⑴ 金融行業的客戶服務工作的定位、范圍和要求是什麼
標準的要查教材,理解的講,定位大致可分為第三方,投資者和融資方三類,最終要站在投資者位置考慮。范圍即金融產品服務,代理與咨詢等。要求專業性,規范化,合法化,客戶自主原則,明晰化,風險控制原則。
⑵ 怎樣維護客戶(金融行業)
首先你要准備充分,先電話約談見面地點。如果對方意願不強烈,可通過簡訊方式發送一些他可能感興趣的訊息資料,慢慢建立信任,再約談。
⑶ 如何做好金融服務工作
隨著金融業競爭的日益激烈和客戶需求的多元化,優質服務已成為農村信用社贏專得社會信譽的主要條屬件、爭取客戶的主要方式、對外競爭的主要手段、取得盈利的主要途徑我認為,在日常工作中營業人員應注意以下幾個方面:
一是服務紀律。每位營業人員應著裝整齊,佩戴好胸章,以飽滿的精神狀態做好為客戶服務。
二是服務態度。顧客走到櫃台前營業人員應站立接待,主動招呼,把「您好、歡迎光臨、請、謝謝、再見、走好」等禮貌用語常掛嘴邊,以拉近與顧客之間的距離,會給顧客一種親切之感,更帶有幾分人情味。
三是業務介紹。營業人員要根據不同客戶的需求,主動、熱情、耐心地介紹本機構開辦的金融業務品種,在向顧客介紹業務時語言簡單清楚,避免使用專業名詞,令客戶不易理解,講解時語氣要肯定、准確、突出業務的性質和特點。
四是服務准確。員工在辦理業務時,嫻熟、准確、高效的業務技能,不僅能增強顧客對信用社的信賴感,更重要地是能夠反映農村信用社員工隊伍的整體素質,增強信用社的社會知名度和社會地位。
⑷ 如何服務金融同業客戶
同VIP客戶。
⑸ 如何做好金融行業的服務營銷禮儀
金融禮儀的基本特徵:1、以個人為支點2、以修養為基礎3、以尊敬為原則、以美好為目標
金融禮儀的培養方法:1、樹立禮儀意識2、加強道德修養3、切記循序漸進4、注意自我檢查5、主動積極實踐
金融禮儀對儀容儀表的要求:儀容儀表是樹立良好公眾形象的基礎和前提,注重儀容儀表是金融從業人員尊重賓客的需要,良好的儀容儀表可以盡快縮短金融服務人員與賓客之間的心理距離,良好的儀容儀表也是增強自信心的有效手段。
1、儀容自然美 2、儀容修飾美 3、儀表內在美金融禮儀對溝通禮儀的要求:金融行業是直接服務於客戶的現代服務業之一,每天每刻都必須和形形色色的人打交道,每一件工作的完成、每一筆業務的成交、每一個事件的處理,都必須以語言作為溝通的媒介,因此,語言溝通禮儀對金融工作的開展具有十分重要的作用,語言修養也是檢驗金融工作者專業素質高低的一個重要標准。交談時態度要平和:要能夠做到通過耐心的傾聽、細致而全面的解答、和顏悅色的面部表情、清晰悅耳的聲音,將尊重、熱情、關懷、專業與職業等信息傳達給對方,讓服務對象在享受到專業服務的同時,也獲得美的享受。
表情要自然、大方:要注意與客戶在眼神上的交流。目光的高度要恰到好處,根據所需解決問題的實際情況,與客戶保持適當的空間距離,假若不是櫃台業務,與客戶的交談距離應保持在1米左右為宜,目光始終正視客戶,但不要盯視對方。姿勢應大方、得體:站立服務時應按照站立服務的規范要求,不要將身體依靠在牆邊或櫃台上,或將手抱在胸前、放在褲袋裡。為更清楚地解釋問題,增強談話的效果,可適當增加手勢,但動作不宜過大或太頻繁,更不允許出現指指點點的不禮貌行為。
使用禮貌用語:准確而適當地運用禮貌用語,不僅是對光大金融行業從業人員的一項基本要求,也是做好本職工作所必須的基本前提之一。
望採納
⑹ 金融公司如何給客戶提供更好的服務
想要在
控製成本
的同時提升
服務效率
,拓展服務半徑,藉助科技賦能已是大勢所趨。這方面乾道集團進行了比較深入的探索。
⑺ 金融機構如何做好客戶服務
先講第一點,我所在的是金融機構,客戶通過我來炒股票,能給客戶提供的服務就僅限在股票及股票的相關領域,對於這一點我想的很深刻,也想了很多,因為炒股就是選擇股票和選擇時機兩個問題,而能夠做好選股和選時機這兩件事是需要付出很大很大的努力和代價的,而我正在樂此不疲的去做,因為我十分有志於成為基金經理,我本來想的就是給客戶賺到更多的財富,當然在這一過程中,我也會得到財富。如果我不能給客戶提供優質周到的服務,我會感到內疚! 前幾天,國慶節之前,有個客戶問我江銅權證行權的事,具體問的是,江銅權證行權。江銅權證到期了,他賣出了別的股票騰出資金來行權,但是哪天行權遇到了一個問題,就是當天進入行權期之後是第二天就能得到股票還是行權期的最後那一天,客戶問我,我就去問公司了,公司的回答後,我就去給客戶解釋,但是因為權證這塊我並沒有解釋好,所以導致客戶很生氣,對此我很難受,我一直認為我能給客戶提供很好的服務,因為我炒股到現在八九年時間了,另外我做職業操盤手也整整29個月,我一直堅信我對A股還是很有研究的,但是權證這塊卻沒有足夠關注,我為沒能給客戶提供優質服務而內疚,而這也是我一會繼續努力的地方! 只有有能力給客戶提供優質服務,才能給客戶提供優質服務,我會花費大量的甚至是終身的時間和精力來提高自己的能力! 第二個問題就是相關法律,因為有錢的客戶並不都是對證券很了解,同時對證券的相關法律很了解,而我作為證券從業人員則對證券很了解,同樣也對法律很了解,這是信息不對稱,就容易出現信息不對稱很有可能出現的問題! 我對證券法和一些金融法規專門研究過,我是想在證券金融行業長久的存在下去,要不也不會花大把的時間和精力來研究和思考股票了,所以我不會做違法的事,不會去損害客戶的權益,以提高客戶的權益為己任。把自己所知道的信息詳詳細細的給客戶們說明白! 回到現實中,有一類客戶我是不開發,這類客戶的特徵就是把炒股當成銀行存款,但卻比銀行存款利息高,也就心裡不願意承受風險的人!這類客戶我是不想開發的,因為股市不是提款機,相對於銀行存款,股市收益上去,但風險也上不去了,我不能把股市說成是只有收益而沒有風險的市場,而把股市當成只有收益而沒有風險的人,這類人我開發的積極性並不大!
⑻ 金融行業如何發展新客戶
最主要的復問題是客戶對公司制的信任,所以該公司應該做好充分的工作,給投資人以安全感,讓顧客放心把自己的錢交給公司保管。
公司已方面在打造信譽的時候,另一方面應該吸引新顧客加入,擴大宣傳力度,讓不知道的人知道,不了解的人了解,這樣公司的交易規模肯定會擴大。
⑼ 如何做好金融服務工作
金融企業是經營特殊商品——貨幣、貨幣資本以及與此相關的金融服務企業。金融服務是為社會物質資料的生產和流通提供融通資金的服務,是金融企業有效經營貨幣與貨幣資本的成功保障,是營銷管理的一項具有決定性意義的活動,是金融企業提供的全部金融業務與其以客戶為中心的金融服務意識、服務活動、服務質量與結果的整合。那麼如何做好這項服務呢?筆者認為大概從以下幾點做起:
一、關注客戶
金融企業的客戶服務必須要關注客戶的因素主要是:消費時間、職業特徵、等待時間 、禮貌程度、注意程度、正確性與能力等,滿足客戶對金融產品和服務的需求,在客戶需要的時候,能夠得到所需要的全部金融產品和服務。
二、懂得金融服務禮儀的重要性
禮儀是人與人之間關系的潤滑劑;是事業成功、家庭幸福的敲門磚;是無形的廣告;是國家富強文明的標志。
現代禮儀是精神文明建設的重要內容:提倡具有時代和民族精神的禮儀,摒棄傳統禮儀中落後、迷信的東西。作為人們溝通和聯絡的重要方式,禮儀日益為人們所重視。尤其在禮儀之邦的中國,隨著社會主義精神文明建設的不斷深入,注重禮儀已成為各行各業提高服務質量的重中之重。
隨著我國加入WTO及外資銀行的進入,金融行業的競爭近乎白熱化。在人員素質、網點建設、科技水平等方面不具備比較優勢的情況下,若在缺少特色和核心競爭力,必然使我們企業在競爭中處於被動地位。要想在競爭中取得優勢,必須為客戶提供有特色的金融服務,必須把客戶為中心的服務理念作為角逐制勝的法寶。因為好的服務能帶來最大程度的客戶忠誠,而客戶忠誠與否將直接影響企業的經濟效益、聲譽和發展前景。金融業作為服務行業,其專業服務禮儀逐漸成為提高企業形象、擴大市場佔有率的重要因素。因此作為金融服務從業人員必須高度重視金融服務禮儀。
三、 高度重視金融服務從業人員的職業意識
金融服務從業人員的職業意識大概有以下幾點:1、誠信意識,誠信是指誠實守信、有信無欺,它是金融業員工的基本職業要求,是金融服務人員應具備的基本素質和最重要的品德之一。培養誠信意識已經成為全民共同關注和討論的話題。因此,要想在職業生涯中獲得成就,就要做到正直和誠信,增加對他人、企業和社會的責任感。2、服務意識。服務意識是指 把自己所從事的工作以及給他人帶去方便和快樂的事情,只有具有強烈的服務意識,才能把工作當做快樂的事情。隨著市場經濟的發展,金融產品渠道越來越完善,產品差異越來越少,服務的重要性日益突顯,作為農村信用社的服務人員,更應該注重和強化服務意識,把工作當做樂事,樂在其中,把顧客當做朋友,真誠的心甘情願的為他們服務。3、效率意識 ,現代金融服務業涉及廣泛,金融產品需求日益增加,對金融服務的要求也隨之提高,因此金融服務人員的效率意識至關重要。時間就是金錢,顧客在等待辦理業務時,他們期盼的是准確、快捷。因此,服務效率決定著企業客戶吸引力的大小,從而也決定著企業的生存。4、責任意識。是一個人成就事業的基本保證,也是其造福社會的一項基本前提。沒有強烈的責任心,人就容易在逆境中跌倒,在各種誘惑面前不能自持。負責任是一種決定,需要用行動去承諾,才能給人一種可以信任的感覺。有責任意識的金融服務從業人員必須做到認真履行諾言,優質高效的完成工作,嚴格遵守職業道德,從新的責任和事務中獲得動力。5、團隊意識。 團隊意識是具有集體意識和協調合作能力的一種綜合表現,它體現在金融團體為了一個統一的目標,自覺的認同必須負擔的責任,並願意為此共同奉獻。團隊意識包括兩個含義:一是集體意識,即團隊成員有共同的目標和基本利益,並為集體榮譽不斷努力;二是合作能力,團隊精神體現在成員的合作中,金融企業有了團隊精神就有了核心競爭力。6、創新意識。在當今信息化時代,從業人員的創新意識是金融企業提供具有吸引力的服務的重要因素。金融從業人員應該有意識、有目的的培養自己的創新意識,利用各種有利條件,從細微入手,用於探索創新。
⑽ 銀行業如何提高客戶服務質量
在實際工作中,人們往往把服務理解為態度,即態度好=服務好。其實不然,服務有其更深刻的內涵。與客戶直接打交道既累又繁瑣,但當通過自己真誠和努力,看到客戶在我們的建議下得到意外收獲時的驚喜;滿足於由於堅持原則而使銀行和客戶的利益得到保障後獲得的成就感。當然也不得不接受客戶沒有達到目的時不滿的宣洩……總之,最終就是要以真誠服務換客戶真情。
1、樹立正確的服務觀
服務觀的核心理念就是為客戶服務的理念。正確的服務觀就是全心全意為客戶服務,只要干一行、愛一行、鑽一行、就能為客戶提供好的服務,銀行在為客戶提供服務的同時,也為自己帶來了發展和效益。
2、端正銀行服務的態度
銀行服務要努力實現由單一服務向全方位服務轉變,由一般服務向特色服務轉變,由被動服務向主動服務轉變。有的員工沒有認識到這一點,簡單地認為處理好業務就等於干好了工作,把服務與工作相分離,這也是服務難以上水平,上台階的根本原因。只有樹立了服務是工作的思想,才能為客戶全方位、高質量地服務,才能恰如其分地把握尺度,既堅持原則,又有理有節,而使真正意義的優質服務深入人心。
服務的對象是客戶,因而服務的基本內容是處理人際關系,要把握技巧,傳遞給客戶的永遠是理解和快樂。一切為客戶著想,解決客戶實際困難,給客戶帶來精神上的快樂、心靈上的滿足、業務上的幫助,這也就是我們服務的最高標准。
3、銀行優質服務途徑
(1)服務方式主動熱情,在服務實踐中,對客戶要以誠相待,用真誠換真心。不讓客戶為難,盡自己所能為客戶提供真誠服務,所客戶當成自己的親朋好友,讓客戶感到親切的同時,產生信任感和歸屬感。要想做好服務工作,就要傾注真心,每時每刻都要專心服務,想客戶所想,想客戶所未想,要善於觀察客戶、理解客戶,對客戶的一言一行要多留心、多揣磨。
(2)熟悉業務,銀行開展服務與營銷工作,要全面把握產品的性能、特點,提供營銷服務時以便達到簡時扼要,事半功倍的效果,切實提高服務質量和效率。要善於捕捉客戶和市場信息,根據客戶需求,為客戶提供各類業務咨詢服務,主動宣傳推介各種新業務和特色服務,這些都是做好新業務產品營銷的關鍵。根據對客戶的了解和把握,結合客戶特點和產品賣點,對客戶進行針對性匹配,熟悉把握新產品開辦流程,敏銳發現產品賣點,根據新產品特點,找准需要的客戶群,鎖定目標客戶,主動向客戶推薦。
(3)了解客戶性格是銀行開展服務與營銷工作的潤滑劑,工作中要注重研究揣摩客戶心理,根據客戶的年齡、性別、文化層次、工資性質去把握服務用語和形式,為客戶提供知識服務、超前服務、超值服務和個性化服務,這樣不僅充實和豐富了服務工作內涵,更加鞏固和提高了客戶的信任度和滿足度。
(4)注重採集積累客戶信息資料,面對不斷壯大的客戶群,對自己客戶群體非常熟悉,按照「分類治理,差別服務」的原則,對待優質客戶,要堅持定期回訪,及時了解和把握客戶的需求變化,有針對性的為客戶調整金融服務方案,充分利用銀行業務種類優勢,把握各類金融市場信息,幫助客戶設計最佳理財方案,實現客戶資金價值最大化,滿足客戶需求是優質服務的根本所在。
總之,優質的銀行客戶服務是銀行業的窗口,也是每個金融機構的形象的「代言人」。市場經濟規律考驗下的今天,文明優質的服務對銀行來說顯得尤為重要,只有良好的服務才能贏得客戶的長期信賴,從而在競爭中獲勝。