fo金融機構傳銷

1. 我朋友涉嫌傳銷被刑事拘留，嚴重嗎

朋友涉嫌傳銷被刑事拘留，說明已經涉嫌犯罪，應當是比較嚴重的。
《刑事訴訟法》第八十條 公安機關對於現行犯或者重大嫌疑分子，如果有下列情形之一的，可以先行拘留：
(一)正在預備犯罪、實行犯罪或者在犯罪後即時被發覺的；
(二)被害人或者在場親眼看見的人指認他犯罪的；
(三)在身邊或者住處發現有犯罪證據的；
(四)犯罪後企圖自殺、逃跑或者在逃的；
(五)有毀滅、偽造證據或者串供可能的；
(六)不講真實姓名、住址，身份不明的；
(七)有流竄作案、多次作案、結伙作案重大嫌疑的。

2. 老公被帶到西安做投資拿七萬塊錢說搞國家集資是傳銷嗎

應該是傳銷，符合傳銷的手法，再說了國家集資一般都會通過銀行等其他金融機構發行國債的方式進行集資的。

3. 我想問一下我的投的項目現在定性為非法集資和傳銷了額,

非法集資的話屬於犯罪行為，如果當時已經立案的話應由偵查機關追回還給你，沒有立案的話建議先進行報案處理。如果合同有明確約定的話可以民事訴訟方式追回來。

《關於辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第五條：關於涉案財物的追繳和處置問題規定：查封、扣押、凍結的涉案財物，一般應在訴訟終結後，返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。

拓展資料

非法集資（根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定）是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，最高人民法院會同中國銀行業監督管理委員會等有關單位，研究制定了《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，該司法解釋自2011年1月4日起施行。

集資特點：

一、未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批準的集資；

有審批許可權的部門超越許可權批准集資，即集資者不具備集資的主體資格

二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

三、向社會不特定的對象籌集資金。這里「不特定的對象」是指社會公眾，而不是指特定少數人。

四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

4. 佰仟金融公司正規嗎是不是傳銷類

金融，成立於2013年12月，總部設立在深圳。作為哈爾濱銀行戰略合作夥伴，佰仟金融業務正在全國迅速發展。目前，已經開展消費金融服務和汽車金融服務業務，未來會進一步開拓相關業務領域，為客戶提供綜合金融解決方案。

【佰仟貸款】深圳佰仟金融是正規公司嗎？貸款騙局分析

【佰仟分期購】佰仟貸款條件，主要消費品：手機、平板電腦、摩托車、電動車、家電、時尚消費品等；申請服務所需條件：中國居民+18—55周歲+有固定收入；特點和優勢：可選消費品豐富、申請文件簡單、審批快捷、期數靈活等；申請服務所需文件：二代身份證+社保卡/醫保卡、戶口本、駕駛證、銀行卡、存摺、銀行對賬單、工牌（其中至少一個）；【佰仟貸款】深圳佰仟金融是正規公司嗎？貸款騙局分析

【深圳佰仟金融是正規公司嗎？判斷一間金融服務公司是否是騙局，只需要對照以下幾點則可自行分辨。貸款騙局分析】1.費率不明。費率是分期的成本，很多分期平台都不能直觀地了解其產品分期費率，往往只宣傳分期產品或小額貸款的低門檻、零首付、零利息等好處，卻弱化其高利息、高違約金、高服務費的分期成本。【佰仟貸款】深圳佰仟金融是正規公司嗎？貸款騙局分析

2.貸款風險。很多平台自身資金有限，需要在第三方金融機構貸款，並在借貸合同中加重消費者義務和責任，設定很高的違約金、逾期利息等，卻不作出特別的解釋和說明，消費者往往被誘導在不知情的情況下簽訂合同。

3.隱形擔保。分期平台並非真的「免擔保」，大學生申請過程中提供的家庭住址、父母電話、輔導員聯系方式等信息，實際上就是隱性擔保，如不能按期還款，某些平台就會採取恐嚇、騷擾等方式暴力催收。

4.套現欺詐。分期市場經常出現「身份借用」「做兼職代購」等套現欺詐現象，不少大學生莫名其妙「被貸款」欠下巨債，因此要謹慎使用個人身份信息，尤其不要替陌生人擔保，避免承擔不必要的法律責任。

5.高額度誘惑。如果看到類似「只要本科生學歷即可辦理貸款，最低5萬起」的廣告，千萬不要相信，因為一般本科生無論如何也無法純信用貸款5萬元，某些平台中介利用目前網貸徵信系統的漏洞，誘導學生在多家不同的平台重復借款，給學生造成巨大的還款負擔和壞賬風險。

6.商品缺乏保障。有些平台對線下供貨商家的准入條件、經營資質把關不嚴，商品質量沒有保障，容易買到水貨假貨。建議消費者到正規的金融機構購買分期產品或服務。

5. 含德基金存錢是傳銷嗎

目前來說並沒有證據證明這個含德基金存錢是屬於傳銷的不過為了安全起見你可以在正規的銀行進行理財

6. dcc借貸鏈是傳銷嗎

dcc借貸鏈不是傳銷，具體分析如下：

一、dcc借貸鏈是由日本著名金融專家聯合日本國內金融公司推出的基於區塊鏈技術的借貸智能合約產品。借貸鏈旨在給無形的數字資產賦予不動產的同等地位，並且在價值可控范圍內進行有抵押的短期拆借與融資借貸行為。

二、傳銷是指組織者發展人員，通過發展人員或者要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式獲得財富的違法行為。傳銷的本質是「龐氏騙局」，即以後來者的錢發前面人的收益。

新型傳銷：不限制人身自由，不收身份證手機，不集體上大課，而是以資本運作為旗號拉人騙錢，利用開豪車，穿金戴銀等，用金錢吸引，讓你親朋好友加入，最後讓你達到血本無歸的地步。

(6)fo金融機構傳銷擴展閱讀：

網路貸款風險

1、網路交易的虛擬性，導致無法認證借貸雙方的資信狀況，容易產生欺詐和欠款不還的違約糾紛。

2、網路平台發布的大量放貸人信息中，有不少是以「貸款公司」、「融資公司」等名義對外發放貸款。而事實上，必須是經國家批準的金融機構方可從事信貸融資等金融服務，擅自從事金融活動者往往會因為「非法集資」、「非法吸引公眾存款」，擾亂金融管理秩序而被追究法律責任。

3、如果貸款經由網路平台代為發放，那麼在網路平台疏於自律，或內部控製程序失效，或被人利用等情況下，則可能出現捏造借款信息而非法集資的情形。

7. 阡陌金融是不是傳銷

阡陌金融不是傳銷，截止2019年2月26日沒有被相關部門認定為傳銷。

深圳市佰仟金融服務有限公司版（以下簡權稱佰仟金融），2013年12月注冊成立，是一家提供金融服務的公司，總部位於深圳。產品涵蓋消費金融服務、汽車金融服務等。

受銀行及金融機構委託從事包括與金融業務有關的系統應用管理和維護、信息技術支持管理、銀行及金融機構後台服務、財務結算、軟體開發、數據處理、為銀行和金融機構提供逾期賬款催繳通知服務等信息技術和業務流程外包服務；商業信息咨詢；企業管理咨詢；計算機軟硬體設備租賃。

擁有來自新加坡、英國、加拿大等海內外各界金融行業精英人才，經驗豐富又充滿創造力，嚴謹又具備開放性，專業又擁有靈活性。

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1、打開網路搜索：國家企業信用信息公示系統。

參考資料來源：國家企業信用信息公示系統-深圳市佰仟金融服務有限公司