金融機構泄密責任

❶ 金融機構在凍結前向當事人泄露信息的，應當承擔什麼法律責任

你咋證明這是個問題，理論上是屬於妨礙公務，但基本沒法證明，所以你還是別想著法律責任的問題了

❷ 你發現我國中國境內金融機構可能涉及泄露個人儲戶個人信息資料以及儲戶個人賬戶資金的銀行主要有哪些

根據《中華人民共和國反洗錢法》 ，根據《反洗錢法》規定,金融機構違反保密版規定權,泄露有關信息的給予以下處分(A、 B、D、E)
第三十二條金融機構有下列行為之一的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款：
（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的；
（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；
（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；
（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；
（五）違反保密規定,泄露有關信息的；
（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；
（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的.
金融機構有前款行為,致使洗錢後果發生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。

❸ 銀行泄露儲戶信息給他人貸款觸犯了什麼法律該怎麼處理

由於支付信用信息查詢系統記錄的主要是單位和個人辦理支付結算業務的違法及違規記錄，涉及客戶的清白以及社會信譽。因此，對支付信用信息保密的工作應是銀行保密工作的重中之重。

因此，對支付信用信息保密的工作應是銀行保密工作的重中之重。《意見稿》這次在「罰則」中雖詳細規定了對違規銀行金融機構的處罰，但我以為，「5000元以上3萬元以下的罰款」對於實力雄厚的金融機構來說，規定得過輕，且處罰僅及「機構」而未處罰到個人，不足以對相關單位、個人起到威懾效果。可以借鑒的是《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條（《商業銀行法》第八十九條也有類似規定）所體現的"雙罰制",即對金融機構及其直接負責的董事,高級管理人員和其他直接責任人員同時追究責任,給予相應的處罰.嚴重者甚至可能被「依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作」。相信這些涉及當事員工切身利益的處罰規定將大大促進銀行金融機構的支付信用信息管理工作。

❹ 金融機構如何保護商業秘密

1、對公司的各類信息，產品，進行鑒定分類。如屬於商業秘密的，進回行標注密級

2、成答立保密委員會，由總經理牽頭。設立保密辦，讓部門經理擔當負責日常保密工作
3、建立制度。對商密信息，進行人防、物防、技防
4、對涉及商業秘密人員，進行重點觀察。簽訂保密協議，明確保密責任。
5、長期的內部保密自查，查看是否內部有泄密事件發生。
6、上海棠開咨詢中心，可以指導建立商業秘密防護。可以培訓

❺ 金融公司有權把通話錄音泄露給車行嗎

按法律歸屬金融機構無權泄露客戶的人隱私給車行如果泄露了你有證據可以向法院起訴金融機構協理個人隱私的侵權行為違反侵權責任法

❻ 金融機構未經本人同意把個人的信息資料泄露出去屬於什麼性質

泄露公民個人隱私，有證據可以起訴該金融機構。

❼ 如何看待中信銀行泄露池子個人流水被罰 450 萬

這件事我非常支持池子的做法，中信銀行被罰是咎由自取。

銀行身為金融機構，保護客戶的隱私是職責。

因為按照規定，只有市民涉嫌違法經濟犯罪時，公安、檢查院、法院等相關職能部門有權調取當事人銀行存款帳戶，調查當事人是確實有經濟犯罪的事實。

而這次的事件當中，中信銀行沒有經過池子本人的同意，私下裡就把他個人的賬戶信息泄露給了相關的公司，嚴重侵害了池子的合法權益。這種情況完全就是銀行的失職，被罰款是理所應當的事情。

我覺得中信銀行被罰款450萬一點兒都不多，應該給予更重的處罰。

這件事情不在於涉及的金額有多大，而在於事情本身的性質太過於惡劣。如果每家銀行都這個辦事，那麼普通老百姓的日子該怎麼過，誰還敢把錢存到銀行去？

雖然銀行是金融機構，以營利為目的，但是也不能沒有底線。

❽ 泄露客戶資料的法律責任

我國有許多法律法規對保護個人隱私作了間接的、原則性的規定，具體內容如下：
《中華人民共和國憲法》第三十八條、第三十九條、第四十條明確了對公民的人格尊嚴、住宅、通信自由和通信秘密的保護，這是我國法律對隱私權進行保護的最根本的依據。

第三十八條規定：「中華人民共和國公民的人格尊嚴不受侵犯。禁止用任何方法對公民進行侮辱、誹謗和誣告陷害。」

第三十九條規定：「中華人民共和國公民的住宅不受侵犯。禁止非法搜查或者非法侵入公民的住宅。」

第四十條規定：「中華人民共和國公民的通信自由和通信秘密受法律的保護。除因國家安全或者追查刑事犯罪的需要，由公安機關或者檢察機關依照法律規定的程序對通信進行檢查外，任何組織或者個人不得以任何理由侵犯公民的通信自由和通信秘密。」

《中華人民共和國合同法》第六十條第二款規定：「當事人應當遵循¬誠實信用原¬則，根據合同的性質、目的和交易習慣履行通知、協¬助、保密等義務。」第六十條還規定：「當事人應當按照約定全面履行自己的義務。當事人應當遵循¬誠實信用原¬則，根據合同的性質、目的和交易習慣履行通知、協¬助、保密等義務。」

《中華人民共和國商業銀行法》第五條、第二十九條、第三十條、第五十三條規定了商業銀行對客戶信息的保密義務。

第五條就規定：「商業銀行與客戶的業務往來，應當遵循¬平等、自願、公平和誠實信用的原¬則。」

第二十九條規定：「商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循¬存款自願、取款自由、存款有息、為存款人保密的原¬則。對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。」第三十條規定：「對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規另有規定的除外；有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。」

第五十三條規定：「商業銀行的工作人員不得泄露其在任職期間知悉的國家秘密、商業秘密。」
此外，中國人民銀行還頒布了《個人信用信息基礎資料庫管理暫行辦法》、《個人信用信息基礎資料庫金融機構用戶管理辦法》、《個人信用信息基礎資料庫異議處理規程》等一系列規章制度，對個人信息的採集、保存及使用等方面進行了規范，規定了授權查詢、限定用途、保障安全、查詢記錄、違規處罰等措施，嚴格保護個人隱私和個人信息安全。

❾ 根據《反洗錢法》規定,金融機構違反保密規定,泄露有關信息的給予以下處分( )

根據《中華人民共和國反洗錢法》 ，根據《反洗錢法》規定,金融機構違反保密規定,泄露有關信息的給予以下處分(A、 B、D、E)

第三十二條金融機構有下列行為之一的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款：

（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的；

（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規定,泄露有關信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；

（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的.

金融機構有前款行為,致使洗錢後果發生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。

(9)金融機構泄密責任擴展閱讀：

第三十條反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：

（一）違反規定進行檢查、調查或者採取臨時凍結措施的；

（二）泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的；

（三）違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的；

（四）其他不依法履行職責的行為。

第三十一條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：

（一）未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；

（二）未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；

（三）未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。