金融機構工作人員經濟犯罪

㈠ 關於金融機構工作人員違規處罰問題

5年有期徒

㈡ 銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或保函等 ，會被處以什麼刑罰

銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或保函等造成較大內損失的，處五容年以下有期徒刑或者拘役；造成重大損失的，處五年以上有期徒刑。

根據《中華人民共和國刑法》第一百八十八條銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑。

(2)金融機構工作人員經濟犯罪擴展閱讀：

《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

㈢ 金融機構工作人員受紀律處分是否要報當地監管部門

金融機構的人員，雖然是直屬於上一級金融機構管理，但一般來說，也要要受當地的協管。有什麼問題的話，應當會將處理結果同時備案到當地的監管部門。

㈣ 金融機構工作人員犯罪和金融機構犯罪是不是犯罪主體不同

是的，金融機構工作人員犯罪，
犯罪主體
是機構的工作人員，屬於
職務犯罪
。而金融機構犯罪其主體是金融機構，是單位而非其中的某些或所有人員，屬於
單位犯罪
。

㈤ 銀行或者其他金融機構的工作人員違反處理的刑罰

銀行或者其他金抄融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，涉嫌下列情形之一，應予追訴：
一、個人違反規定為他人出具金融票證，造成直接經濟損失數額在十萬元以上；
二、單位違反規定為他人出具金融票證，造成直接經濟損失數額在三十萬元以上。

「銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑。」

㈥ 金融機構工作人員違反票據法的規定，承擔哪些法律責任

金融機構工作人員違反票據法的規定，承擔哪些法律責任？

一、票據法規定，金融機構工作人員在票據業務中玩忽職守，對違反本法規定的票據予以承兌、付款或者保證的：

1、給予處分；

2、造成重大損失，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

由於金融機構工作人員的上述行為給當事人造成損失的，由該金融機構和直接責任人員依法承擔賠償責任。

二、票據法中，關於玩忽職守的定義：

是指對某項工作負有特定職責的工作人員，在工作中嚴重不負責任，敷衍塞責，不履行或不認真履行自己職責的行為。

三、對違反《票據法》規定的票據予以承兌、付款、保證，是什麼意思？

是指依照法律規定和業務操作規程應審查而不審查或不認真審查票據的格式要件、出票人簽章、記載事項是否欠缺、辨析票據的真偽以及票據的背書是否連續、票據的付款期限、票面金額、持票人是否為票據記載的權利人等事項，而輕率予以承兌、予以付款、予以保證的行為，造成工作的重大失誤。對此，應當給予處分。

三、處分的種類

是指金融機構內部的紀律處分，一般可分為警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。

四、追究刑事責任。

刑法第189條規定，銀行或者其他金融機構的工作人員，在票據業務中，對違反票據法規定的票據予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。

單位犯罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照上述規定予以處罰。

五、賠償責任

票據法還規定，因上述行為給當事人造成損失的，由該金融機構和直接責任人員依法承擔賠償責任。金融機構作為被委託人，因自己工作人員的玩忽職守而承兌、付款或者保證的，使委託人仍然要對真正的票據權利人承擔票據債務，資金受到損失，必須承擔相應的賠償責任。金融機構在承擔了賠償責任後，也要依法對直接責任人員進行追償。

最高人民法院《關於審理票據糾紛案件若干問題的規定》第75條規定，由於金融機構工作人員在票據業務中玩忽職守，對違反票據法規定的票據予以承兌、付款、貼現或者保證，給當事人造成損失的，由該金融機構與直接責任人員依法承擔連帶責任。這里的「連帶責任」，是指金融機構與直接責任人員二者都負有賠償的責任，當其中一方履行了這一賠償義務時，有權要求另一方償付他應當擔負的份額。這樣規定，對於促使金融機構嚴格管理與監督自己的工作人員是非常必要的。

㈦ 銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，會被處以下列哪些刑罰

銀行來或者其他金融機構自的工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，涉嫌下列情形之一，應予追訴：
一、個人違反規定為他人出具金融票證，造成直接經濟損失數額在十萬元以上；
二、單位違反規定為他人出具金融票證，造成直接經濟損失數額在三十萬元以上。

「銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑。」