❶ 如何看待金融衍生品
場金融海嘯，不意讓大眾與金融衍生品有了一個零距離親密接觸。有人說，這次金融海嘯是一次金融知識的大普及教育，此言不虛。 長期以來，金融衍生品這個金融市場上的高端產品，高深莫測。在大眾的眼裡，它是數學家、火箭科學家的游戲。金融海嘯讓它驚爆了大眾的眼球，也使它不得不放下身段、屈駕走入市井胡同，為千夫所指。 近年來，每一次金融上的災難，衍生品似乎都脫不了干係。比如，1998年的東南亞金融危機中，以衍生品為主要工具的美國對沖基金旗艦——長期資產管理公司瀕臨破產，迫使美國政府不得不出手相救，而該公司的兩名高級顧問——舒爾茨(Scholes)和默頓(Merton)——則諾貝爾獎獎杯還沒有捂熱即因此蒙羞；中航油(新加坡)投機石油衍生品巨虧5.5億美金，總裁陳久霖就被捎帶著進了監獄；今年年初，法興銀行的一位電腦天才異想天開玩起了金融衍生品，他巨虧的80億美元把法國第二大銀行拖入深淵，甚至造成全球當日股市大跌。 金融衍生品：惡魔抑或天使？(筆者一本書的書名)其實，罪不在衍生品，在使用之人也。 那麼，何為衍生品呢？ 衍生品離我們並不遙遠。千百年前，當我們的祖先為他們的子女指腹為婚時，一個衍生品合約——遠期即形成了；當一家人對一個書生許諾，如果他考上秀才就將女兒嫁給他時，該書生就得到了另一種衍生品——期權。 世界上第一個現代意義上的衍生品交易所是芝加哥商品交易所(CBOT)，創立於1848年，早期主要以農產品(10.56,-0.63,-5.63%)的期貨交易為主。芝加哥地處五大湖南岸，其周圍的密西西比河流域土地肥沃，農業發達。當時，大河兩岸分布著許多農場和農產品加工企業。這些從事種植業和養殖業的農場面臨著收獲時產品價格下降的風險，而以農產品為原料的加工企業則面臨著原料價格上升的風險。這樣，農場和加工企業雙方就願意提前簽訂買賣合同，以鎖定農產品收獲時的交易價格，從而降低甚至消除了雙方面臨的市場風險。當這種需求變得越來越多，他們就決定建立一個交易市場。於是，就產生了芝加哥商品交易所。 此後的一個多世紀，衍生品交易都限於商品期貨，包括農產品、金屬及能源期貨。金融衍生品產生於1970年代初。當時，由於布萊頓森林體系的終結給國際貿易引進了匯率風險。為了使企業有避險的工具，芝加哥商業交易所(CME)率先推出了匯率期貨。這是第一個金融衍生品。 與此同時，一種更加有力的金融衍生品——期權也在芝加哥期權交易所(CBOE)首次上市。期權的問世引起了金融界的一場革命性變革。從此，金融進入了一個期權的時代。期權是一種本質上不同於期貨的衍生品，合同雙方的權、責是不對稱的，其收益與標的資產的價格是一種非線性關系。因而，它也更靈活，能夠用以構造出各種各樣的的收益—風險結構。期權為投資者提供了有力的風險管理工具和各種各樣的理財產品。同時，由於其復雜的定價結構，期權也將各種高深的數學引進了金融領域，從而使得金融越來越難以被普通人所理解。 此後30餘年，金融衍生品得以爆炸式增長。現在的衍生品市場規模已是全球股市的10倍，金融衍生品的品種也是琳琅滿目。衍生品的標的資產包括股票、股指、利率、匯率、商品、信用評級、房地產指數、甚至氣溫及降雪量、廢氣排放等；衍生品合同包括遠期、期貨、期權、互換以及由各種衍生品構築而成的各種結構性金融產品，期權中的非標准期權(亦稱奇異期權)更是品種繁多、數不勝數。
❷ 什麼是金融衍生品其作用是什麼
所謂衍生品是指從原生事物中派生出來的事物，如豆漿就可以稱為大豆的衍生品。金融衍生品是指過去傳統的金融業務中派生出來的交易形態。
按金融界的定義，金融衍生品是有關互換現金流量或旨在為交易者轉移風險的一種雙邊合約，常見的有遠期合約、期貨、期權、掉期等，國際上屬於金融衍生品品種繁多，在我國現階段金融衍生品交易主要指以期貨為中心的金融業務。期貨又可分為商品期貨和金融期貨，後者主要包括貨幣期貨、利率期貨和指數期貨。
從金融衍生品的種類和定義來看，其最大特徵是依託一種投資機制來規避資金運作的風險，同時又具有在金融市場上炒作交易、吸引投資者的功能。
參考資料：www.1188.net
❸ 請用通俗一點的語言解釋一下金融衍生品是個什麼
舉個例子：A自然人想買一幢房子，於是向B公司貸款，B公司覺得A的信用等級並不保險，但又不想喪失這次交易的機會，於是B依然把貸款貸給了A，並把很多很多類似於A這樣的情況的貸款債權，集中打包後，全部以比較低的價格賣給了C公司，C是一個上市公司，專門從各個類似於B這樣的企業以低價收購債權的，等著A償還了貸款後賺取其中的差價。D公司是一家投資銀行，他對C公司的未來收益情況比較看好，但又不敢冒然投資，於是就以認購權證的方式，購買了C公司發行的權證，也就是說，D投行在今後的某一天，可以以某一個特定的價格，購買C公司的一定數量的股票。但D投行自己也需要流動資金，於是就把這些權證再質押給E銀行，套取一定數量的中短期貸款。而E銀行為了更多的投資機會，又發明了一種企業債券，並向全社會公開發行。。。
您看懂了嗎？如果連這個都沒看懂的話，那您就更難理解華爾街實際上在使用的各種「金融衍生品」了，這些「金融衍生品」比我上面講的要復雜幾十倍，並且需要非常復雜的計算公式來計算他們的風險程度、未來收益預期，等等。
所有的金融衍生品就像一根長長的鏈條，並且相互交叉，錯綜復雜。通過這些金融衍生品，幾乎所有金融類公司（銀行、投行、基金、保險公司）都被栓在了一起，一旦某一個環節出現了問題，大家都跟著受損失。而此次金融危機就是最底層的一環出了問題，也就是A還不起貸款了，經過一層層的放大，最終引起了軒然大波。
❹ 金融衍生品的作用
金融衍生產品的作用有規避風險，價格發現，它是對沖資產風險的好方法。
❺ 簡述金融衍生品的作用！！
金融衍生產品
金融衍生產品的作用有規避風險，價格發現，它是對沖資產風險的好方法。但是,任何事情有好的一面也有壞的 一面,風險規避了一定是有人去承擔了,衍生產品的高杠桿性就是將巨大的風險轉移給了願意承擔的人手中,這類交易者稱為投機者(speculator),而規避風險的一方稱為套期保值者(hedger),另外一類交易者被稱為套利者(arbitrager)這三類交易者共同維護了金融衍生產品市場上述功能的發揮。 金融衍生產品交易不當將導致巨大的風險,有的甚至是災難性的,國外的有巴林銀行事件,寶潔事件,LTCM事件,信孚銀行,國內的有國儲銅事件,中航油事件。
❻ 簡述金融衍生品的作用
金融衍生品的產生是源自於規避逐漸放大的金融風險，但除此之外，金融衍生品還有其他兩個方面的作用。
（一）價值發現：金融衍生品的價格變動取決於標的變數的價格變動，而金融衍生品的價格發現功能有利於標的價格更加符合價值規律，有利於對現貨市場的價格進行合理的調節。現貨市場和期貨市場的價格是密切相關且一定程度上是正相關的，金融衍生品的市場供需狀況往往可以幫助現貨市場建立起均衡價格，形成能夠反映真實供求關系和商品價值的合理價格體系。
（二）風險轉移：金融衍生品交易是將現貨市場上的交易風險進行打包創造出新的衍生金融資產和衍生金融工具，最後將金融衍生品和風險重新分配轉移到其他持有金融衍生品的經濟體中。金融衍生品的出現只是減少了某部分經濟行為的風險，而將風險以新的方式重新轉移到其他經濟部分去，經濟體系的總風險並未因此而降低。
❼ 通俗點說金融衍生品的作用是什麼
通俗的講金融衍生產品是指以貨幣、債券、股票等傳統金融產品為基礎，以杠桿性的信用交易為特徵的金融產品。金融衍生產品的作用有規避風險，價格發現，它是對沖資產風險的好方法。
❽ 套期保值的原理是什麼並舉例分析居民和企業如何利用金融衍生品進行套期保值
套期保值是期貨市場最主要的功能之一。套期保值是交易者將期貨與現貨交易結合起來, 通過套期期貨合約為現貨市場上的商品經營進行保值的一種交易行為。這里所說的「套期」, 主要是指生產經營者在現貨市場上買進或賣出一定量的現貨商品的同時, 在期貨市場上賣出或買進與現貨品種相同、數量相當, 但方向相反的期貨合約, 以期在現貨市場發生不利的價格變動時, 達到規避價格波動風險的目的。在現實交易中，很多被用來做套期保值，如利率期貨、股票指數期貨、外匯期貨以及商品期貨。
商品套期保值是最具代表性的，也是操作較為簡易的。
商品價格風險可以運用期貨合約規避。目前在我國大連、上海、鄭州三個商品期貨交易所可以進行貴金屬、金屬、能源和農產品的期貨交易。
假設A公司計劃於6個月後購入10噸棉花，當時的現貨價格為13 000元／噸，期貨價格為13 500元／噸。公司預期棉花價格會上升，這時可以提前購入棉花，也可以買人期貨合約以套期保值。6個月後，棉花的現貨價格為15 000元／噸，期貨價格為15 500元／噸。該企業在這時買人棉花，賣出期貨合約。通過在期貨市場的套期保值，A公司利用期貨市場的盈利(15 500—13 500)*10=20 000元彌補了現貨交易的損失(15 000—13 000)×10=20 000元，現貨交易的成本全部由期貨交易的結果來負擔。如果A公司當時沒有選擇期貨交易而是選擇提前6個月購人棉花，不但增加了倉儲費用，同時也加大了資金的佔用。
有了期貨市場，就可使投資者或生產者在未來某一時期需要在現貨市場購進或出售某種商品之，先在期貨市場上進行該商品的相反的交易即售出或購進該商品，這樣無論未來價格發生什麼變化他都可以保住其經營的利潤，從而規避因價格的波動而給企業帶來的財務風險。利用期貨市場來規避價格風險，就是基於期貨市場價格與現貨市場價格在一定時期內會呈相同的變化趨勢，因此可以在現貨市場上建立與現貨市場方向相反，數量相等的交易部位，以此來轉移現貨交易的價格波動風險。
❾ 什麼是金融衍生品它代表什麼，衍生品怎麼賺錢
我是一個理財師，對於金融衍生品來說我是比較了解的，金融衍生品是什麼呢？其實簡單一些說就是管理資本的模式，管理錢的一些投資模型，和金融機構推出的一些金融業務，綜合起來就是一種金融衍生品。
金融衍生品代表一個經濟的發展階段，越發達的經濟體金融衍生品自然會越多，衍生品越多就說明管理錢的方法越多，也說明經濟中，金融衍生品的杠桿作用，安全作用更加的積極，更加的有效，可以促進經濟的持續發展。
金融衍生品賺錢有很多的模式，下面我和大家說一下，請大家參考：
第一、金融衍生品裡面主要的是遠期期貨市場，需要說明的是大部分的遠期期貨交易不通過交易所進行，而是在場外進行的，比如石油公司和投資銀行之間經常做遠期期貨交易，賺錢的效率不是很快，但是很穩定。
第二、金融衍生品的另一個主要的模式是期貨交易所，也就是我們熟悉的期貨交易，期貨交易需要保證金，現在世界有名的芝加哥商品交易所（CME）和紐約的石油交易所等，期貨交易風險較大，不過利潤也大。
第三、OTC市場是金融衍生品的一個集中表現，最近十幾年來在西方發展最快的一類衍生品市場。目前介入的門檻比較高，普通人基本沒有機會。
第四、股市也屬於金融衍生品，股票市場是通過買賣股票進行盈利，股票市場的風險也比較大，而且股票對於企業的研究必須有一定的專業，不然賺錢幾乎是不可能的事情。
第五、債券市場是金融衍生品的一個表現形式，國債、企業債、地方債，都屬於這個范疇，買這些債券門檻比較低，而且獲利穩定，也不會有太大的風險。
綜合上面的分析，大家可以看出，金融衍生品其實就是一種投資的模式，也是一種理財的模式，更是一種經濟發達的產物，不過我們在投資金融衍生品的時候，要注意風險，沒有專業知識的話，最好遠離！