人行約談金融機構涉案賬戶

⑴ 金融機構未經客戶同意查詢了客戶徵信違反了什麼法律

違反了客戶金融信息隱私，建議向當地人行和銀監舉報，未經客戶簽名"徵信授權書"屬違規查詢。

⑵ 人民銀行有什麼大額交易需要確認的規定嗎

中國人民銀行對大額交易的確認有規定。要求如下:

1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

2、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

3、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

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金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

第一條為了規範金融機構大額交易和可疑交易報告行為，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關法律法規，制定本辦法。

第二條本辦法適用於在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：

（一）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行。

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司。

（三）保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理公司、保險經紀公司。

（四）信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司。

（五）中國人民銀行確定並公布的應當履行反洗錢義務的從事金融業務的其他機構。

第三條金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監督、檢查。

第四條金融機構應當通過其總部或者總部指定的一個機構，按本辦法規定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報告。

⑶ 涉案金融機構不良資產上升和反洗錢有什麼關系

金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名或者假名賬戶。

⑷ 法院有權到人民銀行查詢單位賬戶嗎

其中第一條規定：人民法院查詢被被執行人在金融機構（按中國人民銀行法第八章第五十二條：本法所稱銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。）的存款時，執行人員應當出示本人工作證和執行公務證，並出具法院協助查詢通知書。金融機構應立即辦理、查詢事宜，不需辦理簽字手續，對於查詢的情況，由經辦人簽字確認。對協助執行手續完備拒不協助查詢的，按照民事訴訟法第一百零二條規定處理。很明顯，上述所規定所查范圍是金融機構而不是人民銀行。第六條規定：金融機構作為被執行人，執行法院到有關人民銀行查詢其在人民銀行開戶、存款情況的，有關人民銀行應當協肋查詢 。此條所指金融機作為被執行人可到人民銀行查詢，而未涉及到企事業單位作為被執行人可直接到人民銀行查詢。筆者還查找了《中國人民銀行法》、《民事訴訟法》以及有關的法律規定，均沒有說明中國人民銀行有協助人民法院、檢察院查詢企事業單位在金融機構開戶的詳細情況。
無疑，在現有的法律、法規中還存在著不完善之處，給基層實際工作中帶來諸多不便。為了更好地開展工作，理清各自職責，做到有法可依，筆者建議有關部門盡快在相應的的法律、法規中對人民法院、檢察院是否有權來人民銀行直接查詢企事業單位在金融機構的開戶情況給予明確。

⑸ 人民銀行261號文中銀行和支付機構中止涉案賬戶中所有業務指哪些

中止涉案賬戶中的所有業務：
暫停涉案賬戶開戶人名下所有賬戶的業務。自2017年1月1日起，對於不法分子用於開展電信網路新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經設區的市級及以上公安機關認定並納入電信網路新型違法犯罪交易風險事件管理平台「涉案賬戶」名單的，銀行和支付機構中止該賬戶所有業務。
銀行和支付機構應當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在3日內向銀行或者支付機構重新核實身份的，應當對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非櫃面業務，支付賬戶暫停所有業務。銀行和支付機構重新核實賬戶開戶人身份後，可以恢復除涉案賬戶外的其他賬戶業務；賬戶開戶人確認賬戶為他人冒名開立的，應當向銀行和支付機構出具被冒用身份開戶並同意銷戶的聲明，銀行和支付機構予以銷戶。

⑹ 中國人民銀行可否查到被執行人的所有的帳戶

從理論上看，中國人民銀行可以查到當事人的所有銀行帳戶。因為賬戶管理是人民銀行的一項職責，所以可以查到所有在金融機構開戶的開戶人情況。
但是現實中，一般情況即使法官依法到中國人民銀行查帳，也可能無法實現查詢，相關法律規定非常混亂。
2009年2月21日，最高人民法院和中國人民銀行聯合下發法發[2009]5號文件，文件名為《最高人民法院、中國人民銀行關於在全國清理執行積案期間人民法院查詢法人被執行人人民幣銀行結算帳戶開戶銀行名稱的通知》。該通知的有效期界定為在全國集中清理執行積案期間，且查詢內容僅限定為被執行案件，被執行人為法人，對於個人作為被執行人的暫不提供查詢。
在該通知的最後一條還規定「人民法院對人民銀行上述機構及公務人員執行本通知規定，或依法執行公務的行為，不應採取強制措施。如發生爭議，雙方通過友好協商解決爭議；直接協商不成的，應及時向最高人民法院和中國人民銀行反映。」
後全國各自人行皆根據該通知逐漸開放了查詢系統，但對法院文書的要求又各自不同，五花八門，比如中國人民銀行武漢中心支行、杭州中心支行採取過去的介紹信、通知中的查詢文書格式和財產保全裁定、執行裁定均可以查詢，中國人民銀行南京中心支行、中國人民銀行鄭州中心支行要求查詢文書必須是通知中的文書格式，介紹信不能用，而鄭州支行當天不提供結果，中國人民銀行合肥中心支行則僅對執行裁定書給予查詢，財產保全裁定書不給查詢。面對各地人行的不同要求，各地法院在該通知要求的不採取強制措施的情況下，只能無奈的根據各地人行的要求變通自己的文書格式和名稱。

⑺ 在銀行機構開戶涉案企業的銀行賬戶存在明顯涉及電信新型違法犯罪可以交易特徵

這個如果是遇到了那個詐騙的可以直接報警的

⑻ 公安機關凍結銀行卡明顯多於涉案金額並影響企業經營怎麼辦

,銀監會今天聯合最高人民檢察院、公安部、國家安全部發布了《銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定》
依據《規定》,銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關凍結涉案賬戶的款項數額,應當與涉案金額相當,不得超出涉案金額范圍凍結款項。查詢的信息僅限於涉案財產信息,包括:被查詢單位或者個人開戶銷戶信息,存款余額、交易日期、交易金額、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息,電子銀行信息,網銀登錄日誌等信息,POS機商戶、自動機具相關信息等。

⑼ 法律規定哪些單位可以查單位銀行賬戶余額

目前金融機構協助抄查詢 凍結 扣劃企業事業單位、團體、機關存款的范圍：
1、人民法院、稅務機關和海關：查詢、凍結和扣劃單位及個人存款。
2、人民檢察院、公安機關、國家安全機關、軍隊保衛部門、監獄、走私犯罪偵查機關：查詢和凍結單位和個人存款，但無權扣劃。
3、監察機關（包括軍隊監察機關）：查詢單位和個人存款，但無權凍結和扣劃。
4、審計機關、工商行政管理機關和證券監督管理機關：只有權查詢單位存款，無其他權利；工商行政管理機關具有類似於凍結措施的對單位和個人存款暫停結算的權利。
除了上述的部門或機關外，其他任何機構和個人都沒有權力實施。

⑽ 因為金融機構的失誤而產生的逾期怎麼處理

這個應該是可以解決的，你先找機構讓他們給你處理一下，一般像他們的過錯的話，他們會幫你處理。要麼把極限向後延，要麼他們會做一個調整。你只需按他們的調人去還款就可以啦。 你要做的就是和機構好好的協商。還是你一定要主動一些。