境內金融機構開立的銀行卡

Ⅰ 怎麼辦銀行卡在什麼地方辦

1、辦理銀行卡：申請銀行借記卡的，根據銀行要求需要攜帶自己有效證件，主要是身份證，到開戶行填寫申請表，當時就可以將卡發給申請人。

2、辦理申請信用卡：需攜帶本人有效證件（身份證或身份證復印件）、居住地證明單位收入證明或個人資產證明等材料，到銀行櫃台辦理有關手續，需要填寫申請表，其中填寫信息要求真實。

填寫好申請表之後，要到開戶行總行備案，由開戶行總行對申請資料進行審核後，大約經過20個工作日才能將卡下發到客戶手中。

凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡； 銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

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發卡銀行的權利：

1、發卡銀行有權審查申請人的資信狀況、索取申請人的個人資料，並有權決定是否向申請人發卡及確定信用卡持卡人的透支額度。

2、發卡銀行對持卡人透支有追償權。對持卡人不在規定期限內歸還透支款項的，發卡銀行有權申請法律保護並依法追究持卡人或有關當事人的法律責任。

3、發卡銀行對不遵守其章程規定的持卡人，有權取消其持卡人資格，並可授權有關單位收回其銀行卡。

4、發卡銀行對儲值卡和IC卡內的電子錢包可不予掛失。

發卡銀行應當向持卡人提供對賬服務。按月向持卡人提供賬戶結單，在下列情況下發卡銀行可不向持卡人提供賬戶結單：已向持卡人提供存摺或其他交易記錄；自上一份月結單後，沒有進行任何交易，賬戶沒有任何未償還余額；已與持卡人另行商定。

Ⅱ 怎麼查詢自己在哪個銀行有沒有辦銀行卡

應去發卡銀行查詢。

《銀行卡管理辦法》對此有相應規定：

第二十八條個人申請銀行卡（儲值卡除外）應當向發卡銀行提供公安部門指定人員的有效身份證明，經審核合格後，為發卡銀行開立登記賬戶。

在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當申請持有中國人民銀行頒發的開戶許可證的單位卡。銀行卡及其賬戶只能由發卡行批準的持卡人使用，不得出租、出借。

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《銀行卡管理辦法》相關法條：

第三十五條金融機構同業投資應當接受嚴格的風險審查和資本投資方向合規審查。按照「實質重於形式」的原則，根據被投資基本資產的性質，准確計量風險，計提相應的資本和准備金。

金融機構辦理同業拆借業務，應當合理審慎地確定融資期限。銀行同業拆借業務的最高期限不得超過3年，其他銀行同業拆借業務的最高期限不得超過1年。到期後，不得展期。

第三十六條單個商業銀行法人從單個金融機構的同業融資資金中扣除風險權重為零的資產（不含同業結算存款）後，不得超過銀行一級資本的50%。

現在各銀行大一點網點都提供列印個人徵信報告的服務，列印一份個人徵信報告也能查到自己名下的銀行賬戶信息。

Ⅲ 《金融機構大額交易和可疑交易管理》第十七條有哪些

大額交易報告是客抄戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單行報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告

Ⅳ 如何辦理單位的銀行卡

凡申領單位卡的單位，必須在中國境內金融機構開立基本存款賬戶，並按規定填制申請表，連同有關資料一並送交發卡銀行，即可辦理。
單位符合條件並按銀行要求交存一定金額的備用金以後，銀行為申領人開立信用卡存款賬戶，並發給信用卡。
單位卡可以申領若干張，持卡人資格由申領單位法定代表人或其委託的代理人書面指定和注銷。
在單位卡的使用過程中，其賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉賬存入，不得交存現金，不得將銷貨收入的款項存入其賬戶。單位卡的持卡人不得用於10萬元以上的商品交易、勞務供應款項的結算，並一律不得支取現金。如果需要向其賬戶續存資金的，單位卡的持卡人必須按前述轉賬方式轉賬存入。
單位卡的單筆透支額不得超過5萬元

Ⅳ 通過境外銀行卡發生的大額交易，由什麼機構報告

大額交易報告是客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發生的大版額交易，權由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單行報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。

Ⅵ 銀行卡法律法規有哪些

(一)銀行卡的含義
銀行卡，是指由商業銀行(含郵政金融機構，下同)向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。
(二)單位卡的申領和使用
1.申領
(1)申領單位卡的單位，須在中國境內金融機構開立基本存款賬戶;
(2)申領單位卡時應提供開戶許可證、填制申請表，還需提供發卡銀行要求的其他企業資料;
(3)符合條件並交存一定金額的備用金後，銀行為申領人開立銀行卡存款賬戶，發給申領單位銀行卡;
(4)單位卡可申領若干張，持卡人的資格由申領單位法定代表人或其委託的代理人書面指定和注銷。
2.使用
在使用銀行卡結算方式時，應遵循以下幾點規定：
(1)單位卡賬戶的資金一律從基本存款賬戶轉賬存入，不得交存現金，不得將銷貨收入的款項存入單位卡賬戶。
(2)單位銀行卡不得用於10萬元以上的商品交易或者勞務供應款項的結算。
(3)單位卡一律不得支取現金。
(4)需向賬戶續存資金的，應該使用轉賬方式從基本存款賬戶轉賬存入。
(三)信用卡的透支
銀行為了控制風險，對單位信用卡的使用進行了嚴格的規定，規定如下：
1.單位卡的單筆透支發生額不得超過5萬元(含等值外幣)。
2.單位卡同一賬戶的月透支余額不得超過發卡銀行對該單位綜合授信額度的3%。無綜合授信額度可參照的單位，月透支余額不得超過10萬元(含等值外幣)。
3.准貸記卡的透支期限最長為60天。貸記卡的首月最低還款額不得低於其當月透支余額的10%。
(四)單位銀行卡的銷戶
當不再繼續使用銀行卡時，應主動持銀行卡到發卡銀行辦理銷戶。如果辦理銷戶時賬戶內還有餘額，銀行會將該賬戶內的余額轉入基本存款賬戶，不予提取現金。
持卡人透支的，只有在還清透支利息後，符合下列情況的才可以辦理銷戶：
1.銀行卡有效期滿45天後，持卡人不更換新卡的;
2.銀行卡掛失滿45天後，沒有附屬卡又不更換新卡的;
3.銀行卡被列入止付名單，發卡銀行已收回其銀行卡45天的;
4.持卡人要求銷戶或者擔保人撤銷擔保，並已交回全部銀行卡45天的;
5.銀行卡賬戶兩年以上(含兩年)未發生交易的;
6.持卡人違反其他規定，發卡銀行認為應該取消資格的。
辦理銷戶時應當交回銀行卡，有效銀行卡無法交回的，銀行直接予以止付。
(五)銀行卡的掛失
銀行卡丟失後，使用人應立即持本人身份證件或其他有效證明，並按規定提供有關情況，向發卡銀行或代辦銀行申請掛失。發卡銀行或代辦銀行審核後辦理掛失手續。
如果因持卡人不及時辦理掛失手續造成損失的，應自行承擔該損失;如果持卡人辦理了掛失手續，因發卡銀行或代辦銀行的原因給持卡人造成損失的，應由發卡銀行或代辦銀行賠償該損失。

Ⅶ 單位卡、單位銀行卡、單位人民幣卡有什麼區別嗎分別是什麼意思啊

單位卡、單位銀行卡、單位人民幣卡的區別在於用法和透支額度。

1、不同的用法：

單位人民幣卡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡。不可出租或借出。

人民幣卡賬戶內的所有資金均從基本存款賬戶中調存，不得存取現金，銷售收入不得存入單位卡賬戶。

2、不同的透支余額：

信用卡按使用對象分為單元卡和單元卡；根據信用等級分為金卡和普通卡。應使用無結算商品交易和10萬元以上勞務支付單位卡，不得支取現金。單位銀行卡賬戶企業申請的銀行卡，對應的賬戶是單位銀行卡賬戶，也分貸記、貸記卡。

銀行卡賬戶發行實體卡，指定持卡人，便於攜帶消費等。現金不能提取。

另外，銀行卡賬戶資金的進出也有嚴格規定，貨款等轉帳不能直接進入對方單位銀行卡賬戶，要先轉到其基本戶。

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單元卡信用卡按使用對象分為單元卡和個人卡；根據信用等級分為金卡和普通卡。應使用無結算商品交易和10萬元以上勞務支付單位卡，不得支取現金。

1、持卡人單卡透支金額不超過2萬元(含等值外幣)，單卡透支金額不超過5萬元(含等值外幣)。

2、個人卡當月同一賬戶的透支余額不得超過5萬元(含等值外幣)，單位卡不得超過發卡銀行對單位授信額度的3%。

沒有綜合授信額度參照的單位，其月透支余額不得超過10萬元(含等值外幣)。

3、外幣卡的透支限額不得超過持卡人存款(含存單質押金額)的80%。

使用單位卡時，其賬戶內的資金應當從其基本存款賬戶中劃入、存入，不得存入現金，也不得存入銷售收入。單位卡持卡人不得用於10萬元以上的商品交易。

為提供勞務支付的結算，不得提取現金。公司卡持卡人如需向其賬戶續存資金，必須按上述轉帳方式轉存資金。

單元卡單次透支金額不得超過5萬元。

當基本存款賬戶關閉時，資金應劃入基本存款賬戶。

單位的人民幣卡可以辦理商品交易結算和提供勞務支付，但不得透支；超過中國人民銀行規定的限額的，由中國人民銀行所在地分支機構辦理。

Ⅷ 辦銀行卡屬於什麼業務

辦理銀行卡屬於個人業務。

根據《銀行卡業務管理辦法》：

第五條

銀行卡包括信用卡和借記卡。 銀行卡按幣種不同分為人民幣卡、外幣卡；按發行對象不同分為單位卡（商務卡）、個人卡；按信息載體不同分為磁條卡、晶元（IC）卡。

第六條

信用卡按是否向發卡銀行交存備用金分為貸記卡、准貸記卡兩類。 貸記卡是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費、後還款的信用卡。

准貸記卡是指持卡人須先按發卡銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金賬戶余額不足支付時，可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡。

第七條

借記卡按功能不同分為轉賬卡（含儲蓄卡，下同）、專用卡、儲值卡。借記卡不具備透支功能。

第八條

轉賬卡是實時扣賬的借記卡。具有轉賬結算、存取現金和消費功能。

第九條

專用卡是具有專門用途、在特定區域使用的借記卡。具有轉賬結算、存取現金功能。 專門用途是指在百貨、餐飲、飯店、娛樂行業以外的用途。

第十條

儲值卡是發卡銀行根據持卡人要求將其資金轉至卡內儲存，交易時直接從卡內扣款的預付錢包式借記卡。

第十一條

聯名/認同卡是商業銀行與盈利性機構/非盈利性機構合作發行的銀行卡附屬產品，其所依附的銀行卡品種必須是已經中國人民銀行批準的品種，並應當遵守相應品種的業務章程或管理辦法。

發卡銀行和聯名單位應當為聯名卡持卡人在聯名單位用卡提供一定比例的折扣優惠或特殊服務；持卡人領用認同卡表示對認同單位事業的支持。

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根據《銀行卡業務管理辦法》：

第二十八條

個人申領銀行卡（儲值卡除外），應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶。

凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡； 銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

第二十九條

單位人民幣卡賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉賬存入，不得存取現金，不得將銷貨收入存入單位卡賬戶。

第三十條

單位外幣卡賬戶的資金應從其單位的外匯賬戶轉帳存入，不得在境內存取外幣現鈔。其外匯賬戶應符合下列條件：

（一）按照中國人民銀行境內外匯賬戶管理的有關規定開立；

（二）其外匯賬戶收支范圍內具有相應的支付內容。

Ⅸ 單位銀行卡賬戶是什麼

(一)銀行卡的含義

銀行卡，是指由商業銀行(含郵政金融機構，下同)向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。

(二)單位卡的申領和使用

1.申領

(1)申領單位卡的單位，須在中國境內金融機構開立基本存款賬戶;

(2)申領單位卡時應提供開戶許可證、填制申請表，還需提供發卡銀行要求的其他企業資料;

(3)符合條件並交存一定金額的備用金後，銀行為申領人開立銀行卡存款賬戶，發給申領單位銀行卡;

(4)單位卡可申領若干張，持卡人的資格由申領單位法定代表人或其委託的代理人書面指定和注銷。

2.使用

在使用銀行卡結算方式時，應遵循以下幾點規定：

(1)單位卡賬戶的資金一律從基本存款賬戶轉賬存入，不得交存現金，不得將銷貨收入的款項存入單位卡賬戶。

(2)單位銀行卡不得用於10萬元以上的商品交易或者勞務供應款項的結算。

(3)單位卡一律不得支取現金。

(4)需向賬戶續存資金的，應該使用轉賬方式從基本存款賬戶轉賬存入。

(三)信用卡的透支

銀行為了控制風險，對單位信用卡的使用進行了嚴格的規定，規定如下：

1.單位卡的單筆透支發生額不得超過5萬元(含等值外幣)。

2.單位卡同一賬戶的月透支余額不得超過發卡銀行對該單位綜合授信額度的3%。無綜合授信額度可參照的單位，月透支余額不得超過10萬元(含等值外幣)。

3.准貸記卡的透支期限最長為60天。貸記卡的首月最低還款額不得低於其當月透支余額的10%。

(四)單位銀行卡的銷戶

當不再繼續使用銀行卡時，應主動持銀行卡到發卡銀行辦理銷戶。如果辦理銷戶時賬戶內還有餘額，銀行會將該賬戶內的余額轉入基本存款賬戶，不予提取現金。

持卡人透支的，只有在還清透支利息後，符合下列情況的才可以辦理銷戶：

1.銀行卡有效期滿45天後，持卡人不更換新卡的;

2.銀行卡掛失滿45天後，沒有附屬卡又不更換新卡的;

3.銀行卡被列入止付名單，發卡銀行已收回其銀行卡45天的;

4.持卡人要求銷戶或者擔保人撤銷擔保，並已交回全部銀行卡45天的;

5.銀行卡賬戶兩年以上(含兩年)未發生交易的;

6.持卡人違反其他規定，發卡銀行認為應該取消資格的。

辦理銷戶時應當交回銀行卡，有效銀行卡無法交回的，銀行直接予以止付。

(五)銀行卡的掛失

銀行卡丟失後，使用人應立即持本人身份證件或其他有效證明，並按規定提供有關情況，向發卡銀行或代辦銀行申請掛失。發卡銀行或代辦銀行審核後辦理掛失手續。

如果因持卡人不及時辦理掛失手續造成損失的，應自行承擔該損失;如果持卡人辦理了掛失手續，因發卡銀行或代辦銀行的原因給持卡人造成損失的，應由發卡銀行或代辦銀行賠償該損失。

Ⅹ 申領單位卡的單位必須在中國境內金融機構開立基本存款賬戶嗎

你好！
正確.
有時候題目陷阱會把基本存款賬戶變成一般存款賬戶
我的回答你還滿意嗎~~