金融信息服務牌照申請

A. 德國BaFin金融牌照監管范圍，如何申請

德國BaFin之後於2002年5月成立，而該法案的主要目的就是建立一個功能完整的覆蓋整個金融行業的監管機構，這也標志著德國金融監管體系改革的有一次重大變化。德國聯邦金融監管局由三個監管機構合並而成，分別是聯邦銀行監督辦公室、聯邦證券交易監督辦公室以及聯邦保險監督辦公室。這也就意味著銀行、信貸機構、保險公司、金融服務公司、經紀商以及證券交易所有了統一的國家監管

按照2016年12月BaFin的 提案，BaFin於2017年8月正式要求經紀商為他們的德國客戶提供負余額保護，使得零售客戶不能失去比他們的賬戶存款更多的資產。任何低於零餘額的杠桿交易的損失不會由交易者承擔，而是由經紀商承擔。

B. 金融牌照在哪可以申請

這類牌照只能收購，手上有現成的轉讓。

C. 互聯網金融牌照在什麼單位申請需要什麼條件

申請人應具備條件(一)在中華人民共和國境內依法設立的有限責任公司或股份有限公司，且為非金融機構法人；
(二)有符合本辦法規定的注冊資本最低限額；
(三)有符合本辦法規定的出資人；
(四)有5名以上熟悉支付業務的高級管理人員；
(五)有符合要求的反洗錢措施；
(六)有符合要求的支付業務設施；
(七)有健全的組織機構、內部控制制度和風險管理措施；
(八)有符合要求的營業場所和安全保障措施；
(九)申請人及其高級管理人員最近3年內未因利用支付業務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業務等受過處罰。需提交的文件和資料(一)書面申請，載明申請人的名稱、住所、注冊資本、組織機構設置、擬申請支付業務等；
(二)公司營業執照(副本)復印件；
(三)公司章程；
(四)驗資證明；
(五)經會計師事務所審計的財務會計報告；
(六)支付業務可行性研究報告；
(七)反洗錢措施驗收材料；
(八)技術安全檢測認證證明；
(九)高級管理人員的履歷材料；
(十)申請人及其高級管理人員的無犯罪記錄證明材料；需符合條件(一)為依法設立的有限責任公司或股份有限公司；
(二)截至申請日，連續為金融機構提供信息處理支持服務2年以上，或連續為電子商務活動提供信息處理支持服務2年以上；
(三)截至申請日，連續盈利2年以上；
(四)最近3年內未因利用支付業務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業務等受過處罰。
本辦法所稱主要出資人，包括擁有申請人實際控制權的出資人和持有申請人10%以上股權的出資人。

企業最低注冊資本3千萬辦法規定，擬在省范圍內從事支付業務的，其注冊資本最低限額為3千萬元人民幣；擬在全國范圍內從事支付業務的，其注冊資本最低限額為1億元人民幣。企業有一年申請時限對於本辦法實施前已經從事支付業務的非金融機構，應當在本辦法實施之日起1年內申請取得許可。逾期未取得的，不得繼續從事支付業務。許可證有效期5年辦法中規定，《支付業務許可證》自頒發之日起，有效期5年。支付機構應當在期滿前6個月內向所在地中國人民銀行分支機構提出續展申請。不僅限於第三方支付辦法中對非金融機構支付服務進行了定義，不僅包含第三方支付從事的網路支付，還包含預付卡的發行與受理、銀行卡收單及中國人民銀行確定的其他支付服務

D. 金融執照，是不是很難拿！如何取得

美國牌照申請的是美國的MM全牌牌照，是美國支持法幣，幣幣代換，有15項金錢服務可以選擇性申請，交易所是申請09類Money transmitter，H幣也是如此，加拿大牌照，跟美國具有一樣的性質全牌MSB牌照，可合法開展加拿大的業務，愛沙尼亞牌照是數字牌照 ，錢包牌照，對於交易所而言是為數不多且維護和費用都很簡單的針對性牌照，性質等同於馬爾他的牌照，日本、韓國的牌照，申請的必要性是很大的，而且愛沙尼亞是一個歐洲國家，國家面積雖然小歐盟的成員過，愛沙尼亞的牌照在含金量上其實是高出馬爾他的，只是馬爾他的牌照物以稀為貴。
申請牌照的要求：申請牌照是需要注冊一家海外公司的，美國，加拿大，愛沙尼亞注冊一家空殼公司即可，澳州，紐西蘭，馬來西亞都是要有實際辦公室且有員工進行辦公。
申請牌照具體資料：
1. 提供公司名稱供查詢，可以 LTD 或者LIMITED，LLC,INC 等結尾公司名稱沒有限制，只要沒有重名即可
2. 董事信息，一位年滿 18 周歲的身份證或者護照即可
3.申請公司稅號
注冊完成公司執照後，開始申請牌照，主要包含有：
1. 牌照的金融業務方案設計
2. 准備與撰寫申請材料
美國牌照一般需要17個工作日左右，愛沙尼亞需要25~35個工作日左右，需要海牙認證，無范罪記錄公證，加拿大MSB牌照需要20個工作日左右

E. 海外金融牌照申請流程及條件

離岸監管放牌流程快(通常幾個月，取決於監管轄區情況)，管理費用和運營成本都較低。大多數情況下，對公司、董事和股東的盡職調查/適當性要求都非常簡單。大多數與資本充足性和財務狀況有關。在課稅方面，大多數離岸監管的所得稅繳納方面的要求非常低，甚至無要求。另外，大多數離岸監管不要求金融服務必須在其轄區提供，也不要求相關服務僅向本地居民提供。審計要求方面，大多數監管條例要求持牌人提供年度財報。完全監管的要求較多，成本較高，例如管理費用(申請費、激活費、年費等)明顯高於離岸監管，最低資本要求方面也是如此。對公司、董事和股東的適當性要求程序更加冗長。在很多情況下，除了護照復印件、個人簡歷、學術和專業資格證書復印件、近期賬單，完全監管可能還要求提供公司存續證明、無犯罪紀錄證明、未破產證明以及最新的納稅申報表。完全監管要求公司辦公場所和公司員工必須實體化。在很多情況下，一些權利只有本地居民才能行使。報告義務方面，除了財報和最低資本要求，還要求提供風險管理報告、合規和反洗錢報告以及其他特定報告，具體取決於監管機構。稅收方面，企業所得稅要求各地不同，但是任何情況下都會高於離岸監管。目前我國海外金融牌照申請主要交由專業的機構處理，奧索金融科技顧問就是一家不錯的辦理機構，提供的服務多樣，專注於金融行業，服務品質高服務更好。

F. 金融牌照是什麼

金融牌照，即金融機構經營許可證，是批准金融機構開展業務的正式文件。目前版金融許可證由銀監會權、證監會和保監會等部門分別頒發。金融監管根據時段劃分為事前監管、事中監管、事後監管，市場准入制度是事前監管的核心，金融許可證則是市場准入制度的常態表現。

用途：凡從事金融業務的機構必須先取得與之對應的金融機構許可證。

拓展資料：

我國的金融牌照及申請條件

設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設立城市商業銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣，設立農村商業銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。

信託公司注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本。申請經營企業年金基金、證券承銷、資產證券化等業務，應當符合相關法律法規規定的最低注冊資本要求。

G. 申請互聯網金融牌照主體需要符合的條件

1、為依法設立的有限責任公司或股份有限公司;
2、截至申請日，連續為金融機構回提供信息處理支持服務2年以上答，或連續為電子商務活動提供信息處理支持服務2年以上;
3、截至申請日，連續盈利2年以上;
4、最近3年內未因利用支付業務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業務等受過處罰。