金融機構對客戶經理的評價規則

❶ 關於證券公司客戶經理工作的潛規則

你好 我也是客戶經理 能問下你是什麼證券公司的嗎

❷ 金融機構應根據反洗錢風險評估需要，信息來源有哪些

1 ．金融機構在與客戶建立業務關系時，客戶向金融機構披露的信息；
2 ．金融機構客版戶權經理或櫃面人員工作記錄；
3 ．金融機構保存的交易記錄；
4 ．金融機構委託其他金融機構或中介機構對客戶進行盡職調查工作所獲信息。
5 ．金融機構利用商業資料庫查詢信息；
6 ．金融機構利用互聯網等公共信息平台搜索信息。
金融機構在風險評估過程中應遵循勤勉盡責的原則，依據所掌握的事實材料，對部分難以直接取得或取得成本過高的風險要素信息進行合理評估。為統一風險評估尺度，金融機構應當事先確定本機構可預估信息列表及其預估原則，並定期審查和調整。

❸ 銀行客戶經理的工作內容是什麼

銀行客戶經理(BCM)可說是銀行與客戶交流的橋梁，工作主要是以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業務，並負責維護客戶關系。

銀行客戶經理是在銀行內從事市場分析、客戶關系管理、營銷服務方案策劃與實施，並直接服務於客戶的專業技術人員（銀行作為特殊的企業，其客戶經理說的明白點就是銀行的銷售人員）。

作為內涵豐富的金融行業對外業務代表，通過集中商業銀行內部各種可用資源，向目標客戶大力營銷金融產品，提供優質金融服務，搭建起銀企雙方溝通聯系與關系發展的橋梁；是銀行戰略決策和產品創新的源泉，是實現銀行整體發展戰略與目標的主要執行者。

該崗位的服務對象的行業具有多樣性，客戶對信貸、結算、理財等方面的多種需求導致了客戶經理所要掌握的營銷手段和職業技能的多樣性、綜合性。客戶經理要做好經濟、金融、財務、法律、稅收、市場營銷、公關、心理等多方面的知識儲備才能做好客戶管理和服務工作。

(3)金融機構對客戶經理的評價規則擴展閱讀：

由於客戶經理手中掌握著豐富的客戶資源，並具備較高的業務素質和客戶服務能力，所以薪資待遇相當不錯。尤其對於銀行來說，由於其他金融機構和銀行之間的激烈競爭，開發並穩定儲戶便顯得十分重要。從長遠來看，客戶經理發展前景也非常看好。客戶經理一般是由銀行信貸員發展而來。

客戶經理是銀行服務的關鍵人物，是銀行服務窗口中的窗口。對於維護客戶、挖掘客戶潛力、拓展客戶、提升客戶忠誠度等方面具有重大作用。銀行客戶經理（BCM）專業資格認證，針對現從事銀行客戶經理崗位及擬從事銀行客戶經理崗位的人員進行系統的專業理論知識培訓。

❹ 銀行客戶經理主管的日常工作都有那些

一、銀行客戶經理職位的要求：
1、客戶經理要求知識淵博，尤其要懂得經濟、金融、財務、法律、稅收、市場營銷、公關、心理等多方面的知識。
2、客戶經理要懂得如何針對不同的專業客戶解決他們不同的金融需求及向他們推薦適合他們的金融信息。
3、客戶經理還要具備市場分析能力，客戶關系管理及營銷服務方案策劃與實施。
二、客戶經理是銀行服務的關鍵人物，是銀行服務窗口中的窗口。對於維護客戶、挖掘客戶潛力、拓展客戶、提升客戶忠誠度等方面具有重大作用。銀行客戶經理（BCM）專業資格認證，針對現從事銀行客戶經理崗位及擬從事銀行客戶經理崗位的人員進行系統的專業理論知識培訓，根據我國銀行客戶經理發展的程度和特點，把握銀行客戶經理發展趨勢和特點來重點介紹及論述客戶經理的工作流程及方法，對其相應的應用能力、創造能力、分析能力、解決問題能力進行系統化、專業化的培訓和提升，使受訓人能夠成為高素質、綜合型客戶經理。
由於客戶經理手中掌握著豐富的客戶資源，並具備較高的業務素質和客戶服務能力，所以薪資待遇相當不錯。尤其對於銀行來說，由於其他金融機構和銀行之間的激烈競爭，開發並穩定儲戶便顯得十分重要。從長遠來看，客戶經理發展前景也非常看好。其一般是由銀行信貸員發展而來。

❺ 銀行客戶經理這個工作怎麼樣

銀行客戶經理是聯接銀行與客戶之間的橋梁和紐帶,在銀行吸收存款、發放貸款、中間業務和理財等方面發揮著重要作用。筆者認為，當好銀行客戶經理要具備以下幾點要求：
首先要有強烈的敬業精神和工作責任感,這是做好銀行客戶經理的基本前提要求。客戶經理是一個流動作業的崗位，它具有非常彈性的工作時間，工作態度的可控性基本上都是由客戶經理自己掌握，所以，強烈的敬業精神和工作責任感是客戶經理工作的動力。有強烈的敬業精神和工作責任感，才會積極主動的去開展工作，才會想方設法的充分利用工作時間去完成每天的工作任務。在客戶經理日復一日，年復一年的日常工作中，敬業精神和工作責任感是當好客戶經理的源源動力。因此，強烈的敬業精神和工作責任感是干好客戶經理工作的前提。
其次，要有豐富的業務知識和較為寬廣的知識面。銀行客戶經理在銀行業務的營銷過程中承擔著執行金融政策、推銷金融服務產品、聯絡客戶、協調關系等重要職責，擔當著銀行客戶服務員角色，豐富的金融業務知識和寬廣的知識面是開展工作的必備資本。要善於學習新知識，對政治、經濟、文化、社會等知識要有一定的基礎。在與形形色色的客戶進行交流時，如果沒有一定的知識素養是很難與之溝通的，更談不上爭取他們的理解與支持了。所以，豐富的金融業務知識和寬闊的知識面是干好客戶經理工作的基礎。
第三，也是最重要的一點，要具備較強的市場開拓能力、公關能力、客戶分析能力，有良好的社會關系基礎和較豐富的客戶資源。客戶經理的職責決定了客戶經理必須是一個「多面手」，而作為一個「多面手」，光有熱情和知識是不夠的。總之，我認為要成為一名優秀的銀行客戶經理，以上三點是必備的條件，只有具備了這些條件，不斷提高素質，掌握先進的金融產品營銷技巧，增強營銷能力，才能在自己的職責范圍內創造性的開展工作，為客戶、為企業提供更優質的金融服務。

❻ 請教銀行個人客戶經理與對公客戶經理的職業發展與工作難度

近年來我國各大銀行違規案件頻繁發生，一方面給我國銀行業造成巨大的財務損失，另一方面也給我們的聲譽帶來了一定的負面影響。究其根本原因，就是合規風險內控管理失效。我們在不同程度上存在著有章不循、不執行內部管理規章制度和操作流程、銀行內部相互制衡機制難以有效發揮作用的問題。

眾所周知，合規管理能夠創造價值。銀行本身所具有的特徵決定了要想平穩地開展各項業務,實現既定的發展目標,必須有一套完整、有效、合理的內部控制體系。合規風險管理不是游離於經營管理活動以外的控制活動，因此怎樣處理好業務發展與合規管理的矛盾以及通過職能部門和制衡機制建設來管理好合規風險，使完善的合規管理機制最終建立並能得到有效實施，是當前亟待解決的問題。

內部控制應堅持全面原則、審慎原則、有效性原則及獨立原則。

全面原則要求銀行內部控制系統必須滲透到金融機構的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋所有的部門和崗位，不能留有任何死角；審慎原則要求內部控制要以防範風險，審慎經營為出發點； 有效性原則要求各種內部控制制度必須符合國家和監管部門的規章，必須具有高度的權威性和可操作性；獨立原則要求內部控製作為一個獨立的體系，必須獨立於其所控制的業務操作系統和管理活動。

作為新入行的青年職工，我們應該從開始就養成好的習慣，掌握好每項業務的基本要點以及風險要素，多多探討，多多學習，抓住每次的培訓的機會，每周保持看經濟類的報刊雜志等等。行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事，堅持合規從我做起！

❼ 怎樣對客戶經理進行規范化管理

一、強化培訓練內功，提高客戶經理的綜合素質。
一方面加強崗前、在崗培訓，增強客戶經理服務客戶的能力。必須制定客戶經理崗位規范，進行達標考試。可以進行達標升級考試，實施等級客戶經理評定，拉開等級薪金差別，鼓勵客戶經理向高層次努力，提高煙草服務營銷水平。另一方面，企業中高層管理者應身體力行，適當地與客戶經理共同拜訪客戶，並給予其理論和實踐的指導，發現問題及時解決，使客戶經理的業務水平不斷提高，以適應不斷變化的工作需求，更好地做好本職工作。這樣做也可以增進主管人員對客戶經理各方面工作情況的了解。
二、加強痕跡管理，提高客戶經理的主觀能動性。
痕跡管理是指要求每個客戶經理戶經理每天要寫一篇工作日記，每周寫一篇工作總結，每月寫一篇市場分析報告。沒有實現無紙辦公的地方，採取抽閱評比工作日誌、工作報告的做法；已實現無紙辦公、實現網上寫工作日誌的公司，可以採取網上批閱的辦法，隨時隨地抽取客戶經理的工作日誌、工作報告進行批閱、點評。公司要通過多層次的批閱，分析工作日誌等工作報告，掌握市場總體狀況，了解客戶經理工作狀況，能夠及時調整營銷政策和營銷思路。採取痕跡化管理可以使所有客戶經理的工作都處於受控狀態，讓他們時時感受到工作的壓力，在一定程度上這種壓力可以轉變為對工作的主觀能動性。
三、強化終端監督 加強客戶經理的責任心。
管理者要定期、不定期地走訪市場，對市場情況做客觀的記錄、評估，並公布結果。對終端市場檢查的結果，可以直接反映客戶經理的工作情況。如何評價客戶經理，最有發言權的恐怕只有我們的客戶，管理者不經常與客戶接觸，就不能得出對客戶經理客觀的評價。同時，企業對客戶經理所反映的問題一定要給予高度重視，摸清情況後盡力解決，這樣既可體現終端人員的價值，增強歸屬感、認同感，又可提高其工作積極性。同時鼓勵他們更深入全面地思考問題，培養自信心。
四、健全競爭激勵機制，提高客戶經理的上進心。
聽不少客戶經理反映，現在公司檢查工作扣款得多，很少有獎勵的。只罰不獎，這是目前普遍存在的問題，這個問題不解決，只能傷害客戶經理的進取心。所以建立賞罰分明的競爭激勵機制是迫在眉睫的問題。突出競爭意識，細分市場轄區資源進行賽馬制，有效利用公司的績效考核體系進行業績評比，實行等級薪金制度。目前有不少地方實行等級客戶經理考評，拉開薪金待遇，取得了很好的效果。兵法雲「用賞貴信，用刑貴正」，管理有度，獎罰有據，獎罰有據在於：公正，透明，服眾。只要做得的好就要獎勵，做的差就要懲罰；選擇優秀客戶經理做標桿，樹立典型，給予獎勵（獎勵不一定是錢，可以是一次培訓的機會）；業績與薪酬掛鉤，多勞多得；獎罰個體，激勵整體，通過管理點控制面。
五、嚴格管理，人性要求，提高客戶經理的歸屬感。
制定切實可行的制度，嚴管理，高要求。對於客戶經理的工作，依據公司的管理制度，有效利用規范化業務操作流程，明確崗位職責，具體工作內容，量化工作指標，對所下達的任務和目標要進行詳細的排期，要求客戶經理：要效率、要實效、要業績、要發展。俗話說，人上多操心，事上少發愁。美國哈佛大學教授賴文生說過：越是富於人情味的人，聚集在一起，就越能做出超人的事情；人性化決不是放鬆管理的借口。嚴格管理主要是制度設計上的科學化，執行制度上的堅決性，賞罰分明的客觀性。發現問題決不搪塞，處理員工決不姑息。現在的客戶經理大多數是一些血氣方剛的小夥子，有理想、有活力、愛玩、愛鬧，也愛動腦筋，如果我們的制度中缺乏人性化的東西，這也不行那也不行，勢必要禁錮了他們的思想，扼殺他們的創造力。比如：把人當作機器。只曉得布置任務，不考慮他們的工作感受，在冰冷無情的工作環境肯定效率低下。在比如，有些公司總是讓下屬加班。員工總有私人的事情要做，而且過度的加班加點只能造成疲憊和工作效率低。在分公司，要和員工基本上情同手足，尤其在外地員工多時，有時多關心員工的家事，反而比關心工作更能使他認真工作。
六、拋開教條，創新管理，永葆客戶經理的職業激情。
客戶經理做久了，容易「疲」，更容易「皮」，近而變得對每天所從事的工作產生麻木。客戶經理一旦失去職業的敏感性，就失去了創新的才智和開拓的活力。激情滿懷才會思維敏捷、才會開拓創新。因此激發客戶經理永葆職業激情，養成不斷學習的習慣，培養敏銳的市場洞察力，我們煙草行業才能形成永不滿足的進取精神。我們要培養客戶經理這樣一種意識，業務是公司的業務，也是自己的業務；允許犯錯誤，不允許不做事。出現錯誤沒關系，重要的在於每天都要做事情，哪怕每天只做好1件事。同樣的工作允許有多種做法，就是要讓客戶經理的創造力得到認可，但不允許偏離公司的目標。創新管理，關鍵是要拋棄教條，做到這一點很難。因為有許多條條框框在束縛著管理層的手腳，不敢放權給基層網路管理者，基層網路管理者也不敢任由客戶經理變著花樣地去工作，這樣下去只能導致思想僵化，工作處處被動。首先高層和基層管理者思想要解放，劃出可以變通的框框，考驗客戶經理的創造力，不失為一條穩妥地辦法。

❽ 作為金融機構的從業人員應該具備哪些職業素質

我國的金融管理十分落後，銀行職員拿著高工資、高福利，但是呆賬、壞賬卻多得驚人。銀行業並沒有樹立起為客戶服務的意識，客戶提取大額現金，必須提前預約，這在發達國家是不可想像的。以花旗銀行為例，其員工是中國同等規模銀行的十分之一，創造的利潤卻比我們高10倍。中國金融業的人員素質亟待提高，不應有一絲一毫懈怠的理由，但是許多人卻沒有意識到。因此培養一批經營人才、金融理財專家，對當今越來越嚴峻的金融市場而言最為迫切。」

「所以，對於國內金融機構而言，大力培養本土的理財規劃師和高級經營管理人員已經迫在眉睫。只有將這些問題率先解決了，國內金融業才能真正實現與外資金融機構的競爭。

一、加強學習，及時充電。辦公室人員首先要加強政治學習，認真學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和「三個代表」重要思想，學習金融方針、政策、法規，樹立正確的人生觀。經常看書學習是掌握知識、熟悉業務、提高理論水平、增強自身本領的重要手段和方法，是加強修養、陶冶情操的一個基本環節和重要途徑。辦公室工作面廣、事務雜而多，要求綜合知識廣博，業務能力過硬，所以要學習、學習、再學習，及時充電，增強學習的自覺性、主動性，時刻保持一種積極向上的求知慾望，努力養成求知的興趣、思考的習慣、鑽研的毅力；形成堅持學習、加強學習、改善學習的良好氛圍，力求達到學以立德、學以增智、學以致用的成效，真正做到研究新情況，解決新問題，總結新經驗，順應新形勢，實現新突破，與時俱進，貼緊領導、貼緊基層，鍛煉成為一職多任、一專多能的復合型辦公室人才，更好地肩負起銀行辦公室工作的繁重任務。

二、提高業務能力，工作不斷創新。辦公室人員要適應新形勢、新環境、新業務，當好領導的助手和參謀，就應不斷地提高工作能力和業務水平。一是要經常學習辦公室的業務工作，如文件的起草、發放、管理等，一定要達到精通、熟練和得心應手。近幾年農業銀行總行、省行和二級分行每年都召開辦公室工作和宣傳工作會議就非常好，對辦公室的一切工作進行了規范，使與會者學到了很多業務知識。建議上級行經常舉辦培訓班，提高辦公室人員的業務素質。二是要有爭創一流的奮斗目標和工作要求，要下決心做出一流成績。首先要把工作標準定好。工作標準是否客觀合理、是否積極向上，也是考察辦公室人員是否有爭創一流的信心和勇氣的重要標志。三是要勇於創新。對辦公室工作而言，創新體現在日常事務工作要有預見性，要有政治敏感性，要有判

斷事物發展趨勢的洞察力，要有較強的協助領導搞好決策的能力，要深入到基層搞好調查研究，了解新情況、掌握新資料，做到胸有全局。對某一件事的處理，如何開局，如何收局，有哪些措施保證，要做到心中有數，使各項工作不斷創新。四是要學會統攬全局，善於抓「牛鼻子」，抓關鍵事情，只有抓住主要矛盾和矛盾的主要方面，其他問題才能迎而解。在辦公室工作當中，面對復雜問題，就應考慮如何運用科學的有效方法妥善處理，而這種方法的運用又是基於對事物的宏觀把握和客觀世界的認知程度，那種只顧忙忙碌碌，不善於用人，不善於調動一切積極性的做法，都是辦公室主任素質不強的表現。五是要善於集思廣益，提高決策能力。在一個辦公室，不在於主任有多少點子，而在於大家出了多少點子，然後根據大家的意見選取科學的、有價值的東西進行綜合分析，形成實施方案，這就是決策民主化、科學化。為此，就要求我們必須有分析事物、選擇最佳方案的眼光和能力。同時還要在內部形成集思廣益、知無不言、言無不盡的良好氛圍，要是大家都不發言、都不出點子，作為領導就很難做出科學決策。所以要充分聽取各方面的意見，協助領導搞好科學決策。六是搞好協調工作。辦公室處於機關上下、部門左右的中心樞紐，很多事情要進行協調，即使在辦公室內部也存在著分工與崗位之間的協調，這些都是無法迴避的，這就看我們如何把握問題，如何協調關系，如何化解矛盾，做到求同存異，換位思考，心往一處想，勁往一處使，齊心協力把工作做好。

三、維護大局，搞好團結。團結是大局，團結出效益。在工作中辦公室與其他部門之間難免有一些不一致的地方，只要不是原則問題，就要有容人之心，容人之量。能不能團結，維護不維護團結，是辦公室主任的素質問題。要真正搞好團結，一要加強溝通，經常交流、談心，隨時互通情況，這樣既可以達到相互了解，消除誤會，還可以加深感情，於人於己都有利，沒有溝通，就沒有團結。二要處理好與領導的關系，維護領導的權威，堅持民主集中制和首長負責制。要得到領導的信任，關鍵是工作表現，只要處處為領導排擾解難，工作做出成績，部門有了成績，才能真正得到領導認可，只有這樣，工作起來才順手。三是處理好正、副職之間的關系，做到優勢互補。在工作中，副職要到位不越位，補位不缺位，而正職則要充分相信副職，大膽放手、放權，關鍵時刻要具備推功攬過、敢於承擔風險責任的品質。四是學會忍讓。所謂忍讓，不是在原則問題上忍讓，而是講方法、講藝術、講雙贏，忍一時風平浪靜，讓一步海闊天空，達到互相讓步，才能接近工作目標，把辦公室的工作做好。

四、誠實做人，干好工作。干好工作的前提是做人，怎樣做人？一是為人要誠實，要做老實人，辦老實事，表裡如一，人前背後一樣，這樣才會有感召力，為共好事創造良好的氛圍。二是為人要善良，與人為善是一個人綜合素質的體現。在工作上、生活中每個人都難免有這樣那樣的缺點和不足，善意的批評和提醒能得到別人的理解和尊重，而揪住不放，則會造成關系緊張，不利於工作開展。三是要搞互湖四海，不搞小集團。搞小集團是缺乏大志和風格的表現，不僅傷人，也會自傷，對工作害處很大。所以要光明正大，光明磊落，坦盪做事，坦誠待人。四是要胸懷大度，容事容人。胸懷寬廣，容人之短，取人之長，既提高了自己傲，也為別人創造了自由發揮的空間。五是要謙虛謹慎。個人的智慧、力量畢竟有限，要學會集眾人之長，防止居功自，孤芳自賞。社會之大，不知道的事情太多，看不明白的事情還有，因此要虛心向上下、左右學習，時刻保持一種平常心態，積累各種知識經驗，為搞好辦公室工作打下良好基礎。