銀監會對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查核准屬於監管措施中的

A. 銀監會近期是否出台了高級管理人員的任職資格的相關文件有的話請詳細寫出，領導著急要呢謝謝！！

首先要看抄你們是什麼類型襲的金融機構：
1、外資金融機構適用《中國銀行業監督管理委員會外資金融機構行政許可事項實施辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2006年第4號）
2、中資商業銀行適用《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2006年第2號）
3、農村信用社適用《中國銀行業監督管理委員會合作金融機構行政許可事項實施辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2006年第3號）
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2008年五月左右銀監會對《中國銀行業監督管理委員會合作金融機構行政許可事項實施辦法》進行了修改，文號是2008年3號令，涉及高管主要是在學歷和工作經驗方面要求做了相應的提高。
《農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會主席令2008年第3號）
《中國銀行業監督管理委員會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》已經2008年3月4日中國銀行業監督管理委員會第67次主席會議通過。現予公布，自公布之日起施行。

B. 銀監會對中資商業銀行分支機構高級管理人員任職資格是怎樣規定的

根據《中資銀行業金融機構及非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核准事項服務指南》的標准：

1、中資商業銀行（政策性銀行參照中資商業銀行執行）、農村中小金融機構（農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社）及非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核准。

2、具體范圍：

中資商業銀行董事長、副董事長、獨立董事、其他董事會成員以及董事會秘書，須經任職資格許可。中資商業銀行行長、副行長、行長助理、風險總監、合規總監、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，內審部門、財務部門負責人；

總行營業部總經理（主任）、副總經理（副主任）、總經理助理，分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構總經理、副總經理、總經理助理，分行營業部負責人，管理型支行行長、專營機構分支機構負責人等高級管理人員，須經任職資格許可。

中資商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）、首席代表，須經任職資格許可。其他雖未擔任上述職務，但實際履行本條前三款所列董事和高級管理人員職責的人員，總行及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的人員，須經任職資格許可。

(2)銀監會對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查核准屬於監管措施中的擴展閱讀：

信託公司申請核准高級管理人員任職資格，應當向銀保監分局或所在城市銀保監局提交申請，由銀保監分局或銀保監局受理並初步審核、銀保監局審查並決定。銀保監局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核准或不予核準的書面決定，並抄報銀保監會。

受理機構

1、國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行一級分行（直屬分行）、分行級專營機構：擬任職機構所在地銀保監局

2、城市商業銀行分行、分行級專營機構：擬任職機構所在地銀保監分局或所在城市銀保監局

3、城市商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）：所在地銀保監局

C. 金融機構哪些崗位屬於高級管理崗位

金融機構高級管理人員任職資格管理辦法 第一章總則編輯本段第一條為加強對金融機構高級管理人員的管理，保證金融業的穩健運行，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》和其他有關法律、法規，制定本辦法。
第二條本辦法所稱金融機構是指經中國人民銀行批准，在中華人民共和國境內依法設立的銀行、金融資產管理公司、信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯合社、農村信用合作社及其聯合社、其他金融機構。
上述金融機構經中國人民銀行批准在境外設立的分支機構、子公司和控股機構，境內其他中資機構經中國人民銀行批准在境外設立的銀行類機構，適用本辦法。
上述金融機構不包括在華設立的外資金融機構。
第三條本辦法所稱金融機構高級管理人員，是指金融機構法定代表人和對經營管理具有決策權或對風險控制起重要作用的人員。
第四條擔任金融機構高級管理職務的人員，應接受和通過中國人民銀行任職資格審核。
中國人民銀行對金融機構高級管理人員任職資格的審核，分核准制和備案制兩種。適用核准制的高級管理人員任職，在任命前應獲得中國人民銀行任職資格核准文件；適用備案制的高級管理人員任職，在任命前應報中國人民銀行備案。
第五條中國人民銀行對金融機構高級管理人員的任職資格管理，包括任職資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。 第二章任職資格編輯本段第六條擔任金融機構法定代表人，應是中華人民共和國公民。
第七條金融機構高級管理人員應滿足以下條件：
(一)能正確貫徹執行國家的經濟、金融方針政策；
(二)熟悉並遵守有關經濟、金融法律法規；
(三)具有與擔任職務相適應的專業知識和工作經驗；
(四)具備與擔任職務相稱的組織管理能力和業務能力；
(五)具有公正、誠實、廉潔的品質，工作作風正派。
第八條擔任以下職務的金融機構高級管理人員適用核准制，除應滿足第六條、第七條規定的條件外，還應具備以下條件：
(一)擔任政策性銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業8年以上，或從事經濟工作15年以上(其中金融從業3年以上)；
擔任總行營業部總經理(主任)，一級分行行長、副行長，境內代表機構、辦事處主任、副主任、首席代表，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作12年以上(其中金融從業3年以上)；
擔任一級分行營業部總經理(主任)，二級分行行長、副行長，應具備大專以上(包括大專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)；
擔任支行行長，應具備高中、中專以上(包括高中、中專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)。
(二)擔任國有獨資商業銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業10年以上，或從事經濟工作15年以上(其中金融從業5年以上)；
擔任總行營業部總經理、副總經理(主任、副主任)，一級分行(包括直屬分行，下同)行長、副行長，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業8年以上，或從事經濟工作12年以上(其中金融從業5年以上)；
擔任一級分行營業部總經理、副總經理(主任、副主任)，二級分行行長、副行長，應具備大專以上(包括大專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業4年以上)；
擔任支行行長，應具備高中、中專以上(包括高中、中專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)。
對金融資產管理公司高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照國有獨資商業銀行辦理。
(三)擔任股份制商業銀行和城市商業銀行董事長、副董事長、監事長、行長、副行長，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業8年以上，或從事經濟工作12年以上(其中金融從業5年以上)；
擔任股份制商業銀行總行營業部總經理(主任)，分行行長、副行長，異地直屬支行行長，應具備大專以上(包括大專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業4年以上)；
擔任股份制商業銀行其他支行行長、城市商業銀行營業部總經理(主任)、支行行長，應具備高中、中專以上(包括高中、中專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)。
對住房儲蓄銀行高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照股份制商業銀行辦理。
(四)擔任信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司董事長、副董事長，監事長，總經理、副總經理，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)。
(五)擔任城鄉信用社市(地)聯社理事長、副理事長、監事長、主任、副主任，應具備大專以上(包括大專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)；
擔任縣(市)聯社理事長、副理事長、主任、副主任，應具備中專以上(包括中專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)；
擔任城鄉信用社理事長、主任，應具備高中、中專以上(包括高中、中專)學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上(其中金融從業3年以上)。
(六)擔任境外中資銀行類機構中方派出的董事長、副董事長、監事長、行長(總經理)、副行長(副總經理)，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業8年以上，或從事經濟工作12年以上(其中金融從業5年以上)，能較熟練地運用一門與所任職務相適應的外語；
擔任境外中資銀行類機構總代表、首席代表，應具備本科以上(包括本科)學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上，能較熟練地運用一門與所任職務相適應的外語。
(七)對其他金融機構高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照同類金融機構辦理。
第九條對確屬工作需要，但不完全符合第八條要求的金融機構高級管理職務的擬任人，如具備擬任職務所需的專業技能，中國人民銀行可根據具體情況個案審核。
第十條對金融機構高級管理人員中屬於中共中央、國務院管理的幹部的任職資格審核，由中國人民銀行會同中央有關部門另行規定。
對擔任國家派駐金融機構監事會的監事長、副監事長，其任職資格依據《國有重點金融機構監事會暫行條例》確定。
第十一條擔任以下職位的金融機構高級管理人員，適用備案制：
(一)政策性銀行、國有獨資商業銀行董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內部審計部門總經理，一級分行行長助理、總稽核、總會計師，支行副行長，國有商業銀行支行以下(不包括支行)機構第一負責人。
對金融資產管理公司高級管理人員的備案范圍，比照國有獨資商業銀行辦理。
(二)股份制商業銀行副監事長、董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內部審計部門總經理，支行(包括異地直屬支行)副行長；城市商業銀行副監事長、董事，信貸、財務會計、內部審計部門總經理，支行副行長。
對住房儲蓄銀行高級管理人員的備案范圍，比照股份制商業銀行辦理。
(三)信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司副監事長、分支機構(包括代表機構)總經理(主任、首席代表)。
(四)城鄉信用社縣(市)聯社監事長，城鄉信用社副理事長和副主任。
(五)境外中資銀行類機構中方派出的副監事長、董事。
(六)中國人民銀行認為需要備案的其他高級管理人員。
對以上高級管理人員的任職資格要求，除符合本辦法第七條外，還應參照本辦法第八條規定的條件執行。
第十二條金融機構及其分支機構臨時主持工作超過三個月的副職，應按正職任職資格審核程序和條件報中國人民銀行備案。
第十三條有下列情形之一的，不得擔任金融機構高級管理人員：
(一)因犯有貪污、賄賂、侵佔財產、挪用財產罪或者破壞社會經濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利的；
(二)曾經擔任因違法經營被吊銷營業執照或因經營不善破產清算的企業法定代表人，並對此負有個人責任或直接領導責任的；
(三)對因工作失誤或經濟案件給所任職金融機構或其他企業造成重大損失負有個人責任或直接領導責任的；
(四)個人負有數額較大的債務且到期未清償的；
(五)提供虛假材料等弄虛作假行為的；
(六)有賭博、吸毒、嫖娼等違反社會公德不良行為，造成不良影響的；
(七)已累計兩次被中國人民銀行或其他監管當局取消金融機構高級管理人員任職資格的；
(八)其他法律、法規規定不能擔任金融機構高級管理人員的。
第十四條金融機構高級管理人員未經國家有權部門批准，不得在黨政機關任職，不得兼任其他企事業單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的任何以營利為目的的經營活動。 第三章任職資格審核與管理編輯本段第十五條中國人民銀行及其分支行根據金融監管責任制對金融機構高級管理人員任職資格實行分級審核、分級管理，並及時報上級行備案。
(一)中國人民銀行總行負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：
1、政策性銀行法人機構；
2、國有獨資商業銀行法人機構；
3、金融資產管理公司法人機構；
4、股份制商業銀行法人機構；
5、住房儲蓄銀行；
6、屬中國人民銀行總行監管的信託投資公司、企業集團財務公司和金融租賃公司等非銀行金融機構；
7、境外中資銀行類金融機構。
(二)中國人民銀行分行、營業管理部負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：
1、政策性銀行一級、二級分支機構；
2、國有獨資商業銀行一級、二級分支機構；
3、金融資產管理公司分支機構；
4、股份制商業銀行分行、總行營業部、直屬支行；
5、城市商業銀行法人機構；
6、城鄉信用社市(地)聯社；
7、屬中國人民銀行分行、營業管理部監管的信託投資公司、企業集團財務公司和金融租賃公司等非銀行金融機構。
(三)中國人民銀行中心支行負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：
1、政策性銀行二級以下分支機構(不包括二級分行)；
2、國有獨資商業銀行二級以下分支機構(不包括二級分行)；
3、股份制商業銀行分行以下(不包括分行、直屬支行)分支機構；
4、城市商業銀行分支機構；
5、城市信用社及其縣(市)聯社、農村信用社縣(市)聯社；
6、由其監管的非銀行金融機構。
中國人民銀行中心支行初審城市商業銀行法人機構高級管理人員任職資格，報分行審核；初審城鄉信用社市(地)聯社高級管理人員任職資格，報分行審核。
(四)中國人民銀行支行負責審核或取消農村信用社高級管理人員任職資格；初審城市信用社及其縣(市)聯社、農村信用社縣(市)聯社的高級管理人員任職資格，報中心支行審核。
金融機構(包括分支機構)新設立時，高級管理人員任職資格的審核，由中國人民銀行機構審批行負責。
對本辦法第九條規定需要進行個案審核的高級管理人員任職資格，經中國人民銀行監管行初審後，報上一級行審核。
第十六條金融機構向中國人民銀行申請審核適用核准制的高級管理人員任職資格，應由任免機構直接向承擔任職資格審核責任的中國人民銀行或其分支行(以下簡稱審核行)提交書面申報材料。申報材料應一式三份，包括：
(一)對擬任人進行任職資格審核的請示；
(二)任職資格申請表(由中國人民銀行統一印製)；
(三)對擬任人品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定；
(四)擬任人身份證件復印件；
(五)擬任人國家認可學歷證明復印件、專業技術證明復印件；
(六)中國人民銀行要求的其他資料。
上述所有書面材料必須真實、可靠。
對需要初審的，任免機構應先向承擔任職資格初審責任的中國人民銀行分支機構提交以上書面材料(一式三份)。中國人民銀行初審行應盡快完成初審，轉報中國人民銀行審核行。
第十七條對適用核准制的擬任人，中國人民銀行審核行在接到任職資格申請表等書面材料後，應在5個工作日內完成資料完整性審查，5個工作日內無異議，視為申報資料完整。
在確認申報資料完整、並根據本辦法第二十五條獲得有關監管部門的反饋意見後，中國人民銀行審核行應在15個工作日內完成任職資格審核。對未通過任職資格審核的擬任人，中國人民銀行應及時向申報機構發出《任職資格否決通知書》。
第十八條中國人民銀行可根據需要對適用於核准制的擬任人進行考試、考察或談話。
中國人民銀行對適用於核准制的擬任人進行談話，應安排相應的人員。
第十九條金融機構報送適用備案制的高級管理人員任職資格，應由任免機構直接向中國人民銀行審核行提交書面報備材料。報備材料應一式三份，包括：
(一)任職資格備案表(由中國人民銀行統一印製)；
(二)擬任人身份證件復印件；
(三)擬任人國家認可學歷證明復印件、專業技術證明復印件；
(四)中國人民銀行要求的其他資料。
第二十條對適用備案制的擬任人，中國人民銀行在接到完整的報備材料後，對需否決擬任人任職資格的，應在10個工作日內向申報機構發出《任職資格否決通知書》。
擬任人若具有以下情形之一的，中國人民銀行審核行應否決其任職資格：
(一)不符合本辦法第七條的規定；
(二)有本辦法第十三條所列情形。
第二十一條金融機構對高級管理人員的任免決定，應同時抄報中國人民銀行審核行和監管行。
第二十二條金融機構高級管理人員離任，其任職機構的上級機構或幹部管理機構應對該高級管理人員進行離任審計，並對其工作業績作出綜合評價。金融機構上級機構或幹部管理機構不能進行離任審計的，金融機構應聘請中國人民銀行認可的外部審計師進行。
離任審計應全面、客觀、真實地評價離任高級管理人員。對離任後擬任職的高級管理人員，申報機構在提交申報材料的同時，應提交離任審計報告；對因工作原因不能同時提交離任審計報告的，需經中國人民銀行批准。
第二十三條離任審計報告至少包括以下內容：
(一)分管業務經營狀況，包括資產質量、贏利水平等；
(二)分管業務合規合法情況；
(三)分管業務內控建設和風險管理情況；
(四)職責范圍內發生的重大經濟或刑事案件以及本人所應承擔的責任；
(五)審計結論。
第二十四條對金融機構系統內同級機構、同類性質崗位之間作平行調動的，需要核準的金融機構高級管理人員，若已經經過任職資格審核，原有任職資格仍然有效，不需重新進行核准，可在任職後提交離任審計報告，但仍需報中國人民銀行備案。
對存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國人民銀行將重新審核其任職資格：
(一)金融機構不能在擬任人任職後40天內提交離任審計報告、也未提前向中國人民銀行做出說明；
(二)離任審計報告結論不實；
(三)經離任審計，離任審計對象存在本辦法所規定不宜擔任金融機構高級管理人員的。
第二十五條對跨系統任職、跨地區任職或本系統內升職、需要核準的擬任人，如果原任職機構的監管部門不是中國人民銀行審核行，中國人民銀行審核行在審核其任職資格時，可就擬任人的品行徵求擬任人原任職機構的監管部門的意見，該意見和金融機構的申報材料一並作為任職資格的審核依據。
第二十六條中國人民銀行應建立金融機構高級管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應包括如下內容：
(一)任職資格申請材料；
(二)中國人民銀行憑以審核的有關文件、資料；
(三)中國人民銀行核准或取消任職資格的文件；
(四)金融機構對高級管理人員作出的處分決定；
(五)其他重要資料。
第二十七條中國人民銀行應對具有不良記錄的金融機構高級管理人員建立專檔，這些人員包括：
(一)被中國人民銀行取消任職資格的；
(二)被中國證券業監管部門或中國保險業監管部門取消任職資格的；
(三)境外監管當局認為不適合擔任高級管理職務的；
(四)有重大違規、違紀行為的；
(五)中國人民銀行認為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業人員。
檔案內容應包括個人履歷、身份證件復印件、相關文件資料、不良記錄書面材料等信息。 第四章任職資格取消編輯本段第二十八條金融機構高級管理人員違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規、規定，中國人民銀行有權依法取消其一定時期直至終身的金融機構高級管理人員任職資格。
對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規、規定受到撤職處分的金融機構高級管理人員，中國人民銀行將取消其5至10年(包括10年)直至終身高級管理人員任職資格；對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規、規定受到開除處分的金融機構高級管理人員，中國人民銀行將取消其終身高級管理人員任職資格。
金融機構高級管理人員受到本機構董事會(理事會)或上級主管部門根據本機構內部規章給予記大過、降級、撤職、留用察看和開除處分的同時，必須報中國人民銀行審核行和監管行備案。中國人民銀行可視情節輕重，取消其1至10年直至終身高級管理人員任職資格。
第二十九條對出現下列情形之一負有個人責任或直接領導責任的金融機構高級管理人員，中國人民銀行可根據情節輕重及後果，取消1至10年(包括1年)直至終身的任職資格：
(一)因長期經營管理不善，造成連續性的嚴重虧損；
(二)發生重大金融犯罪案件後，不及時報案並採取相應措施，不積極配合有關部門查案、辦案，干擾或妨礙案件查處；
(三)金融機構內部管理與控制制度長期不健全或執行監督不力，造成重大資產損失，或導致發生重大金融犯罪案件；
(四)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國人民銀行依法監管；
(五)因嚴重違規違章經營、內部制度不健全或長期經營管理不善，造成金融機構被接管、被迫合並或宣告破產，或者引發區域性或系統性金融危機；
(六)被依法追究刑事責任；
(七)其他中國人民銀行認定應取消任職資格的情形。
第三十條對已任職的高級管理人員，如發現在前任機構任職期間存在違法違規違紀行為及其他不宜擔任金融機構高級管理人員的情形，中國人民銀行可取消其一定期限直至終身的任職資格。
第三十一條中國人民銀行對取消任職資格的金融機構高級管理人員，應採用適當形式，進行公開或內部通報。
第三十二條中國人民銀行做出取消金融機構高級管理人員任職資格決定後，如果被處理者或其所在金融機構不服，可向中國人民銀行申請行政復議。 第五章附則編輯本段第三十三條對違反本辦法有關規定，存在以下情形之一的金融機構，中國人民銀行可視情節輕重，予以通報，並依據《中華人民共和國商業銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》和其他有關法規、規定給予處罰：
(一)未按規定程序向中國人民銀行申報任職資格審核；
(二)向中國人民銀行提交虛假申報材料；
(三)未及時向中國人民銀行抄報高級管理人員任免決定；
(四)未及時向中國人民銀行抄報對高級管理人員紀律處分決定；
(五)其他違反本辦法的情形。

D. 銀監會對金融機構高級管理人員的認知資格進行核准屬於監管措施中的（）

我來幫您回答吧。呵呵

請客啊！呵呵~~

1 A
2 C
3 中國銀行業監督管理委員會
4 中國銀行業協會
5 北京中關村發展銀行 這家肯定沒有。哈哈
6D．日本輸出入銀行

E. 中國金融機構監管部門有哪些

中國現源行金融監管架構是「一行三會」。「一行」為中國人民銀行。「三會」是中國銀監會、中國證監會、中國保監會，分別負責銀行、證券、保險三大市場的監管

1、中國人民銀行，負責貨幣政策。

2、銀監會，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構。

3、證監會，負責對全國證券、期貨業進行集中統一監管。

4、保監會，負責統一監督管理全國保險市場。

(5)銀監會對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查核准屬於監管措施中的擴展閱讀：

金融監管體制是金融監管的職責劃分和權力分配的方式和組織制度。國際上主要的金融監管體制可分為雙線多頭監管體制、一線多頭監管體制和單一監管體制。

金融監管體制是各國歷史和國情的產物。確立監管體制模式的基本原則是，既要提高監管的效率，避免過分的職責交叉和相互掣肘，又要注意權力的相互制約，避免權力過度集中。

在監管權力相對集中於一個監管主體的情況下，必須實行科學合理的內部權力劃分和職責分工，以保證監管權力的正確行使。

參考資料：

網路-中國金融機構監管體制

F. 銀監會，證監會，明明是監管金融的政府行政機關，咋成了事業單位了，誰知道為什麼

銀監會，證監會屬於事業單位：

中國銀行業監督管理委員會(簡稱:中國銀監會或銀監會;)成立於2003年4月25日，是國務院直屬正部級事業單位。根據國務院授權，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司及其他存款類金融機構，維護銀行業的合法、穩健運行。

中國證監會是國務院直屬正部級事業單位，其依照法律、法規和國務院授權，統一監督管理全國證券期貨市場，維護證券期貨市場秩序，保障其合法運行。

事業單位(Public Institution)是指由政府利用國有資產設立的，從事教育、科技、文化、衛生等活動的社會服務組織。事業單位接受政府領導，是表現形式為組織或機構的法人實體。

事業單位一般是國家設置的帶有一定的公益性質的機構，但不屬於政府機構，與公務員是不同的。

事業單位的明顯特徵為中心、會、所、站、隊、院、社、台、宮、館等字詞結尾，例如會計核算中心、衛生監督所、司法所、銀監會、保監會、質監站、安全生產監察大隊等。

(6)銀監會對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查核准屬於監管措施中的擴展閱讀

一、中國銀行業監督管理委員會成立之初的主要職責為：

1、制定有關銀行業金融機構監管的規章制度和辦法；起草有關法律和行政法規，提出制定和修改的建議。

2、審批銀行業金融機構及其分支機構的設立、變更、終止及其業務范圍。

3、對銀行業金融機構實行現場和非現場監管，依法對違法違規行為進行查處。

4、審查銀行業金融機構高級管理人員任職資格。

5、負責統一編制全國銀行業金融機構數據、報表，抄送中國人民銀行，並按照國家有關規定予以公布。

6、會同財政部、中國人民銀行等部門提出存款類金融機構緊急風險處置的意見和建議。

7、負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作。

8、承辦國務院交辦的其他事項。

二、中國證券監督管理委員會職能：

1、研究和擬訂證券期貨市場的方針政策、發展規劃；起草證券期貨市場的有關法律、法規，提出制定和修改的建議；制定有關證券期貨市場監管的規章、規則和辦法。

2、垂直領導全國證券期貨監管機構，對證券期貨市場實行集中統一監管；管理有關證券公司的領導班子和領導成員。

3、監管股票、可轉換債券、證券公司債券和國務院確定由證監會負責的債券及其他證券的發行、上市、交易、託管和結算；監管證券投資基金活動；批准企業債券的上市；監管上市國債和企業債券的交易活動。

4、監管上市公司及其按法律法規必須履行有關義務的股東的證券市場行為。

5、監管境內期貨合約的上市、交易和結算；按規定監管境內機構從事境外期貨業務。

6、管理證券期貨交易所；按規定管理證券期貨交易所的高級管理人員；歸口管理證券業、期貨業協會。

7、監管證券期貨經營機構、證券投資基金管理公司、證券登記結算公司、期貨結算機構、證券期貨投資咨詢機構、證券資信評級機構；

審批基金託管機構的資格並監管其基金託管業務；制定有關機構高級管理人員任職資格的管理辦法並組織實施；指導中國證券業、期貨業協會開展證券期貨從業人員資格管理工作。

8、監管境內企業直接或間接到境外發行股票、上市以及在境外上市的公司到境外發行可轉換債券；監管境內證券、期貨經營機構到境外設立證券、期貨機構；監管境外機構到境內設立證券、期貨機構、從事證券、期貨業務。

9、監管證券期貨信息傳播活動，負責證券期貨市場的統計與信息資源管理。

10、會同有關部門審批會計師事務所、資產評估機構及其成員從事證券期貨中介業務的資格，並監管律師事務所、律師及有資格的會計師事務所、資產評估機構及其成員從事證券期貨相關業務的活動。

11、依法對證券期貨違法違規行為進行調查、處罰。

12、歸口管理證券期貨行業的對外交往和國際合作事務。

13、承辦國務院交辦的其他事項。[2]

G. 求2009年9月6號內蒙古農村信用社招聘考試真題和答案！！

（一）單選題
1．（B）是中國的中央銀行，負責制定和執行貨幣政策。
A．中國銀行 B．中國人民銀行
C．國家開發銀行 D．中國銀行業監督管理委員會
2．銀監會對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查核准屬於監管措施中的（A）。
A．市場准人 B．非現場監管 C．監管談話 D．信息披露監管
3．《銀行業監督管理法》中對於銀行業監督管理的目標的敘述中不包括（C）。
A．促進銀行業的合法、穩健運行 B．維護公眾對銀行業的信心
C．維護銀行業合法權益 D．提高銀行業競爭能力
4．銀監會的全稱是（B）。
A．中國銀行監督管理委員會 B．中國銀行業監督管理委員會
C．中國銀監會 D．銀行監督管理委員會
5．CBA的中文名稱是（A）。
A．中國銀行業協會 B．中國銀行協會 C．中國銀行業公會 D．注冊銀行分析師
6．（A）是中國銀行業協會的最高權力機構。
A．會員大會 B．秘書處 C．理事會 D．五個專業委員會
7．下列銀行中不是政策性銀行的是（D）。
A．中國農業發展銀行B．國家開發銀行 C．中國進出口銀行 D．中國郵政儲蓄銀行
8．2007年1月在北京召開的全國金融工作會議決定：「按照分類指導、『一行一策』的原則，推進政策性銀行改革。首先推進（B）改革，全面推行商業化運作，主要從事中長期業務。對政策性業務要實行（B）。」
A．國家開發銀行，責任明確的審批制 B．國家開發銀行，公開透明的招標制
C．中國進出口銀行，責任明確的審批制 D．中國進出口銀行，公開透明的招標制
9．目前，我們所稱的「五大行」是指（A）。
A．中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行
B．中國人民銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行
C．中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國進出口銀行
D．中國工商銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀 行、國家開發銀行
lO．下列銀行名稱中有一家是不存在的，它是（B）。
A．北京銀行 B．北京中關村發展銀行 C．上海銀行 D．上海浦東發展銀行
11．我國第一家批准設立境內代表處的外資銀行是（D）
A．花旗銀行 B．渣打銀行 C．東亞銀行 D．日本輸出入銀行
12．新中國di yi 家信託公司是（A）。
A．中國國際信託投資公司 B．北京國際信託投資公司
C．上海國際信託投資公司 D．中國信達資產管理公司
13．GDP是指（B）。
A．國民生產總值 B．國內生產總值 C．國民收入 D．國民生產凈值
14．從支出的角度來看，私人購買住房的支出，包含在（B）之中。
A．私人消費 B．投資的固定資本形成 C．投資的存貨增加 D．政府消費
15．金融市場最主要、最基本的功能是（C）。
A．優化資源配置功能B．經濟調節功能 C．貨幣資金融通功能 D．定價功能
16．下列金融市場中不屬於場內交易市場的是（C）。
A．上海證券交易所 B．大連商品交易所
C．全國銀行問債券市場 D．中國金融期貨交易所
17．發行市場和流通市場的主要區別是（C）。
A．金融工具交割日期不同 B．融資方式不同
C．交易的階段不同 D．交易工具類型不同
18．以下關於金融工具的說法中，錯誤的是（B）。
A．按投資人所擁有的權利劃分，證券投資基金是混合工具
B．按金融工具的職能劃分，股票是用於保值、投機等目的的工具
C．按期限長短劃分，回購協議屬於短期金融工具
D．按融資方式劃分，企業債券屬於直接融資工具
19．2003年中國人民銀行開始面向商業銀行發行中央銀行票據，這種貨幣政策工具屬於（B），發行票據會（B）。
A．利率政策，減少貨幣供應量 B．公開市場業務，減少貨幣供應量
C．公開市場業務，增加貨幣供應量 D．利率政策，增加貨幣供應量
20．下列關於貨幣政策的說法，正確的是（D）。
A．貨幣政策是國家調節和控制宏觀經濟的唯一手段
B．公開市場業務、存款准備金政策、利率政策被稱為貨幣政策的「三大法寶」
C．貨幣供應量是貨幣政策的操作目標
D．2004年，我國進一步改革存款准備金制度，實行差別存款准備金率制度
21．商業銀行最主要的資金來源是（A）。
A．存款 B．貸款 C．利息收入 D．手續費收入
22．個人存款可以分為（B）。
A．活期存款、整存整取、定活兩便存款、個人通知存款、教育儲蓄存款
B．活期存款、定期存款、定活兩便存款、個人通知存款、教育儲蓄存款
C．活期存款、定期存款、定活兩便存款、個人協定存款、教育儲蓄存款
D．活期存款、整存整取、理財專戶存款、個人通知存款、教育儲蓄存款
23．活期存款中，銀行使用年利率除以360天折算出的日利率，比年利率除以365天（實際計息天數）折算出的日利率（A）。
A．高 B．低 C．一樣 D．不一定
24．定期存款中存款方式不屬於整筆存人的是（D）。
A．整存整取 B．整存零取 C．存本取息 D．零存整取
25．某客戶2006年12月28日存人10
000元，定期整存整取半年，假定利率為2．70％，到期日為2007年6月28日，支取日為2007年7月18日。假定2007年7月18日，活期儲蓄存款利率為0．72％，利息稅率是20％，則該客戶拿到的利息是（D）元。
A．135 B．108 C．139 D．1
1 1．2
26．（D）是單位存款人的主辦賬戶。
A．一般存款賬戶 B．專用存款賬戶 C．臨時存款賬戶 D．基本存款賬戶
27．個人外匯賬戶按賬戶性質區分為（B）。
A．個人外匯賬戶、外匯結算賬戶、資本項目賬戶
B．外匯結算賬戶、資本項目賬戶、外匯儲蓄賬戶
C．境內個人外匯賬戶、境外個人外匯賬戶
D．外匯儲蓄賬戶、資本項目賬戶、個人外匯賬戶
28．金融機構貸款基準利率是由（A）制定的。
A．中國人民銀行 B．財政部 C．國家外匯管理局 D．國務院
29．貸款業務最主要的風險是（A）。
A．信用風險 B．戰略風險 C．市場風險
D．操作風險30．根據貸款「五級分類法」的劃分，不良貸款是指（C）。
A．關注類貸款、次級類貸款、可疑類貸款 B．關注類貸款、可疑類貸款、損失類貸款
C．次級類貸款、可疑類貸款、損失類貸款 D．正常類貸款、可疑類貸款、損失類貸款
31．貸後管理的期限是（D）。
A．從貸款問題出現之日到貸款本息收回之時為止
B．從貸款無法足額收回之日到貸款本息收回之時為止
C．從貸款問題出現之日到不良貸款重組完成之時為止
D．從貸款發放之日到貸款本息收回之時為止
32．王先生2007年2月8日購買了一套商品房，總價40萬元，首付20萬元，其餘20萬元通過按揭方式支付，貸款期限10年，假設貸款利率為5．814％，如果採用等額本息還款法，則王先生每月需要償還的本息總額為（A）。
A．2 201．78元 B．1 666．67元 C．969．00元 D．1
232．78元
33．銀團貸款中，受邀參加銀團，並按照協商確定的份額提供貸款的普通角色的銀行是（C）。
A．牽頭行 B．代理行 C．參加行 D．安排行
34．下面有關保理業務說法不正確的是（D）。
A．分為單保理和雙保理 B．保理業務的全稱是保付代理業務
C．是一項集貿易融資、商業資信調查、應收賬款管理及信用風險擔保於一體的綜合性金融服務
D．單、雙保理業務中進出口銀行都與進出口商簽訂保付代理協議
35．我國的短期融資券是企業發行的短期債券，類似於美國的商業票據。短期融資券發行和交易的市場是（A）。
A．銀行間市場 B．交易所市場 C．票據市場 D．場內市場
36．在直接標價法下，銀行報出的買人價、賣出價和中間價中最高的為（B）。
A．買入價 B．賣出價 C．中間價 D．一樣高
37．關於銀行遠期外匯交易的下列說法中錯誤的是（B）。
A．需要事前約定交易的幣種、金額和匯率等
B．遠期外匯升水表示在直接標價法下，遠期匯率數值小於即期匯率數值
C．遠期外匯交易具有能夠對沖匯率風險的優點
D．可按固定交割日交割，也可由交易的某一方選擇在一定期限內的任何一天交割
38．下列融資方式中，（C）不適於商業銀行在遇到短期資金緊張時獲得資金。
A．賣出持有的央行票據 B．同業拆入資金
C．上市發行股票 D．將商業匯票轉貼現
39．銀行交易金融衍生品的主要目的應為（D）。
A．獲得較高收益 B．賺取價差 C．為客戶炒作 D．風險管理
40．在（C）業務中，交易雙方都是金融機構。
A．票據發行便利 B．票據貼現 C．票據轉貼現 D．票據承兌
41．（B）也稱包買票據或買斷票據，是指銀行（或包買人）對國際貿易延期付款方式中出口商持有的遠期承兌匯票或本票進行無追索權的貼現（即買斷）。
A．保付代理 B．福費廷 C．銀行保函 D．信用證
42．企業A與企業B簽訂合同，為其提供某項工程的建設施工。企業B若擔心企業A不能如期完工而給自己經營造成損失，可以要求企業A向銀行申請（C）。
A．項目貸款承諾 B．開立信貸證明 C．履約保函 D．借款保函
43．個人網上銀行屬於（D）。
A．私人銀行 B．電話銀行 C．手機銀行 D．電子銀行
44．客戶不可以通過銀行購買的產品有（A）。
A．股票 B．債券 C．基金 D．保險
45．銀行代收代付業務不包括（C）。
A．代收電話費 B．代收學費 C．代發彩票獎金 D．代發工資
46．最可能直接對銀行無形資產造成損失的風險是（C）。
A．操作風險 B．流動性風險 C．聲譽風險 D．市場風險
47．銀行風險中的國家風險不包括（B）。
A．政治風險 B．市場風險 C．社會風險 D．經濟風險
48．20世紀80年代以後，銀行的風險管理進入（C）階段。
A．負債風險管理 B．資產負債風險管理C．全面風險管理 D．資產風險管理
49．關於巴塞爾委員會的宗旨，下列說法中錯誤的是（B）。
A．加強銀行監管的國際合作 B．促進國際銀行業的並購重組
C．共同防範和控制金融風險 D．保證國際銀行業的安全和發展
50．我國上市銀行的經營目標普遍為（C）。
A．資產最大化 B．利潤最大化 C．股東價值最大化 D．公司價值最大化
51．ROE的計算公式為（A）。
A．凈利潤／資本 B．凈利潤／資產 C．收入／資本 D．收入／資產
52．某公司2006年12月31日的資產負債表中，總資產為1億元、負債為6 000萬元，則所有者權益為（C）元。
A．6 000萬 B．1．6億 C．4 000萬 D．1億
53．行政處分不包括（A）。
A．行政拘留 B．記大過 C．記過 D．開除
54．銀監會對銀行業金融機構進行現場檢查時，調查人員不得（D）。
A．多於3人 B．少於3人 C．多於2人 D．少於2人
55．金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息（B）。
A．銷毀
B．移交國務院有關部門指定的機構
C．出售給其他金融機構 D．退還給客戶
56．現行的《金融機構反洗錢規定》由中國人民銀行制定並自（D）年1月1日起施行，原2003年1月3日頒布的《金融機構反洗錢規定》同時廢止。
A．2004 B．2005 C．2006
D．2007
57．《商業銀行法》規定，商業銀行資本充足率（A）。
A．不得低於8％ B．不得高於8％ C．不得低於10％ D．不得高於10％
58．下列有關商業銀行貸款的表述不正確的是（C）。
A．商業銀行有權拒絕任何單位和個人強令其發放貸款或者提供擔保
B．商業銀行貸款，應當對借款人的借款用途等進行嚴格審查
C．借款人到期未歸還擔保貸款的，商業銀行只能要求保證人歸還保證金或該擔保物優先受償，不能要求保證人歸還利息
D．商業銀行不能利用拆入資金發放固定資產貸款或用於投資
59．商業銀行不得將同業拆人資金用於（A）。
A．發放固定資產貸款或投資 B．彌補票據結算不足
C．解決臨時性周轉資金的需要 D．彌補聯行匯差頭寸的不足
60．根據《商業銀行法》的規定，下列有關商業銀行辦理業務的規定正確的是（C）。
A．商業銀行可以在沒有客戶辦理業務的時候自行縮短營業時間
B．商業銀行辦理業務、提供服務不能收取手續費
C．商業銀行辦理結算業務不得壓單
D．商業銀行可以任意降低利率來發放貸款
61．（B）是無民事行為能力人。
A．年滿18周歲成年且精神正常的自然人 B．不滿10周歲且精神正常的未成年人
C．不能完全辨認自己行為的成年精神病人
D．年滿16周歲不滿18周歲並以自己的勞動收入為主要生活來源且精神正常的自然人
62．合法代理行為的法律後果直接歸屬於（A）。
A．被代理人 B．代理人 C．第三人 D．代理人和被代理人
63．下列關於合同的法律特徵表述錯誤的是（B）。
A．訂立合同是一種民事法律行為
B．合同可分為當事人平等自願訂立的協議和上級單位向下級單位下達的強制規定
C．合同以在當事人之間設立、變更、終止民事權利義務關系為目的
D．合同依法成立，即具有法律約束力
64．根據《公司法》的規定，下列各項表述中，正確的是（C）。
A．分公司、子公司都具有法人資格 B．分公司、子公司都不具有法人資格
C．分公司不具有法人資格，其民事責任由總公司承擔
D．子公司具有法人資格，其民事責任由母公司承擔
65．某企業被依法宣告破產後，經撥付破產費用和共益債務後，破產財產合計2億元。該企業所欠稅款為5
000萬元，欠職工工資和勞動保險費用5 000萬元，欠銀行1．5億元，則銀行可以收回的債權為（C）。
A．2億元 B．1．5億元 C．1億元 D．5 000萬元
66．《票據法》最早於1995年5月通過，現行的《票據法》於（C）年8月28日通過修正並開始施行。
A．2000 B．2002 C．2004 D．2006
67．根據《擔保法》的規定，當事人對保證方式沒有約定或者約定不明確的，下列說法正確的是（B）。
A．按照一般保證承擔保證責任 B．按照連帶責任保證承擔保證責任
C．保證合同無效 D．保證人任意選擇一般保證或連帶責任保證方式
68．以下行為尚不構成違法行為的有（C）。
A．以自製人民幣換取真幣 B．出售自製人民幣
C．在不知是假幣的情況下使用了假幣 D．幫助朋友運輸了假幣，但數額較小
69．張某使用信用卡過程中，超過規定的限額進行透支達10萬元，發卡銀行再三催討欠款，張某故意不予理會，經銀行核查，張某完全沒有償還能力。張某的行為（C）。
A．是合法的，因為張某使用的是自己的信用卡，而信用卡本身就是具有透支功能的
B．是合法的，因為張某沒有偽造、使用作廢的或冒用他人的信用卡
C．是不合法的，因為張某惡意透支了信用卡
D．是不合法的，因為張某冒用了他人的信用卡
70．銀行工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動所得時，下列說法正確的是（D）。
A．可以為其提供資金賬戶 B．可以為其將財產轉換為金融票據
C．可以為其將資金匯往境外 D．以上三種做法都不合法
71．以下關於行賄、受賄說法正確的是（D）。
A．為上級領導子女留學承擔學費不算行賄 B．行賄只是個人的事情，單位不構成行賄
C．行賄人在被追訴前即使主動交代行賄行為，也不可能減輕其處罰
D．國家工作人員在國內公務活動中接受禮物，依照國家規定應當交公而不交公的，可能受到刑事處罰
72．以下機構從業人員中，必須遵守銀行業從業人員職業操守的不包括（B）。
A．村鎮銀行工作人員 B．基金管理公司工作人員
c．企業集團財務公司工作人員 D．信託公司工作人員
73．某上市銀行從業人員可以對外提供的信息是（D）。
A．所在銀行下一年度具體經營規劃 B．沒有聯絡信息的客戶名單
C．所在銀行高管及中層經理名單 D．所在銀行過去五年公開披露的財務報表
74．某銀行員工勤奮好學，經常向另一部門其他崗位的同事學習業務知識，在同事偶爾外出時還主動提出代為履行職責，這種行為（D）。
A．體現了同事之間的團結合作精神，應該得到鼓勵
B．體現了該員工的勤勉盡職精神，應該得到表揚
C．在該員工的技能和知識達到其同事崗位要求的情況下是可以的
D．是不可以的，除非經過適當批准
75．某客戶在辦理外匯業務時向銀行工作人員詢問如何能在規定的5萬美元額度之外將多餘的3萬美元現鈔兌換成人民幣（結匯）。該工作人員的做法不妥當的是（A）。
A．因為擔心在「監管規避」方面違規，告訴客戶沒有任何辦法
B．建議客戶將這3萬美元轉入其家人賬戶後結匯
C．建議客戶若不急用，明年初再來結匯
D．建議客戶在不急用的情況下可選擇購買有關外匯產品
76．某銀行最近與某客戶結束了長達10年的業務關系。該行應將該客戶此前的財務數據與交易記錄（D）。
A．立即銷毀 B．退還給該客戶 C．賣給其他公司 D．保存5年以上
77．某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟但外界尚不知情，消息一旦傳出該銀行股票價格, , 很可能下跌，（D）。
A．該職員應當建議自己的朋友馬上賣掉持有的該銀行股票
B．該職員應當向社會公眾透露這個消息，以盡到信息披露的職
責
C．該職員可以賣掉自己持有的該銀行的股票，但不能向其他人透露該消息
D．該職員不能利用這個消息進行該銀行股票的買賣，也不能將該信息透露給其他人

H. 金融監管部門有哪些

金融監管部門包括「一行兩會」，即中國人民銀行、銀保監會和證監會。

金融監管版也被權稱作為金融監管治理。該提法在國際學術界和監管實踐中是一個較新的領域。治理水平、金融機構的財務狀況、金融市場基礎設施的有效性是決定金融體系穩健性的主要因素。逐漸採用良好的治理方法是金融機構和監管機構共同的責任，監管機構始終採取良好的治理結構，是其監管對象引入良好治理的前提條件。

(8)銀監會對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查核准屬於監管措施中的擴展閱讀：

公共監管理論認為，金融業是外部效應和信息不對稱性均十分突出的公共行業，因而需要政府管制。以監管當局為代表的外部監管正是一種使公共利益不受侵害的強制性制度安排。但是這種監管的核心作用也是有限度和邊界的，諸如監管法規的滯後性、監管彈性不足等，從而使有效監管受到限制。

I. 下列關於中國銀監會的監管措施的說法，正確的有( )。

正確答案為：A,B,C,D,E選項
答案解析：選項A、B、C、D都屬於中國銀監會的監管措施。故E說法也正確。