金融穩定是證券公司職責

㈠ 我是學金融的，快畢業了，想問下如果去證券公司可以做啥工作

你好，考上證券從業資格證去做財富經理。

㈡ 證券金融公司對證券公司保證金行使哪些方面的管理職責

證券金融公司對證券公司保證金行使五方面的管理職責，主要包括：證券公司擔保證券/資金明細賬戶的開立及管理；可充抵保證金證券范圍及折算率的確定；證券公司交存、提取、替換、買賣保證金等操作的審核；代證券公司行使對證券發行人的權利；保證金盯市、追繳、處分及有償使用等。

㈢ 證券公司是干什麼的主要是幹些什麼工作

在企業改制上市證券公司的主要職責的股票改制企業設計規劃城市，主要工作包封閉：參與制回定和行業答重組計劃，股票上市重組企業咨詢，起草、收集和提交所有申請材料，組織承銷股票上市公司，提供組織和協調工作。

證券公司是專門從事證券交易的法人企業。分為證券管理公司和證券登記公司。狹義的證券公司是指證券交易公司，經主管部門批准，並向工商行政管理部門領取營業執照後，專門從事證券業務的機構。

(3)金融穩定是證券公司職責擴展閱讀：

1、證券經紀商，也就是居間幫投資人買賣股票的證券公司。

2、證券承銷商，幫助企業上市發行股票，如果投資人要買公司發行的新股票時，就必須找這種類型的證券公司。

3、證券自營商，他們如同一般投資人一樣，也是股票的買賣者。我們一般稱為的法人，其中一類就是證券自營商。

4、綜合類證券商，就是同時經營以上三種業務的證券公司。

㈣ 中國人民銀行可以監管證券公司嗎

中國金融監管是實行分業監管，現在證券公司日常經營的監管機關是中國證監會。
不過，中國人民銀行是國家的中央銀行，負有防範和化解金融風險、維護金融穩定的職責，而且是國家反洗錢的行政主管部門，所以對金融機構保有九項現場檢查權，如果中國人民銀行認為該證券公司存在較大金融風險、對金融穩定有較大影響時，可以對該證券公司進行監督檢查，還可以對該公司進行反洗錢行政調查。

㈤ 怎樣構建金融穩定，金融發展和公平交易的三元

當前金融亂象頻生，局部金融風險頻發，金融監管風暴頻繁，金融業的改革與發展，牽動著各方神經。面對如此錯綜復雜的形勢，加快金融業改革已迫在眉睫。回顧過往，拋開部門本位主義，加強頂層設計，才能切實推進國家金融治理體系和治理能力的現代化。縱觀當前金融業的矛盾與問題，建議從以下四大問題入手，全面規劃和設計金融體系和監管制度。
金融監管目標問題

近現代金融發展史，也是一部金融危機史，每一次危機，都使政府對金融監管的目標有了更加深刻的認識。
改革開放以來，我國金融監管基本上是雙目標：金融穩定與金融發展。金融穩定是國際慣例和共識，金融發展則是我國作為後發展國家特殊的國情需要。圍繞著雙目標，各金融監管機構在不同時期各有側重，特別是維護金融穩定，不管是在立法立規上，還是機構設置上都予以了重點鋪陳。
然而，近年來，隨著居民財富的積累，銀行、證券和保險業機構紛紛下大氣力挺進到針對個人財富管理的爭奪中，以股票、債券、基金、私募股權等基礎金融產品為標的，加上互聯網金融助力，個人面對強勢的金融機構和復雜的金融產品，往往淪為非法集資、金融詐騙、違規理財的受害者，並引發局部金融風險。目前中國人均GDP已接近8000美元，預計到2020年突破1萬美元，家庭和個人將有更大比例的財富從存款和房地產轉向復雜多樣的金融產品，對消費者的金融保護將越發突顯。
借鑒國際經驗，著眼於金融業發展趨勢，應將維護個人與金融機構間的公平交易、防範金融欺詐，作為金融監管目標的第三極，構建穩定、發展和公平交易的三元目標，唯此才能在金融立法、金融機構設置和金融市場秩序維護上，做出具有前瞻性的體制和制度安排。
金融監管體制問題
2015年春夏之交的A股市場暴跌，將中國分業監管的痛點進行了全方位曝光，「鐵路警察」各管一段式的監管，既不能總攬金融市場的全貌，也不能適應洶涌擴張的混業經營現實。綜合而言，當前以機構主體為監管邊界的分業體制有以下弊端：
一是監整套利。以近些年急劇膨脹的資產管理業務為例，銀監會、證監會和保監會針對實質相同或一致的業務，在合格投資者人數、投資門檻、募集方式、風險資本、投資范圍等方面，標准不一，約束不同，導致市場參與者廣泛借道監管偏松的機構或設計多層嵌套的產品實現跨部門、跨市場、跨機構套利。
二是監管真空。近年來，互聯網金融、金融控股公司、資產證券化和私人財富管理四大新生事物強勢挺進中國金融業，四大新金融、新業態都橫跨銀行業、證券業和保險業，面對如此混業態勢，銀、證、保三會心態復雜，想管又怕管不好，最後的集體選擇是紮好自己邊界籬笆，而不管交叉空白地帶。由於監管空白，導致新金融野蠻生長，局部風險頻發。
三是監管盲區。現在對於2015年A股巨挫的一個共識是：場外資金利用銀監會、證監會、保監會的各自規則，打通了監管壁壘，而監管部門又都是信息孤島，沒有一個監管部門能夠全流程、全鏈條地掌握入市資金的來源與集聚動態。這種監管盲區在「一行三會」以及外匯局之間的業務接頭地帶大量存在。
四是監管逆勢。上世紀80年代以來，英、德、法、日等主要經濟體全面走向混業經營與混業監管，1999年美國柯林頓政府頒布《金融服務現代化法案》，全面結束對混業經營的限制。而當主要經濟大國從分業轉向混業時，我國卻於1992年、1998年和2003年相繼成立證監會、保監會和銀監會。隨著金融深化，分業經營與分業監管已不合時宜。
五是割裂市場。建設統一大市場一直是我國市場化改革的重要目標和方向。然而，分業監管體制把分機構監管自動延伸為分市場監管，規則競爭、審批競爭，但又不互聯互通。
針對分業監管的不足，國內各界進行了廣泛討論。對此，筆者建議在體制改革設計上明確遵循以下三個原則：一是權力制衡原則，不允許任何一家監管機構權力過大；二是混業監管原則，混業經營是大勢所趨，監管體制需要順應發展趨勢；三是金融生產者和金融消費者雙保護原則，保護金融生產者穩定經營，保護金融消費者公平參與交易。
依據上述原則，在充分考慮中國國情和借鑒次貸危機後各國金融監管體制改革後，可供選擇的改革方案如下：
一是充實央行兩項職能，即宏觀審慎管理職能、金融信息統計職能。為此，在央行內部增設金融宏觀審慎管理局，專司系統性金融風險的識別、分析、監測與應對預案，制定逆周期資本、行業資本等宏觀審慎監管工具指標等；充實金融信息統計職能，明確所有金融監管部門、金融機構、金融市場都有向央行報送金融信息的義務，明確央行統一制定金融行業的統計標准，明確央行是國家金融信息的統計歸口部門。
二是合並「三會」為「二會」，即調整合並銀監會、證監會、保監會，成立中國金融業監督管理委員會和中國金融消費者保護委員會。金融業監督管理委員會監管范圍涵蓋所有金融機構和所有場內外、本外幣金融市場。可按五大板塊設置業務司局，即系統重要性金控集團監管板塊、銀行業監管板塊、證券業板塊、保險業板塊、金融市場板塊。金融業消費者保護委員會監管范圍涵蓋所有與消費者發生的金融業務，包括存貸款、銀行卡、支付、理財等，都同時接受消費者保護委員會的功能性監管。將現行「一行三會」內部的消費者保護局、銀監會打擊非法集資局等並入，從保護金融消費者公平交易、財產安全、自主選擇、受教知情等權益出發，分清職責，並將信用評級機構和個人財富管理規劃咨詢服務納入監管范圍，成立金融消費者協會和財富管理行業協會。
金融法律問題
金融法律是金融制度的載體和保證。金融制度先進與否與金融立法密切相關，所謂國家金融治理體系的現代化實質是金融法律的現代化。目前我國金融法律主要存在四大問題：
一是法律線條粗獷。即使將國務院制定的法規計入，我國金融法律法規與美、日、德等金融發達國家相比，仍十分有限，至今期貨、外匯、金融衍生品等基礎性法律我國尚未制定。
二是法律法規內容不細致，實踐操作性不強。很多法律法規變成了監管部門的基本法，再由各部門制定規范性文件，法律法規才能落地。
三是立法過多體現監管部門的意志。由於金融業的復雜性和專業性，立法部門在權力邊界、法條表述粗細等方面常常擺脫不了監管部門的影響，甚至淪為權力法律化的工具。
四是法律更新遲緩。由於我國經濟金融發展快等原因，法律法規常常顯著滯後於金融發展現實，其結果要麼是抑制金融創新與發展，要麼是市場參與者不斷試探或挑戰法律與監管的底線。
解決金融法律問題需要納入到國家治理體系和治理能力的高度予以統籌考慮，包括立法機構人才的職業化、專業化等。當前為規范混業經營，亟待優先解決《證券法》和《信託法》的修訂與完善。
目前《證券法》修改在即，發展多層次資本市場、加強投資者保護等都為修法之必要，但更為迫切的是擴展「證券」的定義。近年來所謂的混業經營，除了金融機構跨部門持牌、跨行業經營外，更重要的是跨市場投融資，銀行、信託公司、證券公司、公募基金子公司、私募基金、保險資產管理公司等圍繞理財業務，突入對方市場，開展全面競爭。業務類似，但依據的監管規則卻不同，導致監管套利盛行。
2017年我國《證券法》的修訂正在加快進行中，建議為混業經營、混業監管奠定法理基礎，至少將各類資產管理集合資金計劃列入「證券」定義。
《信託法》是另一部管理混業經營的基本大法，特別是在大陸法系國家。2001年10月我國《信託法》正式實施。目前《信託法》在內容和實踐上面臨幾大問題：一是將《信託法》狹義地局限為信託公司法，二是束之高閣，法院判例少，證監會、保監會怕引入《信託法》而踩了銀監會的「腳」，選擇視而不見，三是內容不適應金融業發展變化。
從國外經驗看，《信託法》規范的是財富管理制度，而不是一類公司業務，更沒有信託公司這種類型金融機構，各國通過《信託法》將「受人之託，代人理財」各方當事人的權責利進行了法律規范，尤其是對信託財產的隔離、受託人的義務進行了細致明確。當前我國財富管理市場亂象叢生，根本原因是《信託法》虛弱、虛置。
因此，建議盡快啟動《信託法》修改，將目前銀監會、證監會和保監會管理的各類資產管理業務全部納入《信託法》的規范之下。著重完善信託登記制度、信託稅收制度、委託人忠義制度、公益信託制度等。
國有金融問題
目前，在國民經濟各行業中，無論是規模佔比，還是影響力，國有經濟在金融業中的統領地位都是第一的，而在金融業中，銀行業的國有經濟成分尤為突出，總資產佔比超過60%。
國有經濟占據金融業主導地位有利於宏觀調控，有利於維護金融穩定，有利於化解局部金融風險，有利於配合國家重大經濟戰略部署。然而，在獲得上述優勢的同時，也產生了很多問題，集中可歸結為低效率。由於國有經濟銀行在法人治理結構上存在著難以克服的缺陷，導致其在資金投向上偏好國有經濟、在經營風格上過於強調穩健，在考核機制上缺乏長效激勵，其結果是銀行將大量低成本資金投向低效的國有企業、地方政府融資平台。
這些年融資難、融資貴主要體現在民營企業，資產管理市場上混亂的通道業務和嵌套業務，其根源也是民營企業通過正規渠道難以獲得低成本資金。
過去的改革實踐證明政企分開、政資分開並不能解決國企效率低下問題，說到底，國企本質上是政府對資源的直接配置。國有大銀行之所以能從十幾年前「技術上破產」的境地走向今天的世界性金融巨頭，成功的秘訣是：政府剝離不良資產+政府注資+政府傾斜上市融資+政府長期高利差保護，政府的扶持發揮了主要作用，市場化能力有限。為此，建議按照十八屆三中全會關於積極發展混合所有制經濟和推動國企完善現代企業制度的要求，銀行業國有經濟改革需要加快步伐。
一是將幾家國有大銀行逐漸改造成國有資本佔主導的混合所有制企業。漸進、有序地將中投公司或匯金公司的注資通過市場化機制和手段置換為民營資本，國有資本佔比降至50%以下、控股權以上的第一大股東。
二是將中、農、工、建、交、郵儲六大銀行之外的國有股份制銀行改造成以民營資本為主、國有資本為輔的混合所有制企業。國有資本僅是重要大股東，不具有控股地位，更多表現為戰略性財務持有者。
三是加快民間資本開設中小銀行的審核步伐。中小銀行的市場定位是吸收本地存款、向本地發放貸款，類似於美國的社區銀行。政府對民間資本開設中小銀行的政策要透明、簡潔、便利化，門檻要求應僅限於：按照相對規范的股份制建立，產權清晰；滿足資本充足率要求；參加存款保險體系；市場定位明確。只要發起成立的企業符合上述要求，就應盡快批准從事銀行業。
四是深化國有大銀行企業制度改革。建立職業經理人制度，推行更加市場化的管理層選拔方式，銀行董事會主席和銀行行長均應由董事會選聘產生。建立良性的管理層激勵，確保高級管理人員以股東利益為主要目標。在市場化選人用人的前提下，高管薪酬應完全市場化。
(作者系南開大學國際經濟研究所客座教授)

㈥ 有關金融穩定的研究背景、研究意義和國內外研究現狀

金融穩定的基本制度框架分析
中央銀行履行金融穩定的職責能否順利實施和充分發揮，在很大程度上取決於一整套較為完善的制度框架的確立及良好執行。按照西方經濟學家切納德等人的觀點，一國的金融體系要較好地發揮功能，適宜的宏觀經濟環境、有效的監督和管理體制與健全的金融市場基礎設施是必不可少的。上述三項因素已被西方學界視為構成金融穩定的「三根主要支柱」。
在我國目前轉軌過程中的經濟金融格局下，除了上述三項因素應包涵於金融穩定的制度框架以外，健全和完善市場主體的適格性、市場交易和秩序的穩健性等制度架構，也具有十分重要的意義。
具體而言，金融穩定的基本制度框架可主要包括以下五個方面：市場主體方面、市場結構和秩序方面、金融調控和監管方面、市場支持保障方面和金融風險處置方面。
（一）在市場主體方面，我國已明確要建立資本充足、內控嚴密、運營安全、服務和效益良好的現代金融企業。從目前的情況看，我國的金融機構仍然存在著產權主體虛置、公司治理欠缺、不良資產偏高、經營效率低下等問題，成為阻礙金融業快速發展的「痼疾」。在這方面，構築良好的資本結構、完善的公司治理等制度架構至關重要，關鍵是要建立多重的股權約束機制，形成有效的激勵、監督機制，解決好權責對稱問題。
（二）在市場結構和秩序方面，我國金融業存在著直接融資和間接融資、債券市場和股票市場、銀行間市場和交易所市場、流通股和非流通股等結構不均衡以及金融秩序不規范的情況，使金融業隱含著內在的不穩定性，極易產生較大的金融波動，進而通過市場間的關聯和互動，擴展到整個金融體系，最終釀成金融危機。在這方面，要注意放鬆金融管制，著力推進金融市場的改革和創新，確保金融秩序的穩定。要逐步建立資本市場與貨幣市場的良性互動機制，加強深層次的銀行與保險業的合作，構建直接金融和間接金融協調發展的制度 「平台」。
具體而言，要放鬆商業銀行進入證券市場、基金業、信託業等限制，構建合理解決證券公司融資需求的制度框架；推動資產證券化、貨幣市場基金等新興金融工具的規范化發展，規范引導金融衍生產品的創新機制；建立和完善債券、外匯市場的做市商制度，改革強制結售匯制度，完善央行干預外匯市場的有關制度；依法嚴厲打擊和懲治破壞金融秩序的違法違規行為。
（三）在金融調控和監管方面，要確立不同層次的制度安排來協調貨幣政策和金融監管的政策工具，以促進金融穩定目標的實現。（1）簽署備忘錄規定中央銀行、財政部和監管部門在維護金融體系穩定中的職責和法律地位，明確中央銀行對國家金融體系的總體穩定負責，財政部和監管部門也承擔一定的責任；（2）構建協調宏觀金融穩定與微觀審慎監管的制度架構，增強中央銀行的前瞻性宏觀分析能力，提高監管部門的監管水準；（3）加強協商溝通，建立健全各部門之間防範跨市場、跨系統金融風險等方面的信息共享、協調配合的制度框架；（4）運用適宜的貨幣政策工具來穩定金融體系，可包括短期利率、公開市場操作、窗口指導等；（5）逐步建立功能性監管的框架，運用適當的金融監管手段來維護金融體系的穩定，如審慎的市場准入監管、及時的監督糾正措施等；（6）加快金融穩定指標的設計和評估，構建金融風險的預警機制，加強對跨市場風險和系統性風險的監測和分析。
（四）在市場支持保障方面，我國需要將保證支付清算體系的安全提高到維護金融穩定的高度來認識。較好的市場保障制度是保持金融穩定的有力「緩沖器」。要建立和完善金融風險的補償機制，確立存款保險制度、證券投資者補償制度和壽險投保者補償制度，並注意防範道德風險，充分發揮市場約束的力量。
（五）在金融風險處置方面，要按照依法合規、適度有限、權責對稱等原則，構築一整套較為完善的制度架構來有效處置金融風險，以最大程度降低損失。應建立一套處置金融風險的長效應急機制和體系，明確其組織結構、決策部署和執行實施，預備多套風險預案；嚴格掌握標准，認真履行好最後貸款人的職能，明確提供流動性支持的規則「界限」，切實防範道德風險；完善金融機構市場退出的法律框架，探索建立良好的金融機構破產制度框架，改善現有的對有問題金融機構進行風險救助的手段和措施；會同監管部門嘗試對金融機構進行風險類別劃分，逐步確立分類指導、有效監督和及時處置的制度架構。

㈦ 金融專業畢業，找工作，是進證券公司好，還是進銀行好

具體還是看你興趣。
但一般來說銀行穩定而證券公司如果是牛市或證券公司業績較好，分紅會很優厚，穩定性同樣很不錯。

分析一下銀行和證券的優劣勢
1.薪金：
最開始進去都差不多，不會有很大區別，但是女生在銀行發展前景比較大。現在外資銀行男女比例大致在1：2左右，一般來說女生做department head很平常見；但是證券公司難得看到女的channel manager或者sales/proct manager。當然，如果有信心做到這個位置，證券的工資將來會比銀行高，而且年終獎基本上是銀行的2倍的樣子
2.壓力
銀行除非做direct sales,一般壓力不是很大；而證券要受到風險，經營等各方面的壓力，在裡面做的同事現在三十歲看起來比40歲還老。這是個比四大還要恐怖的地方。銀行除了外資的hsbc和bea，一般能保證8點前下班；證券11點-2點還有很多人加班。
這個是指非薪資的福利。在年假方面，好的銀行和證券公司一樣，都有15天以上年假。但是證券公司一年到頭比較忙，經常有假不能請。比較大的銀行都會有工會，各種免費或者公司補貼的旅遊比較多；證券公司雖然也有，但頻率比較低。
4.門檻
銀行目前招人召的很瘋狂，可以看看中資和外資銀行每年的招聘計劃，絕對是證券業無法比及的。當然，如果自己基礎功扎實，能夠進入證券，也沒有問題。但是進入銀行的確要簡單一些。
5.發展前景
還是前面那句話，女生在銀行發展的前景絕對是比證券好。

㈧ 金融穩定的基本制度框架分析

中央銀行履行金融穩定的職責能否順利實施和充分發揮，在很大程度上取決於一整套較為完善的制度框架的確立及良好執行。按照西方經濟學家切納德等人的觀點，一國的金融體系要較好地發揮功能，適宜的宏觀經濟環境、有效的監督和管理體制與健全的金融市場基礎設施是必不可少的。上述三項因素已被西方學界視為構成金融穩定的「三根主要支柱」。
在我國目前轉軌過程中的經濟金融格局下，除了上述三項因素應包涵於金融穩定的制度框架以外，健全和完善市場主體的適格性、市場交易和秩序的穩健性等制度架構，也具有十分重要的意義。
具體而言，金融穩定的基本制度框架可主要包括以下五個方面：市場主體方面、市場結構和秩序方面、金融調控和監管方面、市場支持保障方面和金融風險處置方面。 我國金融業存在著直接融資和間接融資、債券市場和股票市場、銀行間市場和交易所市場、流通股和非流通股等結構不均衡以及金融秩序不規范的情況，使金融業隱含著內在的不穩定性，極易產生較大的金融波動，進而通過市場間的關聯和互動，擴展到整個金融體系，最終釀成金融危機。在這方面，要注意放鬆金融管制，著力推進金融市場的改革和創新，確保金融秩序的穩定。要逐步建立資本市場與貨幣市場的良性互動機制，加強深層次的銀行與保險業的合作，構建直接金融和間接金融協調發展的制度 「平台」。
具體而言，要放鬆商業銀行進入證券市場、基金業、信託業等限制，構建合理解決證券公司融資需求的制度框架；推動資產證券化、貨幣市場基金等新興金融工具的規范化發展，規范引導金融衍生產品的創新機制；建立和完善債券、外匯市場的做市商制度，改革強制結售匯制度，完善央行干預外匯市場的有關制度；依法嚴厲打擊和懲治破壞金融秩序的違法違規行為。 國際上認為，金融穩定的政策工具主要有四類：一是相對獨立的政策工具，包括監測支付結算系統、宏觀審慎分析、緊急流動性援助、危機協調管理四種手段；二是藉助貨幣政策工具來穩定金融體系，包括貨幣信貸政策、短期利率、公開市場操作和信息交流與窗口指導；三是運用金融監管手段來維護金融體系穩定，包括審慎管制與審慎監管；四是運用風險補償制度來維護金融體系穩定。
從我國當前金融穩定製度建設的現狀看，這四類金融穩定政策工具都亟待建立健全和協調發展。 首先，保證中央銀行支付清算系統的安全性與高效性是維護金融穩定的首要問題。因為，支付清算系統是金融基礎設施的核心。各國中央銀行都力求讓支付清算系統的監測管理涵蓋於大額資金交易有關的各個領域。但從我國目前看，人民銀行僅負責支付清算系統的建設和相關標準的制定，而對銀行卡業務的監管及相應的資金交易則由中國銀監會負責。這部分尚游離在人民銀行的支付系統監管之外的風險監管，對支付系統的穩定性造成一定的不利影響。
其次，微觀審慎監管與宏觀審慎分析要協調。目前，國內有一種觀點認為，金融監管的職責和金融穩定的職責是等同的，認為如果每一家金融機構都好，那麼這個金融體系就好；當某一家機構倒閉從而引發其他金融機構的倒閉，金融系統的危機也就到來了。然而，如果焦點僅集中在單個金融機構的微觀審慎監管，就可能忽略宏觀層面的其他更為重要的風險。國內外的研究表明，最大的信貸風險總是發生在經濟周期的波峰時期，而這時如果應用微觀審慎監管的傳統指標分析，風險看上去就是最小的。
再次，緊急流動性援助與道德風險問題不容忽視。緊急流動性援助，又稱為「最後貸款人」職能，是中央銀行用於處理金融不穩定的最傳統的工具。由於道德風險的可能，經濟學家提出各種解決措施，包括對有問題金融機構徵收懲罰性利率；提供緊急貸款時採取「建設性的模糊」的策略；要求有問題金融機構提供抵押品的做法，以及組織私營部門參與救助有問題機構。而我國目前對緊急流動性援助的制度安排還僅僅體現在央行與財政部發布的《地方政府向中央專項借款管理規定》中，著眼點也僅限於強調中央和地方責任劃分與利益協調和個案處理的工作程序。這在一定程度上體現了「建設性模糊」的原則，但其他防範道德風險的措施還在探索中。
最後，危機協調管理問題不容迴避。防範金融危機要立足於早分析、早校正。要盡快建立金融機構的風險預警系統和完善風險處置措施，尤其在由於個別金融機構風險引發的金融危機中，要有一些機制和措施及時地發現金融機構的風險，使得金融機構在風險加大或資產質量變差的情況下，有足夠的壓力盡快地加以糾正，這就是「及時校正措施」。同時，對於國際金融危機的不可預測性、傳染性和危害性，也需要我們通過建立長效的危機應急處理機制，才可能在突發性金融危機發生時將損失降至最低、將風險控制在最小范圍內。我們需要建立金融危機應急組織體系，統一制定和部署金融應急處理方案及其組織實施。 國際經驗表明，存款保險制度、證券投資者補償制度和壽險投保者補償制度，在形成有效的金融機構市場退出機制、減輕政府救助負擔、抑制個別金融機構倒閉造成的「多米諾骨牌效應」、降低系統性金融風險方面發揮著不可替代的作用。金融安全網應當是由審慎監管、風險補償機制和央行最後貸款人功能這三大要素構成。從我國金融業發展趨勢看，建立市場化的風險補償機制，有利於充分發揮市場約束的力量，防範道德風險，有助於防止金融機構擠兌風險的傳遞和蔓延，從而在正常金融機構和有問題的金融機構之間建立起一道「防火牆」。
目前，世界上對於建立風險補償機制還存在爭論。一些國家的經驗表明，設計與運行不當的風險補償機制還有可能誘發「道德風險」問題，進一步加劇金融風險與金融危機。在完全的市場經濟下，投資者應當對自己的投資行為負責。隱性的政府擔保或全額的風險補償機制下，金融機構可能涉足過度風險，存款人可能很少或根本沒有動力監督和約束金融機構的過度投機行為，從而引發高的道德風險。過去，在中國，政府作為國有銀行的「最後擔保人」，事實上承擔著保護存款人合法利益的義務。國有銀行依賴政府的隱性擔保，存在著過度涉足高風險、高收益領域的內在動機。一旦出現支付危機，則將風險轉嫁給政府。現在，我們從隱性的政府擔保到探索建立有限賠付的風險補償機制，將有利於克服這一道德風險。此外，在我國經濟轉軌時期，財政負擔較重、公共資金不足，央行應當「花錢買機制」，與其他部門共同建立有效的風險補償機制，以降低系統性的金融風險。

㈨ 金融證券公司怎麼運作

他是通過找客戶，投資之後還可以幫你分析行情，你通過公司買的金融產品都要交給他一定的手續費，客戶也只能通過證券公司來購買股票或其他金融產品

㈩ 證券金融公司對證券公司保證金行使哪些方面的管理職責

您好，證券金融公司對證券公司保證金行使五方面的管理職責，主要包括：證券公司擔保證券/資金明細賬戶的開立及管理；可充抵保證金證券范圍及折算率的確定；證券公司交存、提取、替換、買賣保證金等操作的審核；代證券公司行使對證券發行人的權利；保證金盯市、追繳、處分及有償使用等。