潼關縣金融機構

❶ 黃金大案多少家銀行卷被罰款

一起橫跨豫陝兩省涉及19家銀行190億元貸款的假黃金騙貸大案被銀監會曝光。昨天，銀監會披露，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，陝西、河南銀監局依法查處了轄內銀行業金融機構質押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業金融機構共計罰款5250萬元，並處罰104名責任人。

有關人士表示，監管部門對於銀行業亂象將繼續保持高壓態勢，尤其是對於大案要案將堅持依法、頂格處罰，不設上限。

❷ 有多少銀行捲入190億黃金大案

一起橫跨豫陝兩省涉及19家銀行190億元貸款的假黃金騙貸大案被銀監會曝光。

據媒體此前報道，2016年5月初，潼關信合因一筆約2000萬元的黃金質押貸款逾期而聯系借款人張某，但張某一直未接電話。隨後，潼關信合工作人員將張某堵在辦公室，他借打電話機會逃脫，從此杳無音信。因為催款無果，潼關信合決定處置質押黃金，結果在處置過程中發現黃金摻假。一起橫跨豫陝兩省的假黃金騙貸案浮出水面。

隨著陝西金融機構隨後的自身盤查以及公安機關的偵查，潼關信合發現更多的質押用的是假黃金，隨後西安市長安信合也發現了質押用假黃金。

據悉，這些被抵押給金融機構的假黃金，鎢的含量佔62%左右，黃金約佔38%。金磚外表是標准金，裡面則裹包著鎢塊。不法分子選擇鎢來造假，主要是因為鎢的密度與黃金接近，鎢的密度為19.25克/立方厘米，黃金密度19.3克/立方厘米，兩者僅相差0.05克/立方厘米，普通儀器很難測出如此細微的差別。因此，這種以鎢塊為「核心」的假金磚，如不用熔煉和打鑽的檢測方法很難查出破綻。此外，鎢與黃金之間熔點差距很大。黃金的熔點是1064 ，而鎢的熔點高達3410，不法分子從銀行收回假金磚後，只要溫度達到黃金熔點，很容易將兩者分離。

據報道，制假團伙組織嚴密，分工明確，從材料選購、加工、運輸，以及辦理質押貸款業務，都有專人負責，且核心團隊成員均已離異。在黃金價格上漲的最初幾年，他們憑借「炒金模式」和利用假黃金質押貸款投資的方式賺取上億元，再次入場後，因金價持續走低難以抽身，只能用假黃金持續從多家銀行質押騙貸，用於還清利息，最後難以為繼，徹底崩盤。

據悉，陝西銀監局對涉及該案的18家銀行業金融機構罰款合計5000萬元，其中對陝西省聯社及潼關縣聯社等11家縣級農信社聯社罰款3600萬元，對郵儲銀行陝西省分行及其渭南市分行、潼關縣支行罰款1000萬元，對工商銀行陝西省分行及其渭南分行、潼關縣支行罰款400萬元。對上述機構的95名責任人予以處罰，其中取消8人1年至終身高管任職資格，對87人分別給予警告。同時，責令相關機構按照黨紀、政紀和內部規章，對262名責任人給予紀律處分和經濟處罰。此外，陝西銀監局對內部監管履職不力人員進行了執紀問責。

河南銀監局對涉及該案的工商銀行河南三門峽靈寶支行處以罰款250萬元，對該支行及工商銀行三門峽分行9名相關責任人予以處罰，其中取消5人3至8年高管任職資格，對4名高管分別給予警告。同時，責令工商銀行對省、市、縣三級分支機構48名責任人給予了紀律處分和經濟處罰。

❸ 百億假黃金騙貸案涉金礦企業是真的嗎

近日，國內一家媒體報道了「百億假黃金騙貸案」，涉及靈寶一家金礦企業，引發高度關注。

2月20日，國內一家知名財經雜志以《百億假黃金騙貸記》為題，報道了一起橫跨豫陝兩省的假黃金騙貸案。

❹ 潼關的經濟

經濟總量明顯擴大。2011年全縣實現地區生產總值26.8億元，按可比價計算，比上年增長16.2%。其中，第一產業實現增加值2.605億元，較上年增長6.7%；第二產業實現增加值13.973億元，較上年增長 22.9%；第三產業實現增加值10.222億元，較上年增長 10.8 %。一、二、三產業占生產總值的比重分別為9.72%、52.14%、38.14%。按常住人口計算，全縣人均生產總值17207元，比上年增加3990元。
全年非公有制經濟增加值12.885億元，占生產總值的48.07%，較上年提升1.07個百分點。 財政收支大幅增長。全年完成財政總收入21860萬元，同比增長32.5%，完成地方財政收入14680萬元，比上年增長46.54%。其中，各項稅收收入6390萬元，增長49.61%。全年地方財政支出80018萬元，比上年增長33.21 %。其中，教育支出20578萬元，農林水事務支出9350萬元，文化體育傳媒業支出1292萬元，環境保護支出3943萬元，分別較上年增長59.77%、36.12%、31.43%、38.59%。
金融業運行平穩。年末金融機構各項存款余額351851萬元，比上年下降0.9%，其中:個人存款267804萬元，比上年下降3.95%。各項貸款余額150592萬元，比上年增長36.76%，其中：短期貸款122671萬元，比上年增長50.46%，中長期貸款27921萬元，增長70.04%。
保險事業持續發展。全年各類財產保險實現保費收入469.9萬元，同比下降2.1%；人壽保險實現保費收入4701萬元，同比上升6.3%。全年財產保險理賠金額291.9萬元，同比下降4.9%，人壽保險理賠金額203.3萬元，同比增長96.6%。

❺ 銀監會查處陝西河南銀行業金融機構案件了嗎

2月2日消息，近日，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，陝西、河南銀監局依法查處了轄內銀行業金融機構質押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業金融機構共計罰款5250萬元，並處罰104名責任人。

2016年5月，陝西潼關縣聯社發生一起2000萬元質押貸款案件。結合案件情況，陝西、河南銀監局迅速組織轄內銀行業金融機構開展全面排查，發現多名外部不法人員橫跨陝西、河南兩省，以純度不足的非標准黃金做質押物，騙取19家銀行業金融機構190億元貸款。目前，公安機關已抓獲35名外部涉案人員。案發後，陝西、河南銀監局積極指導督促相關機構多措並舉化解風險，並啟動了立案調查和行政處罰工作。

銀監會稱，下一步，銀監會將繼續堅持依法監管、嚴格監管、公正監管、廉潔監管，堅決剎住亂象，堅決治癒沉痾，著力防範化解銀行業風險，引導銀行業回歸本源、專注主業，堅決打好防範化解重大金融風險攻堅戰。

❻ 陝豫現190億黃金大案情形如何

2月2日消息，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，陝西、河南銀監局依法查處了轄內銀行業金融機構質押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業金融機構共計罰款5250萬元，並處罰104名責任人。

2016年5月，陝西潼關縣聯社發生一起2000萬元質押貸款案件。結合案件情況，陝西、河南銀監局迅速組織轄內銀行業金融機構開展全面排查，發現多名外部不法人員橫跨陝西、河南兩省，以純度不足的非標准黃金做質押物，騙取19家銀行業金融機構190億元貸款。

據媒體報道，這些假黃金中，鎢的含量佔62%左右，黃金約佔38%。金磚外表是標准金，裡面則裹包著鎢塊，能騙過普通檢測儀器，如不用打鑽和熔煉的檢測方法，很難發現。

目前，公安機關已抓獲35名外部涉案人員。案發後，陝西、河南銀監局積極指導督促相關機構多措並舉化解風險，並啟動了立案調查和行政處罰工作。

陝西銀監局對涉及該案的18家銀行業金融機構罰款合計5000萬元，其中對陝西省聯社及潼關縣聯社等11家縣級農信社聯社罰款3600萬元，對郵儲銀行陝西省分行及其渭南市分行、潼關縣支行罰款1000萬元，對工商銀行陝西省分行及其渭南分行、潼關縣支行罰款400萬元。對上述機構的95名責任人予以處罰，其中取消8人1年至終身高管任職資格，對87人分別給予警告。同時，責令相關機構按照黨紀、政紀和內部規章，對262名責任人給予紀律處分和經濟處罰。此外，陝西銀監局對內部監管履職不力人員進行了執紀問責。

河南銀監局對涉及該案的工商銀行河南三門峽靈寶支行處以罰款250萬元，對該支行及工商銀行三門峽分行9名相關責任人予以處罰，其中取消5人3至8年高管任職資格，對4名高管分別給予警告。同時，責令工商銀行對省、市、縣三級分支機構48名責任人給予了紀律處分和經濟處罰。

三是業務開展盲目激進。相關銀行業金融機構過度追求業務發展規模和速度，不了解自己的客戶，不能穿透業務風險，部分機構違規開展業務審批，重要崗位未形成有效制約，內控審計作用缺失。

下一步，銀監會將繼續堅持依法監管、嚴格監管、公正監管、廉潔監管，堅決剎住亂象，堅決治癒沉痾，著力防範化解銀行業風險，引導銀行業回歸本源、專注主業，堅決打好防範化解重大金融風險攻堅戰。

❼ 假黃金騙貸案涉事銀行被罰多少萬元

一起橫跨豫陝兩省涉及19家銀行190億元貸款的假黃金騙貸大案被銀監會曝光。昨天，銀監會披露，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，陝西、河南銀監局依法查處了轄內銀行業金融機構質押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業金融機構共計罰款5250萬元，並處罰104名責任人。

河南銀監局對涉及該案的工商銀行河南三門峽靈寶支行處以罰款250萬元，對該支行及工商銀行三門峽分行9名相關責任人予以處罰，其中取消5人3至8年高管任職資格，對4名高管分別給予警告。同時，責令工商銀行對省、市、縣三級分支機構48名責任人給予了紀律處分和經濟處罰。

❽ 19家銀行身陷190億押品騙貸案的原因是什麼

19家銀行身陷190億「押品騙貸案」 工行、郵儲等被罰

近日，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，陝西、河南銀監局依法查處了轄內銀行業金融機構質押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業金融機構共計罰款5250萬元，並處罰104名責任人。

河南銀監局對涉及該案的工商銀行河南三門峽靈寶支行處以罰款250萬元，對該支行及工商銀行三門峽分行9名相關責任人予以處罰，其中取消5人3至8年高管任職資格，對4名高管分別給予警告。同時，責令工商銀行對省、市、縣三級分支機構48名責任人給予了紀律處分和經濟處罰。

該案暴露出上述銀行業金融機構內控管理存在諸多缺陷。一是貸款「三查」形同虛設。相關銀行業金融機構貸前調查不盡職、貸款審查不嚴格、貸後管理缺位，部分基層機構在業務辦理過程中有章不循、違規操作，嚴重違反審慎經營規則。二是押品管理嚴重失效。相關銀行業金融機構對貸款質押物的檢測及價值評估存在重大紕漏，給不法分子可乘之機。三是業務開展盲目激進。相關銀行業金融機構過度追求業務發展規模和速度，不了解自己的客戶，不能穿透業務風險，部分機構違規開展業務審批，重要崗位未形成有效制約，內控審計作用缺失。

下一步，銀監會將繼續堅持依法監管、嚴格監管、公正監管、廉潔監管，堅決剎住亂象，堅決治癒沉痾，著力防範化解銀行業風險，引導銀行業回歸本源、專注主業，堅決打好防範化解重大金融風險攻堅戰。

❾ 銀監會查處陝西河南質押貸款案發生什麼事情了

從銀監會獲悉：陝西、河南銀監局近日依法查處了轄內銀行業金融機構質押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業金融機構共計罰款5250萬元，並處罰104名責任人。目前，公安機關已抓獲35名外部涉案人員。

必須要嚴厲懲罰！