金融公司打款需要報備么

1. 金融公司向私人出入資金為什麼需要向銀監會報備是不是真的需要報備到銀監會

國內那麼多全國性銀行、地方銀行、合規的小貸公司與支付寶花唄、京東白條等線上支付機構附屬的借貸公司，每一分鍾可能產生多少筆存貸交易？全都要報備，銀監會審的過來嗎？這么大量的數據，如何交換，如何儲存？
另：凍結賬戶的權利可不是每一個國家機關都有的，一般而言只有公檢法、海關和稅務部門依據相關行政法規賦予的權利可以凍結個人銀行賬戶或者查封留存其他資產。銀行卡號留錯了，銀監會會捅到公檢法去凍結銀行賬戶。。。相關國家機關這么閑的嗎。。。

2. 金融公司在車管所備案都要什麼

公司簡介、材料真實合法的承諾書、營業執照、組織機構代碼、稅務登記證、銀監會或者商務部同意從事金融業務的批復文件、授權委託書、法人代表身份證和借款合同、抵押合同，以上證件、資料有正副本的都有提供加蓋公章的復印件，有的還要求帶著原件去現場確認。

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初次登記：

1、登記審核（受理）崗查驗申請人提供的手續是否齊全。符合規定的，接收有關手續，給申請人簽發《待辦單》，通知申請人交納檢驗費，並通知機動車檢驗崗檢驗車輛。接收的有關手續由車管所內部傳遞給檢驗崗。不符合規定的，告知申請人不符合規定的理由，退還全部手續，出具《退辦單》。

2、機動車檢驗崗檢驗車輛，符合規定的，在有關證、表上簽字，由車管所內部傳遞到登記審核崗。不符合規定的，告知申請人不符合規定的理由，出具《退辦單》。具有走私、盜竊、搶劫以及非法拼（組）裝機動車嫌疑的，送嫌疑車輛調查崗處理。

3、登記審核崗查驗機動車檢驗崗交來的手續，符合規定的，在有關證、表上簽字，送檔案管理崗。申請人提供的手續不符合規定，退給申請人並告知不符合規定的理由，出具《退辦單》。

上一崗位辦理的手續不符合規定或有疑問的，報機動車和駕駛員業務監督崗處理。發現假手續，暫扣並交嫌疑車輛調查崗處理。

3. 貸款公司去派出所報備需要填手續嗎

需要，根據人民銀行和銀監會聯合發文《小額貸款公司試點的指導意見》第二款規定，申請設立小額貸款公司，應向省級政府主管部門提出正式申請，經批准後，到當地工商行政管理部門申請辦理注冊登記手續並領取營業執照。此外，還應在五個工作日內向當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料。

4. 關於金融公司在車管所備案問題

1 備案證明文件

XX市XXX資擔保有限責任公司備案證明

XX市公安局交警支隊車輛管理所：
我單位XX市XXX資擔保有限責任公司因重要證件保管原因，不便在每次辦理車輛抵押登記時向貴單位提供金融許可證、營業執照及組織機構代碼證的原件，現申請將上述三項抵押權人的身份證明以復印件加蓋公章形式在貴單位備案。
貴單位在辦理我單位申請的車輛抵押登記時，對抵押權人身份證明的審查可憑我單位的加蓋公章的金融許可證、營業執照及組織機構代碼證復印件與備案存底核對，若與存底的備案證明相符即可按貴單位規定進行辦理，由此引起的一切法律後果由我單位自行承擔。
特此證明

XX市通XXX資擔保有限責任公司

附備案存底內容：
1、 加蓋公章的《金融許可證》復印件及原件
2、加蓋公章的《營業執照》正副本復印件及原件
3、加蓋公章的《組織機構代碼證》正副本復印件及原件
4、備案申請經辦人的身份證明及原件
5、法定代表人證明書和法人授權委託證明書
6、法定代表人身份證原件及加蓋公章的復印件
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辦事抵押、解押、備案要注意的事項

辦理公司證照備案登記需要准備：
1：備案證明（公章面簽面蓋）
2：公司公章（請自帶印泥）
3：營業執照正本、副本原件及正本、副本的復印件
4：組織機構代碼證的正本、副本原件及正本、副本的復印件
5：融資擔保許可證原件及復印件
6：法人證明書(最好填寫上編號)
7：法人身份證原件及復印件
8：委託授權書（最好填寫上編號）
9：代理人身份證原件及復印件
（如本地身份證請再准備居住證原件及復印件）

准備好以上資料到車管所備案登記後，今後去辦理業務時，每次，必須提供組織機構代碼證正副本原件，如果辦理抵押、解押、取證的車證較多時為穩妥起見，最好一並帶齊公司公章、法人身份證原件、代理人身份證原件、居住證原件，總之車管所需要驗證什麼資料您公司就提供什麼，以免耽誤自己的時間。

5. 大額資金轉賬銀行報備是什麼意思

大額資金轉賬銀行報備是提前向轉賬銀行提去轉賬金額。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

第九條

金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：

1、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上，外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付，及其他形式的現金收支。

2、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆，當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

3、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆。當日累計人民幣50萬元以上，外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

4、交易一方為自然人、單筆，當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

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轉賬招數最省錢的方法有以下幾種：

1、櫃台轉賬

自發改委和銀監會聯合印發《商業銀行服務政府指導價政府定價目錄的通知》後，個人櫃台轉賬匯款手續費不得超過50元之後。各行普遍按照匯款金額的0.5 %—1%來收取手續費，50元封頂。

2、網銀轉賬

使用網銀轉賬，手續費基本為櫃台的一半甚至更低。但網銀轉賬還有一個隱性費用，即安全工具成本費。

3、ATM轉賬

ATM跨行轉賬手續費一般在櫃台轉賬費用的基礎上打9折，不過ATM每日轉賬金額不可超過5萬元。

4、手機銀行轉賬

通過交通銀行的手機銀行異地跨行轉賬10萬元，可以分兩次轉，這樣就能省下30元的手續費。

6. 公司轉款一千萬以上需向銀行報備嗎

1：《營業執照》正本復印件兩份；

2：《企業組織代碼證》正本復印件兩份；

3：《稅務登記證》正本復印件兩份；

4： 法人代表《身份證》復印件兩份；

5：企業介紹信一份；（有效期一天）

6：委託授權書一份；（公司為企業非法人企業或不是法人自己辦理時）

7：總公司開戶許可證；（企業為分公司時）

8：企業公章，企業財務章，法人代表私章，財務人員（會計/出納）私章；

9：營業執照，組織機構代碼證，開戶許可證，稅務登記證原件需留銀行，供人民銀行審核後退還；

10：如以前企業有基本戶，需注銷原有基本戶，方可辦理新的企業基本賬戶；

11：填寫兩份開戶申請表，留下印模。等候消息。（記得開通網上銀行和電話銀行）

7. 銀行匯款報備要多久

一般報備就可以了，不用管具體時間。
根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
第九條
金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：
（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。
（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。
（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。

8. 金融機構要向哪裡報備

是向銀監會報批，
報備是向他監管機構。

9. 什麼是金融統計報備制度

是一種出於防範金融風險的考慮備案制度。
金融也分好多種，比如有金融項目的報備制度。。。。說的不怎麼詳細哦。

10. 銀行把錢直接打到金融公司合法嗎

銀行直接把錢打到金融公司，肯定是不合法，也不合規的呀，如果是你申請的貸款，應該是款項打到你名下的銀行卡才可以