金融公司的外訪工作怎麼做

① 朋友推薦我去做金融，業務員。這個行業怎麼樣

什麼？你竟然在搜索金融分析師月薪多少？太low了吧，怎麼地不也得年薪起步？哈哈，開個玩笑，其實大多數金融分析師選擇工作的時候都回去看年薪，月薪並不打動人心，所以高頓CFA老師給大家分享一下金融分析師年薪大概有多少：

調查表明，僱主更願意提供高額獎金給擁有CFA特許資格認證的投資專業人士，美國、加拿大、英國、香港等的金融機構，甚至已經把CFA資格作為對其雇員入職的基本要求，因此他們大多成為金融機構力爭的對象，這讓CFA持證人收益良多。

可以參考數據表明，CFA年收入：美國19萬美元；英國20萬美元；新加坡11.3萬美元；香港13.6萬美元；加拿大10.8萬美元，中國現有數字是14.9萬美元，全球平均17.8萬美元。其中中國地區是CFA考生多的地區，夠資格申請到CFA證書的人，目前不會超過5千人。

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除了以上較為熱門的，以下職位也是金融分析師可選擇的工作：

基金經理18%

業內稱「操盤手」，負責基金的籌措、管理和運營，上市監控等。CFA持證人的主要去向之一。市場需求較大，前景廣闊。

要成為基金經理，需要敏銳的市場直覺和投資判斷，實戰打拚的經驗也很重要。

研究員（分析師）15%

國內一般指的是券商的行業研究員，負責研究相關行業的動態，對外出券商的研究報告，供投資決策參考。

投資銀行分析員9%

投行職業鏈條，一般從分析員開始做起，往上做得好可以升到初級經理、副總裁、高級經理等。每個階段有相應升職需要的時間。

華爾街流傳著這樣一句話：投資銀行家的年薪比總統還要高。

行業高管7%

高端人才市場，CFA同樣很受歡迎。行業的高管，也需要必要高含金量的證書來匹配自身身份。

風控經理6%

負責金融風險識別及管理，涉及風險預測、風險決策、風險評估、風險控制。一般優秀的風控經理，是CFA+FRM雙證持證人的比較多。

企業金融分析師5%

負責為企業提供金融增值服務，如行業調查、上市、並購等。同時，對企業財務稅務優化、資產配置等方面提供建議。

咨詢顧問5%

為客戶提供專業咨詢服務的人員。咨詢和投行是公認的兩大高收入行業。咨詢行業可以為年輕人打開眼界，通過接觸不同的行業，不同的產業背景，從而短期內快速成長。

客戶經理5%

一般指銀行的客戶經理。他們給客戶推薦或介紹產品的時候，需要對金融市場和產品體系有系統性的了解。

財務顧問5%

性質一般為金融中介機構。主要根據客戶的實際情況和要求，為客戶提供投融資、資產債務重組、資本運作、戰略發展等服務。

MOM投資經理4%

不直接管理資金投資，而是將基金資產委託交給其他一些基金經理，負責挑選並跟蹤這些基金經理的投資表現。成熟的國際金融市場，少不了MOM投資經理的存在。

交易員4%

快速、准確地執行交易指令，對交易品種進行跟蹤分析，每天做好盤後的分析統計工作。

策略分析師3%

負責股票市場的策略分析，跟進市場宏觀進展，形成策略分析報告，需要熟練掌握多種策略分析方法。

會計/審計師3%

金融市場同樣離不開財務分析，企業並購重組等都會涉及到很多財務問題，因此也需要許多專業的財務人員。

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② 如何做好金融服務工作

隨著金融業競爭的日益激烈和客戶需求的多元化，優質服務已成為農村信用社贏專得社會信譽的主要條屬件、爭取客戶的主要方式、對外競爭的主要手段、取得盈利的主要途徑我認為，在日常工作中營業人員應注意以下幾個方面：
一是服務紀律。每位營業人員應著裝整齊，佩戴好胸章，以飽滿的精神狀態做好為客戶服務。
二是服務態度。顧客走到櫃台前營業人員應站立接待，主動招呼，把「您好、歡迎光臨、請、謝謝、再見、走好」等禮貌用語常掛嘴邊，以拉近與顧客之間的距離，會給顧客一種親切之感，更帶有幾分人情味。
三是業務介紹。營業人員要根據不同客戶的需求，主動、熱情、耐心地介紹本機構開辦的金融業務品種，在向顧客介紹業務時語言簡單清楚，避免使用專業名詞，令客戶不易理解，講解時語氣要肯定、准確、突出業務的性質和特點。
四是服務准確。員工在辦理業務時，嫻熟、准確、高效的業務技能，不僅能增強顧客對信用社的信賴感，更重要地是能夠反映農村信用社員工隊伍的整體素質，增強信用社的社會知名度和社會地位。

③ 我想知道,在一個金融行業單位做外事方面的工作,好嗎

一、序
在銀行和會計師事務所內部，由於具體的部門不同，工作是不太相同的，本文只是在總體上對這兩類公司做一個比較，純屬個人淺見（但是絕對真實並且不含個人喜好），希望能對大家有所幫助。
二、繁忙程度
好像是地球人都知道的，會計師事務所忙的變態,銀行不能說是清閑，只能說是比較正常。事實上確實如此。
審計部有忙季和淡季，忙的時候天天熬夜到2，3點，沒有周末，有時候從一個城市直接飛到另一個城市，在家一天都住不了。淡季的時候很閑，膽子大的不去公司都可以，去了也可以自己看書什麼的。所以審計部的好處是：忙得時候掙錢掙假期，閑的時候是復習考試得好時機。稅務部沒有明顯的忙季和淡季，但是一直會很均勻的忙，連續工作到十一二點也是常有的事。
其實在會計師事務所，特別是在稅務部，忙不忙和個人性格也是很有關系的（審計部沒有選擇，一定會忙），也就是說，總的來說會計師事務所很忙，但是也有些人是可以幾乎天天按時下班的。
通常作associate，是公司里級別最低的，也就是說公司里所有的人都可以讓你幫他們幹活，不過不管是經理還是senior，都會和你很客氣的說，"你有時間嘛，能不能幫我一個忙"。這個時候，心軟的人即使自己已經忙的要死，也會答應下來，這樣苦的是自己，很可能連加班費都沒有。有些人就會說自己沒有空，經理和senior們通常也不會強求。有些很強硬的associate會死活說自己忙，不接新活，以保證自己可以按時下班。不過如果總說自己忙，別人就不太再會把工作交給你做，評估的時候就要自己掂量了。所以如果想做top performer,拿top pay，以後有機會升經理，就要努力表現，也就很可能是最忙的。當然top pay不是看誰最忙，吃力不討好的也有的是。
外資銀行在這一點上沒什麼可說的，通常7點的時候已經沒什麼人了，7點半回家可能就是最後一個了，大部分人可以6點多下班（假設5：30為下班時間）。而且在8小時工作時間之內，也沒有會計師事務所那麼緊張，通常可以悠閑和優雅的工作，不用像會計師事務所那樣打仗一樣的工作。
三、人員構成
1）男女比例
這一點上外資銀行和會計師事務所幾乎一樣，都是女多男少（大概男：女是1：3或4），但是級別越高，男的越多（唉，真不公平），最大的老闆就幾乎全是男的了。相對來說，普華算是男性最多的。
2）員工年齡
因為都是外企，所以都以年輕人為主。相比之下，會計師事務所的人員構成更為年輕。
會計師事務所每年升一級，如果到senior兩三年還升不成經理，估計就要走人了，再加上還沒到senior就辭職的，會計師事務所時時保持著年輕人為主。同時因為本身四大進入中國的時間並不很長，所以三十五歲以上就算是大齡了，而且都是以級別高的manager和partner為主。
銀行相對年齡跨度大一些，雖然也是大部分年輕人，三十好幾還做staff的大有人在。因為銀行並不希望員工離開銀行，所以員工本身沒有太大的離開公司的壓力，加上工作並不太繁忙，工作時間長了的員工也並不很願意離開銀行。
3）員工級別
會計師事務所：主要是associate,senior,manager,partner。
德勤在associate和senior之間還有一個consultant的級別，畢馬威是associate三年，之後就是assistant manager,實質上是senior，assistant manager二三年後升manager。
manager有大有小，與業績和做經理的年頭有關。但是不同級別的manager都是manager,都是report給partner，除了工資的差別，並不存在管轄關系，也就是說最大的manager也沒權利管即使最小的manager，除了senior manager,所有的manager在對外的title上都一樣，都是經理。
外資銀行：員工和經理
staff是一般的職員，但是staff又分好幾級，要一級一級得升。
executive就是一般所說的經理，有權簽字和作決定。但是executive的級別分得非常細，不同級別的經理直接存在的管轄關系，一級管一級，級級相扣。
4）外籍員工
外資銀行和會計師事務所一樣，雖然母公司可能是歐美的，但是其實大部分大陸的公司都是香港來管，因而大老闆一般都是香港人，大的老闆全是外籍，中方員工很少。這里的外籍指的主要是香港人，有一些東南亞的。歐美外籍也有，但是很少。
四大來說德勤的外籍最少，因為德勤德全球戰略之一就是localization，因而相比之下，員工升值做經理和合夥人的可能性更大。安永有很多香港經理。普華的香港和東南亞經理也很多的。
四、收入
我想可能大家比較知道會計師事務所的工資情況，但對外資銀行的工資狀況不特別了解。
1）會計師事務所
會計師事務所的基本工資不算高。特別是前兩年，通常沒有一般好一點的外企高。
審計部的工資加上加班費和差補，忙季的時候即使第一年的員工每個月拿一萬多也是很普遍的，不過真的是拿大把的青春換來的。我知道有些在前aa工作不到兩年的員工，就已經在四惠買房子了。所以在會計師事務所的審計部工作，掙錢這方面還是很吸引人的。
稅務部拿死工資，沒有什麼額外的收入，因而掙的算是少了。
但是我個人覺得會計師事務所的senior級別的基本工資算是高的了，一般基本工資有一萬多。跳槽過來的senior如果有本事，和老闆談個月薪兩三萬也是有的（趕上經理了，不過這種情況較少）。
2）外資銀行
我不知道是不是有些人會覺得外資銀行是一個高工資的地方，事實上外資銀行的薪水是比會計師事務所少的。不算加班等收入，僅僅工資這一項，外資銀行級別較低的經理還沒有會計師事務所的senior（特別是seniorII）拿得多（不過也沒有會計師事務所那麼忙）。一般的staff和會計師事務所的associate的基本工資差不多。
3）加班費（每個公司都有調整，此部分數據僅做參考）
會計師事務所的加班費不一定是加幾個小時班就有幾個小時的加班費，下班後的工作到底多少能算作加班拿加班費，要看為什麼客戶加班，這個客戶給的服務費多不多，也要看這個客戶的經理手鬆手緊，會批多少加班（因為員工的加班是要直接作為主管經理的成本的，因而有的經理並不希望員工經常加班，所以是否願意批准員工的加班大家就自己推理吧）。據我所知普華的加班基本是加多少拿多少（不過好像普華的senior就沒有加班費了，記不太清了）；畢馬威以前還可以，現在據說有了新的加班政策，加班的總小時數減20為實際的發到手的加班費，也就是說每個月加班少於20小時不算加班，加班如果50小時（前提是經理批准過的），最後發30小時的加班費，反正是加班比以前嚴了；
外資銀行這點最好，加班幾乎全是加幾個小時拿幾個小時的加班費。員工加班到7點鍾，這種在會計師事務所根本算不上加班的加班，在外資銀行也可以照實拿加班費的。因為經理是沒有加班費的（事務所的經理也一樣沒有），所以有的級別高的員工加上加班費，有時掙的比級別低的經理都多。
4）出差補助(此部分數據金座參考）
會計師事務所的審計部員工，出差補助是一項很大的收入。以前畢馬威是一天180，現在好像是160，普華德勤什麼的是150/天（數據僅做參考）。以前是不管客戶是否管飯，一般都是160或150每天給，現在變成如果客戶管飯，就要160或150減去飯費才算差補。以前的aa是出差一定住當地最好的酒店，現在也是本著節約的原則了，可能有4星就不住5星了。外資銀行的出差機會非常少。
5）工資漲幅
都是一年一漲。會計師事務所工資漲的比較多，特別是junior到senior,senior到manager這種跨級的，漲的就更多，每年漲百分之十幾的，百分之五十的，甚至工資翻倍的也是有的。外資銀行也是升級了漲的多一點，但是升級不像會計師事務所那樣一年一升有規律，有時幹了幾年也不升，因而一般漲的較少，也就是個通貨膨脹率，百分之幾吧。
6）獎金
事務所的staff沒有獎金，經理有獎金，合夥人應該有獎金和分紅。經理的獎金和業績掛鉤。外資銀行各有不同，匯豐好像沒獎金，恆生好像是有獎金的。
7）小結
總的來說，事務所的associate和外資銀行的一般staff工資差不多，但是事務所的有加班和差補，因而總收入多得多。事務所升級有規律，工資每年漲的多，因而senior比外資銀行的小經理掙得多。兩個地方級別高的經理掙的就差不太多了。
五、工作性質
1）總體工作
審計部是別人有一系列已經准備好的東西，你的任務是去檢查這套東西是不是真實公允可靠的，當然這其中會有一系列的方法，也有一些咨詢的東西在裡面，但是審計本身的性質決定了審計最主要的工作是核實，包括核對數字是否正確，不停的向第三方發函證等確認會計信息是否真實等。
稅務部幫助客戶報稅，代理記賬，代表處和分支機構的建立，以及和稅務及財務相關的咨詢。sociate做一些准備的工作，但是做到senior，會有一些復雜的case，依據客戶的實際情況，為客戶度身製作tax planning，像轉移定價，合並，清算中的稅務問題等技術性很強的東西。
外資銀行主要是審查客戶的情況，看是否，以及給客戶多少貸款額度，額度一旦給了客戶，就要根據客戶的要求，做一些操作性的東西（提款，貸款展期，提前還款等）。
2）工作和部門分工
審計部沒有什麼具體的分工，主要看客戶，小的客戶像代表處什麼的，那就什麼科目都一兩個人看了，大的客戶一般就要分工，可能一個人只看應收賬款，一個人只看其他應付款等等。有時候會長時間不停的核對檢查應收賬款是否真實公允等。
稅務部一個人什麼都要會。不過普華是有分工的，做公司稅的員工只做公司稅，做個人稅的只做個人稅，所以一個客戶可能兩三個associate或者senior；畢馬威好像是與會計相關的業務單獨分出來有一部人管；德勤是最沒有分工的，不管會計還是稅務還是什麼別的，一個客戶每個級別只有一個人，這個客戶所有的方面都是一個人照顧到（我覺得這樣是對一個人成長最好的）。
外資銀行因為在大陸可以開展的業務還不多，因而部門也不多。貸款部的客戶經理是工作的核心，負責審查和分析公司的經營狀況，財務情況等多方面因素，最後下決定可以貸給客戶多少錢。Operation部門是負責貸款合同簽出後，提款，換款，摧帳等工作，資金部負責調配銀行所有的資金，看整個銀行的資金是否足夠支持客戶的提款，不夠就去同業拆借，還有負責外匯的部門等（幫客戶外匯買賣投資是投行的業務，傳統的商業銀行只是聽從客戶的指示進行兌換）。
總的來說，事務所的分工不是很細，一個人通常要本部門的知識都掌握，什麼業務都能做上手，外資銀行的分工非常細，一個一個小team，每個team有自己的獨立職責。
3）對細節的追究
稅務部對細節最重視，因為稅款工資等都是最sensitive的東西，錯一塊錢客戶都不幹，而且錯了就是對稅務局錯了，多算了幾乎退不回來了，少算一點稅務局也不幹。所以很多稅務部的人都有輕微的壓迫症（嚴重了就是疾病了），就是本來做對了還要不停的檢查，本來信封都封好了，還要再拆開檢查一遍對不對。
審計部具體問題處理不太一樣。
外資銀行基本是抓大放小。做信貸分析時更是如此，基本都是以千甚至百萬做單位來分析的。當然算利息什麼的是一定不能錯的，不過好在是和客戶之間的交易，實在錯了還不是無法挽救。
4）個人意見
首先，我個人認為工作幾年後是稅務部最有意思，因為主要是咨詢的東西，是你根據客戶的情況幫客戶做計劃以減少稅負，比較creative。而且中國稅法不健全，並且隨時有新法規出台，因而可以弄出花樣的東西比較多，而且一個case能否成功的得到稅務局的批准，是要看一個人的綜合能力，包括和稅務局的人套磁之類的。與審計部和外資銀行相比，稅務部是更需要動腦筋的。
如前面說的，審計工作的本質就是審查會計報表的真實性等，而外資銀行是分析可否答應客戶的要求，答應後就去完成一系列的操作，也就是說這兩種工作都不需要給客戶出主意告訴客戶該怎樣做，而是按照規定或者客戶的要求去做，因而程序上的東西比較多。
其次，我覺得會計師事務所的工作比銀行要嚴謹，因為純粹是靠人力資源掙錢的服務性公司，所以任何提供給客戶的東西都是力求完美，不出任何差錯（所以呆久了神經會變得很脆弱），起碼經理是這樣要求的，做錯了即使沒有什麼實質性的損失，也會挨經理說的。而銀行基本基本上是銀行與客戶的之間的交易，所以雙方都好商量，時間久了和客戶就熟了，更加可以在做事情時有所商量。不過在計算收入時，每個公司都是最細致和最有原則的。

④ 我在一家金融公司上班，老闆讓我寫工作流程，怎麼寫啊

這個問題好廣泛，才去就寫工作流程，沒有培訓么？另外期貨公司那麼多部門，那麼多職位，您到底做什麼啊。。。

⑤ 如何做好金融服務工作

金融企業是經營特殊商品——貨幣、貨幣資本以及與此相關的金融服務企業。金融服務是為社會物質資料的生產和流通提供融通資金的服務，是金融企業有效經營貨幣與貨幣資本的成功保障，是營銷管理的一項具有決定性意義的活動，是金融企業提供的全部金融業務與其以客戶為中心的金融服務意識、服務活動、服務質量與結果的整合。那麼如何做好這項服務呢?筆者認為大概從以下幾點做起：
一、關注客戶
金融企業的客戶服務必須要關注客戶的因素主要是：消費時間、職業特徵、等待時間 、禮貌程度、注意程度、正確性與能力等，滿足客戶對金融產品和服務的需求，在客戶需要的時候，能夠得到所需要的全部金融產品和服務。
二、懂得金融服務禮儀的重要性
禮儀是人與人之間關系的潤滑劑；是事業成功、家庭幸福的敲門磚；是無形的廣告；是國家富強文明的標志。
現代禮儀是精神文明建設的重要內容：提倡具有時代和民族精神的禮儀，摒棄傳統禮儀中落後、迷信的東西。作為人們溝通和聯絡的重要方式，禮儀日益為人們所重視。尤其在禮儀之邦的中國，隨著社會主義精神文明建設的不斷深入，注重禮儀已成為各行各業提高服務質量的重中之重。
隨著我國加入WTO及外資銀行的進入，金融行業的競爭近乎白熱化。在人員素質、網點建設、科技水平等方面不具備比較優勢的情況下，若在缺少特色和核心競爭力，必然使我們企業在競爭中處於被動地位。要想在競爭中取得優勢，必須為客戶提供有特色的金融服務，必須把客戶為中心的服務理念作為角逐制勝的法寶。因為好的服務能帶來最大程度的客戶忠誠，而客戶忠誠與否將直接影響企業的經濟效益、聲譽和發展前景。金融業作為服務行業，其專業服務禮儀逐漸成為提高企業形象、擴大市場佔有率的重要因素。因此作為金融服務從業人員必須高度重視金融服務禮儀。
三、 高度重視金融服務從業人員的職業意識
金融服務從業人員的職業意識大概有以下幾點：1、誠信意識，誠信是指誠實守信、有信無欺，它是金融業員工的基本職業要求，是金融服務人員應具備的基本素質和最重要的品德之一。培養誠信意識已經成為全民共同關注和討論的話題。因此，要想在職業生涯中獲得成就，就要做到正直和誠信，增加對他人、企業和社會的責任感。2、服務意識。服務意識是指 把自己所從事的工作以及給他人帶去方便和快樂的事情，只有具有強烈的服務意識，才能把工作當做快樂的事情。隨著市場經濟的發展，金融產品渠道越來越完善，產品差異越來越少，服務的重要性日益突顯，作為農村信用社的服務人員，更應該注重和強化服務意識，把工作當做樂事，樂在其中，把顧客當做朋友，真誠的心甘情願的為他們服務。3、效率意識 ，現代金融服務業涉及廣泛，金融產品需求日益增加，對金融服務的要求也隨之提高，因此金融服務人員的效率意識至關重要。時間就是金錢，顧客在等待辦理業務時，他們期盼的是准確、快捷。因此，服務效率決定著企業客戶吸引力的大小，從而也決定著企業的生存。4、責任意識。是一個人成就事業的基本保證，也是其造福社會的一項基本前提。沒有強烈的責任心，人就容易在逆境中跌倒，在各種誘惑面前不能自持。負責任是一種決定，需要用行動去承諾，才能給人一種可以信任的感覺。有責任意識的金融服務從業人員必須做到認真履行諾言，優質高效的完成工作，嚴格遵守職業道德，從新的責任和事務中獲得動力。5、團隊意識。 團隊意識是具有集體意識和協調合作能力的一種綜合表現，它體現在金融團體為了一個統一的目標，自覺的認同必須負擔的責任，並願意為此共同奉獻。團隊意識包括兩個含義：一是集體意識，即團隊成員有共同的目標和基本利益，並為集體榮譽不斷努力；二是合作能力，團隊精神體現在成員的合作中，金融企業有了團隊精神就有了核心競爭力。6、創新意識。在當今信息化時代，從業人員的創新意識是金融企業提供具有吸引力的服務的重要因素。金融從業人員應該有意識、有目的的培養自己的創新意識，利用各種有利條件，從細微入手，用於探索創新。