銀行業金融機構收繳的假幣

Ⅰ 請問正規的銀行網點收繳假幣的程序假幣

一、嚴格執行假幣收繳程序。按照《人民幣管理條件》的規定，收繳假幣是國家賦予辦理存取款業務的金融機構的工作職責，事關人民幣的信譽和人民群眾的切身利益。各商業銀行、城鄉信用社應嚴格按照《人民幣管理條例》第三十四、三十五條的規定收繳假幣。處理現金的業務程序應在持有人視線內操作；發現假幣應在持有人視線內由兩人在場對其作出鑒定意見；一旦確認為假幣不應再退還持有人，但要明確告之其權利和義務。不得以判定不準為由退還假幣，更不準將蓋章的假幣退還持有人。
二、對假幣持有人做好說明、解釋工作。收繳假幣牽涉到群眾的切身利益。一線人員要嚴格按工作程序操作，並對假幣持有人提出的疑問耐心解答，做好說明、解釋工作，尤其應明確告之假幣持有人的權利及可能承擔的法律後果。對假幣持有人反映過激、矛盾較大的問題，管理人員應當直接處理，確保業務正常進行，防止現場出現混亂，必要時還商請公安部門協助。
三、人民銀行各分支行和各商業銀行要加強對此項工作的管理。人民銀行各分支行要對商業銀行執行《人民幣管理條例》的情況進行定期、不定期的執法檢查，對造成蓋章假幣流出銀行的單位和個人區分不同情況，進行處理。各商業銀行要做好自查自律工作，對多次造成蓋章假幣流出銀行的部門或機構，應責令其領導作出檢查，對負有責任的業務人員要提出警告，對多次出現同一問題的業務人員應重新進行培訓及採取其他處理措施。
四、正確處理收到的蓋章假幣，防止其再度流入社會。各商業銀行在收到蓋章假幣時，應按假幣收繳程序，由雙人收繳處理，並於收繳後上繳人民銀行當地分支行，經人民銀行當地分支行確認後不屬轄內商業銀行的，應按行號將實物轉到其所在地人民銀行分支行處理，同時將情況抄報上級行。

Ⅱ 銀行對人民幣假幣的處理方式有哪些

1.收繳。2.報告。3.解繳。

1. 銀行在辦理業務中發現的假幣，由該金融機構兩名以上業務人員當面予以收繳。向持有人出具中國人民銀行統一印製的《假幣收繳憑證》。

2. 金融機構在收繳假幣過程中一次發現20張以上假幣的，應當立即報告當地公安機關，提供有關線索。

3. 金融機構收繳的假幣，每季末解繳中國人民銀行當地分支行，由中國人民銀行統一銷毀，任何部門不得自行處理。

《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》：

第六條 金融機構在辦理業務時發現假幣，由該金融機構兩名以上業務人員當面予以收繳。對假人民幣紙幣，應當面加蓋「假幣」字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋「假幣」字樣戳記，並在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數、冠字型大小碼、收繳人、復核人名章等細項。收繳假幣的金融機構（以下簡稱「收繳單位」）向持有人出具中國人民銀行統一印製的《假幣收繳憑證》，並告知持有人如對被收繳的貨幣真偽有異議，可向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構申請鑒定。收繳的假幣，不得再交予持有人。

第七條 金融機構在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應當立即報告當地公安機關，提供有關線索：

（一）一次性發現假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的；……

第四條 金融機構收繳的假幣，每季末解繳中國人民銀行當地分支行，由中國人民銀行統一銷毀，任何部門不得自行處理。

Ⅲ 金融機構應該多多長時間向人民銀行移送臨櫃收繳的假幣

一個季度。
根據《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》的規定，各商業版銀行收繳的假幣權，應該每個季度向當地中國人民銀行劃繳一次。
《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》：
第四條 金融機構收繳的假幣，每季末解繳中國人民銀行當地分支行，由中國人民銀行統一銷毀，任何部門不得自行處理。

Ⅳ 金融機構收繳假幣時，對 應該怎麼處理

金融機構發現假幣 應兩名工作人員當面予以收繳。 並且出示反假貨幣上崗資專格證書。 並開具由中國屬人民銀行統一印發的收繳憑證。 客戶可以根據收繳憑證 向當地人民銀行分支機構 或授權的鑒定機構 提出鑒定申請。 如果發現是真幣 原額退還，如果發現是假幣不再歸還。

Ⅳ 金融機構在假幣收繳管理過程中出現哪些行為會由中國人民銀行給予警告、罰款

《中國人復民銀行假幣收繳、鑒定管制理辦法》（ [2003]第4號令）第十七條規定——
第十七條 金融機構有下列行為之一，但尚未構成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責成金融機構對相關主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分：
（一）發現假幣而不收繳的；
（二）未按照本辦法規定程序收繳假幣的；
（三）應向人民銀行和公安機關報告而不報告的；
（四）截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。
上述行為涉及假人民幣的，對金融機構處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對金融機構處以1000元以下的罰款。

Ⅵ 銀行是否有權沒收假鈔

有權沒收假鈔；

在中華人民共和國人民幣管理條例中第三十二條明確規定，單位和個人持有偽造，變造的人民幣的，應當及時上交中國人民銀行、公安機關或者辦理人民幣存取款業務的金融機構，發現他人持有偽造、變造的人民幣的，應當立即向公安機關報告。

根據中國人民銀行假幣收繳，鑒定管理辦法，第二章第六條規定金融機構在辦理業務時發現假幣，由該金融機構兩名以上業務人員當面予以收繳。對假人民幣紙幣，應當面加蓋「假幣」字樣的戳記，對假外幣紙幣及各種假硬幣。

應當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋「假幣」字樣戳記，並在專用袋上標明幣種，券別、面額，張（枚）數，冠字型大小碼，收繳人，復核人名章等細項。收繳假幣的金融機構（以下簡稱「收繳單位」）向持有人出具中國人民銀行統一印製的《假幣收繳憑證》。

持有人如對被收繳的貨幣真偽有異議，可向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構申請鑒定，收繳的假幣，不得再交予持有人。

(6)銀行業金融機構收繳的假幣擴展閱讀

中華人民共和國人民幣管理條例規定，中國人民銀行和中國人民銀行授權的國有獨資商業銀行的業務機構應當無償提供鑒定人民幣真偽的服務，對蓋有「假幣」字樣戳記的人民幣，經鑒定為真幣的，由中國人民銀行或者中國人民銀行授權的國有獨資商業銀行的業務機構按照面額予以兌換。

經鑒定為假幣的，由中國人民銀行或者中國人民銀行授權的國有獨資商業銀行的業務機構予以沒收，中國人民銀行授權的國有獨資商業銀行的業務機構應當將沒收的偽造、變造的人民幣解繳當地中國人民銀行。

參考資料中國政府法制信息網--中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法

中國人民銀行--中華人民共和國人民幣管理條例

Ⅶ 金融機構對收繳的假幣實物,應如何處理

登記後入庫，最終上繳人民銀行。

Ⅷ 銀行在收繳假幣過程中一次性發現假幣多少張以上應當立即報告當地公安機關

金融機構在收繳假幣過程中如一次性發現假人民幣20張(枚)(含20張、枚)以上、假外幣10張(含10張、枚)以上的應當立即報告當地公安機關，並提供有關線索。

在收繳假幣過程中必須遵循以下操作程序：

1、兩名以上業務人員收繳；

2、在持有人視線范圍內當面收繳；

3、加蓋「假幣」章或用專用袋加封；

4、出具《假幣收繳憑證》；

5、向持有人告知其權利。

拓展資料

《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》是中國人民銀行根據《全國人民代表大會常務委員會關於懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《中華人民共和國人民幣管理條例》制定的辦法。該辦法規范對假幣的收繳、鑒定行為，保護貨幣持有人的合法權益。

第二章假幣的收繳

第六條 金融機構在辦理業務時發現假幣，由該金融機構兩名以上業務人員當面予以收繳。對假人民幣紙幣，應當面加蓋「假幣」字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋「假幣」字樣戳記，並在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數、冠字型大小碼、收繳人、復核人名章等細項。收繳假幣的金融機構（以下簡稱「收繳單位」）向持有人出具中國人民銀行統一印製的《假幣收繳憑證》，並告知持有人如對被收繳的貨幣真偽有異議，可向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構申請鑒定。收繳的假幣，不得再交予持有人。

第七條 金融機構在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應當立即報告當地公安機關，提供有關線索：

（一）一次性發現假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的；

（二）屬於利用新的造假手段製造假幣的；

（三）有製造販賣假幣線索的；

（四）持有人不配合金融機構收繳行為的。

第八條 辦理假幣收繳業務的人員，應當取得《反假貨幣上崗資格證書》。《反假貨幣上崗資格證書》由中國人民銀行印製。中國人民銀行各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行負責對所在省（自治區、直轄市）金融機構有關業務人員進行培訓、考試和頒發《反假貨幣上崗資格證書》。

第九條 金融機構對收繳的假幣實物進行單獨管理，並建立假幣收繳代保管登記簿。

Ⅸ 金融機構在假幣收繳管理過程中出現哪些行為，由中國人民銀行給予警告，罰款

《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（ [2003]第4號令）第十七條回規定——
第十七條 金融機構有答下列行為之一，但尚未構成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責成金融機構對相關主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分：
（一）發現假幣而不收繳的；
（二）未按照本辦法規定程序收繳假幣的；
（三）應向人民銀行和公安機關報告而不報告的；
（四）截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。
上述行為涉及假人民幣的，對金融機構處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對金融機構處以1000元以下的罰款。

Ⅹ 金融機構在收繳假幣過程中，應告之持有人哪些權利

櫃員應持有反假幣上崗資格證，且收繳假幣須有雙人辦理，換人復核。應給客戶出具人民銀行統一印製的假幣收繳憑證，並告知客戶有向人民銀行申請鑒定的權利。