由一家金融機構集中進行監管

Ⅰ 下列金融機構實行分業經營模式,金融監管實行集中監管模式的國家或地區是

經營模式：
美國從分業進混業的標志：
國際金融業的發展有一個從開始的混業經營到分業經營佔主導地位，再到形成全面混業經營發展趨勢的過程。1999年11月4日美國國會通過《金融服務現代化法》，從法律上確立混業經營模式，其主要內容是廢除《格拉斯•斯蒂格爾法》。2000年初，美國國會又通過《金融服務現代化法〈實施細則〉》，全面推進銀行混業經營制度。實行金融混業成為世界金融業的發展新趨勢。

分業：少部分，最典型記住韓國。其實他現在也逐步向混業了。

監管模式：
金融監管體制按照不同的依據可以劃分為不同的類型，其中按照監管機構的組織體系劃分金融監管體制可以分為統一監管體制、分業監管體制、不完全集中監管體制。

統一監管體制：只設一個統一的金融監管機構，對金融機構、金融市場以及金融業務進行全面的監管。代表國家有英國、日本、韓國等。

分業監管：我國（證監，銀監會，保監會），美國，香港

不完全監管體制：不完全集中統一的監管體制可以分為「牽頭式」和「雙峰式」兩類監管體制。
「牽頭式」監管體制：在分業監管機構之上設置一個牽頭監管機構，負責不同監管機構之間的協調夠工作。巴西是典型的「牽頭式"監管體制。
「雙峰式」監管體制：依據金融監管目標設置兩頭監管機構。一類機構專門對金融機構和金融市場進行審慎監管，以控制金融業的系統風險。另一類機構專門對金融機構進行合規性管理和保護消費者利益的管理。

瑞士不太清楚。

Ⅱ 中國金融機構監管部門有哪些

中國現源行金融監管架構是「一行三會」。「一行」為中國人民銀行。「三會」是中國銀監會、中國證監會、中國保監會，分別負責銀行、證券、保險三大市場的監管

1、中國人民銀行，負責貨幣政策。

2、銀監會，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構。

3、證監會，負責對全國證券、期貨業進行集中統一監管。

4、保監會，負責統一監督管理全國保險市場。

(2)由一家金融機構集中進行監管擴展閱讀：

金融監管體制是金融監管的職責劃分和權力分配的方式和組織制度。國際上主要的金融監管體制可分為雙線多頭監管體制、一線多頭監管體制和單一監管體制。

金融監管體制是各國歷史和國情的產物。確立監管體制模式的基本原則是，既要提高監管的效率，避免過分的職責交叉和相互掣肘，又要注意權力的相互制約，避免權力過度集中。

在監管權力相對集中於一個監管主體的情況下，必須實行科學合理的內部權力劃分和職責分工，以保證監管權力的正確行使。

參考資料：

網路-中國金融機構監管體制

Ⅲ 為什麼要金融監管、由誰來進行監管、以及如何監管

1、金融業要是沒有監管，那就亂了套了。無規矩不成方圓，道理是一樣的。
2、金融理財產品有好幾種監管的也不同。股票是由證監會監管的。渤海現貨是由天津政府監管。

Ⅳ 集中監管體制有何利弊

首先說明一點的是集中監管和分業監管沒有絕對的利弊，他們是適應不同的國家和發展階段的，沒有什麼好壞，只是看是否適合自己的情況。
分業監管是指對不同類型的金融機構分別設立不同的專門機構進行監管。我國目前採取的是銀監會、保監會、證監會分業監管體系，這和我國金融分業經營有關，當前，由於實行分業經營體制，金融發展會評不高，金融監管能力不足，因此實行分業監管體制。
集中監管體制，或者稱為綜合監管體制，是指將金融業作為一個整體進行監管。在這種體制下，監管主體可能對不同類型的金融機構發揮監管職能，全面履行監管的職責，屬於功能性監管。實行綜合監管體制的主要目的是適應金融體制從分業轉向混業的需要。我國金融業的發展還遠遠沒有達到這樣的階段。

Ⅳ 銀行業監督管理機構如何依法進行監管

監督管理機構的有關問題，具體規定了國務院銀行業監督管理機構派出機構的設立、職責，以及國務院銀行業監督管理機構對其派出機構的領導與管理方式；規定了國務院銀行業監督管理機構從事監督工作的人員的任職條件、行為准則，以及不得兼職和保密義務；規定了國務院銀行業監督管理機構監督管理程序公開，建立監督管理責任制度和內部監督制度；規定了國家審計、監察等機關依法對監督管理機構的活動進行監督。同時，還規定了監督管理機構在處置金融風險、查處有關金融違法行為等活動中，地方政府和各級有關部門配合和協助的義務等。
第八條 國務院銀行業監督管理機構根據履行職責的需要設立派出機構。國務院銀行業監督管理機構對派出機構實行統一領導和管理。
國務院銀行業監督管理機構的派出機構在國務院銀行業監督管理機構的授權范圍內，履行監督管理職責。
[釋義] 本條是對銀行業監督機構的派出機構的設立、職責及對其領導與管理方式的規定。
國務院銀行業監督管理機構成立後，原由中國人民銀行行使的對銀行業金融機構監督管理的職能主要轉由其行使。與國務院證券監督管理機構、國務院保險監督管理機構一起，國務院銀行業監督管理機構成為對金融機構進行監督管理的三個金融監督管理機構之一。
國務院銀行業監督管理機構負責對全國銀行業金融機構及其業務活動監督管理的工作。與其他金融機構不同，銀行業金融機構數量大、設置區域廣，國務院銀行業監督管理機構為了依法做好對銀行業金融機構的監督管理工作，應當根據履行監督管理職責的需要，設立派出機構。但是派出機構不是設的越多越好，而是要根據履行監督管理職責的需要設立。目前，國務院銀行業監督管理機構派出機構的設置工作正在進行。
按照本條規定，國務院銀行業監督管理機構對其派出機構實行統一領導和管理。所謂統一領導和管理，是指國務院銀行業監督管理機構對其派出機構實行垂直領導，其機構設置與人員配備不受地方管理。地方各級政府要保障和支持國務院銀行業監督管理機構的派出機構貫徹執行法律和國家的方針政策，但不得干預其正常的業務活動。
目前，國務院銀行業監督管理機構的派出機構擬設省、市各級，必要時也設立縣級機構。派出機構的主要任務是，在國務院銀行業監督管理機構的領導下，根據有關法律、行政法規和國務院銀行業監督管理機構制定並發布的有關金融監督管理的命令和規章，在國務院銀行業監督管理機構的授權范圍內，對本轄區內的銀行業金融機構進行監督管理，承辦國務院銀行業監督管理機構交辦的其他事項。需要強調的是，派出機構必須在國務院銀行業監督管理機構的授權范圍內活動，其活動不得超越授權的范圍；同時，國務院銀行業監督管理機構進行授權也不得違反法律的規定，法律規定必須由國務院銀行業監督管理機構履行的職責，不得授權派出機構履行。
此外，還有一個問題附帶說明：國務院提交的銀行業監督管理法草案對監督管理機構通篇使用「國務院銀行業監督管理機構」。全國人大常委會審議期間，有的常委委員提出，從草案內容看，對銀行業金融機構的監督管理，不完全是由中國銀監會實施的，其各級派出機構在其授權范圍內也要實施，建議明確哪些條款只適用於中國銀監會，哪些條款適用於中國銀監會及其派出機構。因此，在銀監法中，將適用於中國銀監會及其派出機構的條款中「國務院銀行業監督管理機構」修改為「銀行業監督管理機構」；只適用於中國銀監會的，保留「國務院銀行業監督管理機構」。
第九條 銀行業監督管理機構從事監督管理工作的人員，應當具備與其任職相適應的專業知識和業務工作經驗。
[釋義] 本條是對從事銀行業監督管理工作的人員必須具備一定資格的規定。
銀行業是風險行業，商業銀行是特種企業，負債經營，一旦發生風險，不僅損害存款人和其他客戶的合法權益，而且往往會導致一系列的後果，嚴重的則可能引發經濟危機。二戰以前，世界上曾多次發生金融危機、經濟危機，二戰以後，較長一段時間世界經濟相對穩定，但是進入20世紀90年代以來，金融危機、尤其是銀行危機再次引起全世界的關注。對於亞洲金融危機，我們還記憶猶新。加強金融監管，防範金融風險，非常重要，從事監督管理工作責任重大。銀行業與一般的行業相比還有一個很大不同，就是專業性很強，是一個理論性與操作性密切結合的行業。對於銀行業進行監督管理，要求監管者既要懂得金融業務，了解相關法律法規，還要懂得如何監管。我國正在改革金融體制，加入世貿組織後，外資銀行也將進入我國。如何加強對銀行業的監督管理，需要不斷地學習，了解新情況、研究新問題。因此，國務院銀行業監督管理機構從事監督管理工作的人員要把監督管理工作做好，必須具備與其任職相適應的專業知識和業務工作經驗。
國務院提交的銀行業監督管理法草案沒有規定這一條。在全國人大常委會審議期間，常委會組成人員提出，金融監管工作非常重要，業務性強，對於從事監督管理工作的人員的專業知識與工作經驗應當提出要求。而且，監管機構要做好監管工作，首先應當搞好自身建設。根據常委會的審議意見，增加了這一條。這一條只是一個原則性要求。對於從事監督管理機構工作人員的具體要求，國務院行政法規有不少規定。銀行業監督管理工作由銀監會承擔後，根據本條要求應當研究銀監會從事監督管理工作的人員應當具備的條件和工作要求。同時，還要通過業務學習、培訓、進修等，不斷提高業務水平與工作能力。目的只有一個，就是把銀行業的監督管理工作做好。
第十條 銀行業監督管理機構工作人員，應當忠於職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務便利牟取不正當的利益，不得在金融機構等企業中兼任職務。
[釋義] 本條是對銀行業監督管理機構工作人員行為准則的規定。
銀行業監督管理機構雖然在性質上不是國家的行政機關，但具有行政管理職能，其工作人員雖然在性質上不屬於國家公務員，但是其所從事的工作屬於行政管理工作。因此，有關國家公務員的行為准則也適用於銀行業監督管理工作人員。
銀行業是一個高風險行業，金融風險對社會、經濟的沖擊力和破壞力很大。國務院銀行業監督管理機構對銀行業的監督管理直接影響著銀行業的運行，影響著社會經濟的發展和社會經濟秩序的穩定。國務院銀行業監督管理機構對銀行業的監督管理，是通過其工作人員的行為來實現的。同時，一些不法之徒往往會以利益引誘監督管理工作人員，為其不法行為開綠燈。面對種種誘惑，一些監督管理人員被拉下水的不乏其例。所以必須對銀行業監督管理工作人員的行為准則作出規定。本條規定，銀行業監督管理工作人員，應當忠於職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務便利牟取不正當的利益。就是要求銀行業監督管理工作人員必須嚴格按照法律規定的許可權公正地履行職責，遵紀守法、遵守道德。
本條還作了一個具體的規定，即銀行業監督管理機構工作人員不得在金融機構等企業中兼任職務。在審議銀行業監督管理法的過程中，曾有人提出，此項應當改為「不得在被監督管理的銀行業金融機構等企業中兼任職務。」由於銀行業監督管理機構監督管理的銀行業金融機構范圍廣泛，且與其他金融機構、企業關系密切，對銀行業監督管理工作人員應當嚴格要求。因此，沒有採納這個意見。所以銀行業監督管理工作人員不僅不能在其監管的商業銀行、金融資產管理公司、信託投資公司、金融租賃公司、財務公司以及城市信用合作社、農村信用合作社等銀行業金融機構中兼職，也不得在證券公司、保險公司等其他金融機構和非金融企業中兼職。
第十一條 銀行業監督管理機構工作人員，應當依法保守國家秘密，並有責任為其監督管理的銀行業金融機構及當事人保守秘密。
國務院銀行業監督管理機構同其他國家或者地區的銀行業監督管理機構交流監督管理信息，應當就信息保密作出安排。

Ⅵ 金融機構的業務監管主要體現哪幾個方面

中央銀行金融來監管的源內容大致有以下10項：①對金融機構設立的監管，②對金融機構資產負傷業務的監管；③對金融市場的監管，包括市場准入、市場融資、市場利率、市場規則等；④對會計結算的監管；⑤對外匯外債的監管；⑥對黃金生產、進口、加工、銷售活動的監管；⑦對證券業的監管；⑧對保險業的監管，⑨對信託業的監管；⑩對投資黃金、典當、融資租賃等活動的監管。
對商業銀行的監管是中央銀行監管工作的重點，以美國為例，美國
對商業銀行實施金融監管的主要內容有：
(1)《巴塞爾協議》與資本充足率監管。
把資本充足性與風險管理一起考慮是美國金融管理當局於80年代中
期開始的，目前已為世界主要國家所普遍採用。而且隨著跨國銀行業的大力發展，那些資本要求相對低的銀行在全球市場上具有比較優勢，要求實行統一資本充足的國際標準的呼聲越來越高。這一呼聲受到國際清算銀行的重視，組織了10國中央銀行進行廣泛的討論，於1988年達成了統一的國際標准，記載這一標準的文件，就是著名的《巴塞爾協議》。

Ⅶ 對金融機構進行監管的手段和方式有哪些

各國的金融監管主要依據法律、法規來進行，在具體監管過程中，主要運用金融版稽核手段，採用權 「四結合」並用的全方位監管方法。 （1）依法實施金融監管。金融機構必須接受國家金融管理當局的監管，金融監管必須依法進行，這是金融監管的基本點。要保證監管的權威性、嚴肅性、強制性和一貫性，才能保證它的有效性。而要做到這一點，金融法規的完善和依法監管是絕對不可少的。（2）運用金融稽核手段實施金融監管。金融稽核，是中央銀行或監管當局根據國家規定的稽核職責，對金融業務活動進行的監督和檢查。金融稽核、檢查監督的主要內容包括：業務經營的合法性、資本金的充足性、資產質量、負債的清償能力、盈利情況、經營管理狀況等。（3）「四結合」的監管方法， 現場稽核與非現場稽核相結合、定期檢查與隨機抽查相結合、全面監管與重點監管相結合、外部監管與內部自律相結合。

Ⅷ 對金融機構監管的手段有哪些

金融危機給全球經濟帶來重大沖擊，而資產評估具有「去資產泡沫化」和「穩定器」的作用。資產評估還是金融監管的「預警」和「標尺」，是有效進行金融監管的重要手段。
其次還有一下幾點：
金融監管的手段
不同國家，不同時期的監管手段是不同的。如市場體制健全的國家，主要採用法律手段，而市場體制不發達的國家，更多地是使用行政手段。總的看，目前金融監管使用的手段主要有：
（一）法律手段
法律手段即國家通過立法和執法，將金融市場運行中的各種行為納入法制軌道，金融活動中的各參與主體按法律要求規范其行為。運用法律手段進行金融監管，具有強制力和約束性，各金融機構必須依法行事，否則將受到法律制裁。因此各國監管當局無不大力地使用法律手段，即使是在一些不發達的發展中國家，也都積極完善立法，使金融監管擁有相當的力度。法律手段發揮監管作用，必須樹立金融法律的權威性和有效性，立法要超前，且執法要嚴格。例如，運用法律手段管理證券市場，就是要通過立法和執法抑制和消除欺詐、壟斷、操縱、內幕交易和惡性投機現象等維護證券市場的良好運行秩序，保護投資者的利益。
（二）技術手段
監管當局實施金融監管必須採用先進的技術手段，如運用電子計算機和先進的通訊系統實現全系統聯網。這樣監管當局不僅可以加快和提高收集、處理信息資料及客觀評價監管對象的經營狀況的速度和能力，而且可以擴大監管的覆蓋面，提高監管頻率，及時發現問題和隱患，快速反饋監控結果，遏制金融業的不穩定性和風險性。運用電子計算機進行監管，實際上是將監管當局監管的內容量化成各項監測指標，通過資料的整理、分析和對比，最後以監控指標的形式反映金融業的業務經營活動狀況判斷風險程度。
（三）行政手段
行政手段指政府監管當局採用計劃、政策、制度、辦法等進行直接的行政干預和管理。運用行政手段實施金融監管，具有見效快、針對性強的特點。特別是當金融機構或金融活動出現波動時，行政手段甚至是不可替代的。但行政手段只能是一種輔助性的手段。從監管的發展方向看，各國都在實現非行政化，逐步放棄用行政命令的方式來管理金融業，而更多地用法律手段、經濟手段。因行政手段和市場規律在一定程度上是抵觸的，雖收效迅速，但震動大，副作用多，缺乏持續性和穩定性。但完全摒棄行政手段也是不現實的。即使是市場經濟高度發達的國家，在特殊時期仍然需要它。
（四）經濟手段
經濟手段指監管當局以監管金融活動和金融機構為主要目的，採用間接調控方式影響金融活動和參與主體的行為。金融監管的經濟手段很多，如在對商業銀行進行監管時，最後貸款人手段和存款保險制度等就是非常典型的經濟手段。在證券市場監管中，金融信貸手段和稅收政策都是重要的經濟手段。

Ⅸ 由中國銀監會統一監督管理的金融機構是（ ）。

【答案】A、B、C、E
【答案解析】本題考查中國銀監會的監管對象。中國銀監會統內一監管商容業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、政策性銀行等銀行業金融機構，以及金融資產管理公司、信託投資公司、財務公司、金融租賃公司和由中國銀監會批准設立的其他金融機構。 

Ⅹ 三大對金融機構的監管部門都有哪三個

銀監會、證監會、保監會。

從體制上看，我國的金融監管體制應屬於「一元多頭」，即金融監管權力集中於中央政府，由中央政府設立的金融主管機關和相關機關分別履行金融監管職能，即銀監會、證監會、保監會分別監管銀行、證券、保險機構及市場，中國人民銀行、審計機關、稅務機關等分別履行部分國家職能。

銀監會負責對銀行業的監管，證監會作為國務院證券監督機構對全國證券市場實行集中統一的監督管理；保監會負責對全國保險業和保險市場的統一監管。

(10)由一家金融機構集中進行監管擴展閱讀：

1、金融監管的主要對象：

金融監管的傳統對象是國內銀行業和非銀行金融機構，但隨著金融工具的不斷創新，金融監管的對象逐步擴大到那些業務性質與銀行類似的准金融機構，如集體投資機構、貸款協會、銀行附屬公司或銀行持股公司所開展的准銀行業務等。

如今，一國的整個金融體系都可視為金融監管的對象。

2、金融監管的主要內容：

對金融機構設立的監管；對金融機構資產負債業務的監管；對金融市場的監管，如市場准入、市場融資、市場利率、市場規則等等；對會計結算的監管；對外匯外債的監管；對黃金生產、進口、加工、銷售活動的監管；對證券業的監管；對保險業的監管；對信託業的監管；對投資黃金、典當、融資租賃等活動的監管。