。

10. 共享單車熱潮：

前些年千團大戰，最後剩下美團點評糯米幾家；打車軟體，最後剩下滴滴優步。互聯網物種爆發史、物種慘烈競爭史，再次在共享單車領域上演。ofo背後站著金沙江創投、真格基金、王剛、經緯中國，摩拜身後站著高瓴資本、華平、紅杉、啟明創投，一兩年內就將浮出巨頭。

內容：

11. 今日頭條：

今日頭條日活用戶超過6300萬，用戶日均使用時長超過76分鍾，僅次於微信。據傳今日頭條已完成60億廣告銷售，今年廣告銷售額將達到100億。張一鳴表示不站隊。

12. 巨頭布局內容分發：

騰訊的微信公眾號、騰訊新聞、天天快報；阿里巴巴的UC、優酷、淘寶頭條；網路的百家號。

13. 騰訊收購，網易反超：

騰訊86億美元收購游戲公司Supercell，成全球最大游戲公司，挖深其護城河。不過有數據顯示，網易10月手游收入超過騰訊，成為全球第一大手游發行商。其中《陰陽師》《夢幻西遊》立了大功。

14. 知識付費：

分答一夜爆紅，知乎推出值乎、知乎Live，羅振宇開發得到。移動互聯網普及、移動支付便利、內容消費需求共同作用下，知識付費市場迎來一波小趨勢。

互聯網金融：

15. P2P新規：

最嚴P2P新規落地，市場已經洗牌。行業老大陸金所打算2017年在香港IPO，估值500億美元。跟前些年的團購、打車大戰類似，大戰之後，現在P2P市場已經浮現巨頭。

16. 區塊鏈技術：

2016年前9個月，全球區塊鏈風險投資超過14億美元。螞蟻金服、宜信等多家互金平台也在紛紛布局區塊鏈技術。中國央行正在招聘數位貨幣開發專家，印度、美國央行都表示研究區塊鏈技術。

17. 螞蟻金服布局印度：

螞蟻金服6.8億美元投資印度支付寶Paytm，其活躍用戶據傳高達1.35億。有趣的是，莫迪為反腐廢除舊鈔，Paytm無意間成為最大贏家。

其他：

18. 魏則西事件：

青年魏則西患滑膜肉瘤，到網路搜索遇到莆田醫院，由此引發大風波。網路下線醫療廣告，對其營收造成重大影響。並促使官方出台互聯網廣告管理文件。

19. 羅一笑事件：

白血病，三套房，公眾號收到打賞250多萬，微信出面，退還打賞。這件事之後，通過公眾號求助的事會越來越多。移動互聯網越發展，冪律分布越明顯。傳播影響力大的個體和普通人的差距越拉越大。

❹ 互聯網金融如何預防欺詐風險

通常來講，欺詐分來子通過偽造信自用記錄以獲取貸款機構的貸款，但問題是這些信用記錄通常是假的，或者是並不是借款人的真實情況，因此很容易出現對平台的詐騙或者是賴賬行為。尤其是互聯網金融行業，業務和審核更多依賴線上風控，如果做得不好很容易導致壞賬的發生。如何預防一方面除了平台本身加強風控技術外，和同盾科技這樣的第三方大數據反欺詐平台合作也是很不錯的選擇，目前國內主要的互聯網金融平台都在用他們的產品和服務。

❺ 互聯網金融詐騙怎麼維權

發現詐騙事實或者詐騙嫌疑人的，應當及時撥打110或者到公安機關報案，由公安機關立案偵查，追究行為人法律責任。
對於利用網路、電信從事詐騙活動的，建議通過12321舉報中心進行舉報，防止更多人上當受騙。

❻ 目前涉嫌違規的互聯網金融平台有哪些

公開報道過的e租寶……
另外，有一些跑路的，做過裸貸的一些平台

❼ 互聯網金融的典型案例

四大商業銀行推出的網上銀行，騰訊推出的微信聯合人保財險的手機端支付，淘寶聯合天弘基金開發的余額寶，還有包括：易付寶、百付寶、快錢等多家第三方支付平台。
2013年全球私募股權與互聯網金融相關的領域延續了過去幾年的火熱。僅5月份，Twitter宣布收購大數據創業公司Lucky Sort；IDG宣布兩宗與虛擬貨幣相關的投資；微軟擬出資10億美元收購Nook Media公司數字資產。
2014年7月國內某P2P公司完成C輪融資，三年內累計融資金額超6億元。C輪融資主投資方是蘭亭投資，為新加坡主權投資公司淡馬錫子公司。此外，前兩輪投資方光速安振中國基金、紅杉資本、凱鵬華盈中國基金都追加了投資 微金融又稱微信金融 ，是2012年左右新興的一種金融模式。即藉助微信等典型的社交媒體平台，為用戶提供相對理財，投資，貸款等規模較小的金融行為環境，一般情況下，指的是為中小微企業、創業者、個體工商戶、小額投資者等提供的金融服務。日前有第三方平台發布了微信金融平台排名，以其中名列前位的「閃電借款」為例，2015年第三季度財報顯示，其閃電借款平台7、8、9三個月撮合交易額分別有1.95億、2.28億、2.67億，增長極其迅猛。
隨著微金融信息服務體系的不斷壯大，微金融信息服務的概念也在擴大，現在其最為准確的定義是：專門向小型和微型企業及中低收入階層提供的，小額度的、時間短的、可持續循環的微金融產品和服務的活動。」
微金融信息服務的特點有兩點：一是以中小微型企業以及貧困或中低收入群體為特定目標客戶；二是由於客戶有特殊性，它會有適合這樣一些特定目標階層客戶的金融產品和服務。 以規模龐大的線下POS收單市場來說，越來越多的第三方支付企業對線下收單市場的拓展，未來線下支付將給整個綜合支付市場格局帶來重要影響。

❽ 打擊互聯網金融犯罪詐騙作文1000字

隨著現代科技的發展，我們的生活有了極大的改善，但這也促使了許多人利用高科技詐騙錢財，破壞人們的財產利益。現在的騙子無處不在，甚至就在你身邊，可要多加小心你的口袋哦！
當今最為廣泛的詐騙方法無非就是冒充「朋友」向你發QQ信息、打電話、發簡訊，「我遇難了！」拜託你馬上「救急」匯款。看在朋友的份上，你匯了款後才得知你的「朋友」已經逃之夭夭。最後，遇難反成自己！
最令人哭笑不得的就是冒充公安機關逮捕你這個所謂的「犯罪嫌疑人」，說你綁架，販毒等罪案，再通過打電話和發信息的方式，步步引誘，甚至綁票贖金，將銀行賬號的錢轉走。「公安機關」反成「嫌疑犯」！真是讓人哭笑不得，無語倫次！
「你中大獎啦！」這是最為普遍的詐騙方式，騙子往往冒充「我是歌手」「中國好聲音」等知名節目，傳來佳音，你中大獎，只要交一點「保險費」，「稅金」就可以領取大獎，機會不容錯過，再不來就沒有啦！你付費以後，「大獎」消失的無影無蹤。看來，這就是貪小便宜的「大獎」吧！
令人最不可思議的還是「欠費」，電話欠費是一件很平常的事情，但卻還是有許多詐騙發生：我是中國電信的工作人員，您的電話、電視、寬頻賬戶欠費了，請繳納「滯納金」！沒想到「滯納金」最後進了騙子的腰包。
「天上掉錢啦！」你在街頭發現一大筆錢，跑去撿起。誰知，騙子在假錢上下葯，趁你昏迷之時，取走所有的貴重物品，當你起來以後，發現財物被騙子一掃而空，後悔莫及啊！你見過天上掉錢嗎？做事還是謹慎為好！
你發現了嗎？網上購物往往要比市場價低得多，許多人為貪小便宜，謀利益，在網上匯款，數月後毫無音訊，「你上當了！」看來，不要總是想著會有好事發生哦，即使市場價貴點，但質量和品質還是有所保障的，可要當心啦！
騙子無處不在，利用數不勝數的手段處處詐騙，千方百計，步步引誘，你時刻小心著嗎？防止詐騙，保護自己的財產利益，是一件很重要的事喲！只要我們處理得當，就一定不會上那些可惡詐騙團的「魚鉤」了。
小心「防」詐騙，安全「0」距離，只要我們謹慎行事，捂緊口袋，正確判斷，就能遠離詐騙，遠離騙子！防止詐騙，從我做起，歐耶！

❾ 剛剛知道P2P，互聯網金融就已經暴雷；

網貸的最繁榮時間段早就過去了，現在已經是沒落，到處爆雷，百姓苦不堪言，勸你不要進這個坑了

❿ 2015年互聯網金融都出現了哪些雷人事件

1、 P2P跑路提高
事宜：2015年，中國互聯網金融范圍最火的詞莫過於「跑路」。一方面，P2P迸發式增加勢頭不減，汗青成交量沖破萬億大年夜大年夜關，包含未上線的平台在內，全國P2P平台數量已超越8000家;另外一方面，截止10月，全國共有677家P2P平台跑路。個中，200家為綠麻雀網貸系統開辟，118家為晨風網貸系統開辟，89家為融都開辟。
點評：P2P跑路三大年夜大年夜禍首：一是黑客進擊招致大年夜大年夜量P2P平台數據被盜被刪，平台資金被盜而激起的跑路佔60%以上，是以，平台安然相當首要。二是運營不善而激起投資人惶恐和兌付危機，招致警方提早參與激起大年夜大年夜量P2P平台封閉;三是風險節制不嚴招致大年夜大年夜量壞賬，進而激起的平台封閉跑路。因為互聯網金融歸根結底是金融，金融的本色在於風險節制，風控決定成敗!
2、互聯網眾籌成眾愁
中國有句古話：世人拾柴火焰高。眾籌情勢自國外引入中國後，曾被視為本錢市場的一場革命。令人不測的是，與P2P的火爆對比，呼聲最高的眾籌卻一貫不溫不火，即便中間多次發文鼓舞發展匯集眾籌也無起色。截止11月，全國眾籌平台不到300家，在互聯網金融狂歡派對顯得十分落寞，令人掉落望。
點評：眾籌風口遠遠沒有到來，跟著證監會眾籌法立法、當局關於眾籌的鼓舞政策真正落地，眾籌將迎來真實的春季，估計來歲末尾會迎來一個迸發式增經久。
3、烏雲暴光融都網貸系統嚴重馬腳
事宜：安然是互聯網金融的命門，一些網貸系統供給商大年夜大年夜肆鼓吹安然反遭打臉。近日，一則《融都網貸系統被烏雲暴光存在嚴重馬腳》的消息被跋扈狂轉載，惹起應用該系統平台客戶的極大年夜大年夜惶恐。隨後，融都官網接連頒布發表兩篇通知通知布告自證潔白，與舊年晨風網貸系統安然馬腳事宜措置編制千篇一概。
但網上對融都的質疑並未中斷，有網友暴光融都涉嫌經久虛假鼓吹：「中國網貸平台超越5000家，融都號稱市場占據率在35%以上，按這個占據率算，光融都一家就做了1800多家網貸平台，按平均每家30萬，就有5個多億發賣支出。可融都新三板上市財報顯示，舊年總支出才1500多萬，本年上半年僅僅1400多萬，並且還虧空了300萬。」
點評：有圖有底蘊，各位看官仁者見仁智者見智，牛皮吹大年夜大年夜了事實成果是要破的。
4、迪蒙獲國企100億投資擺烏龍
事宜：12月18日，一則《深圳一網貸系統處事供給商獲國企百億元注資》的消息，令業界一片嘩然。文中稱：「迪蒙匯集獲得國有獨資企業山東鋼鐵集體100億元的注資，兩邊殺青策略協作，合營開辟互聯網金融范圍。」後被證實百億注資化為烏有，迪蒙汗青上最大年夜大年夜一筆融資也不過5億，百億融資消息有炒作之嫌。
點評：熱中於炒作乃互聯網行業慣用之手段，可謂八仙過海各顯神通。本年2月一篇《淘寶阿里偷稅五萬億，超越100個國度GDP》，引來杭州警方上門抓人，轟動一時。後來有人翻出迪蒙老底，其幕後老闆向雋曾在中國消息社做過十年記者、社長，是個炒作高手。但匯集炒作歷來都是雙刃劍，弄不好會招災惹禍!
5、.e租寶與網貸之家迸發撕逼大年夜大年夜戰
事宜：12月3日，網貸之家暴光「e租寶疑在緬甸開銀行洗錢」，e租寶官網接連頒布發表兩篇「e租寶關於匯集歹意傳聞的聲明」，予以褒貶，假定說這還只勾留在文斗層面，接上去就勁爆了：網貸之家官網被黑客攻破、收到律師函、高管借到恐嚇德律風、大年夜大年夜門被潑紅漆，網貸之家則頒布發表多篇質疑e租寶犯警融資的消息……
點評：網貸之家和e租寶的撕逼是現代高科技戰爭，它是信息戰，技能戰，公關戰，媒體戰，司法戰等全方位、平面式的綜合戰爭。其超卓程度，不比《羋月傳》的宮斗戲差，也不輸於俄羅斯與土耳其的國度撕逼戰。
6、e租寶招災惹禍被周全查封
事宜：e租寶、網貸之家撕逼大年夜大年夜戰第一回合，e租寶略占優勢。但高調風格反而招災惹禍，吸引了國度相干局部的寄望。12月16日，北京警方傳遞稱，對e租寶遏制立案查詢拜候，周全查封、解凍、拘留收禁涉案資產。
點評：局部公司披著P2P的外套，實踐上做的是傳統意義上的犯警集資。本源意義上的P2P，有很強的生命力，其生命力暗示為降落融本錢錢、倒逼金融改革、普惠金融。
7、末路人貸美國上市遭破發
事宜：12月18日，互聯網金融海外第一股末路人貸在紐交所招搖上市，以10美元股價收盤後即暴跌超越10%，最低跌至8.35美元，跌幅達9%，跌破發行價。
點評：「登頂」第一天就戴了「綠帽子」，對中國P2P海外第一股而言，可不是好兆頭。抱負詮釋，本國人平易近的智商其實不比中國人平易近的低。「工欲善其事，必先利其器」，中國P2P應加強修煉內功，不該急於攻佔本錢市場。
8、深圳前海成中國P2P重災區
事宜：深圳是中國互聯網金融第一城，P2P平台數量佔全國的30%以上，個中50%以上平台落戶將來的西方曼哈頓——深圳前海。前海創投、前海融資谷……本年深圳呈現結果的平台中，前海也毫不禮讓的據有了荊棘銅駝，成為中國P2P重災區。
點評：創新就是一個試錯的過程，許可出錯但不縱容出錯該當是對待創新的精確立場。
9、P2P評級激告狀訟質疑
事宜：12月15日，中國首例網貸評級被訴案開審。融360在網貸評級申報中將短融網評為「C-」級。短融網覺得，原告不具有評級天資，其頒布發表申報使原告貿易諾言及運營收益受影響。本年齡首年代，大年夜大年夜公國際頒布發表了266個網貸平台黑名單和676個網貸平台預警名單，一線平台陸金所進入黑名單，也曾激起質疑。
點評：打分排名、黑名單不掉落為行業發展的神丹妙葯，但在沒有聲望的互聯網金融期間里， 誰說的算誰說的都不算，最後照樣回到比拳頭、比實力的傳統暴力情勢。
10、P2P監管千呼萬喚不出面
事宜：從2013年到2014年，從2014年到2015年，P2P監管細則多次「被出台」。僅本年以來，關於P2P監管細則出台工夫，就有上半年、7月、10月、歲尾等多個「聲望說法」，此刻2015年即將之前，P2P監管還是雷聲大年夜大年夜雨點小，各路神仙、猜想大年夜大年夜師們紛繁噤聲。
點評：磚家和業渾家士等待P2P監管的孔殷心思可以知道，但也要把握好照顧的規范，避免「神猜想」烏龍幾次再三產生，折損磚家威名。