⑴ 中國人民銀行綜合考慮以下哪些因素確定反洗錢現場檢查對象
中國人民銀行及其省一級分支機構發現下列可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查：
（一）金融機構按照規定報告的可疑交易活動；
（二）通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動；
（三）中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報告的可疑交易活動；
（四）其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；
（五）單位和個人舉報的可疑交易活動；
（六）通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；
（七）其他有合理理由認為需要調查核實的可疑交易活動。
⑵ 金融機構涉及的洗錢風險有哪些
法律，操作，道德，聲譽
⑶ 金融機構反洗錢工作存在的問題、難點、對策、及建議
聽起來你怎麼像國安一類或是公安一類的呢
不是公務員也不會問這種問題吧
那你是某位傳說中的領導
正題
反洗錢工作存在著嚴重問題
具體什麼問題我還
沒研究透
乖，待我有結論了給你發站內信
記住我是認真的
⑷ 金融機構反洗錢部門發現洗錢風險情況，應該採取什麼措施
應進一步核查客戶的身份信息、交易背景，確認是否有洗錢嫌疑，再採取進一步的措施。
⑸ 影響反洗錢工作有效性的因素
一是社會公眾和相關部門對反洗錢的重要性認識不足。當前，由於對反洗錢工作的宣傳不夠廣泛和深入，社會公眾對反洗錢的認識不足。此外，地方政府相關部門因為引資心切，對加強大額資金的流入管理不理解，不積極配合；個別金融機構從自身利益出發，認為建立反洗錢體系要增加成本投入，在同業競爭中丟失客戶，從而放鬆執行反洗錢規章的義務；部分金融機構認為反洗錢與己無關，主觀上對反洗錢工作的重要性認識不足；個別基層金融機構認為洗錢多是在大城市，小地方沒人洗錢。
二是缺乏反洗錢專門人才，分析甄別難。當前，商業銀行反洗錢專門人才比較缺乏，基層機構反洗錢崗位人員大都是兼職人員，反洗錢的知識及業務技能欠缺，缺乏實際操作經驗，不能對可疑支付交易數據進行精確分析、准確判斷。
三是識別可疑支付交易的難度大。由於目前大額資金使用是否合法沒有明顯的鑒別標志，資金的合法性難以甄別，「兩個辦法」中列舉的可疑支付交易標准沒有作具體的細化，要做到准確識別、綜合掌握特定客戶在會計結算、支付清算、外匯等各部門資金運作的信息，在實際工作中存在較大困難。
⑹ 金融機構制定本機構的交易檢測標准時應當考慮哪些因素
1、中國人民銀行及其分支機發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。
2、中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。
3、公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告
4、本機構資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。
請採納，全是一個一個字打出來的。