允許金融機構跨區設立分支機構提高門檻

1. 金融機構分支機構不能自行制定考評辦法嗎

1、中國人民銀行及其分支機發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提內示、洗錢類容型分析報告和風險評估報告。
2、中國人民銀行及其分支出具的反洗錢監管意見。
3、公安機關、機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告
4、本資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。
，全是一個一個字打出來的。

2. 關於中小商業銀行分支機構市場准入政策的調整意見

《關於中小商業銀行分支機構市場准入政策的調整意見（試行）》。據介紹，回《調整意見》共分答六條，主要內容包括：
一是符合條件的中小商業銀行在相關地域范圍下設分支機構，不再受數量指標控制。
二是進一步簡化審批程序，將省內分支機構審批許可權下放給各省銀監局。
三是要求商業銀行科學制定機構發展規劃，規劃先行有利於監管部門掌控全局，促進整個銀行業及各類銀行業機構科學定位、合理布局、有序競爭，防止盲目無序擴張。
四是鼓勵商業銀行優先到西部、東北等銀行機構較少地區、金融服務相對薄弱地區設立分支機構，並對符合監管導向的相關申請予以優先支持。體現監管部門統籌區域發展的監管導向及相關支持措施。
五是體現了銀監會「管法人」的監管理念，即中小商業銀行分支機構的准入門檻與銀行法人機構的總體情況相結合。
六是不再對股份制商業銀行、城市商業銀行設立分行和支行設定統一的營運資金要求，由各股份制商業銀行、城市商業銀行根據業務發展和資本管理需要統籌調節、配置。

3. 按照《金融機構反洗錢監督管理辦法》金融機構發生哪些情況應及時向中國人民銀行或其分支機構報告

按照《金融機構反洗錢監督管理辦法》金融機構發生主要反洗錢內控制度修訂；反洗錢工作機構和崗位人員調整、聯系方式變更等情況應當及時向中國人民銀行或其分支機構報告。

根據《金融機構反洗錢監督管理辦法》第十三條 金融機構發生下列情況的，應當及時（發生後10 個工作日內）向中國人民銀行或其分支機構報告：

（一）主要反洗錢內控制度修訂；

（二）反洗錢工作機構和崗位人員調整、聯系方式變更；

（三）涉及本機構反洗錢工作的重大風險事項；

（四）洗錢風險自評估報告或其他相關風險分析材料；

（五）其他由中國人民銀行明確要求立即報告的涉及反洗錢事項。

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《金融機構反洗錢監督管理辦法》第十條 中國人民銀行建立金融機構反洗錢定期報告制度。定期報告制度的具體內容和報告方式由中國人民銀行統一規定、調整。

反洗錢報告機構應當按照中國人民銀行的規定，指定專人向負責監管的中國人民銀行或其分支機構報送反洗錢工作報告及其他信息資料，如實反映反洗錢工作情況。反洗錢報告機構應當對相關信息的真實性、完整性、及時性負責。

4. 銀行需成立分支機構是什麼意思

《關於設置銀行及其分支機構的暫行規定》對設立分支機構應具備的主要條件規定如下;

1.申請設立分支機構的銀行，必須是已經設立一年以上，經營成績良好，無違反金融監管法規的銀行;

2.申請設立分支機構的銀行，在擬設分支機構地區已經發生的貸款業務應不少於5000萬元人民幣;

3.擬設置的分行，應由其總行撥給不少於1億元的營運資金;

4.擬設置的支行應由其總行撥給不少於5000萬元人民幣的營運資金;

5.設置分支機構的銀行撥給其各支行營運資金總和，不得超過其總行資本金總額的60%;

6.申請設置分支機構的銀行，其資產負債比例，應達到中國人民銀行規定的各項管理指標，

7.各類銀行一律不得設置具有獨立法人地位的分支行。

我國為了加強對境外金融機構的管理，規范境外金融機構，維護金融體系的穩健運行，中國人民銀行總行受國務院委託，制定並發布了《境外金融機構管理辦法》，該辦法已於1990年3月12日經國務院批准，並於1990年4月13日起施行。

5. 貸款有限公司許設立分公司,分公司需要先申請金融許可證嗎分公司跨省。

金融許可證是指中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱銀監會）依法頒發的特許金融機構經營金融業務的法律文件。金融許可證適用於銀監會監管的、經批准經營金融業務的金融機構。金融機構包括政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用社、農村信用社、村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社、金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等。 銀監會對金融許可證實行分級授權、機構審批權與許可證發放權適當分離的管理原則。
（一）銀監會負責其直接監管的金融法人機構（政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司等）金融許可證的頒發與管理；負責外國獨資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國銀行分行、外國獨資財務公司和中外合資財務公司等外資金融機構金融許可證的頒發與管理。
（二）銀監局負責下列機構金融許可證的頒發與管理：1.本轄區內政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行分行（含異地支行）；2.金融資產管理公司分支機構（辦事處）；3.城市商業銀行法人機構及其分支機構；4.外資銀行分行以下（不含分行）機構；5.除銀監會直接監管外的信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司等非銀行金融機構及其分支機構；6.城市信用聯社、農村信用聯社（省級、地市級）、農村商業銀行和農村合作銀行法人機構；7.所在地村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社和所在地金融機構同城營業網點。
（三）銀監會地區（市、州）分局負責上述機構以外的其他金融機構及其分支機構金融許可證的頒發與管理。
金融機構領取金融許可證時，應提供下列材料：
（一）銀監會或其派出機構的批准文件；
（二）金融機構介紹信；
（三）領取許可證人員的合法有效身份證明；
（四）銀監會或其派出機構要求的其他資料。

6. 金融機構總部和分支機構都有許可權進行外包嗎

可以啊，自己有許可權，不過，一般都是總部指定外包。

7. 保監會對保險公司設立分支機構有什麼要求

分支機構設立第十五條
保險公司可以根據業務發展需要申請設立分支機構。
保險公司分支機構的層級依次為分公司、中心支公司、支公司、營業部或者營銷服務部。保險公司可以不逐級設立分支機構，但其在住所地以外的各省、自治區、直轄市開展業務，應當首先設立分公司。
保險公司可以不按照前款規定的層級逐級管理下級分支機構；營業部、營銷服務部不得再管理其他任何分支機構。
條件
第十六條
保險公司以2億元人民幣的最低資本金額設立的，在其住所地以外的每一省、自治區、直轄市首次申請設立分公司，應當增加不少於人民幣2千萬元的注冊資本。
申請設立分公司，保險公司的注冊資本達到前款規定的增資後額度的，可以不再增加相應的注冊資本。
保險公司注冊資本達到人民幣5億元，在償付能力充足的情況下，設立分公司不需要增加註冊資本。
第十七條
設立省級分公司，由保險公司總公司提出申請；設立其他分支機構，由保險公司總公司提出申請，或者由省級分公司持總公司批准文件提出申請。
在計劃單列市申請設立分支機構，還可以由保險公司根據本規定第四條第三款指定的分支機構持總公司批准文件提出申請。
第十八條
設立分支機構，應當提出設立申請，並符合下列條件：
（一）上一年度償付能力充足，提交申請前連續2個季度償付能力均為充足；
（二）保險公司具備良好的公司治理結構，內控健全；
（三）申請人具備完善的分支機構管理制度；
（四）對擬設立分支機構的可行性已進行充分論證；
（五）在住所地以外的省、自治區、直轄市申請設立省級分公司以外其他分支機構的，該省級分公司已經開業；
（六）申請人最近2年內無受金融監管機構重大行政處罰的記錄，不存在因涉嫌重大違法行為正在受到中國保監會立案調查的情形；
（七）申請設立省級分公司以外其他分支機構，在擬設地所在的省、自治區、直轄市內，省級分公司最近2年內無受金融監管機構重大行政處罰的記錄，已設立的其他分支機構最近6個月內無受重大保險行政處罰的記錄；
（八）有申請人認可的籌建負責人；
（九）中國保監會規定的其他條件。
提交材料
第十九條
設立分支機構，申請人應當提交下列材料一式三份：
（一）設立申請書；
（二）申請前連續2個季度的償付能力報告和上一年度經審計的償付能力報告；
（三）保險公司上一年度公司治理結構報告以及申請人內控制度；
（四）分支機構設立的可行性論證報告，包括擬設機構3年業務發展規劃和市場分析，設立分支機構與公司風險管理狀況和內控狀況相適應的說明；
（五）申請人分支機構管理制度；
（六）申請人作出的其最近2年無受金融監管機構重大行政處罰的聲明；
（七）申請設立省級分公司以外其他分支機構的，提交省級分公司最近2年無受金融監管機構重大行政處罰的聲明；
（八）擬設機構籌建負責人的簡歷以及相關證明材料；
（九）中國保監會規定提交的其他材料。
第二十條中國保監會應當自收到完整申請材料之日起30日內對設立申請進行書面審查，對不符合本規定第十八條的，作出不予批准決定，並書面說明理由；對符合本規定第十八條的，向申請人發出籌建通知。
第二十一條申請人應當自收到籌建通知之日起6個月內完成分支機構的籌建工作。籌建期間不計算在行政許可的期限內。
籌建期間屆滿未完成籌建工作的，應當根據本規定重新提出設立申請。
籌建機構在籌建期間不得從事任何保險經營活動。
開業驗收
第二十二條
籌建工作完成後，籌建機構具備下列條件的，申請人可以向中國保監會提交開業驗收報告：
（一）具有合法的營業場所，安全、消防設施符合要求；
（二）建立了必要的組織機構和完善的業務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等管理制度；
（三）建立了與經營管理活動相適應的信息系統；
（四）具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責人；
（五）對員工進行了上崗培訓；
（六）籌建期間未開辦保險業務；
（七）中國保監會規定的其他條件。
第二十三條
申請人提交的開業驗收報告應當附下列材料一式三份：
（一）籌建工作完成情況報告；
（二）擬任高級管理人員或者主要負責人簡歷及有關證明；
（三）擬設機構營業場所所有權或者使用權證明；
（四）計算機設備配置、應用系統及網路建設情況報告；
（五）業務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等制度；
（六）機構設置和從業人員情況報告，包括員工上崗培訓情況報告等；
（七）按照擬設地規定提交有關消防證明，無需進行消防驗收或者備案的，提交申請人作出的已採取必要措施確保消防安全的書面承諾；
（八）中國保監會規定提交的其他材料。
第二十四條中國保監會應當自收到完整的開業驗收報告之日起30日內，進行開業驗收，並作出批准或者不予批準的決定。驗收合格批准設立的，頒發分支機構經營保險業務許可證；驗收不合格不予批准設立的，應當書面通知申請人並說明理由。
第二十五條經批准設立的保險公司分支機構，應當持批准文件以及分支機構經營保險業務許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續，領取營業執照後方可營業。

8. 目前，唯有哪個金融機構可在縣一級的地方設立分支機構

中國農業銀行 中國農業銀行（AGRICULTURAL BANK OF CHINA，簡稱ABC，農行）成立於1951年，總行位於北京建國門內大街69號，是新中國成立的第一家大型國有商業銀行，也是中國四大銀行之一。中國農業銀行是中國金融體系的重要組成部分，也是世界五百強企業之一，在全球銀行1000強中排名前7位，穆迪信用評級為A1。2010年7月15日和16日，農行A股、H股分別在上海證券交易所和香港聯交所成功掛牌上市，總市值位列全球上市銀行第5位

9. 跨區分支機構匯總申報問題

即然是根據總公司的分配比例就地申報繳納所得稅，那麼肯定有稅交啊。除非分公司沒有銷售額。

10. 電子稅務局中跨區分支機構分配明細表中能增加行嗎

可以增加的，有的企業分支機構上千家，都需要一個一個的填寫，所以是可以增加行的。