金融機構收付現金要求

Ⅰ 現金支付有哪些規定

現金支付的規定

開戶單位現金收支應當依照下列規定辦理：

（1）開戶單位現金收入應當於當日送存開戶銀行，當日送存確有困難的，由開戶銀行確定送存時間；

（2）開戶單位支付現金，可以從本單位庫存現金限額中支付或從開戶銀行提取，不得從本單位的現金收入中直接支付（即坐支）。 因特殊情況需要坐支現金的，應當事先報經開戶銀行審核批准，由開戶銀行核定坐直范圍和限額。坐直單位應當定期向開戶銀行報送坐支金額和使用情況；

（3）開戶單位從開戶銀行提取現金時，應當寫明用途，由本單位財會部門負責人簽字蓋章，經開戶銀行審核後，予以支付；

（4）因采購地點不確定，交通不便，生產或市場急需，搶險救災以及其他特殊情況必須使用現金的，開戶單位應向開戶銀行提出申請，由本單位財會部門負責人簽字蓋章，經開戶銀行審核後，予以支付現金。

Ⅱ 關於收付現金的問題

我覺得應收是你無論是否收到現金，只要收方對方開具的發票或是給對方開了發票就應該入賬，只是沒有收到貨款的話記入應收款項就行了！

Ⅲ 現金結算的具體要求是什麼

中華人民共和國現金管理暫行條例（中華人民共和國國務院令第12號）1988年9月8日發布

第二條 凡在銀行和其他金融機構（以下簡稱開戶銀行）開立帳戶的機關、團體、部隊、企業、事業單位和其他單位（以下簡稱開戶單位），必須依照本條例的規定收支和使用現金，接受開戶銀行的監督。

國家鼓勵開戶單位和個人在經濟活動中，採取轉帳方式進行結算，減少使用現金。

第三條 開戶單位之間的經濟往來， 除按本條例規定的范圍可以使用現金外，應當通過開戶銀行進行轉帳結算。

第四條 各級人民銀行應當嚴格履行金融主管機關的職責，負責對開戶銀行的現金管理進行監督和稽核。

開戶銀行依照本條例和中國人民銀行的規定，負責現金管理的具體實施，對開戶單位收支、使用現金進行監督管理。
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第五條 開戶單位可以在下列范圍內使用現金：

（一）職工工資、津貼；

（二）個人勞務報酬；

（三）根據國家規定頒發給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金；

（四）各種勞保、福利費用以及國家規定的對個人的其他支出；

（五）向個人收購農副產品和其他物資的價款；

（六）出差人員必須隨身攜帶的差旅費；

（七）結算起點以下的零星支出；

（八）中國人民銀行確定需要支付現金的其他支出。

Ⅳ 央行規范現金人民幣收付行為，具體的條例有哪些

中國的經濟在不斷的發展，同時人們也享受了高科技帶來的樂趣，更多的人為了方便而選擇線上支付很多的人，摒棄了現金支付，有越來越多的人對現金支付，可能會產生了一定的歧視，但是這是非常不對的，為維護人民幣流通秩序，保障中國公民的使用現金權益，央行對規范現金人民幣收付行為也做出了很多的條例，中國人民銀行採取了多項措施規范現金管理，同時也會提高現金的流通效率，保障公眾合理安全通暢的使用現金，這也是一個非常利國利民的事情。

3、道路交通方面

同時鐵路道路，客運城市公共汽車，城市軌道交通等，計程車經營者或駕駛者，也應該支持多種支付方式，但也應該接受現金支付，同時為現金支付的客戶，採取相應的變通措施才是應該的，很多的人乘坐計程車時都會掃描二維碼，但是現在也有很多的年齡大的人，或者說忘記帶手機的人，還是會帶一部分錢的，如果不提供這個服務，會造成非常不好的影響。

Ⅳ 金融機構向發行庫交存的現金必須達到哪些要求

一、整點現金要點准、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章清楚。同一捆錢腰條與封簽名上的封捆員的名章必須是同一個人（當地人民銀行另規定的，按當地人民銀行的規定執行）。
二、不宜流通人民幣挑剔標准
1、紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上的。
2、紙幣票面裂口2處以上，長度每處超過5毫米的；裂口1處，長度超過10毫米的。
3、紙幣票面有紙質較綿軟，起皺較明顯，脫色、變色、變形，不能保持其票面防偽功能等情形之一的。
4、紙幣票面污漬、塗寫字跡面積超過2平方厘米的；不超過2平方厘米，但遮蓋了防偽特徵之一的。
5、硬幣有穿孔，裂口，變形，磨損，氧化，文字、面額數字、圖案模糊不清等情形之一的。
三、紙幣的捆紮標准
1、紙幣按券別、套別清分，將同券同套的鈔票定100張為把，平鋪，墩齊，第一張向外表露出來的是鈔票正面，最後一張向外表露出來的是鈔票背面，面和底兩張鈔票必須同向，使整把鈔票形成正放狀態。
2、使用捆鈔紙捆紮，捆鈔紙在鈔票正中經過。捆紮紙幣不少於兩圈，紗紙收尾時要在整把鈔票的正面下方三分之一處對捆紮方向的紗紙繞兩圈，保證不翻鬆。紙幣扎把要求扎緊，保證捏著任何一張正常甩動不會散把。同時要求正面和底面鈔票不出現明顯的皺紋。
3、扎把人在把邊紗紙處同向蓋整鈔邊章。要求印章清晰，不出現筆畫斷開和缺少，不出現印色連成一遍，能夠清晰辨認全部文字。
4、紙幣以10把為捆，第一把表露出來的是鈔票正面，最後一把表露出來的是鈔票背面，面和底同向。每捆正面墊以襯紙，用捆鈔繩以雙十字捆紮，兩個十字都必須在鈔票正面和反面上經過，不得在鈔票側面經過，然後扎緊，最後打死結。要保證扎帶交叉部位融合，扎帶不滑動。
5、標准捆紮可以保證捆鈔繩和紗紙將鈔票面基本均勻地平分四份。並且每把鈔票捆紮紗紙之間的最大錯位不得超過紗紙寬度的三分之一。
6、准確填寫鈔票封簽，兩個封包員其中一個與扎把人相同。壓幣章的蓋章方向相同。
7、在封簽背面均勻塗上膠水，正向粘貼在整捆鈔票的墊紙上，保證覆蓋捆紮繩的兩個十字和打結。
四、硬幣捆紮標准
1、硬幣按面額、大小清分，同面額同大小的硬幣頂100枚為卷。
2、使用A4大小堅韌紙張封卷硬幣，收口處用膠水粘牢。
3、按每卷硬幣橫向用正體字按順序批註面額和枚數，並在收口騎縫處加蓋卷封人整鈔邊章。批註文字和邊章成一線。
4、10卷為捆，分三層碼放，每層卷數分別為3、4、3。
5、10卷硬幣的批註和名章必須同向。然後用捆鈔繩分別通過三分之一處和三分之二處進行捆紮，每處捆紮要保證繞兩圈以上，打死結。
6、再用堅韌的牛皮紙包裝整捆硬幣，用膠水封口。
7、准確填寫鈔票封簽，其中封包員與卷封人相同。整捆硬幣的卷封必須為同一人。
8、封簽背面均勻塗上膠水，粘貼在整捆硬幣的封口處。

Ⅵ 現金收支基本要求都有什麼

1、開戶單位現金收入應當於當日送存開戶銀行;
2、開戶單位支付現金，可以從本單位庫存現金限額中支付或者從開戶銀行支取，不得從本單位的現金收入中直接支付(稱為坐支)；
3、因采購地點不確定、交通不便、生產或者市場急需、搶險救災以及其他必須使用現金的，開戶單位向開戶銀行申請，由本單位財會部門負責人簽字蓋章，並經開戶銀行審核後，予以支付現金；
4、開戶單位不能白條頂庫;不準謊報用途套取現金;不準利用銀行臧虎代其他單位和個人存入或者支取現金;不準將單位收入的現金以個人名義存入儲蓄;不準保留帳外公款(小金庫);不得未經批准坐支現金或者未按開戶銀行核定的坐支范圍和限額坐支現金等。

Ⅶ 銀行業金融機構開辦存取現金業務應符合什麼條件

應符合銀監局的規定，取得金融許可證和營業執照，組織機構代碼證、稅務登記證等。

Ⅷ 銀行現金流入有啥規定

實際上為了防止不法分子進行洗錢和國內資金非法流入國外，我國早有相關法律規定，對銀行賬戶交易額度進行嚴格管控。

按照相關規定，個人銀行賬戶要是一次性取出或存入5萬以上現金，或者是當天累計存入，取出5萬以上現金的話，就會引起銀行的注意，然後銀行工作人員就會告訴你，這筆交易需要進行審核，請你耐心等待。

與現金交易的額度不同，轉賬的額度則會高一些，如果在境內轉賬給其他人的銀行賬戶，一旦單筆轉賬或者累計到了100萬人民幣以上的話，就會激活銀行的監控系統，這筆資金會在轉入他人賬戶之前被審核，相比之下，銀行對個人跨境資金交易的監控會更加謹慎，要是個人跨境轉出或者收入的金額超過20萬人民幣的話，就會進入銀行的監控模式，然後等待審核，通過後就會成功進入自己或對方的賬戶。

根據中國人民銀行在2007年3月1日施行的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，它是根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定的，經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過。

這個辦法主要為了加強對人民幣支付交易的監督管理，規范人民幣支付交易報告行為，防範利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪活動。

在這個辦法中專門明確指出了監管的范圍，「本辦法所稱人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經濟活動中通過票據、銀行卡、匯兌、托收承付、委託收款、網上支付和現金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。」

中國人民銀行及其分支機構負責支付交易報告工作的監督和管理。中國人民銀行建立支付交易監測系統，對支付交易進行監測。並且要求金融機構的營業機構設立專門的反洗錢崗位，建立崗位責任制，明確專人負責對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告。

一、對於大額支付交易的規定

在辦法中，對大額交易進行了定義：

（1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

（2）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

（3）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

所以這個問題的答案也就有了，就是上面這些金額。

如果發生了大額交易，金融機構要執行以下操作：

大額轉賬支付由金融機構通過相關系統與支付交易監測系統連接報告。並在交易發生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。

大額現金收付由金融機構通過其業務處理系統或書面方式報告。並在於業務發生日起的第2個工作日報送人民銀行當地分支行，並由其轉報中國人民銀行總行。

二、對於可疑交易的管理辦法

另外，有必要再對可疑交易說一下，因為這裡面也牽扯到金額。

（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

（2）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

（3）資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

（4）企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

（5）周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

（6）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

（8）短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

（9）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

（10）個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

Ⅸ 國家規定什麼情況下可以支付現金

（一）現金開支范圍
現金開支范圍具體包括：
（1）職工工資津貼。
（2）支付給個人的勞動報酬。
（3）根據國家規定頒發給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金。
（4）各種勞保、福利費用以及國家規定的對個人的其他支出。
（5）向個人收購農副產品和其他物資的價款。
（6）出差人員必須隨身攜帶的差旅費。
（7）結算起點（1 000元人民幣）以下的零星支出。
（8）中國人民銀行確定的需要支付的其他支出。
凡不屬於上述規定范圍的款項支付均應通過銀行進行轉賬結算。
（二）收受現金範圍（重點）
按照以上現金適用范圍的規定，在銀行開戶的單位，也只有在下列范圍內才能收受現金，其他收入則一律通過銀行辦理結算。
（1）剩餘差旅費和歸還備用金等個人的交款。
（2）對個人或不能轉賬的集體單位的銷售收入。
（3）不足轉賬起點（1 000元）的小額收款。
（三）。請提供郵箱，給你出納的詳細資料！