金融辦對小貸公司掃黑除惡摸排

⑴ 大家對省金融辦批准成立的小額貸款公司的發展有什麼看法

小額貸款公司的目標是三年之後轉成村鎮銀行
這個的可能性不是很大，
我目前工作的地方的就是小額貸款公司
我對這個行業的看法是，，發展肯定是有的，市場也是有的，但國家不會給你發展很大的空間，小額貸款公司是介於民間放款和銀行的中間機構

⑵ 小額貸款公司為什麼歸金融辦監管而不是銀監會

銀監會是大的概念，金融辦是小的概念，金融辦也是銀監會的一部分，主要負責地方性金融工作。換句話說，銀監會是宏觀性控制，金融辦是微觀性控制。

⑶ 打黑除惡管不管小額貸款的事兒高利貸

只有放貸人糾結成惡勢力或者黑社會組織才是掃黑除惡的打擊對象。單一的放貸是一個經濟糾紛或者說經濟犯罪案件，不在掃黑除惡的范疇。

⑷ 現在掃黑除惡是好事，可欠錢的人都故意不還錢，這可怎麼辦滅壞人但是也不能滅每一個幫助他人的人啊 ！

自2018年開展掃黑除惡專項行動以來，針對民間借貸中出現的以非法佔有為目的，假借民間借貸之名，採用各種套路和手段，嚴重侵害公民財產權利，擾亂經濟、社會秩序等亂象，最高司法機關明確提出了打擊「套路貸」，並將其列為黑惡行為表現的一種予以重點懲治。今年4月9日「兩高兩部」還專門出台了《關於辦理「套路貸」刑事案件若干問題的意見》，進一步明確了「套路貸」的行為特點和構成要件等，為准確定罪量刑提供了法律依據。「掃黑除惡」專項行動開展以來，一批從事「套路貸」的不法分子，被各地公安司法機關立案、批捕起訴和判決，有力打擊了該類犯罪的囂張氣焰，遏制住了該類犯罪蔓延的趨勢。應該說，對「套路貸」犯罪行為的專項打擊成效顯著，受到了社會的充分肯定和人民群眾的好評。

但是在辦案中，注意到兩個動向：一是一些地方公安司法機關在辦理「套路貸」類案件時，出於各種原因，突破法律、司法解釋規定的邊界，盲目擴大解釋，甚至不惜拋棄主客觀相結合的定罪原則，客觀歸罪，擴大打擊范圍，把本屬於普通民間借貸行為以「套路貸」立案查處。比如有些地方，簡單把先付利息的特別付息方式，認定為「砍頭息」，再把這樣的「砍頭息」認定為「套路貸」，進而結合相關罪名認定為涉黑惡犯罪。二是一些借款人，借著這次專項行動的風頭，把本來屬於正常的借貸關系，說成是「套路貸」，企圖通過扭曲借貸關系，逃避債務。

本來，關於何為「套路貸」，前述「兩高兩部」的司法解釋規定的很清楚，而且也特別提醒注意與民間借貸相區分。根據司法解釋認定的「套路貸」，其核心有二：一是具有非法佔有的目的；二是存在虛假債務。從根本上講，「套路貸」就是詐騙，其討債相關行為則有可能涉嫌敲詐勒索、非法拘禁、虛假訴訟、尋釁滋事、強迫交易、搶劫、綁架等多種犯罪。「套路貸」與實踐中借貸雙方約定利息高於銀行正常利息的民間借貸有本質的區別。不能說雙方約定利息高於銀行正常利息，或者利息收取方式有特別約定就是「套路貸」。即使借貸雙方約定的再高，超出銀行正常利息的4倍，這樣形成的債權不受法律保護，法院可以不支持，但僅憑這樣的事實則不應該認定為「套路貸」。此外，也不能以討債行為的違法特徵，反過來推定原來的民間借貸就是「套路貸」。

當前的實踐中，有些借貸債務人看到國家在懲治「套路貸」，覺得有機可乘，故意把正常的民間借貸關系說成是「套路貸」，為此不惜隱瞞或偽造證據，製造「套路貸」的假象。然後向公安司法機關報案，甚至串聯多名債務人一起到公安司法機關報案或反映情況，企圖通過公安司法介入，中止在法院正常進行的民事訴訟或民事執行程序，藉此逃避合法債務。也有的債務人看到借貸人被公安司法機關由於其他事由被立案追究後，本人或通過他人找到被立案追究的借貸人或其家屬，以控告借貸人「套路貸」相要挾，要求借貸人或其家屬減少或免除其合法債務。有些借貸人或家屬，由於不懂法律，為息事寧人，委屈求全答應這些債務人的無理要求，從而使一些借了別人錢款的老賴成功地逃避了應該承擔的債務。

上述現象應當引起司法等有關部門的重視，在查辦與「套路貸」相關的犯罪時，應及時防止和糾正司法中出現的偏差，避免給一些不法債務人留下可乘之機。客觀講，前些年由於金融體制、金融監管等多種原因，民間融資渠道狹窄，中小企業或公民個人在銀行或其他金融機構借貸難、融資難，在此背景下，民間借貸逐漸活躍，出現了不少專門從事對外借貸的借貸類機構和個人，在具體的借貸、催貸過程中，出現了一些不規范，乃至像「套路貸」這樣的違法犯罪現象。在金融體制、機制改革過程中，應該允許金融創新，小貸公司和專門出借人，在彌補金融機構貸款難的不足，活躍和促進經濟發展中，發揮或正在發揮著不可替代的積極作用，這些應該得到肯定性評價。其間，出現一些新事物、新情況在所難免。對於這些新情況新問題中的違法犯罪現象，當然應該規制、乃至懲治。但是，應該客觀公允地看待和認識民間借貸，不能因為一些機構和個人出現了違法犯罪現象，就把民間借貸污名化，甚至在具體的司法過程中，隨意超越法律界限，人為擴大打擊面，製造冤錯案件，助長社會不正之風。造成賴賬有理，賴賬催不得等不合理現象，損害社會誠信，動搖市場經濟根基，這與社會主義市場經濟的發展方向，以及依法治國的基本國策都是相背離的，因此要特別注意防範和避免。

在此，還要特別勸告那些懷有不良企圖的借款人。任何時候都要牢記誠信為本，不能借人錢款時，花言巧語，信口承諾。借完錢，度過了難關，反過來背信爽約，甚至想借國家「掃黑除惡」專項行動之機，渾水摸魚，逃避應該承擔的合同義務，挑戰國家法律。這樣做既有違重諾守信的為人之本，也是在玩火。很可能會觸碰刑法的紅線，涉嫌誣告陷害、偽證、敲詐勒索等犯罪。所以，還是要走遵紀守法的正道，好自為之。

⑸ 我被小額貸款公司騙了，該怎麼辦

被小額貸款公司欺騙的，應該及時報警，也可以採用法律的形式向法院起訴。

「套路貸」犯罪已成為危害公共安全和社會穩定、影響金融市場秩序的一大隱患。以廣東省為例，廣東高院對外集中發布一批「套路貸」典型案例。自掃黑除惡專項斗爭開展以來，廣東各級法院共審理涉「套路貸」刑事案件30起，涉案人數139人，10人被判處十年以上重刑，財產刑4530萬元。

通過發放高利貸、採取非法手段追債等方式，多次在珠三角等地進行違法犯罪活動。該組織對無法歸還高利貸的借款人採取非法拘禁、敲詐勒索、恐嚇、毆打等暴力手段追討債務，並惡意疊加債務，借機侵吞房產或其他財產。

(5)金融辦對小貸公司掃黑除惡摸排擴展閱讀：

碰到此類情況應該及時報警。「套路貸」違法犯罪分子大多會披上各種合法外衣，對外以「小額貸款公司」「投資公司」等進行偽裝，以「無抵押、當天放款、零首付」等為噱頭，誘騙被害人簽訂虛假借款合同，以轉單平賬的方式或提起虛假訴訟等方式非法佔有被害人及其近親屬的財物。

往往採取與被害人簽訂虛高的借款合同，並約定很多苛刻的還款條件；一旦被害人到期償還不了債務，便會逼迫被害人簽下新的借款合同來償還舊債，從而形成表面看似合法的債務。

參考資料來源：人民網-套路貸:路數多得你「傷不起」

⑹ 建立小額貸款公司需要金融辦審批嗎

申請設立小額貸款公司，應向省級政府主管部門提出正式申請，經批准後，到當地工版商行政管理部門申權請辦理注冊登記手續並領取營業執照。此外，還應在五個工作日內向當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料。

凡是省級政府能明確一個主管部門（金融辦或相關機構）負責對小額貸款公司的監督管理，並願意承擔小額貸款公司風險處置責任的，方可在本省（區、市）的縣域范圍內開展組建小額貸款公司試點。

⑺ 小額貸款公司所受監管部門是哪個監管部門

小額貸款公司的主管單位是：銀監會和人民銀行。

正規的小貸公司只准許在本地開展業務，要親臨公司辦理，不得收取貸前費用或預扣利息，絕不會使用個人（所謂法人、經理、財務負責人的）名下銀行賬號收取費用。

銀監會與人民銀行聯合印發的《關於小額貸款公司試點的指導意見》，對小額貸款公司性質予以明確。小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織投資設立，不吸收公眾存款，經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司。

拓展資料：

一、小額貸款公司經營范圍：

1、辦理各項貸款;

2、辦理票據貼現;

3、辦理資產轉讓;

4、辦理貸款項下的結算;

5、經中國銀行業監督管理委員會批準的其他資產業務。

二、小額貸款公司不能經營的范圍：

1、小額貸款公司不得對外投資;

2、小額貸款公司不得從事經營小額貸款以外的其他經營活動;

3、小額貸款公司不得設立分支機構;

4、小額貸款公司不能進行任何形式的吸收公眾存款和集資活動。

三、小額貸款公司經營原則：

1、小額貸款公司要建立適合自身業務特點和規模的薪酬分配製度、正向激勵約束機制，培育與當地農村經濟發展相適應的企業文化。

2、小額貸款公司在堅持為農民、農業和農村經濟發展服務的原則下自主選擇貸款對象。小額貸款公司發放貸款，應堅持「小額、分散」的原則，鼓勵小額貸款公司面向農戶和微型企業提供信貸服務，著力擴大客戶數量和服務覆蓋面。同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5%。在此標准內，可以參考小額貸款公司所在地經濟狀況和人均GDP水平，制定最高貸款額度限制。

3、小額貸款公司應建立適合自身業務發展的授信工作機制，合理確定不同借款人的授信額度。在授信額度以內，小額貸款公司可以採取一次授信、分次使用、循環放貸的方式發放貸款。

4、小額貸款公司應建立健全貸款管理制度，明確貸前調查、貸時審查和貸後檢查業務流程和操作規范，切實加強貸款管理。

5、小額貸款公司應按照國家有關規定，建立審慎、規范的資產分類制度和資本補充、約束機制，准確劃分資產質量，充分計提呆賬准備，確保資產損失准備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風險，及時沖銷壞賬，真實反映經營成果。

⑻ 私人給多人放貸款算掃黑除惡嗎

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