違規接受第三方金融機構擔保

② 銀行接受擔保公司的委託貸款是否違規

擔保公司
是以一個第三方擔保的或被委託操作貸款的方式介入於銀行和客戶之間回。答開始貸款之前客戶和擔保公司都會簽一個委託協議。雙方都同意簽字的情況下是沒有違規可言。甚至有時候銀行將資質不好的客戶送給擔保公司讓擔保公司來出擔保函之類的。

③ 公司和第三方金融機構合作，他們做調查的時候說我們有行為AML不合規，他們為什麼認為我們在洗錢

公司和第三方金融機構合作，他們做調查的時候說你們有行為AML不合規，他們認為你們在洗錢，自然有他們的道理。

④ 招行被罰7170萬，招行涉嫌哪些違規問題

工商銀行在這一次之所以會被罰款7000多萬元，是因為在運營的過程當中理財，還有一些同行的業務都出現了違規的事實。而且在設計的一些理財產品的時候，風險是隔離不到位。很多的一些理財資金啊之類的都沒有合理的規劃風險同時的話，又提供了其他的一些服務。

而相關的工作人員和相關的領導，也應該重視企業內部的一個運行，而不是一味的出借。畢竟下很多的一些理財項目啊之類的，一旦降低門檻的話。不僅會引發市場的一個金融混亂，同時的話對於其他銀行的你，也是非常的不公平和不利於的。

⑤ 銀監會又對哪家銀行開罰單了

近日，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，銀監會統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。

這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。一是內控管理缺失。案發機構崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業場所等管理混亂，大額異常交易監測失效，為不法分子提供了可乘之機。二是合規意識淡薄。涉及該案的相關機構有一些員工違規參與票據中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。三是嚴重違規經營。涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質開展非標理財產品投資，違規接受第三方金融機構信用擔保，違規通過簽訂顯性或隱性回購條款、「倒打款」甚至「不見票」「不背書」開展票據交易，項目投前調查不盡職、投後檢查不到位，喪失合規操作的底線。

下一步，銀監會將認真貫徹落實黨的十九大和中央經濟工作會議精神，進一步深化整治銀行業市場亂象，依法查處銀行業大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防範化解重大金融風險攻堅戰。

⑥ 金融機構或擔保公司有違約的嗎

當然有違約的了。擔保公司違約時很正常的。
融資性擔保公司是指依法設內立，經營融資性擔保業務的有容限責任公司和股份有限公司。 融資性擔保是指擔保人與銀行業金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。
監管依據法規
《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀行業監督管理委員會、中華人民共和國國家發展和改革委員會、中華人民共和國工業和信息化部、中華人民共和國財政部、中華人民共和國商務部、中國人民銀行、國家工商行政管理總局令2010年第3號）

原則
融資性擔保業務審慎監管原則主要包括以下三個方面的內容：
1.融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經營原則，並建立市場化運作的可持續審慎經營模式。
2.對融資性擔保公司及其分支機構的市場准入、業務范圍實行前置行政許可，推行許可證管理制度。
3.對融資性擔保機構的資本、放大倍數、撥備、公司治理、內部控制、風險集中度、關聯交易、信息披露、高管及從業人員資格管理等方面實施審慎監管。

⑦ 到底什麼是第三方金融機構隱形擔保

就像我們投資會有作為擔保的單位，就是說我們投資的這些標的，如果沒有及時還款，擔保單位會提前把錢墊上。現在幾乎好多平台都有，你看看四海眾投的標，都是有擔保的

⑧ 郵儲銀行爆79億票據案多少家機構共被罰

郵儲銀行爆79億票據案 12家機構共被罰沒2.95億元
近日，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，銀監會統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。

⑨ 金融借款有個第三方擔保費用的用還嗎不還的話會不會進徵信

第三方擔保費本來就是變相收取的利息，如果還款總額加起來超過36%就可以定性為高利貸，可以不還。。。

⑩ 郵儲銀行爆79億票據案是怎麼回事

郵儲銀行爆79億票據案 12家機構共被罰沒2.95億元

近日，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，銀監會統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。

下一步，銀監會將認真貫徹落實黨的十九大和中央經濟工作會議精神，進一步深化整治銀行業市場亂象，依法查處銀行業大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防範化解重大金融風險攻堅戰。